一、單項選擇題（在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。）
(1)一家商業(yè)銀行發(fā)生的風(fēng)險可能擴散到其他商業(yè)銀行，并引起類似或相關(guān)風(fēng)險，或者產(chǎn)生“多米諾骨版效應(yīng)”造成系統(tǒng)風(fēng)險，甚至輻射到經(jīng)濟運行的各個方面，這種風(fēng)險的特征稱為（ ）。
A、不確定性
B、損益性
C、可能性
D、擴散性
(2)不是新巴塞爾協(xié)議中三大約束的是（ ）。
A、低資本金要求
B、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查
C、市場紀(jì)律約束
D、信息披露監(jiān)管
(3)損失不包括（?。?BR> A、預(yù)期損失
B、非預(yù)期損失
C、意外損失
D、非意外損失
(4)某商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時，要求借款人以第三方作為還款保證。若借款人在貸款到期時不能償還貸款本息，則保證人必須代為清償。這是風(fēng)險管理技術(shù)和措施的（?。┓椒?。
A、風(fēng)險對沖
B、風(fēng)險分散
C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險規(guī)避
(5)（?。┦侵竿ㄟ^多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法
A、風(fēng)險對沖
B、風(fēng)險分散
C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險規(guī)避
(6)（?。┦峭ㄟ^投資和購買與管理標(biāo)的的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)或完全負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生金融產(chǎn)品來沖銷風(fēng)險所帶來的損失的一種風(fēng)險管理策略。
A、風(fēng)險對沖
B、風(fēng)險分散
C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險規(guī)避
(7)（?。┦侵干虡I(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
A、信用風(fēng)險
B、合規(guī)風(fēng)險
C、市場風(fēng)險
D、操作風(fēng)險
(8)《巴塞爾新資本協(xié)議》對三大風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計算方法。其中對于信用風(fēng)險資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（?。?。
A、標(biāo)準(zhǔn)法
B、內(nèi)部評級初級法
C、內(nèi)部評高初級法
D、內(nèi)部模型法
(9)《巴塞爾新資本協(xié)議》對三大風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計算方法。其中對操作風(fēng)險資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是
A、基本指標(biāo)法
B、標(biāo)準(zhǔn)法
C、高級計量法
D、內(nèi)部評高初級法
(10)（?。┦侵干虡I(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)持有的資本金。
A、經(jīng)濟資本
B、會計資本
C、監(jiān)管資本
D、實收資本
(11)按風(fēng)險發(fā)生的范圍可將風(fēng)險劃分為（ ?。?。
A、純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險；
B、可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險；
C、系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。
D、可量化風(fēng)險和不可量化風(fēng)險
二、多項選擇題(在每小題列出的五個備選項中有二個至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。)
(1)商業(yè)銀行風(fēng)險的特征是（ ?。?。
A、不確定性
B、損益性
C、可能性
D、擴散性
E、非擴散性
(2)商業(yè)銀行通常是采用（ ?。┑姆绞絹響?yīng)對和吸收預(yù)期損失。
A、提取損失準(zhǔn)備金
B、沖減利潤
C、分散
D、轉(zhuǎn)移
E、規(guī)避
(3)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定“商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行（ ）。
A、自主經(jīng)營
B、自擔(dān)風(fēng)險
C、自負盈虧
D、自我約束
E、自我發(fā)展
(4)決定商業(yè)銀行的風(fēng)險承受能力是（ ）。
A、資本金規(guī)模
B、風(fēng)險管理水平
C、資產(chǎn)管理
D、負債管理
E、資產(chǎn)負債管理
(5)依照金融體系的變遷和金融實踐的發(fā)展過程，國外商業(yè)銀行風(fēng)險管理大體四種風(fēng)險管理模式的發(fā)展階段，即（ ）。
A、資產(chǎn)風(fēng)險管理階段
B、負債風(fēng)險管理階段
C、資產(chǎn)負債管理階段
D、全面風(fēng)險管理階段
E、安全管理階段
(6)按風(fēng)險發(fā)生的范圍、事故、結(jié)果、可將風(fēng)險劃分為（ ）。
