[摘要] 金融服務(wù)業(yè)極其依賴(lài)信息技術(shù)。對(duì)大型銀行而言，在IT上的投資占到了全部非利息支出的15%-22%。令人遺憾的是，這些投資大多數(shù)情況下并沒(méi)有帶來(lái)預(yù)期的回報(bào)，更糟的是，許多公司甚至不知道哪些投資帶來(lái)了收入，哪些投資導(dǎo)致了虧損......
極其依賴(lài)信息技術(shù)的金融服務(wù)業(yè)，在實(shí)現(xiàn)IT投資價(jià)值方面卻通常落后于其它行業(yè)
金融服務(wù)業(yè)極其依賴(lài)信息技術(shù)。對(duì)大型銀行而言，在IT上的投資占到了全部非利息支出的15%-22%。令人遺憾的是，這些投資大多數(shù)情況下并沒(méi)有帶來(lái)預(yù)期的回報(bào)，更糟的是，許多公司甚至不知道哪些投資帶來(lái)了收入，哪些投資導(dǎo)致了虧損。
IBM與不同金融服務(wù)領(lǐng)域的CIO們就如何管理IT項(xiàng)目進(jìn)行了多次深入采訪(fǎng)，收集了關(guān)于項(xiàng)目效益、項(xiàng)目特征、風(fēng)險(xiǎn)緩解、成敗標(biāo)準(zhǔn)和流程成熟程度的數(shù)據(jù)。我們據(jù)此得出，金融服務(wù)公司在實(shí)現(xiàn)IT投資價(jià)值方面通常落后于其它行業(yè)。過(guò)去十年利潤(rùn)豐厚，且IT財(cái)務(wù)預(yù)算非常大，所以金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有感覺(jué)到提高投資收益的壓力——在目前資源有限的環(huán)境中，這一壓力日漸凸顯。
研究發(fā)現(xiàn)，改善企業(yè)治理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本管理是提高IT項(xiàng)目效益最緊迫的挑戰(zhàn)。然而，效益不佳的項(xiàng)目管理普遍存在，研究結(jié)果顯示，三分之一的項(xiàng)目超時(shí)，五分之一的項(xiàng)目超過(guò)預(yù)算，五分之一的項(xiàng)目達(dá)不到計(jì)劃功能。分析認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)在規(guī)劃IT項(xiàng)目時(shí)主要存在三個(gè)方面的不足：缺乏對(duì)IT資產(chǎn)組合級(jí)別的結(jié)構(gòu)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;對(duì)于超過(guò)預(yù)算的項(xiàng)目，管理的透明度不夠;缺乏系統(tǒng)的項(xiàng)目績(jī)效跟蹤方法。為了解決企業(yè)治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的雙重挑戰(zhàn)，的公司已經(jīng)開(kāi)始將IT投資作為資產(chǎn)組合而不是一系列截然不同的、沒(méi)有聯(lián)系的項(xiàng)目來(lái)進(jìn)行管理。IT項(xiàng)目變成了資產(chǎn)組合，這有助于高管層進(jìn)行更好的決策，還可以通過(guò)綜合高效益和低效益的項(xiàng)目來(lái)降低總的意外準(zhǔn)備金需要。綜合而言，成功的IT投資管理包含六大成功要素。
1.投資組合管理
借鑒世界一流的IT投資管理方法，為其它方面的做法構(gòu)建運(yùn)營(yíng)框架。這可以幫助金融機(jī)構(gòu)形成一系列明確的方案，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)和管理輔助目標(biāo)。
2.協(xié)調(diào)一致
這需要在業(yè)務(wù)部門(mén)和IT部門(mén)之間設(shè)立廣泛的協(xié)作機(jī)制來(lái)實(shí)現(xiàn)。保持協(xié)作的成功關(guān)鍵是綜合管理變革項(xiàng)目的投資組合——需考慮企業(yè)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)和組織機(jī)構(gòu)、流程和IT各方面的因素。預(yù)算、優(yōu)先權(quán)和計(jì)劃周期經(jīng)過(guò)組合后得以保持一致，實(shí)現(xiàn)共同決策。服務(wù)水平管理和問(wèn)題解決機(jī)制也同步建立起來(lái)。審核委員會(huì)、客戶(hù)經(jīng)理與密切合作的項(xiàng)目主管共同努力以保持業(yè)務(wù)與IT間持續(xù)的協(xié)作。
3.責(zé)任金字塔
