淺析當(dāng)前信用證和托運(yùn)單中存在的隱患
在信用證業(yè)務(wù)中，外貿(mào)企業(yè)必須把好信用證初審、托運(yùn)單審核、結(jié)匯單據(jù)復(fù)審關(guān)。這三關(guān)中前二關(guān)如不把嚴(yán)，必然使結(jié)匯險(xiǎn)象環(huán)生?，F(xiàn)在在來證（信用證）上、托運(yùn)單上存在些什么問題呢？據(jù)外貿(mào)企業(yè)提供的資料顯示，目前在信用證中有以下幾個問題值得關(guān)注：
１． 不開信用證，銀行保函增多；
２． 轉(zhuǎn)讓信用證比例較高；
３． 客檢證和１／３提單自寄合并規(guī)定，如我方不寄１／３提單，買家將不提供客檢證；
４． 指定貨代公司出具貨代提單；
５． 我方遲發(fā)貨將被扣罰金，金額比例高達(dá)１０％；
６． 出口貨物質(zhì)量有問題將被扣款１－３％；
７． 提單發(fā)貨人為開證申請人，如未能滿足，必須由開證申請人同意證實(shí)，證實(shí)文件必須在議付時提供；
８． 發(fā)運(yùn)須由開證申請人ＦＡＸ授權(quán)通知，該通知須得到開證行證實(shí)；
９． 出口保險(xiǎn)單承保范圍無限擴(kuò)大，不管什么原因引起的損失，保險(xiǎn)公司都要賠付；
１０． 信用證規(guī)定目的港由收貨人支付的費(fèi)用，轉(zhuǎn)嫁給受益人承擔(dān)；
１１． 空運(yùn)提單以開證申請人為收貨人；
１２． 出運(yùn)數(shù)量規(guī)定增減幅度，但金額未作相應(yīng)規(guī)定；
１３． 海運(yùn)提單收貨人為開證申請人或由其指定，容易被收貨人無單提貨；
１４． 備用信用證不按ＵＣＰ５００或ＩＳＰ９８慣例開立，而開成類似國外法律約束的保函；
１５． 信用證規(guī)定形式發(fā)票為信用證的組成部分，而形式發(fā)票用郵寄方式傳遞，往往遲于信用證十多天才能收到，影響運(yùn)出；
１６． 信用證暫不生效或部分金額生效；
１７． 信用證規(guī)定扣傭金不是在收匯后，而是直接在貨款中扣除；
１８． 加工貿(mào)易外方信用證隱藏不少軟條款，我方難以使之相符；
１９． 信用證要求指定外籍船公司承運(yùn)和具體船名。
不少客戶要求由外籍船公司承運(yùn)出口貨物或出具外籍船公司提單，如果我們不限制使用的話，會產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)椋行﹪以谔釂蔚霓D(zhuǎn)讓和貨物控制方面不那么嚴(yán)格按照國際有關(guān)公約和慣例操作，甚至有些國家喜歡根據(jù)本國法律和當(dāng)?shù)馗劭诹?xí)慣操作，在很大程度上影響了有關(guān)公約和慣例執(zhí)行的普遍性和實(shí)際效果，再加上我們對國外操作的信息存在不對稱性，很容易被對方暗算。例如入世后，我國正進(jìn)行加入海牙管轄權(quán)公約的談判，如果加入，有些不利條款我方也得接受，因?yàn)槲覀儠鎸υ摴s不禁止美國擴(kuò)張管轄權(quán)的做法，所謂擴(kuò)張管轄權(quán)，是指美國法院即使作出“過分”管轄權(quán)的判決，我國法院也應(yīng)配合執(zhí)行。這樣的話，在今后貨物運(yùn)輸、國外提單的轉(zhuǎn)讓和交接貨物過程中很可能會出現(xiàn)美國等國法院作出對我們不利或有悖于國際慣例的判決，我國法院將受到擴(kuò)張管轄權(quán)的約束，無法終止執(zhí)行，實(shí)施保護(hù)。
托運(yùn)單中主要存在的問題如下：
１． 大金額美元不符點(diǎn)擔(dān)保業(yè)務(wù)較多；
２． 控制提單的放賬業(yè)務(wù)仍不少；
３． 代理業(yè)務(wù)有不少代理協(xié)議需規(guī)范；
４． 信用證或修證未到，貨未備妥的預(yù)托單筆數(shù)還有較大的數(shù)量；
５． 不按商檢、海關(guān)要求規(guī)范操作，喜歡找人去搞掂；
６． 指定貨代托運(yùn)單筆數(shù)還有下降空間余地；
７． 客戶資信調(diào)查不及時申請，托運(yùn)報(bào)關(guān)迫在眉睫，人為造成風(fēng)險(xiǎn)和麻煩。
為此，各外貿(mào)企業(yè)為防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，必須堅(jiān)持設(shè)置崗位，聘用具有高度責(zé)任心和工作經(jīng)驗(yàn)的人員，加強(qiáng)對來證的審核和對托運(yùn)單的審核，防止企業(yè)在改制中對風(fēng)險(xiǎn)防范失控，出了問題后悔莫及。