A、純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險；
B、可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險；
C、系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。
D、可量化風(fēng)險和不可量化風(fēng)險考試大
E、經(jīng)濟經(jīng)濟風(fēng)險和社會風(fēng)險
(7)為了避免風(fēng)險在地區(qū)、產(chǎn)品、行業(yè)和客戶群的過度集中，商業(yè)銀行可以采?。ā 。┑纫幌盗腥碌娘L(fēng)險管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移種類風(fēng)險。
A、統(tǒng)一授信
B、資產(chǎn)組合管理
C、資產(chǎn)證券化
D、信用衍生產(chǎn)品
E、人員培訓(xùn)
(8)《巴塞爾新資本協(xié)議》對三大風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計算方法。其中對市場風(fēng)險資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（ ?。?。
A、基本指標(biāo)法
B、標(biāo)準(zhǔn)法
C、高級計量法
D、內(nèi)部評高初級法
E、內(nèi)部模型法
三、判斷題（請判斷以下各小題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。）
(1)風(fēng)險因素是指引起導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的偶然事件，是風(fēng)險之所以發(fā)生的直接原因。（ ?。?BR> A、對 B、 錯
(2)風(fēng)險與收益是相互影響、相互作用的，一般遵循低風(fēng)險高收益、低風(fēng)險高收益的基本規(guī)律。
A、對 B、 錯
(3)按損失范圍將風(fēng)險劃分為：純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險（?。?BR> A、對 B、 錯
(4)負債流動性風(fēng)險是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回而不能滿足到期負債的償還和新的合理貸款及其他融資需要，從而給商業(yè)銀行帶來損失的可能性。（?。?BR> A、對 B、 錯
(5)在市場經(jīng)濟的投資者利益保護基本框架下，資本金是承擔(dān)風(fēng)險和吸收損失的第一資金來源。
A、對 B、 錯
單項選擇題參考答案
1 D；2 D；3 D；4 C；5 B；6 A；7 B；8 D；9 D；10 A；11 C ；
多選題參考答案
1 ABCD；2 AB；3 ABCD；4 AB；5 ABCD；6 ACE；7 ABCD；8 BE；
判斷題參考答案
1 B；2 B；3 B；4 B；5 A；
(1)一家商業(yè)銀行發(fā)生的風(fēng)險可能擴散到其他商業(yè)銀行，并引起類似或相關(guān)風(fēng)險，或者產(chǎn)生“多米諾骨版效應(yīng)”造成系統(tǒng)風(fēng)險，甚至輻射到經(jīng)濟運行的各個方面，這種風(fēng)險的特征稱為（ ）。
A、不確定性
B、損益性
C、可能性
D、擴散性
(2)不是新巴塞爾協(xié)議中三大約束的是（ ）。
A、低資本金要求
B、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查
C、市場紀(jì)律約束
D、信息披露監(jiān)管
(3)損失不包括（?。?BR> A、預(yù)期損失
B、非預(yù)期損失
C、意外損失
D、非意外損失
(4)某商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時，要求借款人以第三方作為還款保證。若借款人在貸款到期時不能償還貸款本息，則保證人必須代為清償。這是風(fēng)險管理技術(shù)和措施的（?。┓椒?。
A、風(fēng)險對沖
B、風(fēng)險分散
C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險規(guī)避
(5)（?。┦侵竿ㄟ^多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法
A、風(fēng)險對沖
B、風(fēng)險分散
C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險規(guī)避
(6)（?。┦峭ㄟ^投資和購買與管理標(biāo)的的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)或完全負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生金融產(chǎn)品來沖銷風(fēng)險所帶來的損失的一種風(fēng)險管理策略。
A、風(fēng)險對沖
B、風(fēng)險分散
C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D、風(fēng)險規(guī)避
(7)（?。┦侵干虡I(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
A、信用風(fēng)險
B、合規(guī)風(fēng)險
C、市場風(fēng)險
D、操作風(fēng)險
(8)《巴塞爾新資本協(xié)議》對三大風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計算方法。其中對于信用風(fēng)險資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（?。?。
A、標(biāo)準(zhǔn)法
