基金投資，除了最基本的申購(gòu)、贖回，基金公司還提供了一種基金轉(zhuǎn)換服務(wù)。所謂基金轉(zhuǎn)換，就是指投資者不需要贖回原有的基金份額，而是將原來(lái)持有的基金份額，直接轉(zhuǎn)成同一基金管理公司旗下的其他基金份額。
合理地利用基金轉(zhuǎn)換，能帶來(lái)不少實(shí)惠。天有不測(cè)風(fēng)云，股市的變幻恐怕也是無(wú)人能夠準(zhǔn)確把握的。投資者可以根據(jù)市場(chǎng)行情的變化，進(jìn)行不同類型基金的轉(zhuǎn)換，調(diào)整組合的構(gòu)成比例，從而使自己的投資組合更加符合市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。比如，當(dāng)股市波動(dòng)較大時(shí)，將高風(fēng)險(xiǎn)的股票基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣基金或債券基金，加大低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的配置系數(shù)；反之，當(dāng)市場(chǎng)行情看好時(shí)，可以多配置股票型基金。
基金轉(zhuǎn)換好處之一是省錢(qián)。如果先贖回一只基金再申購(gòu)另一只基金，不但要支付贖回費(fèi)，還要支付申購(gòu)費(fèi)。如果投資者通過(guò)基金轉(zhuǎn)換來(lái)調(diào)整所持基金的話，則只需要支付贖回費(fèi)和申購(gòu)補(bǔ)差。舉例來(lái)說(shuō)：某基金公司的債券基金申購(gòu)費(fèi)為A，贖回費(fèi)為B；股票基金的申購(gòu)費(fèi)為X，贖回費(fèi)為Y。想將該公司的股票基金轉(zhuǎn)為債券基金，只需要支付Y，但先贖回再申購(gòu)情況下需要支付Y+A；想將債券基金轉(zhuǎn)換為股票基金，需要支付B+(X-A) ，但先贖回再申購(gòu)情況下需要支付B+X。所以說(shuō)，基金轉(zhuǎn)換所支付的手續(xù)費(fèi)比贖回后再申購(gòu)所需的手續(xù)費(fèi)要低。
基金轉(zhuǎn)換的另一個(gè)好處是省時(shí)，省力。一般基金從贖回到再申購(gòu)所花費(fèi)的時(shí)間需要三到七天，你需要先去辦理贖回，等確認(rèn)后，再去辦理一次申購(gòu)，并繼續(xù)等待申購(gòu)的確認(rèn)。而基金轉(zhuǎn)換則是和普通基金申購(gòu)時(shí)間一樣，T日申請(qǐng)轉(zhuǎn)換，基金公司T+1日給予確認(rèn)，投資者T+2就可查詢轉(zhuǎn)換后的情況了。這一來(lái)一去節(jié)省了不少時(shí)間，也減少了操作步驟。
因此，基金轉(zhuǎn)換比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)更節(jié)省時(shí)間、手續(xù)也更簡(jiǎn)便，可以說(shuō)是省錢(qián)、省時(shí)、省力。既然基金轉(zhuǎn)換有這么多優(yōu)點(diǎn)，那是不是任意兩只基金都能隨意轉(zhuǎn)換呢？其實(shí)不然，基金轉(zhuǎn)換也是有一定條件限制的。
首先，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的兩只基金必須是同一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)代理、由同一基金管理人管理、在同一注冊(cè)登記人注冊(cè)的“三同”基金。其次，投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)，也就是說(shuō)，一個(gè)允許買(mǎi)，一個(gè)允許賣(mài)，處于認(rèn)購(gòu)期內(nèi)的基金不可作為基金轉(zhuǎn)出方或轉(zhuǎn)入方，投資者在進(jìn)行操作時(shí)要密切關(guān)注這一點(diǎn)。第三，基金轉(zhuǎn)換采用“前端轉(zhuǎn)前端、后端轉(zhuǎn)后端”的模式，不能將前端收費(fèi)基金份額轉(zhuǎn)換為后端收費(fèi)基金份額，或?qū)⒑蠖耸召M(fèi)基金份額轉(zhuǎn)換為前端收費(fèi)基金份額。
不同基金公司、不同代銷機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則會(huì)有些許的出入，大家在辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)前一定要記得弄清楚他們的業(yè)務(wù)規(guī)則，才能更好地玩轉(zhuǎn)基金轉(zhuǎn)換。
