一、單選題:
1、以下關于金融互換市場的說法中，不正確的是( )。
A.互換中可以包含兩個以上的當事人
B.貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金
C.金融互換是通過銀行進行的場內交易
D.貨幣互換中需要事先敲定匯率
標準答案：C
2、金融市場中介分為交易中介和服務中介，則按這種劃分方式。下列機構中有一個機構的性質與其他機構不同，這一機構是( )。
A.深圳證券交易所
B.美國標準普爾公司
C.普華永道會計師事務所
D.天元律師事務所
標準答案：A
3、債券面值為B，票面利率為C，投資者以價格P購進債券并持有到期。獲得收益率r，現(xiàn)知P>B，則( )。
A.r>C
B.r=C
C.r
D.r與C無關
標準答案：C
4、投資者A欲投資于面值100元、期限為3年、票面利率8%、年付息一次的債券，并持有到期。若A預計獲得10%的到期收益率，則A購買債券時的價格約為( )元。
A.89.02
B.104.22
C.95.03
D.100.3
標準答案：C
5、下列關于股票的理解，正確的是( )。
A.股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實質是公司的產權證明書
B.引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平
C.目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息
D.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的
標準答案：A
6、下列收藏品中，最適合普通投資者進行投資的是( )。
A.名家字畫
B.唐宋古董
C.古代玉器
D.郵票
標準答案：D
7、下列關于房地產投資信托理財產品的說法，不正確的是( )。
A.可以投資于房地產抵押貸款
B.收入來源包括房地產自身的增值收入
C.收入來源包括房地產的租金收入
D.一般有政府財政保障
標準答案：D
8、下列關于藝術品投資的說法，不正確的是( )。
A.流通性好
B.保管難
C.價格波動大
D.一般是中長期投資
標準答案：A
9、下列關于房地產投資特點的說法。不正確的是( )。
A.一項房地產的估價等于持有資產的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值
B.房地產投資可以使用高財務杠桿率
C.房地產價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大
D.房地產的流動性比證券類產品要弱
標準答案：A
10、下列關于與利率掛鉤的外匯理財產品的說法，正確的是( )
A.美元產品采用的主要是與LIBOR掛鉤
B.美元產品采用的主要是與HIBOR掛鉤
C.港元產品采用的主要是與LIBOR掛鉤
D.港元產品采用的主要是與ShiBor掛鉤
標準答案：A
11、遠期利率協(xié)議交易( )。
A.在交易所進行
B.只存在信用風險
C.無須支付保證金
D.賣方是為了防范利率上升的風險
標準答案：C
12、一張5年期，票面利率10%，市場價格1000元。面值1000元的債券，到期收益率為( )
A.10%
B.11.5%
C.12.5%
D.13.5%
標準答案：A
13、以實物為標的物，以財產管理和財產保值增值為目的的信托業(yè)務是( )。
A.資金信托
B.財產信托
C.權利信托
D.特定目的信托
標準答案：B
14、下列不屬于財產信托業(yè)務的是( )。
A.贍養(yǎng)信托
B.遺囑信托
C.有價證券信托
D.財產保全信托
標準答案：C
15、下列關于信托理財產品的說法，不正確的是( )。
A.投資項目的方向決定了該信托產品的收益率和風險
B.信托公司通常只對信托產品承擔有限責任
C.銀行擔保的信托產品風險較低
D.信托產品的流動性通常比較好
標準答案：D
二、多選題:
16、信托產品的風險包括( )。
A.投資項目風險
B.項目主體風險
C.信托公司風險
D.流動性風險
E.項目經營管理風險
標準答案：A,B,C,D,E
17、下列關于黃金的說法，正確的有( )
