一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。
1.中國(guó)人民銀行總行行長(zhǎng)由（）
A.國(guó)家主席提名B.全國(guó)人民代表大會(huì)提名
C.國(guó)務(wù)院總理提名D.全國(guó)人大常委會(huì)提名
2.下列銀行不屬于國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的是（）
A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B.中國(guó)建設(shè)銀行
C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)銀行
3.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇銀行開立的用于日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算與現(xiàn)金收付的賬戶是（）
A.一般存款賬戶B.臨時(shí)存款賬戶
C.專用存款賬戶D.基本賬戶
4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述，正確的是（）
A.設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)
B.設(shè)立城市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，中國(guó)人民銀行根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，必要時(shí)可以酌情降低。
C.國(guó)有商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)域設(shè)立
D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)符合法律規(guī)定的條件可以取得法人資格，以其全部法人財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任
5.對(duì)于個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行在什么情況下可以辦理查詢、凍結(jié)和扣劃的手續(xù)？（）
A.法律有規(guī)定B.行政法規(guī)有規(guī)定
C.地方法規(guī)有規(guī)定D.部門規(guī)章有規(guī)定
6.下列可發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的是（）
A.股份有限公司B.國(guó)有獨(dú)資公司
C.有限責(zé)任公司D.合伙企業(yè)
7.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以（）
A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B.代辦保險(xiǎn)
C.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D.從事股票業(yè)務(wù)
8.依法終止的外商投資企業(yè)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定清算、納稅后，屬于中方投資者所有的外匯（）
A.應(yīng)全部存入外匯指定銀行
B.應(yīng)全部賣給外匯指定銀行
C.既可存入外匯指定銀行又可賣給外匯指定銀行
D.由中方投資者持有
9.商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響到存款人利益時(shí)，中國(guó)人民銀行可以對(duì)該銀行實(shí)行接管，接管的期限最長(zhǎng)是（）
A.6個(gè)月B.1年
C.2年D.5年
10.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)哪個(gè)部門批準(zhǔn)，領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證？（）
A.中國(guó)人民銀行B.外匯管理機(jī)關(guān)
C.中國(guó)銀行D.國(guó)務(wù)院
11.城市信用社的社員能以（）
A.貨幣資金投資入股B.實(shí)物投資入股
C.土地、建筑物投資入股D.工業(yè)產(chǎn)權(quán)投資入股
12.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過（）
A.1年B.原貸款期限的一半
C.原貸款期限D(zhuǎn).3年
13.借款人應(yīng)當(dāng)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定與其開立哪個(gè)賬戶的貸款人建立貸款主辦銀行關(guān)系？（）
A.儲(chǔ)蓄賬戶B.存款賬戶
C.現(xiàn)金賬戶D.基本賬戶
14.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金應(yīng)當(dāng)委托（）
A.基金設(shè)立人作為基金托管人B.商業(yè)銀行作為基金托管人
C.基金管理公司作為基金托管人D.一般公司作為基金托管人
15.《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》不適用于（）
A.外國(guó)銀行中國(guó)分行
B.中外合資經(jīng)營(yíng)的銀行
C.總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行
D.在我國(guó)境內(nèi)的外資保險(xiǎn)公司
16.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（）
A.20% B.35%
C.50% D.60%
17.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)（）
A.由下一年度的利潤(rùn)來彌補(bǔ)B.從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)
C.通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D.由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)
18.我國(guó)人民幣的匯價(jià)采用（）
A.間接標(biāo)價(jià)法B.中間價(jià)標(biāo)價(jià)法
