在市場經(jīng)濟條件下，建筑市場中的工程索賠是一種正常的現(xiàn)象。在我國，由于社會主義市場經(jīng)濟體制尚未完全形成，在工程實施中，業(yè)主不讓索賠，承包商不敢索賠和不懂索賠，監(jiān)理工程師不會處理索賠的現(xiàn)象普遍存在。面對這種情況，在建筑市場中，應(yīng)當(dāng)大力提高業(yè)主和承包商對工程索賠的認(rèn)識，加強對索賠理論和方法的研究，認(rèn)真對待和搞好工程索賠，這對維護國家和企業(yè)利益都有十分重要的意義。
施工索賠是在施工過程中，承包商根據(jù)合同和法律的規(guī)定，對并非由于自己的過錯所造成的損失，或承擔(dān)了合同規(guī)定之外的工作所付的額外支出，承包商向業(yè)主提出在經(jīng)濟或時間上要求補償?shù)臋?quán)利。從廣義上講，施工索賠還包括業(yè)主對承包商的索賠，通常稱為反索賠。
從以上對施工索賠的定義可以說明以下幾點：
⑴ 索賠是一種合法的正當(dāng)權(quán)利要求，不是無理爭利。它是依據(jù)合同和法律的規(guī)定，向承擔(dān)責(zé)任方索回不應(yīng)該由自己承擔(dān)的損失，這完全是合理合法的。
⑵ 索賠是雙向的。合同的雙方都可向?qū)Ψ教岢鏊髻r要求，被索賠方可以對索賠方提出異議，阻止對方的不合理的索賠要求。
⑶ 索賠的依據(jù)簽訂的合同和有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。索賠成功的主要依據(jù)是合同和法律及與此有關(guān)的證據(jù)。沒有合同和法律依據(jù)，沒有依據(jù)合同和法律提出的各種證據(jù)，索賠不能成立。
⑷ 施工索賠的目的。在工程施工中，索賠的目的是補償索賠方在工期和經(jīng)濟上的損失。
一、發(fā)生索賠的原因
據(jù)國外資料統(tǒng)計，施工索賠無論在數(shù)量或金額上，都在穩(wěn)步增長。如在美國有人統(tǒng)計了由政府管理的22項工程，發(fā)生施工索賠的次數(shù)達427次，平均每項工程索賠約20次，索賠金額約占總合同額的6%左右，索賠成功率占93%。
施工索賠發(fā)生的原因大致有以下四個方面：
1．建筑過程的難度和復(fù)雜性增大
隨著社會的發(fā)展，出現(xiàn)了越來越多的新技術(shù)、新工藝，業(yè)主對項目建設(shè)的質(zhì)量和功能要求越來越高，越來越完善。因而使設(shè)計難度不斷增大，另一方面施工過程也變得更加復(fù)雜。
由于設(shè)計難度加大，要求設(shè)計人員在設(shè)計圖紙中規(guī)范使用不出差錯。盡善盡美是不可能的，因而往往在施工過程中隨時發(fā)現(xiàn)問題，隨時解決，需要進行設(shè)計變更，這就會導(dǎo)致施工費用的變化。
2．合同文件（包括技術(shù)規(guī)范）前后矛盾和用詞不嚴(yán)謹(jǐn)
一般在合同協(xié)議書中列出的合同文件，如果發(fā)現(xiàn)某幾個文件的解釋和說明有矛盾，可按合同文件的優(yōu)先順序，排在前面的文件的解釋說明更具有權(quán)威性，盡管這樣還可能有些矛盾不好解決，如在某高速公路的施工規(guī)范中在路基的“清理與掘除”和“道路填方”的施工要求的提法不一致，在“清理與掘除”中規(guī)定：“凡路基填方地段，均應(yīng)將路堤基底上所有樹根、草皮和其他有機雜質(zhì)清除干凈”。而在“道路填方”中規(guī)定：“除非工程師另有指示，凡是修建的道路路堤高度低于1m的地方，其原地面上所有草皮、樹根及有機雜質(zhì)均予以清除，并將表面上翻松，深度為250mm”。承包商按施工規(guī)范中“道路填方”的施工要求進行施工，對有些路堤高于1m的地方的草皮、樹根未予清除，而業(yè)主和監(jiān)理工程師則認(rèn)為未達到“清現(xiàn)與掘除”規(guī)定的施工要求，要求清除草皮和樹根，由于有的路段樹根多達1000余棵，承包商為此向業(yè)主提出了費用索賠。這里不談及此索賠如何處理，主要說明由于施工規(guī)范前后矛盾而產(chǎn)生索賠的原因。
另外用詞不嚴(yán)謹(jǐn)導(dǎo)致雙方對合同條款的不同理解，從而引起工程索賠，例如“應(yīng)抹平整”、“足夠的尺寸”等，像這樣的詞容易引起爭議，因為沒有給出“平整”的標(biāo)準(zhǔn)和多大的尺寸算“足夠”。圖紙、規(guī)范是“死”的，而建筑工程是千變?nèi)f化的，人們從不同的角度對它的理解也有所不同，這個問題本身就構(gòu)成了索賠產(chǎn)生的外部原因。
3．建筑業(yè)經(jīng)濟效益的影響
有人說索賠是業(yè)主和承包商之間經(jīng)濟效益“對立”關(guān)系的結(jié)果，這種認(rèn)識是不對的。如果雙方能夠很好履約或得到了滿意的收益，那么都不愿意計較另一方給自己造成的經(jīng)濟損失。反過來講，假如雙方都不能很好地履約，或得不到預(yù)期的經(jīng)濟效益，那么雙方就容易為索賠的事件發(fā)生爭議?；谶@個前提，索賠與建筑業(yè)的經(jīng)濟效益低下有關(guān)。在投標(biāo)報價中，承包商常采用“靠低價爭標(biāo)，靠索賠盈利”的策略，而業(yè)主也常由于建筑成本的不斷增加，預(yù)算常處于緊張狀態(tài)。因此，合同雙方都不愿承擔(dān)義務(wù)或作出讓步，所以工程施工索賠與建筑成本的增長及建筑工經(jīng)濟效益低下有著一定的聯(lián)系。