A.美元走勢會影響黃金價格
B.黃金仍活躍在流通領域
C.一般而言，在通貨膨脹時，黃金投資具有保值增值的作用
D.黃金具有內在價值和實用性，但也存在市場不充分風險和自然風險
E.黃金的收益和股票市場的收益不相關甚至負相關
標準答案：A,C,D,E
18、按照交易方式，金融衍生工具可以分為( )。
A.遠期
B.期貨
C.信托
D.期權
E.互換
標準答案：A,B,D,E
19、基金的基本當事人包括( )。
A.證券交易所
B.基金投資人
C.基金管理人
D.基金托管人
E.證監(jiān)會
標準答案：B,C,D
20、短期政府債券的特征包括( )。
A.違約風險小
B.流動性強
C.面額大
D.收入免稅
E.交易成本高
標準答案：A,B,D
21、投資型保險產品具有( )功能。
A.保障
B.投資
C.投機
D.套期保值
E.定價
標準答案：A,B
22、下列選項中，屬于金融衍生產品市場的有( )。
A.期權市場
B.抵押貸款市場
C.遠期協(xié)議市場
D.互換市場
E.期貨市場
標準答案：A,C,D,E
23、以下金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場基金投資的資產組合中的有( )。
A.短期融資券
B.大額可轉讓定期存單
C.長期國債
D.普通股
E.銀行承兌匯票
標準答案：A,B,E
24、下列關于期權的說法,正確的有( )。
A.期權的買方為了得到一項權利，需要向賣方支付一筆期權費
B.美式期權允許期權持有者在期權到期日前的任何時間行權
C.歐式期權只允許期權持有者在期權到期日行權
D.看漲期權是指期權買方向賣方出售基礎資產的權利
E.對期權購買者來說，歐式期權比美式期權更有利
標準答案：A,B,C
25、杠桿基金主要投資于( )等具有杠桿作用的金融工具。
A.國債
B.股票
C.期貨
D.期權
E.認股權證
標準答案：C,D,E
26、以下契約方中，( )擁有在未來某一特定時間內按雙方約定的價格，購進或賣出一定數量的某種金融資產的義務。
A.看漲期權多頭方
B.看跌期權多頭方
C.遠期合約多頭方
D.期貨合約多頭方
E.期貨合約空頭方
標準答案：C,D,E
三、判斷題:
27、金融衍生品交易所可以直接參與金融衍生品的交易。( )標準答案：錯誤
28、金融期權合約所規(guī)定的、期權買方在行使權利時遵循的價格是期權價格。( ) 標準答案：錯誤
29、通常，信托產品的絕大部分風險由信托公司承擔。( ) 標準答案：錯誤
30、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結算日之間有一定的間隔日期，一般不超過一天。( )標準答案：錯誤
31、金融衍生產品的價值依賴于基本標的資產的價值。( ) 標準答案：正確
32、成長型基金比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。( )標準答案：錯誤
33、金融遠期合約中，將來賣出資產的一方稱為“多方”。( )標準答案：錯誤
34、金融期權只能在交易所進行交易。( ) 標準答案：錯誤
35、金融遠期合約是為了賺取交易價差而產生的。( )標準答案：錯誤
36、企業(yè)可以將大額可轉讓定期存單的到期日同各種固定預期支出的支付日期聯(lián)系起來，到期以存單的本息支付。( )標準答案：正確
37、金融期貨的買入方就是否履約具有選擇的權利。( ) 標準答案：錯誤
38、風險投資信托理財產品投資對象為傳統(tǒng)產業(yè)。( ) 標準答案：錯誤
39、金融市場不包括黃金市場。( )標準答案：錯誤
40、由拆借雙方當事人協(xié)定的同業(yè)拆借利率完全由市場拆借資金的供求狀況決定。( )標準答案：錯誤
41、風險投資信托理財產品具有封閉期較短、收益低的特點。( ) 標準答案：錯誤
42、投資基金按受益憑證是否可贖回分為公司型基金和契約型基金。( ) 標準答案：錯誤
43、投資者可以通過買人股票現(xiàn)貨，賣出股票價格指數期貨，來在一定程度上抵消股票價格變動的風險損失。( )標準答案：正確
44、普通工商企業(yè)可以成為同業(yè)拆借市場的主體。( ) 標準答案：錯誤