通過(guò)簽訂合同，明確分配任務(wù)并定義清晰的投資組合管理職責(zé)，就可以建立起四層的責(zé)任金字塔—底層是IT項(xiàng)目，向上依次是計(jì)劃、資產(chǎn)組合和戰(zhàn)略計(jì)劃。責(zé)任金字塔可將每個(gè)項(xiàng)目與戰(zhàn)略計(jì)劃連接起來(lái)，不僅如此，個(gè)人目標(biāo)與團(tuán)隊(duì)目標(biāo)、效益評(píng)測(cè)與報(bào)酬都應(yīng)與金字塔的每個(gè)級(jí)別一一對(duì)應(yīng)。對(duì)于所有的項(xiàng)目管理與投資組合管理都給予明確、統(tǒng)一的任務(wù)與責(zé)任定義，并付諸實(shí)踐。只有這樣，業(yè)務(wù)與IT的責(zé)任方能結(jié)合在一起。
4.計(jì)劃控制
計(jì)劃控制中心采用標(biāo)準(zhǔn)流程來(lái)管理和評(píng)測(cè)整個(gè)計(jì)劃的有效性。為了更好地管理項(xiàng)目，不同的管理級(jí)別定義了不同的匯報(bào)程序和匯報(bào)模式——這可以提前揭示各種偏差情況，實(shí)現(xiàn)快速響應(yīng)與監(jiān)控。有效的計(jì)劃控制還有助于明確必要的組織變革，并開(kāi)始進(jìn)行相應(yīng)的溝通以實(shí)施這些變革。
5.項(xiàng)目管理
項(xiàng)目管理能力是成功的關(guān)鍵因素。的公司都非常強(qiáng)調(diào)采用標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目管理方法，這可以促進(jìn)認(rèn)證并建立專(zhuān)業(yè)人員培養(yǎng)計(jì)劃。項(xiàng)目后評(píng)估及其它措施則有助于團(tuán)隊(duì)之間共享所學(xué)到的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)。應(yīng)該從全盤(pán)的角度來(lái)考察IT項(xiàng)目，將其作為更大的業(yè)務(wù)項(xiàng)目的一部分。一個(gè)項(xiàng)目可由一個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理全權(quán)負(fù)責(zé)，或讓兩個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理共同負(fù)責(zé)：一個(gè)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)決策，一個(gè)負(fù)責(zé)IT。
6.價(jià)值實(shí)現(xiàn)
價(jià)值實(shí)現(xiàn)的目的是了解和評(píng)估關(guān)鍵計(jì)劃實(shí)現(xiàn)了多少預(yù)定的效益。為了精確地評(píng)測(cè)收益，CFO 的參與和重視有助于定義合理的評(píng)測(cè)方法、提交成本模式與商定關(guān)鍵的性能指標(biāo)。通過(guò)設(shè)計(jì)完善的系統(tǒng)和流程支持收集可靠、及時(shí)的數(shù)據(jù)。通過(guò)定期跟蹤項(xiàng)目的進(jìn)展，金融服務(wù)企業(yè)可以提前發(fā)現(xiàn)任何與預(yù)期效益脫軌的情況。一旦項(xiàng)目開(kāi)始，就需要不間斷地進(jìn)行評(píng)測(cè)，與評(píng)測(cè)IT項(xiàng)目效益能力同等重要的是如何發(fā)布這些結(jié)果。
投資組合管理的基本特征是，將企業(yè)的資產(chǎn)組合和特定產(chǎn)品、服務(wù)系列或特定業(yè)務(wù)的資產(chǎn)組合區(qū)分開(kāi)來(lái)。在第一層上必須跨越整個(gè)資產(chǎn)組合進(jìn)行管理。在戰(zhàn)略目標(biāo)指導(dǎo)下，可以了解如何組合個(gè)別IT項(xiàng)目，形成不同類(lèi)型的第二層項(xiàng)目資產(chǎn)組合，并根據(jù)業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素來(lái)跟蹤兩個(gè)層級(jí)的實(shí)施結(jié)果。除了分配明確的職責(zé)外，還需通過(guò)定義完善的投資組合管理流程對(duì)整個(gè)計(jì)劃的資產(chǎn)組合是否取得了業(yè)務(wù)成功進(jìn)行評(píng)測(cè)。第二層級(jí)負(fù)責(zé)人所提供的測(cè)量結(jié)果將引導(dǎo)第一層級(jí)的負(fù)責(zé)人就整個(gè)IT資產(chǎn)組合進(jìn)行決策。另外，強(qiáng)大的投資組合管理需要與戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致，并制定相應(yīng)的組織結(jié)構(gòu)變革管理方案。