C.直接標(biāo)價(jià)法D.賣出價(jià)標(biāo)價(jià)法
19.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（）
A.連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任B.一般保證承擔(dān)保證責(zé)任
C.抵押承擔(dān)保證責(zé)任D.質(zhì)押承擔(dān)保證責(zé)任
20.基金的設(shè)立，必須經(jīng)過（）
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)B.中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)
C.國(guó)務(wù)院審查批準(zhǔn)D.省一級(jí)政府審查批準(zhǔn)
二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）
在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分。
21.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)必須要遵守的規(guī)定有（）
A.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
B.對(duì)同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過10%
C.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款
D.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%
E.只能采用口頭合同
22.商業(yè)銀行通過同業(yè)拆借取得的拆入資金可以用于（）
A.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足
B.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要
C.投資政府債券
D.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款
E.投資上市公司股票
23.商業(yè)銀行的組織形式可以是（）
A.股份有限公司B.有限責(zé)任公司
C.兩合公司D.合伙公司
E.股份合伙公司
24.依據(jù)證券法，下列主體中不得以營(yíng)利為目的的有（）
A.證券公司B.證券交易所
C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券發(fā)行公司
E.上市公司
25.下列屬于內(nèi)幕信息的知情人員有（）
A.馬某，持有發(fā)行人已發(fā)行公司債券的10%
B.趙某，公司的打字員，每次公司董事會(huì)的召開，都是由趙某作會(huì)議記錄
C.張某，股市投資者，持有某公司社會(huì)公眾股部分的5%
D.王某，現(xiàn)任甲公司經(jīng)理，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司
E.李某，上市公司法律顧問
26.自由外匯在國(guó)際市場(chǎng)上的作用有（）
A.價(jià)值尺度B.信用手段
C.支付手段D.流通手段
E.儲(chǔ)備手段
27.根據(jù)基金是否可以增加或贖回，證券投資基金可分為（）
A.公司型投資基金B(yǎng).契約型投資基金
C.封閉式基金D.開放式基金
E.會(huì)員式基金
28.一般而言，只有具備何種屬性的商品才能成為期貨合約的上市品種？（）
A.價(jià)格波動(dòng)大B.供需量大
C.易于儲(chǔ)存D.易于運(yùn)輸
E.易于分級(jí)和標(biāo)準(zhǔn)化
29.在我國(guó)，金融租賃的形式有（）
A.自營(yíng)租賃B.回租租賃
C.轉(zhuǎn)租賃D.技術(shù)租賃
E.信貸租賃
30.下列屬于國(guó)際通用的貸款五級(jí)考核標(biāo)準(zhǔn)的有（）
A.正常貸款B.次級(jí)貸款
C.逾期貸款D.可疑貸款
E.損失貸款
三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行對(duì)客戶的義務(wù)。
32.簡(jiǎn)述股票的特征。
33.簡(jiǎn)述外匯擔(dān)保的概念和外匯擔(dān)保合同的種類。
34.簡(jiǎn)述普通股和優(yōu)先股的區(qū)別。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35.論述期貨交易的特征。
36.試述《證券法》禁止的內(nèi)幕交易行為。
五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37. 2001年4月，甲商業(yè)銀行因行使對(duì)某公司的抵押權(quán)而折價(jià)800萬元取得作為抵押物的一幢大樓，過戶手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。2002年9月，該銀行將大樓以900萬元的價(jià)格出售給乙公司。見房地產(chǎn)業(yè)利潤(rùn)豐富，該銀行立即斥資5，000萬元收購(gòu)了丙房地產(chǎn)股份公司的51%的股份，成為第一大股東。同時(shí)，證券市場(chǎng)正處于牛市，該銀行為獲取高額收益，也將1億元資金投入股市。
請(qǐng)結(jié)合《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，指出上述案例中的違法之處。
38.雙甲股份有限公司是某省上市公司，該上市公司已發(fā)行股份為100萬股。以下是在證券交易所發(fā)生的幾起買賣雙甲股票的事件：（1）甲于6月8日10時(shí)，在持有該公司股票3萬股情況下購(gòu)進(jìn)一萬股，同日14時(shí)再購(gòu)進(jìn)5000股。（2）乙于6月8日14時(shí)在持有該公司股票4萬股情況下，購(gòu)進(jìn)一萬股，6月10日11時(shí)購(gòu)進(jìn)5000股。
同年8月份，電腦愛好者陳某偶爾進(jìn)入到雙甲公司董事長(zhǎng)劉某的個(gè)人網(wǎng)址，得知該公司近期將增資。（3）陳某得知增資計(jì)劃后，立即買入該公司股票一萬股；（4）陳某在買入該公司股票后，將該消息在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表傳播。
上述所列四項(xiàng)行為是否合法？請(qǐng)說明理由。