B、內(nèi)部評級初級法
C、內(nèi)部評高初級法
D、內(nèi)部模型法
(9)《巴塞爾新資本協(xié)議》對三大風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計算方法。其中對操作風(fēng)險資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是
A、基本指標(biāo)法
B、標(biāo)準(zhǔn)法
C、高級計量法
D、內(nèi)部評高初級法
(10)（?。┦侵干虡I(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)持有的資本金。
A、經(jīng)濟資本
B、會計資本
C、監(jiān)管資本
D、實收資本
(11)按風(fēng)險發(fā)生的范圍可將風(fēng)險劃分為（ ?。?。
A、純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險；
B、可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險；
C、系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。
D、可量化風(fēng)險和不可量化風(fēng)險
二、多項選擇題(在每小題列出的五個備選項中有二個至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。)
(1)商業(yè)銀行風(fēng)險的特征是（ ?。?。
A、不確定性
B、損益性
C、可能性
D、擴散性
E、非擴散性
(2)商業(yè)銀行通常是采用（ ?。┑姆绞絹響?yīng)對和吸收預(yù)期損失。
A、提取損失準(zhǔn)備金
B、沖減利潤
C、分散
D、轉(zhuǎn)移
E、規(guī)避
(3)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定“商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行（ ）。
A、自主經(jīng)營
B、自擔(dān)風(fēng)險
C、自負盈虧
D、自我約束
E、自我發(fā)展
(4)決定商業(yè)銀行的風(fēng)險承受能力是（ ）。
A、資本金規(guī)模
B、風(fēng)險管理水平
C、資產(chǎn)管理
D、負債管理
E、資產(chǎn)負債管理
(5)依照金融體系的變遷和金融實踐的發(fā)展過程，國外商業(yè)銀行風(fēng)險管理大體四種風(fēng)險管理模式的發(fā)展階段，即（ ）。
A、資產(chǎn)風(fēng)險管理階段
B、負債風(fēng)險管理階段
C、資產(chǎn)負債管理階段
D、全面風(fēng)險管理階段
E、安全管理階段
(6)按風(fēng)險發(fā)生的范圍、事故、結(jié)果、可將風(fēng)險劃分為（ ）。
A、純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險；
B、可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險；
C、系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。
D、可量化風(fēng)險和不可量化風(fēng)險考試大
E、經(jīng)濟經(jīng)濟風(fēng)險和社會風(fēng)險
(7)為了避免風(fēng)險在地區(qū)、產(chǎn)品、行業(yè)和客戶群的過度集中，商業(yè)銀行可以采?。ā 。┑纫幌盗腥碌娘L(fēng)險管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移種類風(fēng)險。
A、統(tǒng)一授信
B、資產(chǎn)組合管理
C、資產(chǎn)證券化
D、信用衍生產(chǎn)品
E、人員培訓(xùn)
(8)《巴塞爾新資本協(xié)議》對三大風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)規(guī)定了不同的計算方法。其中對市場風(fēng)險資產(chǎn)，商業(yè)銀行不可以采取的方法是（ ?。?。
A、基本指標(biāo)法
B、標(biāo)準(zhǔn)法
C、高級計量法
D、內(nèi)部評高初級法
E、內(nèi)部模型法
三、判斷題（請判斷以下各小題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。）
(1)風(fēng)險因素是指引起導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的偶然事件，是風(fēng)險之所以發(fā)生的直接原因。（ ?。?BR> A、對 B、 錯
(2)風(fēng)險與收益是相互影響、相互作用的，一般遵循低風(fēng)險高收益、低風(fēng)險高收益的基本規(guī)律。
A、對 B、 錯
(3)按損失范圍將風(fēng)險劃分為：純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險（?。?BR> A、對 B、 錯
(4)負債流動性風(fēng)險是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回而不能滿足到期負債的償還和新的合理貸款及其他融資需要，從而給商業(yè)銀行帶來損失的可能性。（?。?BR> A、對 B、 錯
(5)在市場經(jīng)濟的投資者利益保護基本框架下，資本金是承擔(dān)風(fēng)險和吸收損失的第一資金來源。
A、對 B、 錯
單項選擇題參考答案
1 D；2 D；3 D；4 C；5 B；6 A；7 B；8 D；9 D；10 A；11 C ；
多選題參考答案
1 ABCD；2 AB；3 ABCD；4 AB；5 ABCD；6 ACE；7 ABCD；8 BE；
判斷題參考答案
1 B；2 B；3 B；4 B；5 A；