投資者在具體的基金投資過程中，都會遇到投資收益與預(yù)期發(fā)生偏離的情況，這使投資者不得不做出相應(yīng)的投資計劃和策略的調(diào)整。尤其是年中對基金收益情況進(jìn)行評比后，更應(yīng)當(dāng)做出相應(yīng)的投資行動。伴隨著基金二季報的逐步披露，基金上半年的業(yè)績表現(xiàn)更應(yīng)當(dāng)引起投資者的關(guān)注。而基金投資計劃調(diào)整更顯得非常必要。
第一，計劃調(diào)整應(yīng)圍繞基金長期投資目標(biāo)?；鹱鳛橐环N長期投資產(chǎn)品，投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品的計劃調(diào)整時，應(yīng)當(dāng)立足于基金的長期投資目標(biāo)。只有這樣，才能對短期的基金業(yè)績表現(xiàn)進(jìn)行必要的修正。
第二，計劃調(diào)整應(yīng)當(dāng)著重于理念的更新和發(fā)展，而不是局限于短期的操作意識。這一點(diǎn)對基金投資是非常重要的。因為基金投資成敗的關(guān)鍵在于心態(tài)，尤其是穩(wěn)定持續(xù)的心態(tài)，既不會因為基金的短期表現(xiàn)不佳而贖回，也不會懼怕于短期的凈值波動，而失去在證券市場震蕩調(diào)整時低成本購買基金的機(jī)會。
第三，計劃應(yīng)緊跟市場變化。不同的基金產(chǎn)品具有不同的風(fēng)險收益特征，而在不同的市場環(huán)境更是產(chǎn)生不同的投資收益差異，這是需要投資者加以引起注意的。因此，在基金產(chǎn)品的收益發(fā)生變化，投資者配置資產(chǎn)比例發(fā)生變化時，均應(yīng)當(dāng)對基金產(chǎn)品投資計劃做出相應(yīng)的調(diào)整。只有這樣，才能夠更好地做到風(fēng)險和收益的配比，從而使資產(chǎn)配置得到合理的修正。而不是被動接受基金的風(fēng)險。
第四，計劃調(diào)整是多方面的，不僅有理念的調(diào)整，也有補(bǔ)倉計劃調(diào)整，更有投資方法、策略和收益方式的調(diào)整。因此，投資者在進(jìn)行基金投資計劃調(diào)整時，不應(yīng)*限于基金持倉品種的調(diào)整。
第五，計劃調(diào)整不是一蹴而就的。基金投資計劃不可能一次性完成，投資者應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身的風(fēng)險承受能力、市場環(huán)境變化等一系列因素而做到有序調(diào)整，尤其是應(yīng)當(dāng)及時調(diào)整基金投資計劃當(dāng)中存在的薄弱環(huán)節(jié)。諸如以風(fēng)險承受能力變化調(diào)整預(yù)期，以市場環(huán)境變化調(diào)整基金產(chǎn)品，以自身對資金的需求而調(diào)整收益分配方式，并進(jìn)行相應(yīng)的增減倉計劃調(diào)整等
第一，計劃調(diào)整應(yīng)圍繞基金長期投資目標(biāo)?；鹱鳛橐环N長期投資產(chǎn)品，投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品的計劃調(diào)整時，應(yīng)當(dāng)立足于基金的長期投資目標(biāo)。只有這樣，才能對短期的基金業(yè)績表現(xiàn)進(jìn)行必要的修正。
第二，計劃調(diào)整應(yīng)當(dāng)著重于理念的更新和發(fā)展，而不是局限于短期的操作意識。這一點(diǎn)對基金投資是非常重要的。因為基金投資成敗的關(guān)鍵在于心態(tài)，尤其是穩(wěn)定持續(xù)的心態(tài)，既不會因為基金的短期表現(xiàn)不佳而贖回，也不會懼怕于短期的凈值波動，而失去在證券市場震蕩調(diào)整時低成本購買基金的機(jī)會。
第三，計劃應(yīng)緊跟市場變化。不同的基金產(chǎn)品具有不同的風(fēng)險收益特征，而在不同的市場環(huán)境更是產(chǎn)生不同的投資收益差異，這是需要投資者加以引起注意的。因此，在基金產(chǎn)品的收益發(fā)生變化，投資者配置資產(chǎn)比例發(fā)生變化時，均應(yīng)當(dāng)對基金產(chǎn)品投資計劃做出相應(yīng)的調(diào)整。只有這樣，才能夠更好地做到風(fēng)險和收益的配比，從而使資產(chǎn)配置得到合理的修正。而不是被動接受基金的風(fēng)險。
第四，計劃調(diào)整是多方面的，不僅有理念的調(diào)整，也有補(bǔ)倉計劃調(diào)整，更有投資方法、策略和收益方式的調(diào)整。因此，投資者在進(jìn)行基金投資計劃調(diào)整時，不應(yīng)*限于基金持倉品種的調(diào)整。
第五，計劃調(diào)整不是一蹴而就的。基金投資計劃不可能一次性完成，投資者應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身的風(fēng)險承受能力、市場環(huán)境變化等一系列因素而做到有序調(diào)整，尤其是應(yīng)當(dāng)及時調(diào)整基金投資計劃當(dāng)中存在的薄弱環(huán)節(jié)。諸如以風(fēng)險承受能力變化調(diào)整預(yù)期，以市場環(huán)境變化調(diào)整基金產(chǎn)品，以自身對資金的需求而調(diào)整收益分配方式，并進(jìn)行相應(yīng)的增減倉計劃調(diào)整等