基金投資
基金投資在2007年是很火爆的，他是一種利益共享，風險共擔的集合投資方式。基金投資不可能出大題，因此學員要從細節(jié)加以把握。
投資基金我們首先要了解基金的種類，掌握客觀題
（一）投資基金的種類：
（1）契約型基金
（2）公司型基金
（3）契約型基金與公司型基金的比較：
①資金的性質(zhì)不同。
②投資者的地位不同。
③基金的運營依據(jù)不同。
（二）根據(jù)變現(xiàn)方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金
我?guī)痛蠹铱偨Y(jié)一下：
封閉式基金：限定了基金單位的發(fā)行總額，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資?；饐挝坏牧魍ú扇≡诮灰姿鲜?，通過二級市場進行競價交易。很好理解吧，有一定的發(fā)行規(guī)模和股票一樣在二級上市場交易，交易期限往往5-10年。
開放式基金：基金單位的總數(shù)是不固定的，可追加發(fā)行，投資者可按現(xiàn)期凈資產(chǎn)值（凈值）扣除手續(xù)費申購或贖回。開放式基金我想很多人都接觸過，去銀行等金融機構(gòu)隨時申購贖回，總額不固定是他的主要特點。
大家再把書上兩者的比較，投資標的不同所分的種類，自己看一下考前在記憶，能應付客觀題就OK了。我主要對投資基金的價值與報價和基金收益率來著重嘮叨嘮叨。
（三）投資基金的價值與報價
“基金”舉個通俗點的例子，我想去菜市場買菜，但我不精于算計，對菜的價格不熟讓我媳婦去買，她買了一籃子菜。我要想知道這一籃子菜值多少錢，取決于其中各種菜的價格。這一籃子菜就是一個組合，就是基金。所以就引出了“基金單位凈值”。
喝點水，把公式寫出來再講：
基金單位凈值=基金凈資產(chǎn)價值總額/基金單位總份數(shù)
基金凈資產(chǎn)價值總額就相當于一籃子菜的價格，比如是18元；
基金單位總份數(shù)，是一個量化的最小單位的總和。比如6斤。
基金單位凈值就是3元啦，就是這么簡單。
還要知道基金單位凈值也稱單位凈資產(chǎn)值或單位資產(chǎn)凈值。所以就有基金凈資產(chǎn)價值總額等于基金資產(chǎn)總額減基金負債總額。最簡單的會計橫等式。
基金認購價和基金贖回價一個是要交一個認購費，一個是人家直接扣除個贖回費，總之要交手續(xù)費。
（四）基金收益率
擔驚受怕的持有基金一年，該算算收益率。
基金收益率=(年末持有數(shù)*基金單位凈值年末數(shù)-年初持有數(shù)*基金單位凈值年初數(shù))/(年初持有數(shù)*基金單位凈值年初數(shù))
還用講嗎很很簡單吧，買過基金的人不用公式都會算。年末凈值減年初凈值為收益，除年初凈值。這里注意沒有認購、贖回費。
（五）基金投資的優(yōu)缺點：
優(yōu)點：專家理財優(yōu)勢，資金規(guī)模優(yōu)勢。
缺點：（1）無法獲得很高的投資收益。因為基金是一個組合，分散了風險，也降低了收益。
（2）在大盤整體大幅度下跌的情況下，投資人可能承擔較大風險。
基金投資在2007年是很火爆的，他是一種利益共享，風險共擔的集合投資方式。基金投資不可能出大題，因此學員要從細節(jié)加以把握。
投資基金我們首先要了解基金的種類，掌握客觀題
（一）投資基金的種類：
（1）契約型基金
（2）公司型基金
（3）契約型基金與公司型基金的比較：
①資金的性質(zhì)不同。
②投資者的地位不同。
③基金的運營依據(jù)不同。
（二）根據(jù)變現(xiàn)方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金
我?guī)痛蠹铱偨Y(jié)一下：
封閉式基金：限定了基金單位的發(fā)行總額，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資?；饐挝坏牧魍ú扇≡诮灰姿鲜?，通過二級市場進行競價交易。很好理解吧，有一定的發(fā)行規(guī)模和股票一樣在二級上市場交易，交易期限往往5-10年。
開放式基金：基金單位的總數(shù)是不固定的，可追加發(fā)行，投資者可按現(xiàn)期凈資產(chǎn)值（凈值）扣除手續(xù)費申購或贖回。開放式基金我想很多人都接觸過，去銀行等金融機構(gòu)隨時申購贖回，總額不固定是他的主要特點。
大家再把書上兩者的比較，投資標的不同所分的種類，自己看一下考前在記憶，能應付客觀題就OK了。我主要對投資基金的價值與報價和基金收益率來著重嘮叨嘮叨。
（三）投資基金的價值與報價
“基金”舉個通俗點的例子，我想去菜市場買菜，但我不精于算計，對菜的價格不熟讓我媳婦去買，她買了一籃子菜。我要想知道這一籃子菜值多少錢，取決于其中各種菜的價格。這一籃子菜就是一個組合，就是基金。所以就引出了“基金單位凈值”。
喝點水，把公式寫出來再講：
基金單位凈值=基金凈資產(chǎn)價值總額/基金單位總份數(shù)
基金凈資產(chǎn)價值總額就相當于一籃子菜的價格，比如是18元；
基金單位總份數(shù)，是一個量化的最小單位的總和。比如6斤。
基金單位凈值就是3元啦，就是這么簡單。
還要知道基金單位凈值也稱單位凈資產(chǎn)值或單位資產(chǎn)凈值。所以就有基金凈資產(chǎn)價值總額等于基金資產(chǎn)總額減基金負債總額。最簡單的會計橫等式。
基金認購價和基金贖回價一個是要交一個認購費，一個是人家直接扣除個贖回費，總之要交手續(xù)費。
（四）基金收益率
擔驚受怕的持有基金一年，該算算收益率。
基金收益率=(年末持有數(shù)*基金單位凈值年末數(shù)-年初持有數(shù)*基金單位凈值年初數(shù))/(年初持有數(shù)*基金單位凈值年初數(shù))
還用講嗎很很簡單吧，買過基金的人不用公式都會算。年末凈值減年初凈值為收益，除年初凈值。這里注意沒有認購、贖回費。
（五）基金投資的優(yōu)缺點：
優(yōu)點：專家理財優(yōu)勢，資金規(guī)模優(yōu)勢。
缺點：（1）無法獲得很高的投資收益。因為基金是一個組合，分散了風險，也降低了收益。
（2）在大盤整體大幅度下跌的情況下，投資人可能承擔較大風險。