一、單項(xiàng)選擇題（在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。）
(1)一家商業(yè)銀行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能擴(kuò)散到其他商業(yè)銀行，并引起類(lèi)似或相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，或者產(chǎn)生“多米諾骨版效應(yīng)”造成系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，甚至輻射到經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)方面，這種風(fēng)險(xiǎn)的特征稱(chēng)為（?。?。
A、不確定性
B、損益性
C、可能性
D、擴(kuò)散性
(2)不是新巴塞爾協(xié)議中三大約束的是（?。?BR> A、低資本金要求
B、監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查
C、市場(chǎng)紀(jì)律約束
D、信息披露監(jiān)管
(3)損失不包括（ ）。
A、預(yù)期損失
B、非預(yù)期損失
C、意外損失
D、非意外損失
(4)某商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時(shí)，要求借款人以第三方作為還款保證。若借款人在貸款到期時(shí)不能償還貸款本息，則保證人必須代為清償。這是風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和措施的（?。┓椒?。
A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
B、風(fēng)險(xiǎn)分散
C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
(5)（?。┦侵竿ㄟ^(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法
A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
B、風(fēng)險(xiǎn)分散
C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
(6)（?。┦峭ㄟ^(guò)投資和購(gòu)買(mǎi)與管理標(biāo)的的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生金融產(chǎn)品來(lái)沖銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
B、風(fēng)險(xiǎn)分散
C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
(7)（?。┦侵干虡I(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A、信用風(fēng)險(xiǎn)
B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D、操作風(fēng)險(xiǎn)
(8)《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計(jì)算方法。其中對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（ ）。
A、標(biāo)準(zhǔn)法
B、內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法
C、內(nèi)部評(píng)高初級(jí)法
D、內(nèi)部模型法
(9)《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計(jì)算方法。其中對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是
A、基本指標(biāo)法
B、標(biāo)準(zhǔn)法
C、高級(jí)計(jì)量法
D、內(nèi)部評(píng)高初級(jí)法
(10)（?。┦侵干虡I(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)持有的資本金。
A、經(jīng)濟(jì)資本
B、會(huì)計(jì)資本
C、監(jiān)管資本
D、實(shí)收資本
(11)按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為（ ?。?。
A、純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；
B、可管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)；
C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
D、可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)
二、多項(xiàng)選擇題(在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。)
(1)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特征是（ ）。
A、不確定性
B、損益性
C、可能性
D、擴(kuò)散性
E、非擴(kuò)散性
(2)商業(yè)銀行通常是采用（ ?。┑姆绞絹?lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失。
A、提取損失準(zhǔn)備金
B、沖減利潤(rùn)
C、分散
D、轉(zhuǎn)移
E、規(guī)避
(3)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定“商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行（ ?。?。
A、自主經(jīng)營(yíng)
B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
C、自負(fù)盈虧
D、自我約束
E、自我發(fā)展
(4)決定商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是（ ）。
A、資本金規(guī)模
B、風(fēng)險(xiǎn)管理水平
C、資產(chǎn)管理
D、負(fù)債管理
E、資產(chǎn)負(fù)債管理
(5)依照金融體系的變遷和金融實(shí)踐的發(fā)展過(guò)程，國(guó)外商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理大體四種風(fēng)險(xiǎn)管理模式的發(fā)展階段，即（ ）。
A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段
B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段
C、資產(chǎn)負(fù)債管理階段
D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段
E、安全管理階段
(6)按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍、事故、結(jié)果、可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為（ ?。?。
A、純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；
B、可管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)；
C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
D、可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)考試大
E、經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)
(7)為了避免風(fēng)險(xiǎn)在地區(qū)、產(chǎn)品、行業(yè)和客戶群的過(guò)度集中，商業(yè)銀行可以采取（ ?。┑纫幌盗腥碌娘L(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移種類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
A、統(tǒng)一授信
B、資產(chǎn)組合管理
C、資產(chǎn)證券化
D、信用衍生產(chǎn)品
E、人員培訓(xùn)
(8)《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計(jì)算方法。其中對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（ ） 。
A、基本指標(biāo)法
B、標(biāo)準(zhǔn)法
C、高級(jí)計(jì)量法
D、內(nèi)部評(píng)高初級(jí)法
E、內(nèi)部模型法
三、判斷題（請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。）
(1)風(fēng)險(xiǎn)因素是指引起導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然事件，是風(fēng)險(xiǎn)之所以發(fā)生的直接原因。（ ?。?BR> A、對(duì) B、 錯(cuò)
(2)風(fēng)險(xiǎn)與收益是相互影響、相互作用的，一般遵循低風(fēng)險(xiǎn)高收益、低風(fēng)險(xiǎn)高收益的基本規(guī)律。
A、對(duì) B、 錯(cuò)
(3)按損失范圍將風(fēng)險(xiǎn)劃分為：純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)（ ）
A、對(duì) B、 錯(cuò)
(4)負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回而不能滿足到期負(fù)債的償還和新的合理貸款及其他融資需要，從而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性。（?。?BR> A、對(duì) B、 錯(cuò)
(5)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的投資者利益保護(hù)基本框架下，資本金是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來(lái)源。
A、對(duì) B、 錯(cuò)
單項(xiàng)選擇題參考答案
1 D；2 D；3 D；4 C；5 B；6 A；7 B；8 D；9 D；10 A；11 C ；
多選題參考答案
1 ABCD；2 AB；3 ABCD；4 AB；5 ABCD；6 ACE；7 ABCD；8 BE；