極其依賴(lài)信息技術(shù)的金融服務(wù)業(yè)，在實(shí)現(xiàn)IT投資價(jià)值方面卻通常落后于其它行業(yè)
金融服務(wù)業(yè)極其依賴(lài)信息技術(shù)。對(duì)大型銀行而言，在IT上的投資占到了全部非利息支出的15%-22%。令人遺憾的是，這些投資大多數(shù)情況下并沒(méi)有帶來(lái)預(yù)期的回報(bào)，更糟的是，許多公司甚至不知道哪些投資帶來(lái)了收入，哪些投資導(dǎo)致了虧損。
IBM與不同金融服務(wù)領(lǐng)域的CIO們就如何管理IT項(xiàng)目進(jìn)行了多次深入采訪(fǎng)，收集了關(guān)于項(xiàng)目效益、項(xiàng)目特征、風(fēng)險(xiǎn)緩解、成敗標(biāo)準(zhǔn)和流程成熟程度的數(shù)據(jù)。我們據(jù)此得出，金融服務(wù)公司在實(shí)現(xiàn)IT投資價(jià)值方面通常落后于其它行業(yè)。過(guò)去十年利潤(rùn)豐厚，且IT財(cái)務(wù)預(yù)算非常大，所以金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有感覺(jué)到提高投資收益的壓力——在目前資源有限的環(huán)境中，這一壓力日漸凸顯。
研究發(fā)現(xiàn)，改善企業(yè)治理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本管理是提高IT項(xiàng)目效益最緊迫的挑戰(zhàn)。然而，效益不佳的項(xiàng)目管理普遍存在，研究結(jié)果顯示，三分之一的項(xiàng)目超時(shí)，五分之一的項(xiàng)目超過(guò)預(yù)算，五分之一的項(xiàng)目達(dá)不到計(jì)劃功能。分析認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)在規(guī)劃IT項(xiàng)目時(shí)主要存在三個(gè)方面的不足：缺乏對(duì)IT資產(chǎn)組合級(jí)別的結(jié)構(gòu)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;對(duì)于超過(guò)預(yù)算的項(xiàng)目，管理的透明度不夠;缺乏系統(tǒng)的項(xiàng)目績(jī)效跟蹤方法。為了解決企業(yè)治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的雙重挑戰(zhàn)，的公司已經(jīng)開(kāi)始將IT投資作為資產(chǎn)組合而不是一系列截然不同的、沒(méi)有聯(lián)系的項(xiàng)目來(lái)進(jìn)行管理。IT項(xiàng)目變成了資產(chǎn)組合，這有助于高管層進(jìn)行更好的決策，還可以通過(guò)綜合高效益和低效益的項(xiàng)目來(lái)降低總的意外準(zhǔn)備金需要。綜合而言，成功的IT投資管理包含六大成功要素。
1.投資組合管理
借鑒世界一流的IT投資管理方法，為其它方面的做法構(gòu)建運(yùn)營(yíng)框架。這可以幫助金融機(jī)構(gòu)形成一系列明確的方案，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)和管理輔助目標(biāo)。
2.協(xié)調(diào)一致
這需要在業(yè)務(wù)部門(mén)和IT部門(mén)之間設(shè)立廣泛的協(xié)作機(jī)制來(lái)實(shí)現(xiàn)。保持協(xié)作的成功關(guān)鍵是綜合管理變革項(xiàng)目的投資組合——需考慮企業(yè)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)和組織機(jī)構(gòu)、流程和IT各方面的因素。預(yù)算、優(yōu)先權(quán)和計(jì)劃周期經(jīng)過(guò)組合后得以保持一致，實(shí)現(xiàn)共同決策。服務(wù)水平管理和問(wèn)題解決機(jī)制也同步建立起來(lái)。審核委員會(huì)、客戶(hù)經(jīng)理與密切合作的項(xiàng)目主管共同努力以保持業(yè)務(wù)與IT間持續(xù)的協(xié)作。
3.責(zé)任金字塔
