1.前言
大中型建設(shè)項目項目一般投資大、周期長，在工程建設(shè)和生產(chǎn)過程中充滿風(fēng)險，風(fēng)險具有普遍性和不確定性。風(fēng)險在整個項目的生命周期中都存在。在國際上，風(fēng)險問題的研究已較為深入，工程實踐中普遍實行專項研究與評估。我國的工程風(fēng)險管理的研究工作尚未形成專題化、系列化，工程實踐中也沒有規(guī)范的開展相應(yīng)的專項管理工作。為此，加強風(fēng)險管理的專題研究工作對于提高工程項目的風(fēng)險意識，掌握風(fēng)險識別技術(shù)，開展風(fēng)險評估與分析，及時防范和化解工程風(fēng)險，對于提高我國的建設(shè)管理水平和投資效益，都具有特別重要的意義[1]。目前，我國風(fēng)險研究多在學(xué)術(shù)界和理論分析方面，如何在項目建設(shè)前期的開發(fā)與策劃階段，系統(tǒng)地應(yīng)用風(fēng)險管理的策略與技術(shù)仍然是空白。對建設(shè)項目而言，風(fēng)險具有隨機性、復(fù)雜性和變動性[2]。工程項目所面臨的風(fēng)險種類很多，如政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、法律風(fēng)險、自然風(fēng)險、合同風(fēng)險和合作者風(fēng)險等。工程項目施工的風(fēng)險管理程序主要包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險決策及風(fēng)險監(jiān)測五個環(huán)節(jié)，并且是一個不斷循環(huán)往復(fù)的過程。
2.風(fēng)險定義
工程項目的風(fēng)險是指在工程項目整個壽命周期內(nèi)發(fā)生的、對工程建設(shè)項目目標(工期、成本和質(zhì)量)的實現(xiàn)和生產(chǎn)運營可能產(chǎn)生干擾的不確定性影響，或可能導(dǎo)致項目受到損失或損害的事件。
3.風(fēng)險識別
風(fēng)險識別是對潛在的和客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)地、連續(xù)地識別和歸類，并分析產(chǎn)生風(fēng)險事故的原因的過程，其目的是幫助決策者發(fā)現(xiàn)風(fēng)險和識別風(fēng)險，為決策減少風(fēng)險損失，提高決策的科學(xué)性、安全性和穩(wěn)定性。風(fēng)險識別包括收集資料、估計項目風(fēng)險形勢和根據(jù)直接或間接的癥狀識別潛在的風(fēng)險。風(fēng)險識別的主要方法有檢查表法、頭腦風(fēng)暴法、流程圖法、德爾菲法、SWOT分析法、幕景分析法、事件樹法、事故樹法等。
4.風(fēng)險估計
風(fēng)險估計是對識別的風(fēng)險源進行估計潛在損失的規(guī)模和損失發(fā)生的可能性，為確定風(fēng)險管理對策的組合提供依據(jù)。風(fēng)險估計包括定性估計和定量估計，定性分析方法是運用風(fēng)險估計者的知識、經(jīng)驗，理智地對工程項目風(fēng)險做出主觀判斷的方法。常用的定性分析方法有集合意見法、德爾菲法、層次分析法和事故樹分析法等。風(fēng)險估計的定量分析法是根據(jù)過去實際的風(fēng)險數(shù)據(jù)，運用統(tǒng)計方法和數(shù)學(xué)模型進行計算，對工程項目的風(fēng)險做出定量估算。定量估計的方法有風(fēng)險指數(shù)法、概率法、模糊論法等，兩類方法結(jié)合在一起運用可以提高對工程項目管理風(fēng)險事件預(yù)見的準確率。
5.風(fēng)險評價
風(fēng)險評價是把風(fēng)險發(fā)生的可能性、損失嚴重程度，結(jié)合其他因素綜合起來考慮，得出項目發(fā)生風(fēng)險的危害程度，再與風(fēng)險的評價標準比較，確定項目的風(fēng)險等級。然后根據(jù)項目的風(fēng)險等級，決定是否需要采取控制措施，以及控制措施采取到什么程度。評價的主要步驟主要包括：確定風(fēng)險評價標準、確定評價時的工程項目風(fēng)險水平、將工程項目的風(fēng)險水平與風(fēng)險評價標準進行比較、確定其風(fēng)險等級是否在可接受的范圍之內(nèi)。風(fēng)險評價方法有定性和定量兩大類，常用的風(fēng)險評價方法包括：層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、敏感性分析法、道氏指數(shù)法、影響圖法。
6.風(fēng)險決策