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。
1.中國(guó)人民銀行總行行長(zhǎng)由（）
A.國(guó)家主席提名B.全國(guó)人民代表大會(huì)提名
C.國(guó)務(wù)院總理提名D.全國(guó)人大常委會(huì)提名
2.下列銀行不屬于國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的是（）
A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B.中國(guó)建設(shè)銀行
C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)銀行
3.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇銀行開立的用于日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算與現(xiàn)金收付的賬戶是（）
A.一般存款賬戶B.臨時(shí)存款賬戶
C.專用存款賬戶D.基本賬戶
4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述，正確的是（）
A.設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)
B.設(shè)立城市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，中國(guó)人民銀行根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，必要時(shí)可以酌情降低。
C.國(guó)有商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)域設(shè)立
D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)符合法律規(guī)定的條件可以取得法人資格，以其全部法人財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任
5.對(duì)于個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行在什么情況下可以辦理查詢、凍結(jié)和扣劃的手續(xù)？（）
A.法律有規(guī)定B.行政法規(guī)有規(guī)定
C.地方法規(guī)有規(guī)定D.部門規(guī)章有規(guī)定
6.下列可發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的是（）
A.股份有限公司B.國(guó)有獨(dú)資公司
C.有限責(zé)任公司D.合伙企業(yè)
7.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以（）
A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B.代辦保險(xiǎn)
C.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D.從事股票業(yè)務(wù)
8.依法終止的外商投資企業(yè)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定清算、納稅后，屬于中方投資者所有的外匯（）
A.應(yīng)全部存入外匯指定銀行
B.應(yīng)全部賣給外匯指定銀行
C.既可存入外匯指定銀行又可賣給外匯指定銀行
D.由中方投資者持有
9.商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響到存款人利益時(shí)，中國(guó)人民銀行可以對(duì)該銀行實(shí)行接管，接管的期限最長(zhǎng)是（）
A.6個(gè)月B.1年
C.2年D.5年
10.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)哪個(gè)部門批準(zhǔn)，領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證？（）
A.中國(guó)人民銀行B.外匯管理機(jī)關(guān)
C.中國(guó)銀行D.國(guó)務(wù)院
11.城市信用社的社員能以（）
A.貨幣資金投資入股B.實(shí)物投資入股
C.土地、建筑物投資入股D.工業(yè)產(chǎn)權(quán)投資入股
12.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過（）
A.1年B.原貸款期限的一半
C.原貸款期限D(zhuǎn).3年
13.借款人應(yīng)當(dāng)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定與其開立哪個(gè)賬戶的貸款人建立貸款主辦銀行關(guān)系？（）
A.儲(chǔ)蓄賬戶B.存款賬戶
C.現(xiàn)金賬戶D.基本賬戶
14.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金應(yīng)當(dāng)委托（）
A.基金設(shè)立人作為基金托管人B.商業(yè)銀行作為基金托管人
C.基金管理公司作為基金托管人D.一般公司作為基金托管人
15.《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》不適用于（）
A.外國(guó)銀行中國(guó)分行
B.中外合資經(jīng)營(yíng)的銀行
C.總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行
D.在我國(guó)境內(nèi)的外資保險(xiǎn)公司
16.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（）
A.20% B.35%
C.50% D.60%
17.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)（）
A.由下一年度的利潤(rùn)來彌補(bǔ)B.從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)
C.通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D.由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)
18.我國(guó)人民幣的匯價(jià)采用（）
A.間接標(biāo)價(jià)法B.中間價(jià)標(biāo)價(jià)法