4．項目管理模式的變化
在建筑市場中，工程建設(shè)項目采用招投地制。有總包、分包、指定分包、勞務(wù)承包、設(shè)備材料供應(yīng)承包等，這些單位會在整個項目的建設(shè)中發(fā)生經(jīng)濟方面、技術(shù)方面、工作方面的聯(lián)系和影響。在工程實施過程中，管理上的失誤往往是難免的。若一方失誤，不僅會對自己造成損失，也會連累與此有關(guān)系的單位。特別是如果處于關(guān)鍵路線上的工程的延期，會對整個工程產(chǎn)生連鎖反應(yīng)。對此基不能采取有效措施及時解決，可能會產(chǎn)生一系列重大索賠。特別是采用邊勘測邊設(shè)計邊施工的建設(shè)管理模式尤為明顯。
二、索賠的分類
施工索賠分類的方法很多，從不同的角度，有不同的分類方法。如按索賠的有關(guān)當(dāng)事人可分為：承包商同業(yè)主之間的索賠，承包商同分包商之間的索賠，承包商同供貨商之間的索賠，承包商向保險公司索賠。按索賠的業(yè)務(wù)范圍分類可分為施工索賠，即在施工過程中的索賠；商務(wù)索賠，指在物資采購、運輸過程中的索賠。按索賠的對象分類可分為索賠和反索賠等等。本書主要介紹與處理索賠有關(guān)的幾種分類方法。
1．按索賠的目的，索賠可分為工期索賠和經(jīng)濟索賠
這種分類方法，是施工索賠業(yè)務(wù)中通用的稱呼方法。當(dāng)提出索賠時，要明確提出是工期索賠還是經(jīng)濟索賠，前者是要求得到工期的延長，后者是要求得到經(jīng)濟補償。當(dāng)然，在索賠報告論證的文件中，也是為達此目的提出論證材料和合同依據(jù)。
2．按索賠處理方式和處理時間不同，可分為單項索賠和一攬子索賠
⑴ 單項索賠。它是指在工程實施過程中，出現(xiàn)了干擾原合同的索賠事件，承包商為此一事件提出的索賠。如業(yè)主發(fā)出設(shè)計變更指令，造成承包商成本增加、工期延長。承包商為變更設(shè)計這一事件提出索賠要求，就可能是單項索賠。應(yīng)當(dāng)注意，單項索賠往往在合同中規(guī)定必須在索賠有效期內(nèi)完成，即在索賠有效期內(nèi)提出索賠報告，經(jīng)監(jiān)理工程師審核后交業(yè)主批準(zhǔn)。如果超過規(guī)定的索賠有效期，則該索賠無效。因此對于單項索賠，必須有合同管理人員對日常的每一個合同事件跟蹤，一旦發(fā)現(xiàn)問題即應(yīng)迅速研究是否對此提出索賠要求。
單項索賠由于涉及的合同事件比較簡單，責(zé)任分析和索賠值計算不太復(fù)雜，金額也不會太大，雙方往往容易達成協(xié)議，獲得成功。
⑵ 一攬子索賠，又稱總索賠。它是指承包商在工程竣工前后，將施工過程中已提出但未解決的索賠匯總在一起，向業(yè)主提出一份總索賠報告的索賠。
這種索賠是在合同實施過程中，一些單項索賠問題比較復(fù)雜，不能立即解決，經(jīng)雙方協(xié)商同意留待以后解決。有的是業(yè)主對索賠遲遲不作答復(fù)，采取拖延的辦法，使索賠談判曠日持久，或有的承包商對合同管理的水平差，平時沒有注意對索賠的管理，忙于工程施工，當(dāng)工程快完工時，發(fā)現(xiàn)自己虧了本，或業(yè)主不付款時，才準(zhǔn)備進行索賠，甚至提出仲裁或訴訟。
由于以上原因，在處理一攬子索賠時，因許多干擾事件交織在一起，影響因素比較復(fù)雜，有些證據(jù)已事過境遷，責(zé)任分析和索賠值的計算發(fā)生困難，使索賠處理和談判很艱難。加上一攬子索賠的金額較大，往往需要承包商作出較大讓步才能解決。
因此，承包商在進行施工索賠時，一定要掌握索賠的有利時機，力爭單項索賠，使索賠在施工過程中一項一項地單項解決。對于實在不能單項解決，需要一攬子索賠的，也應(yīng)力爭在施工建成移交之前完成主要的談判與付款。如果業(yè)主無理拒絕和拖延索賠，承包商還約束業(yè)主的合同“武器”。否則，工程移交后，承包商就失去了約束業(yè)主的“王牌”，業(yè)主就有可能“賴帳”，使索賠長期得不到解決。
對于一個有索賠經(jīng)驗的承包商來說，一般從投標(biāo)開始就可能發(fā)現(xiàn)索賠機會，至工程建成一半時，就會發(fā)現(xiàn)很多的索賠機會，施工建成一半后發(fā)現(xiàn)的索賠，往往來不及得到徹底的處理。在工程建成1/4～3/4這階段應(yīng)大量地、有效地處理索賠事件，承包商應(yīng)抓緊時間，把索賠爭端在這一段內(nèi)基本解決。整個項目的索賠談判和解決階段，應(yīng)該爭取在工程竣工驗收或移交之前解決，這是最理想的解決索賠方案。
3．按索賠發(fā)生的原因分類
按索賠發(fā)生的原因分類，會有很多很多。盡管每種索賠都有獨特的原因，但可以把這些原因按其特征歸納為四類：即延期索賠、工程變更索賠、施工加速索賠和不利現(xiàn)場條件索賠。
⑴ 延期索賠。延期索賠主要表現(xiàn)在由于業(yè)主的原因不能按原定計劃的時間進行施工所引起的索賠。