風(fēng)險決策是指根據(jù)風(fēng)險管理的目標和宗旨，合理選擇風(fēng)險管理工具，制定出處置風(fēng)險的總體方案的活動，對項目風(fēng)險提出處置意見和方法，盡可能把風(fēng)險造成的損失降低到最低限度。風(fēng)險決策的程序包括：確定風(fēng)險管理目標、擬定風(fēng)險處理方案、確定風(fēng)險處理方案。常用的風(fēng)險決策措施包括：風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解以及這些策略的組合。
7.風(fēng)險監(jiān)測
風(fēng)險監(jiān)控是指通過對項目風(fēng)險發(fā)展變化的觀察和掌握，評估風(fēng)險危險程度和風(fēng)險處理策略和措施的效果，并針對出現(xiàn)的問題及時采取措施的過程。風(fēng)險監(jiān)測的主要內(nèi)容有：工程項目風(fēng)險處理措施是否按計劃正在實施，是否像預(yù)期的那樣有效，是否需要制定新的風(fēng)險處理措施；工程項目風(fēng)險的發(fā)展變化是否與預(yù)期的一致；已識別的風(fēng)險哪些已經(jīng)發(fā)生，哪些正在發(fā)生、哪些可能在后面發(fā)生；是否出現(xiàn)了新的風(fēng)險因素和新的風(fēng)險事件，它們的發(fā)展變化趨勢如何？工程項目風(fēng)險監(jiān)控方法主要有：審核檢查法、橫道圖、S曲線法、控制圖法、費用偏差分析和風(fēng)險圖表等。
8.結(jié)語
8.1工程風(fēng)險管理研究需要考慮結(jié)構(gòu)的失效概率，同時還要分析其可能發(fā)生的各種損失及其影響，研究工程建設(shè)中可能發(fā)生的各種潛在不利損失。
8.2長期以來大家總認為風(fēng)險越小越好。如果使風(fēng)險降到最小，要付出的代價也是的，因此要將風(fēng)險限定在一個合理、可接受的水平，在經(jīng)濟投入、技術(shù)方案、工期、勞動強度和綜合效益方面達到。
8.3風(fēng)險事故后可能出現(xiàn)的損失具有多重性。不同的風(fēng)險損失需要采用不同的風(fēng)險分析和決策模型。
8.4通過保險公司轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險不是風(fēng)險處理的方式。保險公司無法從根本上起到抑制風(fēng)險事故發(fā)生的作用。
大中型建設(shè)項目項目一般投資大、周期長，在工程建設(shè)和生產(chǎn)過程中充滿風(fēng)險，風(fēng)險具有普遍性和不確定性。風(fēng)險在整個項目的生命周期中都存在。在國際上，風(fēng)險問題的研究已較為深入，工程實踐中普遍實行專項研究與評估。我國的工程風(fēng)險管理的研究工作尚未形成專題化、系列化，工程實踐中也沒有規(guī)范的開展相應(yīng)的專項管理工作。為此，加強風(fēng)險管理的專題研究工作對于提高工程項目的風(fēng)險意識，掌握風(fēng)險識別技術(shù)，開展風(fēng)險評估與分析，及時防范和化解工程風(fēng)險，對于提高我國的建設(shè)管理水平和投資效益，都具有特別重要的意義[1]。目前，我國風(fēng)險研究多在學(xué)術(shù)界和理論分析方面，如何在項目建設(shè)前期的開發(fā)與策劃階段，系統(tǒng)地應(yīng)用風(fēng)險管理的策略與技術(shù)仍然是空白。對建設(shè)項目而言，風(fēng)險具有隨機性、復(fù)雜性和變動性[2]。工程項目所面臨的風(fēng)險種類很多，如政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、法律風(fēng)險、自然風(fēng)險、合同風(fēng)險和合作者風(fēng)險等。工程項目施工的風(fēng)險管理程序主要包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險決策及風(fēng)險監(jiān)測五個環(huán)節(jié)，并且是一個不斷循環(huán)往復(fù)的過程。
2.風(fēng)險定義
工程項目的風(fēng)險是指在工程項目整個壽命周期內(nèi)發(fā)生的、對工程建設(shè)項目目標(工期、成本和質(zhì)量)的實現(xiàn)和生產(chǎn)運營可能產(chǎn)生干擾的不確定性影響，或可能導(dǎo)致項目受到損失或損害的事件。
3.風(fēng)險識別
