一、單項(xiàng)選擇
1．商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（A）。
A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B．非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
2．由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（C）
A．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C．最低收益理財(cái)計(jì)劃
D．固定收益理財(cái)計(jì)劃
3．投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)？（D）
A．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C．最低收益理財(cái)計(jì)劃
D．固定收益理財(cái)計(jì)劃
4．是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指（A）
A．個(gè)人理財(cái)服務(wù)
B．投資規(guī)劃
C．綜合理財(cái)服務(wù)
D．私人銀行業(yè)務(wù)
5．投資者購買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)？（D）
A．固定收益理財(cái)計(jì)劃
B．保證收益理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
6．申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬于（A）
A．結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品
B．固定收益型理財(cái)產(chǎn)品
C．套利型理財(cái)產(chǎn)品
D．衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
7．由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是（C）
A．可贖回債券
B．償還基金債券
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．附認(rèn)股權(quán)證債券
8．溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是（C）。
A．6%
B．6．25%
C．5．6%
D．以上都不可能
9．資本市場(chǎng)的特征是（A）。
A．風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高
B．收益高，安全性也高
C．流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低
D．風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低
10．間接融資可以應(yīng)用的金融工具是（D）
A．股票 來源:考試大網(wǎng)
B．債券
C．匯票
D．信用貸款
11．金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（C）
A．財(cái)務(wù)功能
B．風(fēng)險(xiǎn)管理功能
C．聚斂功能
D．流動(dòng)性功能
12．債券回購交易中，投資方（買方）獲得的是（B）
A．債券利息
B．回購協(xié)議利率
C．債券本息
D．資金融通
13．在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是（A）
A．即期交易
B．遠(yuǎn)期交易
C．套期保值
D．投機(jī)交易
14．如果外幣頭寸賣大于買，叫做（B）。
A．軋空
B．空頭
C．多頭
D．軋平
15．證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的（B）充分分散。
A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C．利率風(fēng)險(xiǎn) 來源：考試大
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
16．基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購或者贖回的基金是（D）
A．契約型基金
B．公司型基金
C．封閉式基金
D．開放式基金
17．買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購買或者出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（B）
A．金融遠(yuǎn)期協(xié)議
B．金融期貨協(xié)議
C．金融期權(quán)協(xié)議
D．金融互換協(xié)議
18．半年期的無息政府債券（182天）面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982．35元，則該債券的投資收益率為（C）
A．1．765%
B．1．80%
C．3．55%
D．3．4%
19．在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為（B）。
A．升水
B．貼水
C．平價(jià)
D．不變
20．債券的即期收益率是（D）
A．息票利息與債券面額的比值
B．年息票利息與債券面額的比值
C．息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
D．年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
1．商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（A）。
A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B．非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
2．由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（C）
A．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C．最低收益理財(cái)計(jì)劃
D．固定收益理財(cái)計(jì)劃
3．投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)？（D）
A．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C．最低收益理財(cái)計(jì)劃
D．固定收益理財(cái)計(jì)劃
4．是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指（A）
A．個(gè)人理財(cái)服務(wù)
B．投資規(guī)劃
C．綜合理財(cái)服務(wù)
D．私人銀行業(yè)務(wù)
5．投資者購買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)？（D）
A．固定收益理財(cái)計(jì)劃
B．保證收益理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
6．申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬于（A）
A．結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品
B．固定收益型理財(cái)產(chǎn)品
C．套利型理財(cái)產(chǎn)品
D．衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
7．由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是（C）
A．可贖回債券
B．償還基金債券
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．附認(rèn)股權(quán)證債券
8．溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是（C）。
A．6%
B．6．25%
C．5．6%
D．以上都不可能
9．資本市場(chǎng)的特征是（A）。
A．風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高
B．收益高，安全性也高
C．流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低
D．風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低
10．間接融資可以應(yīng)用的金融工具是（D）
A．股票 來源:考試大網(wǎng)
B．債券
C．匯票
D．信用貸款
11．金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（C）
A．財(cái)務(wù)功能
B．風(fēng)險(xiǎn)管理功能
C．聚斂功能
D．流動(dòng)性功能
12．債券回購交易中，投資方（買方）獲得的是（B）
A．債券利息
B．回購協(xié)議利率
C．債券本息
D．資金融通
13．在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是（A）
A．即期交易
B．遠(yuǎn)期交易
C．套期保值
D．投機(jī)交易
14．如果外幣頭寸賣大于買，叫做（B）。
A．軋空
B．空頭
C．多頭
D．軋平
15．證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的（B）充分分散。
A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C．利率風(fēng)險(xiǎn) 來源：考試大
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
16．基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購或者贖回的基金是（D）
A．契約型基金
B．公司型基金
C．封閉式基金
D．開放式基金
17．買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購買或者出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（B）
A．金融遠(yuǎn)期協(xié)議
B．金融期貨協(xié)議
C．金融期權(quán)協(xié)議
D．金融互換協(xié)議
18．半年期的無息政府債券（182天）面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982．35元，則該債券的投資收益率為（C）
A．1．765%
B．1．80%
C．3．55%
D．3．4%
19．在外匯市場(chǎng)上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為（B）。
A．升水
B．貼水
C．平價(jià)
D．不變
20．債券的即期收益率是（D）
A．息票利息與債券面額的比值
B．年息票利息與債券面額的比值
C．息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
D．年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值