由于材料和設(shè)備價格的上漲，為了控制建設(shè)的成本，業(yè)主往往把材料和設(shè)備自己直接訂貨，再供應(yīng)給施工的承包商，這樣業(yè)主則要承擔(dān)因不能按時供貨，而導(dǎo)致工程延期的風(fēng)險。如某公司為了建設(shè)一個生產(chǎn)工廠，與一家設(shè)備安裝公司簽訂承包合同，其中比較昂貴的三個鍋爐由業(yè)主直接供貨。按合同規(guī)定，三個鍋爐應(yīng)在開工后的第三個月、第六個月、第九個月先后運到施工現(xiàn)場，工程一年內(nèi)完工，合同總價100萬美元。在最初的六個月內(nèi)，已順利安裝第一個，在準(zhǔn)備接著安裝第二個時，設(shè)備安裝公司接到通知，因生產(chǎn)廠家的工人罷工，余下的鍋爐不能及時地供給，何日供貨不能確定，致使鍋爐安裝工作拖延六個月，共花了18個月的時間才完工。設(shè)備安裝公司向業(yè)主提出索賠24.8萬美元的損失報告，包括增加的勞動成本、現(xiàn)場管理費用、不工具損失費用、公司管理費用等。業(yè)主駁回了小工具損失費用和公司管理費用的索賠，其理由是公司只做了合同規(guī)定的工作，而未完成額外的工作，承包商則認(rèn)為現(xiàn)場使用的小工具作為時間的函數(shù)而消耗，現(xiàn)場小工具的丟失和被盜的損失是時間的函數(shù)，這個時間不是12個月，而是18個月，應(yīng)增加1/3的小工具成本損失費1.14萬美元。
建筑法規(guī)的改變最容易造成延期索賠。如某大學(xué)的醫(yī)院要建設(shè)一附屬機構(gòu)，在醫(yī)院和附屬機構(gòu)之間要埋設(shè)一條電纜管道，按設(shè)計圖紙是埋設(shè)4英寸的管道，當(dāng)工程完成到1/3時，市政府頒布了新的建筑法規(guī)，應(yīng)埋設(shè)5英寸的管道，這樣造成工程返工，需要清除原管道，重購新管道，使工程拖延10天，勞務(wù)成本、材料成本、設(shè)備租金、現(xiàn)場管理費增加，承包商索賠金額達數(shù)萬美元。
還有設(shè)計圖紙和規(guī)范的錯誤和遺漏，設(shè)計者不能及時提交審查或批準(zhǔn)圖紙，引起延期索賠的事件更是屢見不鮮。
⑵ 工程變更索賠。工程變更索賠是指對合同中規(guī)定工作范圍的變化而引起的索賠。其責(zé)任和損失不如延期索賠那么容易確定，如某分項工程所包含的詳細工作內(nèi)容和技術(shù)要求、施工要求很難在合同文件中用語言描述清楚，設(shè)計圖紙也很難對每一個施工細節(jié)的要求都說得清清楚楚。另外設(shè)計的錯誤和遺漏，或業(yè)主和設(shè)計者主觀意志的改變都會向承包商發(fā)布變更設(shè)計的命令從而引起索賠。
設(shè)計變更引起的工作量和技術(shù)要求的變化都可能被認(rèn)為是工作范圍的變化，為完成此變更可能增加時間，并影響原計劃工作的執(zhí)行，從而可能導(dǎo)致工期和費用的增加。
有人說真正的項目費用是設(shè)計費加上由于設(shè)計錯誤、遺漏和不全面履行設(shè)計者職責(zé)引起的承包商損失索賠費用之和。
⑶ 施工加速索賠。施工加速索賠經(jīng)常是延期或工程變更索賠的結(jié)果，有時也被稱為“趕工索賠”，而施工加速索賠與勞動生產(chǎn)率的降低關(guān)系極大，因此又稱為勞動生產(chǎn)率損失索賠。
如果業(yè)主要求承包商比合同規(guī)定的工期提前，或者因工程前段的工期拖延，要求后一階段工程彌補已經(jīng)損失的工期，使整個工程按期完工。這樣，承包商可以因施工加速成本超過原計劃的成本而提出索賠，其索賠的費用一般應(yīng)考慮加班工資、雇用額外勞動力、采用額外設(shè)備、改變施工方法、提供額外監(jiān)督管理人員和由于擁擠、干擾加班引起的疲勞的勞動生產(chǎn)率損失所引起的費用的增加。在國外的許多索賠案例中對勞動生產(chǎn)率損失的索賠通常數(shù)量很大，但一般不易被業(yè)主接受。這就要求承包商在提交施工加速索賠報告中提供施工加速對勞動生產(chǎn)率的消極影響的證據(jù)。
⑷ 不利現(xiàn)場條件索賠。不利的現(xiàn)場條件是指合同的圖紙和技術(shù)規(guī)范中所描述的條件與實際情況有實質(zhì)性的不同或雖合同中未作描述，是一個有經(jīng)驗的承包商無法預(yù)料的。一般是地下的水文地質(zhì)條件，也包括某些隱藏著的不可知的地面條件。有人認(rèn)為，因為現(xiàn)場條件不可能確切預(yù)知，是施工項目中的固有風(fēng)險因素，承包商應(yīng)把此種風(fēng)險包括在投標(biāo)報價中，出現(xiàn)了不利的現(xiàn)場條件應(yīng)由承包商負(fù)責(zé)。因此，幾乎所有的業(yè)主都會在合同中寫入某些“開脫責(zé)任條款”，如有的合同中寫道：“因合同工作的性質(zhì)或施工過程中遇到的不可預(yù)見情況所造成的一切損失均由承包商自己承擔(dān)”。但實際上，如果承包商證明業(yè)主沒有給出某地段的現(xiàn)場資料，或所給的資料與實際相差甚遠，或所遇到的現(xiàn)場條件是一個有經(jīng)驗的承包商不能預(yù)料的，那么承包商對不利現(xiàn)場條件的索賠應(yīng)能成功。
