隨著國(guó)內(nèi)股市不斷創(chuàng)下新低，偏股型基金進(jìn)入“寒冬”。與之相反，債券基金異軍突起。晨星統(tǒng)計(jì)，截至11月7日，今年成立的新債基近半年總回報(bào)率平均為4.3%，且無(wú)一出現(xiàn)虧損，這無(wú)疑增加了投資者購(gòu)買債基的信心。
但專家提醒廣大投資者，選擇債基一定要做有心人，基本功夫一定要做足，而申萬(wàn)巴黎基金理財(cái)專家張少華在接受記者采訪時(shí)將其總結(jié)為認(rèn)清自己、了解產(chǎn)品、關(guān)注公司。
首先，投資者在購(gòu)買債券基金前，應(yīng)樹(shù)立正確的投資觀念，不能把它看成一種短期致富的工具。
債券基金作為一種低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)工具，與股票基金高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征相反，其風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也相對(duì)穩(wěn)定。因此，投資者不要抱著追求短期盈利的目的來(lái)選擇債基，而應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力、收益偏好來(lái)選擇債券基金，并保持平穩(wěn)的心態(tài)，著眼于較長(zhǎng)期的投資收益。
其次，面對(duì)“琳瑯滿目”的新債基，投資者應(yīng)該充分了解不同債基的特點(diǎn)。一般而言，債券基金可以分為純債基金、一級(jí)債基(可投資于股票一級(jí)市場(chǎng)的資產(chǎn)不超過(guò)20%)、二級(jí)債基(可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)的資產(chǎn)不超過(guò)20%)三大類。不同類型的債基，其收益也不一樣。
據(jù)銀河證券統(tǒng)計(jì)，今年三季度債券基金的平均凈值增長(zhǎng)率均超過(guò)2%，其中純債基金為2.09%、一級(jí)債基為2.65%、二級(jí)債基為2.02%。在三類債基中，一級(jí)債基的平均凈值增長(zhǎng)率略勝一籌。由此可見(jiàn)，債券基金的資產(chǎn)配比和基金收益直接相關(guān)。
最后，關(guān)注基金發(fā)行主體公司的投資風(fēng)格。有些基金公司操作靈活、較為激進(jìn)，而有些公司較為穩(wěn)健，并重點(diǎn)注重風(fēng)險(xiǎn)控制，不同的投資風(fēng)格也會(huì)帶來(lái)不同的風(fēng)險(xiǎn)收益水平。
但專家提醒廣大投資者，選擇債基一定要做有心人，基本功夫一定要做足，而申萬(wàn)巴黎基金理財(cái)專家張少華在接受記者采訪時(shí)將其總結(jié)為認(rèn)清自己、了解產(chǎn)品、關(guān)注公司。
首先，投資者在購(gòu)買債券基金前，應(yīng)樹(shù)立正確的投資觀念，不能把它看成一種短期致富的工具。
債券基金作為一種低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)工具，與股票基金高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征相反，其風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也相對(duì)穩(wěn)定。因此，投資者不要抱著追求短期盈利的目的來(lái)選擇債基，而應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力、收益偏好來(lái)選擇債券基金，并保持平穩(wěn)的心態(tài)，著眼于較長(zhǎng)期的投資收益。
其次，面對(duì)“琳瑯滿目”的新債基，投資者應(yīng)該充分了解不同債基的特點(diǎn)。一般而言，債券基金可以分為純債基金、一級(jí)債基(可投資于股票一級(jí)市場(chǎng)的資產(chǎn)不超過(guò)20%)、二級(jí)債基(可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)的資產(chǎn)不超過(guò)20%)三大類。不同類型的債基，其收益也不一樣。
據(jù)銀河證券統(tǒng)計(jì)，今年三季度債券基金的平均凈值增長(zhǎng)率均超過(guò)2%，其中純債基金為2.09%、一級(jí)債基為2.65%、二級(jí)債基為2.02%。在三類債基中，一級(jí)債基的平均凈值增長(zhǎng)率略勝一籌。由此可見(jiàn)，債券基金的資產(chǎn)配比和基金收益直接相關(guān)。
最后，關(guān)注基金發(fā)行主體公司的投資風(fēng)格。有些基金公司操作靈活、較為激進(jìn)，而有些公司較為穩(wěn)健，并重點(diǎn)注重風(fēng)險(xiǎn)控制，不同的投資風(fēng)格也會(huì)帶來(lái)不同的風(fēng)險(xiǎn)收益水平。