一、銀行法
（一）中國人民銀行法
1、中國人民銀行的性質和職責
中國人民銀行是我國的中央銀行，是特殊的國家機關。
其職責為：
第一，發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章
第二，依法制訂和執(zhí)行貨幣政策
第三，發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
第四，監(jiān)督管理銀行之間同業(yè)拆借市場和銀行間的債券市場
第五，實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場
第六，監(jiān)督管理黃金市場
第七，持有、管理經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備
第八，經(jīng)理國庫
第九，維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行
第十，負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調查、分析和預測
第十一，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測
第十二，從事有關國際金融活動
第十三，國務院規(guī)定的其他職責
2、中國人民銀行的業(yè)務
第一，要求銀行業(yè)機構按照規(guī)定的比例交存存款準備金
第二，確定中央銀行基準利率
第三，辦理再貼現(xiàn)
第四，向商業(yè)銀行提供貸款
第五，在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯
第六，經(jīng)理國庫
第七，代理國務院財政部門向金融機構組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券
第八，清算服務
3、中國人民銀行的金融監(jiān)督管理
第一，有權對金融機構以及其他單位和個人的金融行為進行檢查監(jiān)督
第二，根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督
第三，當銀行業(yè)金融機構出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，有權對金融機構進行檢查監(jiān)督
第四，根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的有關報表和資料
第五，負責統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表，并予以公布
第六，建立健全本系統(tǒng)的稽核、檢查制度，加強內部的監(jiān)督管理
4、違反中國人民銀行法的法律責任
第一，違反人民幣發(fā)行及流通管理規(guī)定的行為人的法律責任
第二，中國人民銀行及其工作人員違法行為的法律責任
第三，其他組織和個人違法行為的法律責任
例題：
1、下列選項對中國人民銀行的法律地位表述有誤的是( )。
A．中國人民銀行是中國的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權，是發(fā)行的銀行
B．中國人民銀行代表政府管理全國的金融機構和金融活動，經(jīng)理國庫，是政府的銀行
C．中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時，可向其發(fā)放貸款，是銀行的銀行
D．中國人民銀行在國務院領導下，聽從國務院的指令進行金融管理活動，具有相對的獨立性
答案：D
（二）商業(yè)銀行法
1、商業(yè)銀行的性質和業(yè)務范圍
商業(yè)銀行時按照商業(yè)銀行法和公司法的規(guī)定設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務的企業(yè)法人。
商業(yè)銀行的業(yè)務范圍為：
第一，吸收公眾存款
第二，發(fā)放短期、中期和長期貸款
第三，辦理國內外結算
第四，辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)
第五，發(fā)行金融債券
第六，代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券
第七，買賣政府債券和金融債券
第八，從事同業(yè)拆借
第九，買賣代理買賣外匯
第十，從事銀行卡業(yè)務
第十一，提供信用證服務及擔保
第十二，代理收付款及代理保險業(yè)務
第十三，提供保險箱服務
第十四，其他業(yè)務
商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。商業(yè)銀行不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。
2、商業(yè)銀行的設立
第一，商業(yè)銀行設立的條件
有符合商業(yè)銀行法和公司法規(guī)定的章程；有符合商業(yè)銀行法規(guī)定的最低限額；有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；有健全的組織機構和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；還應當符合其他審慎性條件。
第二，商業(yè)銀行分支機構的設立
設立分支機構需要經(jīng)過批準；并且撥付各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。
3、商業(yè)銀行負債業(yè)務的管理規(guī)定
第一，辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密的原則
第二，兌單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或個人查詢，但法律規(guī)定的除外
第三，應當按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限確定存款利率，并公告
第四，應當按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準備金，留足備付金
第五，應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息。
第六，其他負債業(yè)務。包括商業(yè)銀行發(fā)行金融債券或者到境外借款，應當依法報經(jīng)批準；商業(yè)銀行進行同業(yè)拆借，應當遵守中國人民銀行的規(guī)定。
4、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務的管理規(guī)定
第一，商業(yè)銀行貸款業(yè)務的基本規(guī)則
第二，對商業(yè)銀行投資業(yè)務的禁止性規(guī)定
5, 、商業(yè)銀行其他業(yè)務的管理規(guī)定
第一，銀行結算業(yè)務的規(guī)定
第二，關于商業(yè)銀行存貸款利率的禁止性規(guī)定
第三，關于銀行帳戶管理和禁止公款私存的規(guī)定。
例題：
2、下列業(yè)務中商業(yè)銀行可以從事的業(yè)
務是( )。
A．同業(yè)拆借
B．信托或者股票業(yè)務
c．非自用不動產(chǎn)
D．向非金融機構和企業(yè)投資