不利現(xiàn)場條件索賠近似于工程變更索賠，然而又不大像大多數(shù)工程變更索賠。不利現(xiàn)場條件索賠應(yīng)歸咎于確實不易預(yù)知的某個事實。如現(xiàn)場的水文、地質(zhì)條件在設(shè)計時全部弄得一清二楚幾乎是不可能的，只能根據(jù)某些地質(zhì)鉆孔和土樣試驗資料來分析和判斷。要對現(xiàn)場進行徹底全面的調(diào)查將會耗費大量的成本時間，一般業(yè)主不會這樣做，承包商在短短的投標(biāo)報價時間內(nèi)更不可能做這種現(xiàn)場調(diào)查工作。這種不利現(xiàn)場條件的風(fēng)險由業(yè)主來承擔(dān)是合理的。
4．依據(jù)合同的索賠分類
索賠的目的是為了得到費用損失補償和工期延長，其依據(jù)是按合同條款的規(guī)定。因此索賠按合同的依據(jù)分類，可分為合同內(nèi)索賠、合同外索賠和道義索賠。
⑴ 合同內(nèi)索賠。此種索賠是以合同條款為依據(jù)，在合同中有明文規(guī)定的索賠，如工程延誤、工程變更、工程師給出錯誤數(shù)據(jù)導(dǎo)致放線的差錯、業(yè)主不按合同規(guī)定支付進度款等等。這種索賠，由于在合同中明文規(guī)定往往容易得到。
⑵ 合同外索賠。此種索賠一般是難于直接從合同的某條款中找到依據(jù)，但可以從對合同條件的合理推斷或同其他的有關(guān)條款聯(lián)系起來論證該索賠是屬合同規(guī)定的索賠。例如，因天氣的影響給承包商造成的損失一般應(yīng)由承包商自己負(fù)責(zé)，如果承包商能證明是特殊反常的氣候條件（如百年一遇的洪水、五十年一遇的暴雨等），就可利用合同條款中規(guī)定的“一個有經(jīng)驗的承包商無法合理預(yù)見的不利條件”而得到工期的延長（見FIDIC《土木工程施工合同條件》12.1和44.1條），同時若能進一步論證工期的改變屬于“工程變更”的范疇，也可得到費用的索賠（見FIDIC《土木工程施工合同條件》51.1條）。合同外的索賠需要承包商非常熟悉合同和相關(guān)法律，并有比較豐富的索賠經(jīng)驗。
⑶ 道義索賠。這種索賠無合同和法律依據(jù)，承包商認(rèn)為自己在施工中確實遭到很大的損失，要向業(yè)主尋求優(yōu)惠性質(zhì)的額外付款。這只有在遇到通情達理的業(yè)主時才有希望成功。一般在承包商的確克服了很多困難，使工程獲得滿意成功，因而蒙受重大損失，當(dāng)承包商提出索賠要求時，業(yè)主可出自善意，給承包商一定經(jīng)濟補償。
三、施工索賠的重要意義
從以上對索賠的概念，產(chǎn)生索賠的原因和索賠分類幾個問題的分析和說明，可以看出施工索賠在工程項目管理上有重要的意義。
1．索賠是合同管理的重要環(huán)節(jié)
索賠和合同管理有直接的聯(lián)系，合同是索賠的依據(jù)。整個索賠處理的過程是執(zhí)行合同的過程，所以常稱施工索賠為合同索賠。
承包商從工程投標(biāo)之日開始就要對合同進行分析。項目開工以后，合同管理人員要將每日實施合同的情況與原合同分析的結(jié)果相對照，一旦出現(xiàn)合同規(guī)定以外的情況，或合同實施受到干擾，承包商就要研究是否就此提出索賠。日常的單項索賠的處理可由合同管理人員來完成。對于重大的一攬子索賠，要依靠合同管理人員從日常積累的工程文件中提供證據(jù)，供合同管理方面的專家進行分析。因此，要想索賠必須加強合同管理。
2．索賠是計劃管理的動力
計劃管理一般是指項目實施方案、進度安排、施工順序、勞動力及機械設(shè)備材料的使用與安排。而索賠必須分析在施工過程中，實際實施的計劃與原計劃的偏高程度。比如工期索賠就是通過實際過程中與原計劃的關(guān)鍵路線分析比較，才能成功，其費用索賠往往也是基于這種比較分析基礎(chǔ)之上。因此，在某種意義上講，離開了計劃管理，索賠將成為一句空話。反過來講要索賠就必須加強項目的計劃管理，索賠是計劃管理的動力。
3．索賠是挽回成本損失的重要手段
在合同報價中最主要的工作是計算工程成本的花費，承包商按合同規(guī)定的工程量和責(zé)任、合同所給定的條件以及當(dāng)時項目的自然、經(jīng)濟環(huán)境作出成本估算。在合同實施過程中，由于這些條件和環(huán)境的變化，使承包商的實際工程成本增加，承包商為挽回這些實際工程成本的損失，只有通過索賠這種僉的手段才能得到。
索賠是以賠償實際損失為原則，這就是要求有可靠的工程成本計算的依據(jù)。所以，要搞好索賠，承包商必須建立完整的成本核算體系，及時、準(zhǔn)確地提供整個工程以及分項工程的成本核算資料，索賠計算才有可靠的依據(jù)。因此，索賠又能促進工程成本的分析和管理，以便確定挽回?fù)p失的數(shù)量。
4．索賠要求提高文檔管理的水平
索賠要有證據(jù)，證據(jù)是索賠報告的重要組成部份，證據(jù)不足或沒有證據(jù)，索賠就不能成立。由于建筑工程比較復(fù)雜，工期又長，工程文件資料多，如果文檔管理混亂，許多資料得有到及時整理和保存，就會給索賠證據(jù)的獲得帶來極大的困難。因此，加強文檔管理，為索賠提供及時、準(zhǔn)確、有力的證據(jù)有重要意義。承包商應(yīng)委派專人負(fù)責(zé)工程資料和各種經(jīng)濟活動的資料收集，并分門別類地進行歸檔整理，特別要學(xué)會利用先進的計算機管理信息系統(tǒng)，提高對文檔工作的管理水平，這對有效地進行索賠有很重要的意義。
