一 咨詢的途徑。
(l)通過(guò)銀行調(diào)查，這是一種常見(jiàn)的方法，按國(guó)際習(xí)慣，調(diào)查客戶的情況屬于銀行的業(yè)務(wù)范圍；在我國(guó)，一般委托中國(guó)銀行辦理。向銀行查詢客戶資信，一般不收費(fèi)或少量收費(fèi)；
(2)通過(guò)國(guó)外的工商團(tuán)體進(jìn)行調(diào)查。如商會(huì)、同業(yè)公會(huì)、貿(mào)易協(xié)會(huì)等，一般都接受委托國(guó)外廠商調(diào)查所在地企業(yè)情況，但通過(guò)這種渠道得來(lái)的資信，要經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析，不能輕信；
(3)通過(guò)我駐外機(jī)構(gòu)和在實(shí)際業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)客戶進(jìn)行考察所得的材料，一般比較具體可靠，對(duì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展有較大的參考價(jià)值。此外，外國(guó)出版的企業(yè)名錄、廠商年鑒以及其它有關(guān)資料，對(duì)了解客戶的經(jīng)營(yíng)范圍和活動(dòng)情況也有一定的參考價(jià)值。
二 對(duì)客戶資信調(diào)查的內(nèi)容和范圍。
(l)國(guó)外企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)情況，包括企業(yè)的性質(zhì)、創(chuàng)建歷史、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、主要負(fù)責(zé)人及擔(dān)任的職務(wù)、分支機(jī)構(gòu)等。調(diào)查中，應(yīng)弄清廠商企業(yè)的中英文名稱、詳細(xì)地址，防止出現(xiàn)差錯(cuò)；
(2)政治情況，主要指企業(yè)負(fù)責(zé)人的政治背景，與政界的關(guān)系以及對(duì)我國(guó)的政治態(tài)度等；
(3)資倍情況，它包括企業(yè)的資金和信用這兩個(gè)方面。資金是指企業(yè)的注冊(cè)資本、財(cái)產(chǎn)以及資產(chǎn)負(fù)債情況等；信用是指企業(yè)的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、履約信譽(yù)等。這是客戶資信調(diào)查的主要內(nèi)容，特別是對(duì)中間商更應(yīng)重視。例如，有的客戶愿和我們洽談上億美元的投資項(xiàng)目，但經(jīng)調(diào)查其注冊(cè)資本只有幾十萬(wàn)美元。對(duì)這樣的客戶，我們就該打上個(gè)問(wèn)號(hào)；
(4)經(jīng)營(yíng)范圍，主要是指企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)的商品、經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)，是代理商、生產(chǎn)商，還是零售批發(fā)商等；
(5)經(jīng)營(yíng)能力，每年的營(yíng)業(yè)額、銷售渠道、經(jīng)營(yíng)方式以及在當(dāng)?shù)睾蛧?guó)際市場(chǎng)上的貿(mào)易關(guān)系等。此外，對(duì)客戶資信進(jìn)行調(diào)查后，應(yīng)建立檔案卡備查，分類建立客戶檔案?？傊朴诶貌煌愋涂蛻舻拈L(zhǎng)處，為我服務(wù)。
(l)通過(guò)銀行調(diào)查，這是一種常見(jiàn)的方法，按國(guó)際習(xí)慣，調(diào)查客戶的情況屬于銀行的業(yè)務(wù)范圍；在我國(guó)，一般委托中國(guó)銀行辦理。向銀行查詢客戶資信，一般不收費(fèi)或少量收費(fèi)；
(2)通過(guò)國(guó)外的工商團(tuán)體進(jìn)行調(diào)查。如商會(huì)、同業(yè)公會(huì)、貿(mào)易協(xié)會(huì)等，一般都接受委托國(guó)外廠商調(diào)查所在地企業(yè)情況，但通過(guò)這種渠道得來(lái)的資信，要經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析，不能輕信；
(3)通過(guò)我駐外機(jī)構(gòu)和在實(shí)際業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)客戶進(jìn)行考察所得的材料，一般比較具體可靠，對(duì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展有較大的參考價(jià)值。此外，外國(guó)出版的企業(yè)名錄、廠商年鑒以及其它有關(guān)資料，對(duì)了解客戶的經(jīng)營(yíng)范圍和活動(dòng)情況也有一定的參考價(jià)值。
二 對(duì)客戶資信調(diào)查的內(nèi)容和范圍。
(l)國(guó)外企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)情況，包括企業(yè)的性質(zhì)、創(chuàng)建歷史、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、主要負(fù)責(zé)人及擔(dān)任的職務(wù)、分支機(jī)構(gòu)等。調(diào)查中，應(yīng)弄清廠商企業(yè)的中英文名稱、詳細(xì)地址，防止出現(xiàn)差錯(cuò)；
(2)政治情況，主要指企業(yè)負(fù)責(zé)人的政治背景，與政界的關(guān)系以及對(duì)我國(guó)的政治態(tài)度等；
(3)資倍情況，它包括企業(yè)的資金和信用這兩個(gè)方面。資金是指企業(yè)的注冊(cè)資本、財(cái)產(chǎn)以及資產(chǎn)負(fù)債情況等；信用是指企業(yè)的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、履約信譽(yù)等。這是客戶資信調(diào)查的主要內(nèi)容，特別是對(duì)中間商更應(yīng)重視。例如，有的客戶愿和我們洽談上億美元的投資項(xiàng)目，但經(jīng)調(diào)查其注冊(cè)資本只有幾十萬(wàn)美元。對(duì)這樣的客戶，我們就該打上個(gè)問(wèn)號(hào)；
(4)經(jīng)營(yíng)范圍，主要是指企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)的商品、經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)，是代理商、生產(chǎn)商，還是零售批發(fā)商等；
(5)經(jīng)營(yíng)能力，每年的營(yíng)業(yè)額、銷售渠道、經(jīng)營(yíng)方式以及在當(dāng)?shù)睾蛧?guó)際市場(chǎng)上的貿(mào)易關(guān)系等。此外，對(duì)客戶資信進(jìn)行調(diào)查后，應(yīng)建立檔案卡備查，分類建立客戶檔案?？傊朴诶貌煌愋涂蛻舻拈L(zhǎng)處，為我服務(wù)。