一、單項(xiàng)選擇題
1．個(gè)人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時(shí)個(gè)人客戶需
求與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的____A___。
A．需求的分散性與低風(fēng)險(xiǎn)性 B. 需求的廣泛性與動(dòng)態(tài)性
C．需求的交融性與開(kāi)放性 D．需求的差異性與層次性
2．CRM的靈魂是____B___。
A．?dāng)?shù)據(jù)挖掘 B．?dāng)?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)
C. 智能軟件 D．信息存儲(chǔ)技術(shù)
3．下面選項(xiàng)中，不是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的基本特征的是____D___。
A．集成性 B．?dāng)?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用是一個(gè)典型的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
C．面向主題 D．易失性
4．不是數(shù)據(jù)挖掘的基本算法的選項(xiàng)是____B___。
A．遺傳算法 B. 冒泡法
C．決策樹(shù) D．聚類(lèi)分析
5．銀行提高單個(gè)客戶利潤(rùn)率的一個(gè)有效方法是____C___。
A．捆綁銷(xiāo)售 B．將客戶分類(lèi)
c．交叉銷(xiāo)售 D．提高客戶滿意度
6．客戶細(xì)分理論所劃分的維度是____A___。
A．“客戶當(dāng)前價(jià)值”和“客戶增值價(jià)值”
B. “客戶當(dāng)前價(jià)值”和“客戶利潤(rùn)價(jià)值”
C．“客戶未來(lái)價(jià)值”和“客戶利潤(rùn)價(jià)值”
D．“客戶未來(lái)價(jià)值”和“客戶增值價(jià)值”
7．根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開(kāi)展的
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)卡H適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少
于____B___。
A．10小時(shí) B．20小時(shí)
C．30小時(shí)D．40小時(shí)
8．商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)按照___C____管理和使用。
A. 商業(yè)銀行需要 B．理財(cái)人員意向
c．理財(cái)合同約定 D．客戶投資目標(biāo)
9．在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬
單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，
并且至少___A____提供(商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外)。
A．每月 B．每季度
C．每半年 D．每年
10．商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)
準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)在____D___明示。
A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)上 R公開(kāi)媒體上
c．談判業(yè)務(wù)時(shí)口頭 D．與客戶簽訂的合同中
二、多項(xiàng)選擇題
1．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A．專(zhuān)業(yè)稱(chēng)職 B．謹(jǐn)慎客觀
C．保守秘密 D．公正公平
2．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括____ACD___。
A．為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B. 辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
c．銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D．其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人員
3．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括____ABCD___。
A．對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和
認(rèn)識(shí)
B. 遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
c．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品
市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解
D．具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格
4．下列關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有____ABC___。
A．應(yīng)區(qū)分理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)活動(dòng)
B. 在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財(cái)顧問(wèn)
的作用
c．在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，客戶的投資決策在某種程度上會(huì)受到商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)
務(wù)人員的影響
D．在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的辦理
方法
5．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A．正直誠(chéng)信 B. 勤勉盡責(zé) C．遵紀(jì)守法 D．廉潔自律
三、判斷題
1．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類(lèi)：為客戶提供
財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員；銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員；其他
與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人員。____T___
2．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工
作經(jīng)驗(yàn)。____T___
3．根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)
業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于15小時(shí)。____F___
4．商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的不同特點(diǎn)，分別制定理財(cái)顧問(wèn)
服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度。____T___
5．商業(yè)銀行在銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售，
或者將理財(cái)計(jì)劃與本銀行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷(xiāo)售。____F___
6．在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬
單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于5次。___F____
7．商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)
準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)在與客戶簽訂的合同中明示。___T____
8．商業(yè)銀行應(yīng)按月度準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相
關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢(xún)或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。____F___
9．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)禁止一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)、銷(xiāo)
售理財(cái)計(jì)劃。____T___
10．商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、推介投資產(chǎn)品服務(wù)時(shí)，應(yīng)調(diào)查了解
客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力。____T___