總之，施工索賠是利用經(jīng)濟杠桿進行項目管理的有效手段，對承包商、業(yè)主和監(jiān)理工程師來說，對處理索賠問題水平的高低，反映了他們對項目管理水平的高低。索賠隨著建筑市場的建立和發(fā)展，將成為項目管理中越來越重要的問題。
施工索賠是在施工過程中，承包商根據(jù)合同和法律的規(guī)定，對并非由于自己的過錯所造成的損失，或承擔(dān)了合同規(guī)定之外的工作所付的額外支出，承包商向業(yè)主提出在經(jīng)濟或時間上要求補償?shù)臋?quán)利。從廣義上講，施工索賠還包括業(yè)主對承包商的索賠，通常稱為反索賠。
從以上對施工索賠的定義可以說明以下幾點：
⑴ 索賠是一種合法的正當(dāng)權(quán)利要求，不是無理爭利。它是依據(jù)合同和法律的規(guī)定，向承擔(dān)責(zé)任方索回不應(yīng)該由自己承擔(dān)的損失，這完全是合理合法的。
⑵ 索賠是雙向的。合同的雙方都可向?qū)Ψ教岢鏊髻r要求，被索賠方可以對索賠方提出異議，阻止對方的不合理的索賠要求。
⑶ 索賠的依據(jù)簽訂的合同和有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。索賠成功的主要依據(jù)是合同和法律及與此有關(guān)的證據(jù)。沒有合同和法律依據(jù)，沒有依據(jù)合同和法律提出的各種證據(jù)，索賠不能成立。
⑷ 施工索賠的目的。在工程施工中，索賠的目的是補償索賠方在工期和經(jīng)濟上的損失。
一、發(fā)生索賠的原因
據(jù)國外資料統(tǒng)計，施工索賠無論在數(shù)量或金額上，都在穩(wěn)步增長。如在美國有人統(tǒng)計了由政府管理的22項工程，發(fā)生施工索賠的次數(shù)達427次，平均每項工程索賠約20次，索賠金額約占總合同額的6%左右，索賠成功率占93%。
施工索賠發(fā)生的原因大致有以下四個方面：
1．建筑過程的難度和復(fù)雜性增大
隨著社會的發(fā)展，出現(xiàn)了越來越多的新技術(shù)、新工藝，業(yè)主對項目建設(shè)的質(zhì)量和功能要求越來越高，越來越完善。因而使設(shè)計難度不斷增大，另一方面施工過程也變得更加復(fù)雜。
由于設(shè)計難度加大，要求設(shè)計人員在設(shè)計圖紙中規(guī)范使用不出差錯。盡善盡美是不可能的，因而往往在施工過程中隨時發(fā)現(xiàn)問題，隨時解決，需要進行設(shè)計變更，這就會導(dǎo)致施工費用的變化。
2．合同文件（包括技術(shù)規(guī)范）前后矛盾和用詞不嚴(yán)謹(jǐn)
一般在合同協(xié)議書中列出的合同文件，如果發(fā)現(xiàn)某幾個文件的解釋和說明有矛盾，可按合同文件的優(yōu)先順序，排在前面的文件的解釋說明更具有權(quán)威性，盡管這樣還可能有些矛盾不好解決，如在某高速公路的施工規(guī)范中在路基的“清理與掘除”和“道路填方”的施工要求的提法不一致，在“清理與掘除”中規(guī)定：“凡路基填方地段，均應(yīng)將路堤基底上所有樹根、草皮和其他有機雜質(zhì)清除干凈”。而在“道路填方”中規(guī)定：“除非工程師另有指示，凡是修建的道路路堤高度低于1m的地方，其原地面上所有草皮、樹根及有機雜質(zhì)均予以清除，并將表面上翻松，深度為250mm”。承包商按施工規(guī)范中“道路填方”的施工要求進行施工，對有些路堤高于1m的地方的草皮、樹根未予清除，而業(yè)主和監(jiān)理工程師則認(rèn)為未達到“清現(xiàn)與掘除”規(guī)定的施工要求，要求清除草皮和樹根，由于有的路段樹根多達1000余棵，承包商為此向業(yè)主提出了費用索賠。這里不談及此索賠如何處理，主要說明由于施工規(guī)范前后矛盾而產(chǎn)生索賠的原因。
另外用詞不嚴(yán)謹(jǐn)導(dǎo)致雙方對合同條款的不同理解，從而引起工程索賠，例如“應(yīng)抹平整”、“足夠的尺寸”等，像這樣的詞容易引起爭議，因為沒有給出“平整”的標(biāo)準(zhǔn)和多大的尺寸算“足夠”。圖紙、規(guī)范是“死”的，而建筑工程是千變?nèi)f化的，人們從不同的角度對它的理解也有所不同，這個問題本身就構(gòu)成了索賠產(chǎn)生的外部原因。
3．建筑業(yè)經(jīng)濟效益的影響
有人說索賠是業(yè)主和承包商之間經(jīng)濟效益“對立”關(guān)系的結(jié)果，這種認(rèn)識是不對的。如果雙方能夠很好履約或得到了滿意的收益，那么都不愿意計較另一方給自己造成的經(jīng)濟損失。反過來講，假如雙方都不能很好地履約，或得不到預(yù)期的經(jīng)濟效益，那么雙方就容易為索賠的事件發(fā)生爭議?；谶@個前提，索賠與建筑業(yè)的經(jīng)濟效益低下有關(guān)。在投標(biāo)報價中，承包商常采用“靠低價爭標(biāo)，靠索賠盈利”的策略，而業(yè)主也常由于建筑成本的不斷增加，預(yù)算常處于緊張狀態(tài)。因此，合同雙方都不愿承擔(dān)義務(wù)或作出讓步，所以工程施工索賠與建筑成本的增長及建筑工經(jīng)濟效益低下有著一定的聯(lián)系。
4．項目管理模式的變化