在信用證業(yè)務(wù)中，外貿(mào)企業(yè)必須把好信用證初審、托運(yùn)單審核、結(jié)匯單據(jù)復(fù)審關(guān)。這三關(guān)中前二關(guān)如不把嚴(yán)，必然使結(jié)匯險(xiǎn)象環(huán)生?，F(xiàn)在在來證（信用證）上、托運(yùn)單上存在些什么問題呢？據(jù)外貿(mào)企業(yè)提供的資料顯示，目前在信用證中有以下幾個問題值得關(guān)注：
１． 不開信用證，銀行保函增多；
２． 轉(zhuǎn)讓信用證比例較高；
３． 客檢證和１／３提單自寄合并規(guī)定，如我方不寄１／３提單，買家將不提供客檢證；
４． 指定貨代公司出具貨代提單；
５． 我方遲發(fā)貨將被扣罰金，金額比例高達(dá)１０％；
６． 出口貨物質(zhì)量有問題將被扣款１－３％；
７． 提單發(fā)貨人為開證申請人，如未能滿足，必須由開證申請人同意證實(shí)，證實(shí)文件必須在議付時提供；
８． 發(fā)運(yùn)須由開證申請人ＦＡＸ授權(quán)通知，該通知須得到開證行證實(shí)；
９． 出口保險(xiǎn)單承保范圍無限擴(kuò)大，不管什么原因引起的損失，保險(xiǎn)公司都要賠付；
１０． 信用證規(guī)定目的港由收貨人支付的費(fèi)用，轉(zhuǎn)嫁給受益人承擔(dān)；
１１． 空運(yùn)提單以開證申請人為收貨人；
１２． 出運(yùn)數(shù)量規(guī)定增減幅度，但金額未作相應(yīng)規(guī)定；
１３． 海運(yùn)提單收貨人為開證申請人或由其指定，容易被收貨人無單提貨；
１４． 備用信用證不按ＵＣＰ５００或ＩＳＰ９８慣例開立，而開成類似國外法律約束的保函；
１５． 信用證規(guī)定形式發(fā)票為信用證的組成部分，而形式發(fā)票用郵寄方式傳遞，往往遲于信用證十多天才能收到，影響運(yùn)出；
１６． 信用證暫不生效或部分金額生效；
１７． 信用證規(guī)定扣傭金不是在收匯后，而是直接在貨款中扣除；
１８． 加工貿(mào)易外方信用證隱藏不少軟條款，我方難以使之相符；
１９． 信用證要求指定外籍船公司承運(yùn)和具體船名。
不少客戶要求由外籍船公司承運(yùn)出口貨物或出具外籍船公司提單，如果我們不限制使用的話，會產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)椋行﹪以谔釂蔚霓D(zhuǎn)讓和貨物控制方面不那么嚴(yán)格按照國際有關(guān)公約和慣例操作，甚至有些國家喜歡根據(jù)本國法律和當(dāng)?shù)馗劭诹?xí)慣操作，在很大程度上影響了有關(guān)公約和慣例執(zhí)行的普遍性和實(shí)際效果，再加上我們對國外操作的信息存在不對稱性，很容易被對方暗算。例如入世后，我國正進(jìn)行加入海牙管轄權(quán)公約的談判，如果加入，有些不利條款我方也得接受，因?yàn)槲覀儠鎸υ摴s不禁止美國擴(kuò)張管轄權(quán)的做法，所謂擴(kuò)張管轄權(quán)，是指美國法院即使作出“過分”管轄權(quán)的判決，我國法院也應(yīng)配合執(zhí)行。這樣的話，在今后貨物運(yùn)輸、國外提單的轉(zhuǎn)讓和交接貨物過程中很可能會出現(xiàn)美國等國法院作出對我們不利或有悖于國際慣例的判決，我國法院將受到擴(kuò)張管轄權(quán)的約束，無法終止執(zhí)行，實(shí)施保護(hù)。
托運(yùn)單中主要存在的問題如下：
１． 大金額美元不符點(diǎn)擔(dān)保業(yè)務(wù)較多；
２． 控制提單的放賬業(yè)務(wù)仍不少；
３． 代理業(yè)務(wù)有不少代理協(xié)議需規(guī)范；
４． 信用證或修證未到，貨未備妥的預(yù)托單筆數(shù)還有較大的數(shù)量；
５． 不按商檢、海關(guān)要求規(guī)范操作，喜歡找人去搞掂；
６． 指定貨代托運(yùn)單筆數(shù)還有下降空間余地；
７． 客戶資信調(diào)查不及時申請，托運(yùn)報(bào)關(guān)迫在眉睫，人為造成風(fēng)險(xiǎn)和麻煩。
為此，各外貿(mào)企業(yè)為防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，必須堅(jiān)持設(shè)置崗位，聘用具有高度責(zé)任心和工作經(jīng)驗(yàn)的人員，加強(qiáng)對來證的審核和對托運(yùn)單的審核，防止企業(yè)在改制中對風(fēng)險(xiǎn)防范失控，出了問題后悔莫及。