通過(guò)簽訂合同，明確分配任務(wù)并定義清晰的投資組合管理職責(zé)，就可以建立起四層的責(zé)任金字塔—底層是IT項(xiàng)目，向上依次是計(jì)劃、資產(chǎn)組合和戰(zhàn)略計(jì)劃。責(zé)任金字塔可將每個(gè)項(xiàng)目與戰(zhàn)略計(jì)劃連接起來(lái)，不僅如此，個(gè)人目標(biāo)與團(tuán)隊(duì)目標(biāo)、效益評(píng)測(cè)與報(bào)酬都應(yīng)與金字塔的每個(gè)級(jí)別一一對(duì)應(yīng)。對(duì)于所有的項(xiàng)目管理與投資組合管理都給予明確、統(tǒng)一的任務(wù)與責(zé)任定義，并付諸實(shí)踐。只有這樣，業(yè)務(wù)與IT的責(zé)任方能結(jié)合在一起。
4.計(jì)劃控制
計(jì)劃控制中心采用標(biāo)準(zhǔn)流程來(lái)管理和評(píng)測(cè)整個(gè)計(jì)劃的有效性。為了更好地管理項(xiàng)目，不同的管理級(jí)別定義了不同的匯報(bào)程序和匯報(bào)模式——這可以提前揭示各種偏差情況，實(shí)現(xiàn)快速響應(yīng)與監(jiān)控。有效的計(jì)劃控制還有助于明確必要的組織變革，并開(kāi)始進(jìn)行相應(yīng)的溝通以實(shí)施這些變革。
5.項(xiàng)目管理
項(xiàng)目管理能力是成功的關(guān)鍵因素。的公司都非常強(qiáng)調(diào)采用標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目管理方法，這可以促進(jìn)認(rèn)證并建立專(zhuān)業(yè)人員培養(yǎng)計(jì)劃。項(xiàng)目后評(píng)估及其它措施則有助于團(tuán)隊(duì)之間共享所學(xué)到的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)。應(yīng)該從全盤(pán)的角度來(lái)考察IT項(xiàng)目，將其作為更大的業(yè)務(wù)項(xiàng)目的一部分。一個(gè)項(xiàng)目可由一個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理全權(quán)負(fù)責(zé)，或讓兩個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理共同負(fù)責(zé)：一個(gè)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)決策，一個(gè)負(fù)責(zé)IT。
6.價(jià)值實(shí)現(xiàn)
價(jià)值實(shí)現(xiàn)的目的是了解和評(píng)估關(guān)鍵計(jì)劃實(shí)現(xiàn)了多少預(yù)定的效益。為了精確地評(píng)測(cè)收益，CFO 的參與和重視有助于定義合理的評(píng)測(cè)方法、提交成本模式與商定關(guān)鍵的性能指標(biāo)。通過(guò)設(shè)計(jì)完善的系統(tǒng)和流程支持收集可靠、及時(shí)的數(shù)據(jù)。通過(guò)定期跟蹤項(xiàng)目的進(jìn)展，金融服務(wù)企業(yè)可以提前發(fā)現(xiàn)任何與預(yù)期效益脫軌的情況。一旦項(xiàng)目開(kāi)始，就需要不間斷地進(jìn)行評(píng)測(cè)，與評(píng)測(cè)IT項(xiàng)目效益能力同等重要的是如何發(fā)布這些結(jié)果。
投資組合管理的基本特征是，將企業(yè)的資產(chǎn)組合和特定產(chǎn)品、服務(wù)系列或特定業(yè)務(wù)的資產(chǎn)組合區(qū)分開(kāi)來(lái)。在第一層上必須跨越整個(gè)資產(chǎn)組合進(jìn)行管理。在戰(zhàn)略目標(biāo)指導(dǎo)下，可以了解如何組合個(gè)別IT項(xiàng)目，形成不同類(lèi)型的第二層項(xiàng)目資產(chǎn)組合，并根據(jù)業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)因素來(lái)跟蹤兩個(gè)層級(jí)的實(shí)施結(jié)果。除了分配明確的職責(zé)外，還需通過(guò)定義完善的投資組合管理流程對(duì)整個(gè)計(jì)劃的資產(chǎn)組合是否取得了業(yè)務(wù)成功進(jìn)行評(píng)測(cè)。第二層級(jí)負(fù)責(zé)人所提供的測(cè)量結(jié)果將引導(dǎo)第一層級(jí)的負(fù)責(zé)人就整個(gè)IT資產(chǎn)組合進(jìn)行決策。另外，強(qiáng)大的投資組合管理需要與戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致，并制定相應(yīng)的組織結(jié)構(gòu)變革管理方案。