在建筑市場中，工程建設(shè)項目采用招投地制。有總包、分包、指定分包、勞務(wù)承包、設(shè)備材料供應(yīng)承包等，這些單位會在整個項目的建設(shè)中發(fā)生經(jīng)濟方面、技術(shù)方面、工作方面的聯(lián)系和影響。在工程實施過程中，管理上的失誤往往是難免的。若一方失誤，不僅會對自己造成損失，也會連累與此有關(guān)系的單位。特別是如果處于關(guān)鍵路線上的工程的延期，會對整個工程產(chǎn)生連鎖反應(yīng)。對此基不能采取有效措施及時解決，可能會產(chǎn)生一系列重大索賠。特別是采用邊勘測邊設(shè)計邊施工的建設(shè)管理模式尤為明顯。
二、索賠的分類
施工索賠分類的方法很多，從不同的角度，有不同的分類方法。如按索賠的有關(guān)當(dāng)事人可分為：承包商同業(yè)主之間的索賠，承包商同分包商之間的索賠，承包商同供貨商之間的索賠，承包商向保險公司索賠。按索賠的業(yè)務(wù)范圍分類可分為施工索賠，即在施工過程中的索賠；商務(wù)索賠，指在物資采購、運輸過程中的索賠。按索賠的對象分類可分為索賠和反索賠等等。本書主要介紹與處理索賠有關(guān)的幾種分類方法。
1．按索賠的目的，索賠可分為工期索賠和經(jīng)濟索賠
這種分類方法，是施工索賠業(yè)務(wù)中通用的稱呼方法。當(dāng)提出索賠時，要明確提出是工期索賠還是經(jīng)濟索賠，前者是要求得到工期的延長，后者是要求得到經(jīng)濟補償。當(dāng)然，在索賠報告論證的文件中，也是為達此目的提出論證材料和合同依據(jù)。
2．按索賠處理方式和處理時間不同，可分為單項索賠和一攬子索賠
⑴ 單項索賠。它是指在工程實施過程中，出現(xiàn)了干擾原合同的索賠事件，承包商為此一事件提出的索賠。如業(yè)主發(fā)出設(shè)計變更指令，造成承包商成本增加、工期延長。承包商為變更設(shè)計這一事件提出索賠要求，就可能是單項索賠。應(yīng)當(dāng)注意，單項索賠往往在合同中規(guī)定必須在索賠有效期內(nèi)完成，即在索賠有效期內(nèi)提出索賠報告，經(jīng)監(jiān)理工程師審核后交業(yè)主批準(zhǔn)。如果超過規(guī)定的索賠有效期，則該索賠無效。因此對于單項索賠，必須有合同管理人員對日常的每一個合同事件跟蹤，一旦發(fā)現(xiàn)問題即應(yīng)迅速研究是否對此提出索賠要求。
單項索賠由于涉及的合同事件比較簡單，責(zé)任分析和索賠值計算不太復(fù)雜，金額也不會太大，雙方往往容易達成協(xié)議，獲得成功。
⑵ 一攬子索賠，又稱總索賠。它是指承包商在工程竣工前后，將施工過程中已提出但未解決的索賠匯總在一起，向業(yè)主提出一份總索賠報告的索賠。
這種索賠是在合同實施過程中，一些單項索賠問題比較復(fù)雜，不能立即解決，經(jīng)雙方協(xié)商同意留待以后解決。有的是業(yè)主對索賠遲遲不作答復(fù)，采取拖延的辦法，使索賠談判曠日持久，或有的承包商對合同管理的水平差，平時沒有注意對索賠的管理，忙于工程施工，當(dāng)工程快完工時，發(fā)現(xiàn)自己虧了本，或業(yè)主不付款時，才準(zhǔn)備進行索賠，甚至提出仲裁或訴訟。
由于以上原因，在處理一攬子索賠時，因許多干擾事件交織在一起，影響因素比較復(fù)雜，有些證據(jù)已事過境遷，責(zé)任分析和索賠值的計算發(fā)生困難，使索賠處理和談判很艱難。加上一攬子索賠的金額較大，往往需要承包商作出較大讓步才能解決。
因此，承包商在進行施工索賠時，一定要掌握索賠的有利時機，力爭單項索賠，使索賠在施工過程中一項一項地單項解決。對于實在不能單項解決，需要一攬子索賠的，也應(yīng)力爭在施工建成移交之前完成主要的談判與付款。如果業(yè)主無理拒絕和拖延索賠，承包商還約束業(yè)主的合同“武器”。否則，工程移交后，承包商就失去了約束業(yè)主的“王牌”，業(yè)主就有可能“賴帳”，使索賠長期得不到解決。
對于一個有索賠經(jīng)驗的承包商來說，一般從投標(biāo)開始就可能發(fā)現(xiàn)索賠機會，至工程建成一半時，就會發(fā)現(xiàn)很多的索賠機會，施工建成一半后發(fā)現(xiàn)的索賠，往往來不及得到徹底的處理。在工程建成1/4～3/4這階段應(yīng)大量地、有效地處理索賠事件，承包商應(yīng)抓緊時間，把索賠爭端在這一段內(nèi)基本解決。整個項目的索賠談判和解決階段，應(yīng)該爭取在工程竣工驗收或移交之前解決，這是最理想的解決索賠方案。
3．按索賠發(fā)生的原因分類
按索賠發(fā)生的原因分類，會有很多很多。盡管每種索賠都有獨特的原因，但可以把這些原因按其特征歸納為四類：即延期索賠、工程變更索賠、施工加速索賠和不利現(xiàn)場條件索賠。
⑴ 延期索賠。延期索賠主要表現(xiàn)在由于業(yè)主的原因不能按原定計劃的時間進行施工所引起的索賠。