1．個(gè)人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時(shí)個(gè)人客戶需
求與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的____A___。
A．需求的分散性與低風(fēng)險(xiǎn)性 B. 需求的廣泛性與動(dòng)態(tài)性
C．需求的交融性與開(kāi)放性 D．需求的差異性與層次性
2．CRM的靈魂是____B___。
A．?dāng)?shù)據(jù)挖掘 B．?dāng)?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)
C. 智能軟件 D．信息存儲(chǔ)技術(shù)
3．下面選項(xiàng)中，不是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的基本特征的是____D___。
A．集成性 B．?dāng)?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用是一個(gè)典型的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
C．面向主題 D．易失性
4．不是數(shù)據(jù)挖掘的基本算法的選項(xiàng)是____B___。
A．遺傳算法 B. 冒泡法
C．決策樹(shù) D．聚類(lèi)分析
5．銀行提高單個(gè)客戶利潤(rùn)率的一個(gè)有效方法是____C___。
A．捆綁銷(xiāo)售 B．將客戶分類(lèi)
c．交叉銷(xiāo)售 D．提高客戶滿意度
6．客戶細(xì)分理論所劃分的維度是____A___。
A．“客戶當(dāng)前價(jià)值”和“客戶增值價(jià)值”
B. “客戶當(dāng)前價(jià)值”和“客戶利潤(rùn)價(jià)值”
C．“客戶未來(lái)價(jià)值”和“客戶利潤(rùn)價(jià)值”
D．“客戶未來(lái)價(jià)值”和“客戶增值價(jià)值”
7．根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開(kāi)展的
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)卡H適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少
于____B___。
A．10小時(shí) B．20小時(shí)
C．30小時(shí)D．40小時(shí)
8．商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)按照___C____管理和使用。
A. 商業(yè)銀行需要 B．理財(cái)人員意向
c．理財(cái)合同約定 D．客戶投資目標(biāo)
9．在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬
單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，
并且至少___A____提供(商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外)。
A．每月 B．每季度
C．每半年 D．每年
10．商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)
準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)在____D___明示。
A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)上 R公開(kāi)媒體上
c．談判業(yè)務(wù)時(shí)口頭 D．與客戶簽訂的合同中
二、多項(xiàng)選擇題
1．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A．專(zhuān)業(yè)稱(chēng)職 B．謹(jǐn)慎客觀
C．保守秘密 D．公正公平
2．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括____ACD___。
A．為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B. 辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
c．銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D．其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人員
3．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括____ABCD___。
A．對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和
認(rèn)識(shí)
B. 遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
c．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品
市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解
D．具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格
4．下列關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有____ABC___。
A．應(yīng)區(qū)分理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)活動(dòng)
B. 在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財(cái)顧問(wèn)
的作用
c．在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，客戶的投資決策在某種程度上會(huì)受到商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)
務(wù)人員的影響
D．在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的辦理
方法
5．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A．正直誠(chéng)信 B. 勤勉盡責(zé) C．遵紀(jì)守法 D．廉潔自律
三、判斷題
1．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類(lèi)：為客戶提供
財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員；銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員；其他
與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人員。____T___
2．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工
作經(jīng)驗(yàn)。____T___
3．根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)
業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于15小時(shí)。____F___
4．商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的不同特點(diǎn)，分別制定理財(cái)顧問(wèn)
服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度。____T___
5．商業(yè)銀行在銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售，
或者將理財(cái)計(jì)劃與本銀行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷(xiāo)售。____F___
6．在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬
單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于5次。___F____
7．商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)
準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)在與客戶簽訂的合同中明示。___T____
8．商業(yè)銀行應(yīng)按月度準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相
關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢(xún)或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。____F___
9．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)禁止一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)、銷(xiāo)
售理財(cái)計(jì)劃。____T___
10．商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、推介投資產(chǎn)品服務(wù)時(shí)，應(yīng)調(diào)查了解
客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力。____T___