⑶作用
它主要用于篩選投標(biāo)人。投標(biāo)保證擔(dān)保要確保合格者投標(biāo)以及中標(biāo)者將簽約和提供發(fā)包人所要求的履約、預(yù)付款擔(dān)保。
⑷《世行采購(gòu)指南》關(guān)于投標(biāo)保證金的規(guī)定
投標(biāo)保證金應(yīng)當(dāng)根據(jù)投標(biāo)商的意愿采用保付支票、信用證或者由信用好的銀行出具保函等形式。應(yīng)允許投標(biāo)商提交由其選擇的任何合格國(guó)家的銀行直接出具的銀行保函。投標(biāo)保證金應(yīng)當(dāng)在投標(biāo)有效期滿后28天內(nèi)一直有效，其目的是給借款人在需要索取保證金時(shí)，有足夠的時(shí)間采取行動(dòng)。一旦確定不能對(duì)其授予合同，應(yīng)及時(shí)將投標(biāo)保證金退還給落選的投標(biāo)人。
1Z206042履約擔(dān)保
⑴履約擔(dān)保[z1] 的概念
所謂履約擔(dān)保，是指發(fā)包人在招標(biāo)文件中規(guī)定的要求承包人提交的保證履行合同義務(wù)的擔(dān)保。
⑵履約擔(dān)保的形式[z2]
履行擔(dān)保一般有三種形式:銀行保函、履約擔(dān)保書(shū)和保留金。
1）銀行履約保函
·銀行履約保函是由商業(yè)銀行開(kāi)具的擔(dān)保證明，通常為合同金額的10％左右。銀行保函分為有條件的銀行保函和無(wú)條件的銀行保函。
·有條件的保函是指下述情形:在承包人沒(méi)有實(shí)施合同或者未履行合同義務(wù)時(shí)，由發(fā)包人或監(jiān)理工程師出具證明說(shuō)明情況，并由擔(dān)保人對(duì)已執(zhí)行合同部分和未執(zhí)行部分加以鑒定，確認(rèn)后才能收兌銀行保函，由招標(biāo)人得到保函中的款項(xiàng)。建筑行業(yè)通常傾向于采用這種形式的保函。
·無(wú)條件的保函[z3] 是指下述情形:在承包人沒(méi)有實(shí)施合同或者未履行合同義務(wù)時(shí)，發(fā)包人不需要出具任何證明和理由。只要看到承包人違約，就可對(duì)銀行保函進(jìn)行收兌。
2）履約擔(dān)保書(shū)[z4]
·履約擔(dān)保書(shū)的擔(dān)保方式是:當(dāng)承包人在履行合同中違約時(shí)，開(kāi)出擔(dān)保書(shū)的擔(dān)保公司或者保險(xiǎn)公司用該項(xiàng)擔(dān)保金去完成施工任務(wù)或者向發(fā)包人支付該項(xiàng)保證金。工程采購(gòu)項(xiàng)目保證金提供擔(dān)保形式的，其金額一般為合同價(jià)的30％～50％。
·承包人違約時(shí)，由工程擔(dān)保人代為完成工程建設(shè)的擔(dān)保方式，有利于工程建設(shè)的順利進(jìn)行，因此是我國(guó)工程擔(dān)保制度探索和實(shí)踐的重點(diǎn)內(nèi)容。
3）保留金
·保留金是指在發(fā)包人根據(jù)合同的約定，每次支付工程進(jìn)度款時(shí)扣除一定數(shù)目的款項(xiàng)，作為承包人完成其修補(bǔ)缺陷義務(wù)的保證。保留金一般為每次工程進(jìn)度款的10％，但總額一般應(yīng)限制在合同總價(jià)款的5％（通常不得超過(guò)10％）。一般在工程移交時(shí)，發(fā)包人將保留金的一半支付給承包人；質(zhì)量保修期滿1年（一般不超過(guò)2年）后14天內(nèi)，將剩下的一半支付給承包人。
·履約保證金額的大小取決于招標(biāo)項(xiàng)目的類型與規(guī)模，但必須保證承包人違約時(shí)，發(fā)包人不受損失。在投標(biāo)須知中，發(fā)包人要規(guī)定使用哪一種形式的履約擔(dān)保。發(fā)包人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件中的規(guī)定提交履約擔(dān)保。沒(méi)有按照上述要求提交履約擔(dān)保的發(fā)包人將把合同授予次低標(biāo)者，并沒(méi)收投標(biāo)保證金。
⑶《世行采購(gòu)指南》對(duì)履約擔(dān)保的規(guī)定