答案：A
（一）中國人民銀行法
1、中國人民銀行的性質和職責
中國人民銀行是我國的中央銀行，是特殊的國家機關。
其職責為：
第一，發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章
第二，依法制訂和執(zhí)行貨幣政策
第三，發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
第四，監(jiān)督管理銀行之間同業(yè)拆借市場和銀行間的債券市場
第五，實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場
第六，監(jiān)督管理黃金市場
第七，持有、管理經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備
第八，經(jīng)理國庫
第九，維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行
第十，負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調查、分析和預測
第十一，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測
第十二，從事有關國際金融活動
第十三，國務院規(guī)定的其他職責
2、中國人民銀行的業(yè)務
第一，要求銀行業(yè)機構按照規(guī)定的比例交存存款準備金
第二，確定中央銀行基準利率
第三，辦理再貼現(xiàn)
第四，向商業(yè)銀行提供貸款
第五，在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯
第六，經(jīng)理國庫
第七，代理國務院財政部門向金融機構組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券
第八，清算服務
3、中國人民銀行的金融監(jiān)督管理
第一，有權對金融機構以及其他單位和個人的金融行為進行檢查監(jiān)督
第二，根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督
第三，當銀行業(yè)金融機構出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，有權對金融機構進行檢查監(jiān)督
第四，根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的有關報表和資料
第五，負責統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表，并予以公布
第六，建立健全本系統(tǒng)的稽核、檢查制度，加強內部的監(jiān)督管理
4、違反中國人民銀行法的法律責任
第一，違反人民幣發(fā)行及流通管理規(guī)定的行為人的法律責任
第二，中國人民銀行及其工作人員違法行為的法律責任
第三，其他組織和個人違法行為的法律責任
例題：
1、下列選項對中國人民銀行的法律地位表述有誤的是( )。
A．中國人民銀行是中國的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權，是發(fā)行的銀行
B．中國人民銀行代表政府管理全國的金融機構和金融活動，經(jīng)理國庫，是政府的銀行
C．中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時，可向其發(fā)放貸款，是銀行的銀行
D．中國人民銀行在國務院領導下，聽從國務院的指令進行金融管理活動，具有相對的獨立性
答案：D
（二）商業(yè)銀行法
1、商業(yè)銀行的性質和業(yè)務范圍
商業(yè)銀行時按照商業(yè)銀行法和公司法的規(guī)定設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務的企業(yè)法人。
商業(yè)銀行的業(yè)務范圍為：
第一，吸收公眾存款
第二，發(fā)放短期、中期和長期貸款
第三，辦理國內外結算
第四，辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)
第五，發(fā)行金融債券
第六，代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券
第七，買賣政府債券和金融債券
第八，從事同業(yè)拆借
第九，買賣代理買賣外匯
第十，從事銀行卡業(yè)務
第十一，提供信用證服務及擔保
第十二，代理收付款及代理保險業(yè)務
第十三，提供保險箱服務
第十四，其他業(yè)務
商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。商業(yè)銀行不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。
2、商業(yè)銀行的設立
第一，商業(yè)銀行設立的條件
有符合商業(yè)銀行法和公司法規(guī)定的章程；有符合商業(yè)銀行法規(guī)定的最低限額；有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；有健全的組織機構和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；還應當符合其他審慎性條件。
第二，商業(yè)銀行分支機構的設立
設立分支機構需要經(jīng)過批準；并且撥付各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。
3、商業(yè)銀行負債業(yè)務的管理規(guī)定
第一，辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密的原則
第二，兌單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或個人查詢，但法律規(guī)定的除外
第三，應當按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限確定存款利率，并公告
第四，應當按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準備金，留足備付金
第五，應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息。
第六，其他負債業(yè)務。包括商業(yè)銀行發(fā)行金融債券或者到境外借款，應當依法報經(jīng)批準；商業(yè)銀行進行同業(yè)拆借，應當遵守中國人民銀行的規(guī)定。
4、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務的管理規(guī)定
第一，商業(yè)銀行貸款業(yè)務的基本規(guī)則
第二，對商業(yè)銀行投資業(yè)務的禁止性規(guī)定
5, 、商業(yè)銀行其他業(yè)務的管理規(guī)定
第一，銀行結算業(yè)務的規(guī)定
第二，關于商業(yè)銀行存貸款利率的禁止性規(guī)定
第三，關于銀行帳戶管理和禁止公款私存的規(guī)定。
例題：
2、下列業(yè)務中商業(yè)銀行可以從事的業(yè)
務是( )。
A．同業(yè)拆借
B．信托或者股票業(yè)務
c．非自用不動產(chǎn)
D．向非金融機構和企業(yè)投資
答案：A