由于材料和設(shè)備價格的上漲，為了控制建設(shè)的成本，業(yè)主往往把材料和設(shè)備自己直接訂貨，再供應(yīng)給施工的承包商，這樣業(yè)主則要承擔(dān)因不能按時供貨，而導(dǎo)致工程延期的風(fēng)險。如某公司為了建設(shè)一個生產(chǎn)工廠，與一家設(shè)備安裝公司簽訂承包合同，其中比較昂貴的三個鍋爐由業(yè)主直接供貨。按合同規(guī)定，三個鍋爐應(yīng)在開工后的第三個月、第六個月、第九個月先后運到施工現(xiàn)場，工程一年內(nèi)完工，合同總價100萬美元。在最初的六個月內(nèi)，已順利安裝第一個，在準(zhǔn)備接著安裝第二個時，設(shè)備安裝公司接到通知，因生產(chǎn)廠家的工人罷工，余下的鍋爐不能及時地供給，何日供貨不能確定，致使鍋爐安裝工作拖延六個月，共花了18個月的時間才完工。設(shè)備安裝公司向業(yè)主提出索賠24.8萬美元的損失報告，包括增加的勞動成本、現(xiàn)場管理費用、不工具損失費用、公司管理費用等。業(yè)主駁回了小工具損失費用和公司管理費用的索賠，其理由是公司只做了合同規(guī)定的工作，而未完成額外的工作，承包商則認(rèn)為現(xiàn)場使用的小工具作為時間的函數(shù)而消耗，現(xiàn)場小工具的丟失和被盜的損失是時間的函數(shù)，這個時間不是12個月，而是18個月，應(yīng)增加1/3的小工具成本損失費1.14萬美元。
建筑法規(guī)的改變最容易造成延期索賠。如某大學(xué)的醫(yī)院要建設(shè)一附屬機構(gòu)，在醫(yī)院和附屬機構(gòu)之間要埋設(shè)一條電纜管道，按設(shè)計圖紙是埋設(shè)4英寸的管道，當(dāng)工程完成到1/3時，市政府頒布了新的建筑法規(guī)，應(yīng)埋設(shè)5英寸的管道，這樣造成工程返工，需要清除原管道，重購新管道，使工程拖延10天，勞務(wù)成本、材料成本、設(shè)備租金、現(xiàn)場管理費增加，承包商索賠金額達數(shù)萬美元。
還有設(shè)計圖紙和規(guī)范的錯誤和遺漏，設(shè)計者不能及時提交審查或批準(zhǔn)圖紙，引起延期索賠的事件更是屢見不鮮。
⑵ 工程變更索賠。工程變更索賠是指對合同中規(guī)定工作范圍的變化而引起的索賠。其責(zé)任和損失不如延期索賠那么容易確定，如某分項工程所包含的詳細工作內(nèi)容和技術(shù)要求、施工要求很難在合同文件中用語言描述清楚，設(shè)計圖紙也很難對每一個施工細節(jié)的要求都說得清清楚楚。另外設(shè)計的錯誤和遺漏，或業(yè)主和設(shè)計者主觀意志的改變都會向承包商發(fā)布變更設(shè)計的命令從而引起索賠。
設(shè)計變更引起的工作量和技術(shù)要求的變化都可能被認(rèn)為是工作范圍的變化，為完成此變更可能增加時間，并影響原計劃工作的執(zhí)行，從而可能導(dǎo)致工期和費用的增加。
有人說真正的項目費用是設(shè)計費加上由于設(shè)計錯誤、遺漏和不全面履行設(shè)計者職責(zé)引起的承包商損失索賠費用之和。
⑶ 施工加速索賠。施工加速索賠經(jīng)常是延期或工程變更索賠的結(jié)果，有時也被稱為“趕工索賠”，而施工加速索賠與勞動生產(chǎn)率的降低關(guān)系極大，因此又稱為勞動生產(chǎn)率損失索賠。
如果業(yè)主要求承包商比合同規(guī)定的工期提前，或者因工程前段的工期拖延，要求后一階段工程彌補已經(jīng)損失的工期，使整個工程按期完工。這樣，承包商可以因施工加速成本超過原計劃的成本而提出索賠，其索賠的費用一般應(yīng)考慮加班工資、雇用額外勞動力、采用額外設(shè)備、改變施工方法、提供額外監(jiān)督管理人員和由于擁擠、干擾加班引起的疲勞的勞動生產(chǎn)率損失所引起的費用的增加。在國外的許多索賠案例中對勞動生產(chǎn)率損失的索賠通常數(shù)量很大，但一般不易被業(yè)主接受。這就要求承包商在提交施工加速索賠報告中提供施工加速對勞動生產(chǎn)率的消極影響的證據(jù)。
⑷ 不利現(xiàn)場條件索賠。不利的現(xiàn)場條件是指合同的圖紙和技術(shù)規(guī)范中所描述的條件與實際情況有實質(zhì)性的不同或雖合同中未作描述，是一個有經(jīng)驗的承包商無法預(yù)料的。一般是地下的水文地質(zhì)條件，也包括某些隱藏著的不可知的地面條件。有人認(rèn)為，因為現(xiàn)場條件不可能確切預(yù)知，是施工項目中的固有風(fēng)險因素，承包商應(yīng)把此種風(fēng)險包括在投標(biāo)報價中，出現(xiàn)了不利的現(xiàn)場條件應(yīng)由承包商負(fù)責(zé)。因此，幾乎所有的業(yè)主都會在合同中寫入某些“開脫責(zé)任條款”，如有的合同中寫道：“因合同工作的性質(zhì)或施工過程中遇到的不可預(yù)見情況所造成的一切損失均由承包商自己承擔(dān)”。但實際上，如果承包商證明業(yè)主沒有給出某地段的現(xiàn)場資料，或所給的資料與實際相差甚遠，或所遇到的現(xiàn)場條件是一個有經(jīng)驗的承包商不能預(yù)料的，那么承包商對不利現(xiàn)場條件的索賠應(yīng)能成功。
不利現(xiàn)場條件索賠近似于工程變更索賠，然而又不大像大多數(shù)工程變更索賠。不利現(xiàn)場條件索賠應(yīng)歸咎于確實不易預(yù)知的某個事實。如現(xiàn)場的水文、地質(zhì)條件在設(shè)計時全部弄得一清二楚幾乎是不可能的，只能根據(jù)某些地質(zhì)鉆孔和土樣試驗資料來分析和判斷。要對現(xiàn)場進行徹底全面的調(diào)查將會耗費大量的成本時間，一般業(yè)主不會這樣做，承包商在短短的投標(biāo)報價時間內(nèi)更不可能做這種現(xiàn)場調(diào)查工作。這種不利現(xiàn)場條件的風(fēng)險由業(yè)主來承擔(dān)是合理的。