1、以下關于金融互換市場的說法中，不正確的是( )。
A.互換中可以包含兩個以上的當事人
B.貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金
C.金融互換是通過銀行進行的場內交易
D.貨幣互換中需要事先敲定匯率
標準答案：C
2、金融市場中介分為交易中介和服務中介，則按這種劃分方式。下列機構中有一個機構的性質與其他機構不同，這一機構是( )。
A.深圳證券交易所
B.美國標準普爾公司
C.普華永道會計師事務所
D.天元律師事務所
標準答案：A
3、債券面值為B，票面利率為C，投資者以價格P購進債券并持有到期。獲得收益率r，現(xiàn)知P>B，則( )。
A.r>C
B.r=C
C.r
D.r與C無關
標準答案：C
4、投資者A欲投資于面值100元、期限為3年、票面利率8%、年付息一次的債券，并持有到期。若A預計獲得10%的到期收益率，則A購買債券時的價格約為( )元。
A.89.02
B.104.22
C.95.03
D.100.3
標準答案：C
5、下列關于股票的理解，正確的是( )。
A.股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實質是公司的產權證明書
B.引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平
C.目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息
D.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的
標準答案：A
6、下列收藏品中，最適合普通投資者進行投資的是( )。
A.名家字畫
B.唐宋古董
C.古代玉器
D.郵票
標準答案：D
7、下列關于房地產投資信托理財產品的說法，不正確的是( )。
A.可以投資于房地產抵押貸款
B.收入來源包括房地產自身的增值收入
C.收入來源包括房地產的租金收入
D.一般有政府財政保障
標準答案：D
8、下列關于藝術品投資的說法，不正確的是( )。
A.流通性好
B.保管難
C.價格波動大
D.一般是中長期投資
標準答案：A
9、下列關于房地產投資特點的說法。不正確的是( )。
A.一項房地產的估價等于持有資產的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值
B.房地產投資可以使用高財務杠桿率
C.房地產價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大
D.房地產的流動性比證券類產品要弱
標準答案：A
10、下列關于與利率掛鉤的外匯理財產品的說法，正確的是( )
A.美元產品采用的主要是與LIBOR掛鉤
B.美元產品采用的主要是與HIBOR掛鉤
C.港元產品采用的主要是與LIBOR掛鉤
D.港元產品采用的主要是與ShiBor掛鉤
標準答案：A
11、遠期利率協(xié)議交易( )。
A.在交易所進行
B.只存在信用風險
C.無須支付保證金
D.賣方是為了防范利率上升的風險
標準答案：C
12、一張5年期，票面利率10%，市場價格1000元。面值1000元的債券，到期收益率為( )
A.10%
B.11.5%
C.12.5%
D.13.5%
標準答案：A
13、以實物為標的物，以財產管理和財產保值增值為目的的信托業(yè)務是( )。
A.資金信托
B.財產信托
C.權利信托
D.特定目的信托
標準答案：B
14、下列不屬于財產信托業(yè)務的是( )。
A.贍養(yǎng)信托
B.遺囑信托
C.有價證券信托
D.財產保全信托
標準答案：C
15、下列關于信托理財產品的說法，不正確的是( )。
A.投資項目的方向決定了該信托產品的收益率和風險
B.信托公司通常只對信托產品承擔有限責任
C.銀行擔保的信托產品風險較低
D.信托產品的流動性通常比較好
標準答案：D
二、多選題:
16、信托產品的風險包括( )。
A.投資項目風險
B.項目主體風險
C.信托公司風險
D.流動性風險
E.項目經營管理風險
標準答案：A,B,C,D,E
17、下列關于黃金的說法，正確的有( )