合理地利用基金轉(zhuǎn)換，能帶來(lái)不少實(shí)惠。天有不測(cè)風(fēng)云，股市的變幻恐怕也是無(wú)人能夠準(zhǔn)確把握的。投資者可以根據(jù)市場(chǎng)行情的變化，進(jìn)行不同類型基金的轉(zhuǎn)換，調(diào)整組合的構(gòu)成比例，從而使自己的投資組合更加符合市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。比如，當(dāng)股市波動(dòng)較大時(shí)，將高風(fēng)險(xiǎn)的股票基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣基金或債券基金，加大低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的配置系數(shù)；反之，當(dāng)市場(chǎng)行情看好時(shí)，可以多配置股票型基金。
基金轉(zhuǎn)換好處之一是省錢(qián)。如果先贖回一只基金再申購(gòu)另一只基金，不但要支付贖回費(fèi)，還要支付申購(gòu)費(fèi)。如果投資者通過(guò)基金轉(zhuǎn)換來(lái)調(diào)整所持基金的話，則只需要支付贖回費(fèi)和申購(gòu)補(bǔ)差。舉例來(lái)說(shuō)：某基金公司的債券基金申購(gòu)費(fèi)為A，贖回費(fèi)為B；股票基金的申購(gòu)費(fèi)為X，贖回費(fèi)為Y。想將該公司的股票基金轉(zhuǎn)為債券基金，只需要支付Y，但先贖回再申購(gòu)情況下需要支付Y+A；想將債券基金轉(zhuǎn)換為股票基金，需要支付B+(X-A) ，但先贖回再申購(gòu)情況下需要支付B+X。所以說(shuō)，基金轉(zhuǎn)換所支付的手續(xù)費(fèi)比贖回后再申購(gòu)所需的手續(xù)費(fèi)要低。
基金轉(zhuǎn)換的另一個(gè)好處是省時(shí)，省力。一般基金從贖回到再申購(gòu)所花費(fèi)的時(shí)間需要三到七天，你需要先去辦理贖回，等確認(rèn)后，再去辦理一次申購(gòu)，并繼續(xù)等待申購(gòu)的確認(rèn)。而基金轉(zhuǎn)換則是和普通基金申購(gòu)時(shí)間一樣，T日申請(qǐng)轉(zhuǎn)換，基金公司T+1日給予確認(rèn)，投資者T+2就可查詢轉(zhuǎn)換后的情況了。這一來(lái)一去節(jié)省了不少時(shí)間，也減少了操作步驟。
因此，基金轉(zhuǎn)換比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)更節(jié)省時(shí)間、手續(xù)也更簡(jiǎn)便，可以說(shuō)是省錢(qián)、省時(shí)、省力。既然基金轉(zhuǎn)換有這么多優(yōu)點(diǎn)，那是不是任意兩只基金都能隨意轉(zhuǎn)換呢？其實(shí)不然，基金轉(zhuǎn)換也是有一定條件限制的。
首先，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的兩只基金必須是同一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)代理、由同一基金管理人管理、在同一注冊(cè)登記人注冊(cè)的“三同”基金。其次，投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)，也就是說(shuō)，一個(gè)允許買(mǎi)，一個(gè)允許賣(mài)，處于認(rèn)購(gòu)期內(nèi)的基金不可作為基金轉(zhuǎn)出方或轉(zhuǎn)入方，投資者在進(jìn)行操作時(shí)要密切關(guān)注這一點(diǎn)。第三，基金轉(zhuǎn)換采用“前端轉(zhuǎn)前端、后端轉(zhuǎn)后端”的模式，不能將前端收費(fèi)基金份額轉(zhuǎn)換為后端收費(fèi)基金份額，或?qū)⒑蠖耸召M(fèi)基金份額轉(zhuǎn)換為前端收費(fèi)基金份額。
不同基金公司、不同代銷機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則會(huì)有些許的出入，大家在辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)前一定要記得弄清楚他們的業(yè)務(wù)規(guī)則，才能更好地玩轉(zhuǎn)基金轉(zhuǎn)換。