4．依據(jù)合同的索賠分類
索賠的目的是為了得到費用損失補償和工期延長，其依據(jù)是按合同條款的規(guī)定。因此索賠按合同的依據(jù)分類，可分為合同內(nèi)索賠、合同外索賠和道義索賠。
⑴ 合同內(nèi)索賠。此種索賠是以合同條款為依據(jù)，在合同中有明文規(guī)定的索賠，如工程延誤、工程變更、工程師給出錯誤數(shù)據(jù)導(dǎo)致放線的差錯、業(yè)主不按合同規(guī)定支付進度款等等。這種索賠，由于在合同中明文規(guī)定往往容易得到。
⑵ 合同外索賠。此種索賠一般是難于直接從合同的某條款中找到依據(jù)，但可以從對合同條件的合理推斷或同其他的有關(guān)條款聯(lián)系起來論證該索賠是屬合同規(guī)定的索賠。例如，因天氣的影響給承包商造成的損失一般應(yīng)由承包商自己負(fù)責(zé)，如果承包商能證明是特殊反常的氣候條件（如百年一遇的洪水、五十年一遇的暴雨等），就可利用合同條款中規(guī)定的“一個有經(jīng)驗的承包商無法合理預(yù)見的不利條件”而得到工期的延長（見FIDIC《土木工程施工合同條件》12.1和44.1條），同時若能進一步論證工期的改變屬于“工程變更”的范疇，也可得到費用的索賠（見FIDIC《土木工程施工合同條件》51.1條）。合同外的索賠需要承包商非常熟悉合同和相關(guān)法律，并有比較豐富的索賠經(jīng)驗。
⑶ 道義索賠。這種索賠無合同和法律依據(jù)，承包商認(rèn)為自己在施工中確實遭到很大的損失，要向業(yè)主尋求優(yōu)惠性質(zhì)的額外付款。這只有在遇到通情達理的業(yè)主時才有希望成功。一般在承包商的確克服了很多困難，使工程獲得滿意成功，因而蒙受重大損失，當(dāng)承包商提出索賠要求時，業(yè)主可出自善意，給承包商一定經(jīng)濟補償。
三、施工索賠的重要意義
從以上對索賠的概念，產(chǎn)生索賠的原因和索賠分類幾個問題的分析和說明，可以看出施工索賠在工程項目管理上有重要的意義。
1．索賠是合同管理的重要環(huán)節(jié)
索賠和合同管理有直接的聯(lián)系，合同是索賠的依據(jù)。整個索賠處理的過程是執(zhí)行合同的過程，所以常稱施工索賠為合同索賠。
承包商從工程投標(biāo)之日開始就要對合同進行分析。項目開工以后，合同管理人員要將每日實施合同的情況與原合同分析的結(jié)果相對照，一旦出現(xiàn)合同規(guī)定以外的情況，或合同實施受到干擾，承包商就要研究是否就此提出索賠。日常的單項索賠的處理可由合同管理人員來完成。對于重大的一攬子索賠，要依靠合同管理人員從日常積累的工程文件中提供證據(jù)，供合同管理方面的專家進行分析。因此，要想索賠必須加強合同管理。
2．索賠是計劃管理的動力
計劃管理一般是指項目實施方案、進度安排、施工順序、勞動力及機械設(shè)備材料的使用與安排。而索賠必須分析在施工過程中，實際實施的計劃與原計劃的偏高程度。比如工期索賠就是通過實際過程中與原計劃的關(guān)鍵路線分析比較，才能成功，其費用索賠往往也是基于這種比較分析基礎(chǔ)之上。因此，在某種意義上講，離開了計劃管理，索賠將成為一句空話。反過來講要索賠就必須加強項目的計劃管理，索賠是計劃管理的動力。
3．索賠是挽回成本損失的重要手段
在合同報價中最主要的工作是計算工程成本的花費，承包商按合同規(guī)定的工程量和責(zé)任、合同所給定的條件以及當(dāng)時項目的自然、經(jīng)濟環(huán)境作出成本估算。在合同實施過程中，由于這些條件和環(huán)境的變化，使承包商的實際工程成本增加，承包商為挽回這些實際工程成本的損失，只有通過索賠這種僉的手段才能得到。
索賠是以賠償實際損失為原則，這就是要求有可靠的工程成本計算的依據(jù)。所以，要搞好索賠，承包商必須建立完整的成本核算體系，及時、準(zhǔn)確地提供整個工程以及分項工程的成本核算資料，索賠計算才有可靠的依據(jù)。因此，索賠又能促進工程成本的分析和管理，以便確定挽回?fù)p失的數(shù)量。
4．索賠要求提高文檔管理的水平
索賠要有證據(jù)，證據(jù)是索賠報告的重要組成部份，證據(jù)不足或沒有證據(jù)，索賠就不能成立。由于建筑工程比較復(fù)雜，工期又長，工程文件資料多，如果文檔管理混亂，許多資料得有到及時整理和保存，就會給索賠證據(jù)的獲得帶來極大的困難。因此，加強文檔管理，為索賠提供及時、準(zhǔn)確、有力的證據(jù)有重要意義。承包商應(yīng)委派專人負(fù)責(zé)工程資料和各種經(jīng)濟活動的資料收集，并分門別類地進行歸檔整理，特別要學(xué)會利用先進的計算機管理信息系統(tǒng)，提高對文檔工作的管理水平，這對有效地進行索賠有很重要的意義。
總之，施工索賠是利用經(jīng)濟杠桿進行項目管理的有效手段，對承包商、業(yè)主和監(jiān)理工程師來說，對處理索賠問題水平的高低，反映了他們對項目管理水平的高低。索賠隨著建筑市場的建立和發(fā)展，將成為項目管理中越來越重要的問題。