風(fēng)險識別是對潛在的和客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)地、連續(xù)地識別和歸類，并分析產(chǎn)生風(fēng)險事故的原因的過程，其目的是幫助決策者發(fā)現(xiàn)風(fēng)險和識別風(fēng)險，為決策減少風(fēng)險損失，提高決策的科學(xué)性、安全性和穩(wěn)定性。風(fēng)險識別包括收集資料、估計項目風(fēng)險形勢和根據(jù)直接或間接的癥狀識別潛在的風(fēng)險。風(fēng)險識別的主要方法有檢查表法、頭腦風(fēng)暴法、流程圖法、德爾菲法、SWOT分析法、幕景分析法、事件樹法、事故樹法等。
4.風(fēng)險估計
風(fēng)險估計是對識別的風(fēng)險源進行估計潛在損失的規(guī)模和損失發(fā)生的可能性，為確定風(fēng)險管理對策的組合提供依據(jù)。風(fēng)險估計包括定性估計和定量估計，定性分析方法是運用風(fēng)險估計者的知識、經(jīng)驗，理智地對工程項目風(fēng)險做出主觀判斷的方法。常用的定性分析方法有集合意見法、德爾菲法、層次分析法和事故樹分析法等。風(fēng)險估計的定量分析法是根據(jù)過去實際的風(fēng)險數(shù)據(jù)，運用統(tǒng)計方法和數(shù)學(xué)模型進行計算，對工程項目的風(fēng)險做出定量估算。定量估計的方法有風(fēng)險指數(shù)法、概率法、模糊論法等，兩類方法結(jié)合在一起運用可以提高對工程項目管理風(fēng)險事件預(yù)見的準確率。
5.風(fēng)險評價
風(fēng)險評價是把風(fēng)險發(fā)生的可能性、損失嚴重程度，結(jié)合其他因素綜合起來考慮，得出項目發(fā)生風(fēng)險的危害程度，再與風(fēng)險的評價標準比較，確定項目的風(fēng)險等級。然后根據(jù)項目的風(fēng)險等級，決定是否需要采取控制措施，以及控制措施采取到什么程度。評價的主要步驟主要包括：確定風(fēng)險評價標準、確定評價時的工程項目風(fēng)險水平、將工程項目的風(fēng)險水平與風(fēng)險評價標準進行比較、確定其風(fēng)險等級是否在可接受的范圍之內(nèi)。風(fēng)險評價方法有定性和定量兩大類，常用的風(fēng)險評價方法包括：層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、敏感性分析法、道氏指數(shù)法、影響圖法。
6.風(fēng)險決策
風(fēng)險決策是指根據(jù)風(fēng)險管理的目標和宗旨，合理選擇風(fēng)險管理工具，制定出處置風(fēng)險的總體方案的活動，對項目風(fēng)險提出處置意見和方法，盡可能把風(fēng)險造成的損失降低到最低限度。風(fēng)險決策的程序包括：確定風(fēng)險管理目標、擬定風(fēng)險處理方案、確定風(fēng)險處理方案。常用的風(fēng)險決策措施包括：風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解以及這些策略的組合。
7.風(fēng)險監(jiān)測
風(fēng)險監(jiān)控是指通過對項目風(fēng)險發(fā)展變化的觀察和掌握，評估風(fēng)險危險程度和風(fēng)險處理策略和措施的效果，并針對出現(xiàn)的問題及時采取措施的過程。風(fēng)險監(jiān)測的主要內(nèi)容有：工程項目風(fēng)險處理措施是否按計劃正在實施，是否像預(yù)期的那樣有效，是否需要制定新的風(fēng)險處理措施；工程項目風(fēng)險的發(fā)展變化是否與預(yù)期的一致；已識別的風(fēng)險哪些已經(jīng)發(fā)生，哪些正在發(fā)生、哪些可能在后面發(fā)生；是否出現(xiàn)了新的風(fēng)險因素和新的風(fēng)險事件，它們的發(fā)展變化趨勢如何？工程項目風(fēng)險監(jiān)控方法主要有：審核檢查法、橫道圖、S曲線法、控制圖法、費用偏差分析和風(fēng)險圖表等。
8.結(jié)語
8.1工程風(fēng)險管理研究需要考慮結(jié)構(gòu)的失效概率，同時還要分析其可能發(fā)生的各種損失及其影響，研究工程建設(shè)中可能發(fā)生的各種潛在不利損失。
8.2長期以來大家總認為風(fēng)險越小越好。如果使風(fēng)險降到最小，要付出的代價也是的，因此要將風(fēng)險限定在一個合理、可接受的水平，在經(jīng)濟投入、技術(shù)方案、工期、勞動強度和綜合效益方面達到。
8.3風(fēng)險事故后可能出現(xiàn)的損失具有多重性。不同的風(fēng)險損失需要采用不同的風(fēng)險分析和決策模型。
8.4通過保險公司轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險不是風(fēng)險處理的方式。保險公司無法從根本上起到抑制風(fēng)險事故發(fā)生的作用。