一、單選題
1.下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）的公司治理觀點的說法，不正確的是（A）。
A．治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督
B．公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)力，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
C．如果股東權(quán)力受到損害，他們應(yīng)有機(jī)會得到有效補(bǔ)償
D．治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機(jī)會以及為保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作
2.（C）是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理制度以及廣大員工的風(fēng)險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。
A．內(nèi)部控制制度
B．公司治理
C．風(fēng)險文化
D．戰(zhàn)略管理
3.內(nèi)部審計的主要內(nèi)容不包括（D）。
A．風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性
B．會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性
C．內(nèi)部控制的健全性和有效性
D．適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求
4.風(fēng)險管理的最基本要求是（A）。
A．適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險
B．準(zhǔn)確、詳細(xì)地計量風(fēng)險
C．適時、完整地監(jiān)測風(fēng)險
D．迅速、有效地控制
5.現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采?。˙）的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。
A．每月參照市場定價
B．每日參照市場定價
C．每日財務(wù)報表定價
D．每月財務(wù)報表定價
6.《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低（A）要求，鼓勵商業(yè)銀行采用（A）技術(shù)。
A．監(jiān)管資本；高級風(fēng)險量化
B．經(jīng)濟(jì)資本；高級風(fēng)險量化
C．會計資本；風(fēng)險定性分析
D．注冊資本；風(fēng)險定性分析
二、多選題
1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有（ABCDE）。
A．內(nèi)部控制環(huán)境
B．風(fēng)險識別與評估
C．內(nèi)部控制措施
D．信息交流與反饋
E．監(jiān)督、評價與糾正
2.集中型風(fēng)險管理部門的人員必須具別的主要技能包括（ABCDE）
A．風(fēng)險監(jiān)控和分析能力
B．?dāng)?shù)量分析能力
C．價格核準(zhǔn)能力
D．模型創(chuàng)建能力
E．系統(tǒng)開發(fā)/集成能力
3.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)（ABCD）。
A．建立錯誤承受程序
B．設(shè)置災(zāi)害恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序
C．隨時進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行監(jiān)測并形成文件記錄
D．設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵
E．為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識別標(biāo)志
4.建立高效的風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個基本準(zhǔn)則是（BC）。
A．風(fēng)險管理部門是財務(wù)部門的輔助機(jī)構(gòu)
B．風(fēng)險管理部門必須具備高度獨立性
C．風(fēng)險管理部門不具有或只具有非常有限的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)
D．風(fēng)險管理部門是風(fēng)險管理策略的執(zhí)行部門
E．風(fēng)險管理部門包含商業(yè)銀行管理的所有者核心要素
5.商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)測的具體內(nèi)容包括（BD）。
A．開發(fā)風(fēng)險計量模型
B．監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)
C．向?qū)＜易稍兛赡苊媾R的風(fēng)險
D．報告商業(yè)銀行所有風(fēng)險的定性/定量評估結(jié)果
E．調(diào)整高風(fēng)險授信限額
三、判斷題
1.商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托——代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。（T）
2.銀行董事會通常指派專門委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則。（T）
3.商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門不許接受內(nèi)部審計部門的審計。（F）
4.風(fēng)險管理部門直接回報給董事會是國際先進(jìn)銀行的典型做法。（ F）
1.下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）的公司治理觀點的說法，不正確的是（A）。
A．治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督
B．公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)力，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
C．如果股東權(quán)力受到損害，他們應(yīng)有機(jī)會得到有效補(bǔ)償
D．治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機(jī)會以及為保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作
2.（C）是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理制度以及廣大員工的風(fēng)險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。
A．內(nèi)部控制制度
B．公司治理
C．風(fēng)險文化
D．戰(zhàn)略管理
3.內(nèi)部審計的主要內(nèi)容不包括（D）。
A．風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性
B．會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性
C．內(nèi)部控制的健全性和有效性
D．適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求
4.風(fēng)險管理的最基本要求是（A）。
A．適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險
B．準(zhǔn)確、詳細(xì)地計量風(fēng)險
C．適時、完整地監(jiān)測風(fēng)險
D．迅速、有效地控制
5.現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采?。˙）的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。
A．每月參照市場定價
B．每日參照市場定價
C．每日財務(wù)報表定價
D．每月財務(wù)報表定價
6.《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低（A）要求，鼓勵商業(yè)銀行采用（A）技術(shù)。
A．監(jiān)管資本；高級風(fēng)險量化
B．經(jīng)濟(jì)資本；高級風(fēng)險量化
C．會計資本；風(fēng)險定性分析
D．注冊資本；風(fēng)險定性分析
二、多選題
1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有（ABCDE）。
A．內(nèi)部控制環(huán)境
B．風(fēng)險識別與評估
C．內(nèi)部控制措施
D．信息交流與反饋
E．監(jiān)督、評價與糾正
2.集中型風(fēng)險管理部門的人員必須具別的主要技能包括（ABCDE）
A．風(fēng)險監(jiān)控和分析能力
B．?dāng)?shù)量分析能力
C．價格核準(zhǔn)能力
D．模型創(chuàng)建能力
E．系統(tǒng)開發(fā)/集成能力
3.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)（ABCD）。
A．建立錯誤承受程序
B．設(shè)置災(zāi)害恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序
C．隨時進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行監(jiān)測并形成文件記錄
D．設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵
E．為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識別標(biāo)志
4.建立高效的風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個基本準(zhǔn)則是（BC）。
A．風(fēng)險管理部門是財務(wù)部門的輔助機(jī)構(gòu)
B．風(fēng)險管理部門必須具備高度獨立性
C．風(fēng)險管理部門不具有或只具有非常有限的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)
D．風(fēng)險管理部門是風(fēng)險管理策略的執(zhí)行部門
E．風(fēng)險管理部門包含商業(yè)銀行管理的所有者核心要素
5.商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)測的具體內(nèi)容包括（BD）。
A．開發(fā)風(fēng)險計量模型
B．監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)
C．向?qū)＜易稍兛赡苊媾R的風(fēng)險
D．報告商業(yè)銀行所有風(fēng)險的定性/定量評估結(jié)果
E．調(diào)整高風(fēng)險授信限額
三、判斷題
1.商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托——代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。（T）
2.銀行董事會通常指派專門委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則。（T）
3.商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門不許接受內(nèi)部審計部門的審計。（F）
4.風(fēng)險管理部門直接回報給董事會是國際先進(jìn)銀行的典型做法。（ F）