A.美元走勢會影響黃金價格
B.黃金仍活躍在流通領域
C.一般而言，在通貨膨脹時，黃金投資具有保值增值的作用
D.黃金具有內在價值和實用性，但也存在市場不充分風險和自然風險
E.黃金的收益和股票市場的收益不相關甚至負相關
標準答案：A,C,D,E
18、按照交易方式，金融衍生工具可以分為( )。
A.遠期
B.期貨
C.信托
D.期權
E.互換
標準答案：A,B,D,E
19、基金的基本當事人包括( )。
A.證券交易所
B.基金投資人
C.基金管理人
D.基金托管人
E.證監(jiān)會
標準答案：B,C,D
20、短期政府債券的特征包括( )。
A.違約風險小
B.流動性強
C.面額大
D.收入免稅
E.交易成本高
標準答案：A,B,D
21、投資型保險產品具有( )功能。
A.保障
B.投資
C.投機
D.套期保值
E.定價
標準答案：A,B
22、下列選項中，屬于金融衍生產品市場的有( )。
A.期權市場
B.抵押貸款市場
C.遠期協(xié)議市場
D.互換市場
E.期貨市場
標準答案：A,C,D,E
23、以下金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場基金投資的資產組合中的有( )。
A.短期融資券
B.大額可轉讓定期存單
C.長期國債
D.普通股
E.銀行承兌匯票
標準答案：A,B,E
24、下列關于期權的說法,正確的有( )。
A.期權的買方為了得到一項權利，需要向賣方支付一筆期權費
B.美式期權允許期權持有者在期權到期日前的任何時間行權
C.歐式期權只允許期權持有者在期權到期日行權
D.看漲期權是指期權買方向賣方出售基礎資產的權利
E.對期權購買者來說，歐式期權比美式期權更有利
標準答案：A,B,C
25、杠桿基金主要投資于( )等具有杠桿作用的金融工具。
A.國債
B.股票
C.期貨
D.期權
E.認股權證
標準答案：C,D,E
26、以下契約方中，( )擁有在未來某一特定時間內按雙方約定的價格，購進或賣出一定數量的某種金融資產的義務。
A.看漲期權多頭方
B.看跌期權多頭方
C.遠期合約多頭方
D.期貨合約多頭方
E.期貨合約空頭方
標準答案：C,D,E
三、判斷題:
27、金融衍生品交易所可以直接參與金融衍生品的交易。( )標準答案：錯誤
28、金融期權合約所規(guī)定的、期權買方在行使權利時遵循的價格是期權價格。( ) 標準答案：錯誤
29、通常，信托產品的絕大部分風險由信托公司承擔。( ) 標準答案：錯誤
30、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結算日之間有一定的間隔日期，一般不超過一天。( )標準答案：錯誤
31、金融衍生產品的價值依賴于基本標的資產的價值。( ) 標準答案：正確
32、成長型基金比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。( )標準答案：錯誤
33、金融遠期合約中，將來賣出資產的一方稱為“多方”。( )標準答案：錯誤
34、金融期權只能在交易所進行交易。( ) 標準答案：錯誤
35、金融遠期合約是為了賺取交易價差而產生的。( )標準答案：錯誤
36、企業(yè)可以將大額可轉讓定期存單的到期日同各種固定預期支出的支付日期聯(lián)系起來，到期以存單的本息支付。( )標準答案：正確
37、金融期貨的買入方就是否履約具有選擇的權利。( ) 標準答案：錯誤
38、風險投資信托理財產品投資對象為傳統(tǒng)產業(yè)。( ) 標準答案：錯誤
39、金融市場不包括黃金市場。( )標準答案：錯誤
40、由拆借雙方當事人協(xié)定的同業(yè)拆借利率完全由市場拆借資金的供求狀況決定。( )標準答案：錯誤
41、風險投資信托理財產品具有封閉期較短、收益低的特點。( ) 標準答案：錯誤
42、投資基金按受益憑證是否可贖回分為公司型基金和契約型基金。( ) 標準答案：錯誤
43、投資者可以通過買人股票現(xiàn)貨，賣出股票價格指數期貨，來在一定程度上抵消股票價格變動的風險損失。( )標準答案：正確
44、普通工商企業(yè)可以成為同業(yè)拆借市場的主體。( ) 標準答案：錯誤