C.直接標(biāo)價(jià)法D.賣出價(jià)標(biāo)價(jià)法
19.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（）
A.連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任B.一般保證承擔(dān)保證責(zé)任
C.抵押承擔(dān)保證責(zé)任D.質(zhì)押承擔(dān)保證責(zé)任
20.基金的設(shè)立，必須經(jīng)過（）
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)B.中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)
C.國(guó)務(wù)院審查批準(zhǔn)D.省一級(jí)政府審查批準(zhǔn)
二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）
在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分。
21.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)必須要遵守的規(guī)定有（）
A.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
B.對(duì)同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過10%
C.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款
D.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%
E.只能采用口頭合同
22.商業(yè)銀行通過同業(yè)拆借取得的拆入資金可以用于（）
A.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足
B.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要
C.投資政府債券
D.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款
E.投資上市公司股票
23.商業(yè)銀行的組織形式可以是（）
A.股份有限公司B.有限責(zé)任公司
C.兩合公司D.合伙公司
E.股份合伙公司
24.依據(jù)證券法，下列主體中不得以營(yíng)利為目的的有（）
A.證券公司B.證券交易所
C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券發(fā)行公司
E.上市公司
25.下列屬于內(nèi)幕信息的知情人員有（）
A.馬某，持有發(fā)行人已發(fā)行公司債券的10%
B.趙某，公司的打字員，每次公司董事會(huì)的召開，都是由趙某作會(huì)議記錄
C.張某，股市投資者，持有某公司社會(huì)公眾股部分的5%
D.王某，現(xiàn)任甲公司經(jīng)理，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司
E.李某，上市公司法律顧問
26.自由外匯在國(guó)際市場(chǎng)上的作用有（）
A.價(jià)值尺度B.信用手段
C.支付手段D.流通手段
E.儲(chǔ)備手段
27.根據(jù)基金是否可以增加或贖回，證券投資基金可分為（）
A.公司型投資基金B(yǎng).契約型投資基金
C.封閉式基金D.開放式基金
E.會(huì)員式基金
28.一般而言，只有具備何種屬性的商品才能成為期貨合約的上市品種？（）
A.價(jià)格波動(dòng)大B.供需量大
C.易于儲(chǔ)存D.易于運(yùn)輸
E.易于分級(jí)和標(biāo)準(zhǔn)化
29.在我國(guó)，金融租賃的形式有（）
A.自營(yíng)租賃B.回租租賃
C.轉(zhuǎn)租賃D.技術(shù)租賃
E.信貸租賃
30.下列屬于國(guó)際通用的貸款五級(jí)考核標(biāo)準(zhǔn)的有（）
A.正常貸款B.次級(jí)貸款
C.逾期貸款D.可疑貸款
E.損失貸款
三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行對(duì)客戶的義務(wù)。
32.簡(jiǎn)述股票的特征。
33.簡(jiǎn)述外匯擔(dān)保的概念和外匯擔(dān)保合同的種類。
34.簡(jiǎn)述普通股和優(yōu)先股的區(qū)別。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35.論述期貨交易的特征。
36.試述《證券法》禁止的內(nèi)幕交易行為。
五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37. 2001年4月，甲商業(yè)銀行因行使對(duì)某公司的抵押權(quán)而折價(jià)800萬元取得作為抵押物的一幢大樓，過戶手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。2002年9月，該銀行將大樓以900萬元的價(jià)格出售給乙公司。見房地產(chǎn)業(yè)利潤(rùn)豐富，該銀行立即斥資5，000萬元收購(gòu)了丙房地產(chǎn)股份公司的51%的股份，成為第一大股東。同時(shí)，證券市場(chǎng)正處于牛市，該銀行為獲取高額收益，也將1億元資金投入股市。
請(qǐng)結(jié)合《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，指出上述案例中的違法之處。
38.雙甲股份有限公司是某省上市公司，該上市公司已發(fā)行股份為100萬股。以下是在證券交易所發(fā)生的幾起買賣雙甲股票的事件：（1）甲于6月8日10時(shí)，在持有該公司股票3萬股情況下購(gòu)進(jìn)一萬股，同日14時(shí)再購(gòu)進(jìn)5000股。（2）乙于6月8日14時(shí)在持有該公司股票4萬股情況下，購(gòu)進(jìn)一萬股，6月10日11時(shí)購(gòu)進(jìn)5000股。
同年8月份，電腦愛好者陳某偶爾進(jìn)入到雙甲公司董事長(zhǎng)劉某的個(gè)人網(wǎng)址，得知該公司近期將增資。（3）陳某得知增資計(jì)劃后，立即買入該公司股票一萬股；（4）陳某在買入該公司股票后，將該消息在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表傳播。
上述所列四項(xiàng)行為是否合法？請(qǐng)說明理由。