判斷題參考答案
1 B；2 B；3 B；4 B；5 A；
(1)一家商業(yè)銀行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能擴(kuò)散到其他商業(yè)銀行，并引起類(lèi)似或相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，或者產(chǎn)生“多米諾骨版效應(yīng)”造成系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，甚至輻射到經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)方面，這種風(fēng)險(xiǎn)的特征稱(chēng)為（?。?。
A、不確定性
B、損益性
C、可能性
D、擴(kuò)散性
(2)不是新巴塞爾協(xié)議中三大約束的是（?。?BR> A、低資本金要求
B、監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查
C、市場(chǎng)紀(jì)律約束
D、信息披露監(jiān)管
(3)損失不包括（ ）。
A、預(yù)期損失
B、非預(yù)期損失
C、意外損失
D、非意外損失
(4)某商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時(shí)，要求借款人以第三方作為還款保證。若借款人在貸款到期時(shí)不能償還貸款本息，則保證人必須代為清償。這是風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和措施的（?。┓椒?。
A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
B、風(fēng)險(xiǎn)分散
C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
(5)（?。┦侵竿ㄟ^(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法
A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
B、風(fēng)險(xiǎn)分散
C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
(6)（?。┦峭ㄟ^(guò)投資和購(gòu)買(mǎi)與管理標(biāo)的的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生金融產(chǎn)品來(lái)沖銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
B、風(fēng)險(xiǎn)分散
C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
(7)（?。┦侵干虡I(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A、信用風(fēng)險(xiǎn)
B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D、操作風(fēng)險(xiǎn)
(8)《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計(jì)算方法。其中對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（ ）。
A、標(biāo)準(zhǔn)法
B、內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法
C、內(nèi)部評(píng)高初級(jí)法
D、內(nèi)部模型法
(9)《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計(jì)算方法。其中對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是
A、基本指標(biāo)法
B、標(biāo)準(zhǔn)法
C、高級(jí)計(jì)量法
D、內(nèi)部評(píng)高初級(jí)法
(10)（?。┦侵干虡I(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)持有的資本金。
A、經(jīng)濟(jì)資本
B、會(huì)計(jì)資本
C、監(jiān)管資本
D、實(shí)收資本
(11)按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為（ ?。?。
A、純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；
B、可管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)；
C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
D、可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)
二、多項(xiàng)選擇題(在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。)
(1)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特征是（ ）。
A、不確定性
B、損益性
C、可能性
D、擴(kuò)散性
E、非擴(kuò)散性
(2)商業(yè)銀行通常是采用（ ?。┑姆绞絹?lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失。
A、提取損失準(zhǔn)備金
B、沖減利潤(rùn)
C、分散
D、轉(zhuǎn)移
E、規(guī)避
(3)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定“商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行（ ?。?。
A、自主經(jīng)營(yíng)
B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
C、自負(fù)盈虧
D、自我約束
E、自我發(fā)展
(4)決定商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是（ ）。
A、資本金規(guī)模
B、風(fēng)險(xiǎn)管理水平
C、資產(chǎn)管理
D、負(fù)債管理
E、資產(chǎn)負(fù)債管理
(5)依照金融體系的變遷和金融實(shí)踐的發(fā)展過(guò)程，國(guó)外商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理大體四種風(fēng)險(xiǎn)管理模式的發(fā)展階段，即（ ）。
A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段
B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段
C、資產(chǎn)負(fù)債管理階段
D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段
E、安全管理階段
(6)按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍、事故、結(jié)果、可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為（ ?。?。
A、純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；
B、可管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)；
C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
D、可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)考試大
E、經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)
(7)為了避免風(fēng)險(xiǎn)在地區(qū)、產(chǎn)品、行業(yè)和客戶群的過(guò)度集中，商業(yè)銀行可以采取（ ?。┑纫幌盗腥碌娘L(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移種類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
A、統(tǒng)一授信
B、資產(chǎn)組合管理
C、資產(chǎn)證券化
D、信用衍生產(chǎn)品
E、人員培訓(xùn)
(8)《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計(jì)算方法。其中對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（ ） 。
A、基本指標(biāo)法
B、標(biāo)準(zhǔn)法
C、高級(jí)計(jì)量法
D、內(nèi)部評(píng)高初級(jí)法
E、內(nèi)部模型法
三、判斷題（請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。）
(1)風(fēng)險(xiǎn)因素是指引起導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然事件，是風(fēng)險(xiǎn)之所以發(fā)生的直接原因。（ ?。?BR> A、對(duì) B、 錯(cuò)
(2)風(fēng)險(xiǎn)與收益是相互影響、相互作用的，一般遵循低風(fēng)險(xiǎn)高收益、低風(fēng)險(xiǎn)高收益的基本規(guī)律。
A、對(duì) B、 錯(cuò)
(3)按損失范圍將風(fēng)險(xiǎn)劃分為：純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)（ ）
A、對(duì) B、 錯(cuò)
(4)負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回而不能滿足到期負(fù)債的償還和新的合理貸款及其他融資需要，從而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性。（?。?BR> A、對(duì) B、 錯(cuò)
(5)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的投資者利益保護(hù)基本框架下，資本金是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來(lái)源。
A、對(duì) B、 錯(cuò)
單項(xiàng)選擇題參考答案
1 D；2 D；3 D；4 C；5 B；6 A；7 B；8 D；9 D；10 A；11 C ；
多選題參考答案
1 ABCD；2 AB；3 ABCD；4 AB；5 ABCD；6 ACE；7 ABCD；8 BE；
判斷題參考答案
1 B；2 B；3 B；4 B；5 A；