工程的招標(biāo)文件要求一定金額的保證金，其金額足以抵償借款人（發(fā)包人）在承包人違約時(shí)所遭受的損失。該保證金應(yīng)當(dāng)按照借款人在招標(biāo)文件中的規(guī)定以適當(dāng)?shù)母袷胶徒痤~采用履約擔(dān)保書(shū)或者銀行保函形式提供。擔(dān)保書(shū)或者銀行保函的金額將根據(jù)提供保證金的類型和工程的性質(zhì)和規(guī)模有所不同。該保證金的一部分應(yīng)展期至工程竣工日之后，以覆蓋截至借款人最終驗(yàn)收的缺陷責(zé)任期或維修期；另一種做法是，在合同規(guī)定從每次定期付款中扣留一定百分比作為保留金，直到最終驗(yàn)收為止?？稍试S承包人在臨時(shí)驗(yàn)收后用等額保證金來(lái)代替保留金。
⑷世行貸款項(xiàng)目招標(biāo)文件范本《土建工程國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)性文件》對(duì)履約擔(dān)保的規(guī)定
·中標(biāo)人應(yīng)在接到中標(biāo)通知書(shū)14天內(nèi)按合同專用條款中規(guī)定的數(shù)額向發(fā)包人提交履約保證金。指缺陷責(zé)任期結(jié)束后28天履約保證金應(yīng)保持有效，并應(yīng)按規(guī)定的格式或發(fā)包人可接受的其他格式由在中華人民共和國(guó)注冊(cè)經(jīng)營(yíng)的銀行開(kāi)具。
·如果沒(méi)有理由再需要履約保證金，在缺陷責(zé)任期結(jié)束后的28天內(nèi)發(fā)包人應(yīng)將履約保證金退還給承包人。
·發(fā)包人應(yīng)將從保證金的開(kāi)出機(jī)構(gòu)所獲得的索賠通知承包人。
·如果下述情況發(fā)生42天或以上則發(fā)包人可從履約保證金中獲得索賠:項(xiàng)目監(jiān)理指出承包人有違反合同的行為后，承包人仍繼續(xù)該違反合同的行為或承包人未將應(yīng)支付給發(fā)包人的款項(xiàng)支付給發(fā)包人。
⑸FIDIC《土木工程施工合同條件》對(duì)履約擔(dān)保的規(guī)定
·如果合同要求承包人為其正確履行合同取得擔(dān)保時(shí)，承包人應(yīng)在收到中標(biāo)函之后28天內(nèi)，按投標(biāo)書(shū)附件中注明的金額取得擔(dān)保，并將此保函提交給發(fā)包人。該保函應(yīng)與投標(biāo)書(shū)附件中規(guī)定的貨幣種類及其比例相一致。當(dāng)向發(fā)包人提交此保函時(shí)，承包人應(yīng)將這一情況通知工程師。該保函采取本條件附件中的格式或由發(fā)包人和承包人雙方同意的格式。提供擔(dān)保的機(jī)構(gòu)須經(jīng)發(fā)包人同意。除非合同另有規(guī)定，執(zhí)行本款時(shí)所發(fā)生的費(fèi)用應(yīng)由承包人負(fù)擔(dān)。
·在承包人根據(jù)合同完成施工和竣工，并修補(bǔ)了任何缺陷之前，履約擔(dān)保將一直有效。在發(fā)出缺陷責(zé)任證書(shū)之后，即不應(yīng)對(duì)該擔(dān)保提出索賠，并應(yīng)在上述缺陷責(zé)任證書(shū)發(fā)出后14天內(nèi)將該保函退還給承包人。
·在任何情況下，發(fā)包人在按照履約擔(dān)保提出索賠之前，皆應(yīng)通知承包人，說(shuō)明導(dǎo)致索賠的違約性質(zhì)。
1Z206043預(yù)付款擔(dān)保
⑴預(yù)付款擔(dān)保的概念
預(yù)付款擔(dān)保是指承包人與發(fā)包人簽訂合同后，承包人正確、合理使用發(fā)包人支付的預(yù)付款的擔(dān)保，建設(shè)工程合同簽訂以后，發(fā)包人給承包人一定比例的預(yù)付款，一般為合同金額的10％，但需由承包人的開(kāi)戶銀行向發(fā)包人出具預(yù)付款擔(dān)保。
⑵預(yù)付款擔(dān)保的形式
1）銀行保函
預(yù)付款擔(dān)保的主要形式即銀行保函。預(yù)付款擔(dān)保的擔(dān)保金額通常與發(fā)包人的預(yù)付款是等值的。預(yù)付款一般逐月從工程預(yù)付款中扣除，預(yù)付款擔(dān)保的擔(dān)保金額也相應(yīng)逐月減少[z5] 。承包人在施工期間，應(yīng)當(dāng)定期從發(fā)包人處取得同意此保函減值的文件，并送交銀行確認(rèn)。承包人還清全部預(yù)付款后，發(fā)包人應(yīng)退還預(yù)付款擔(dān)保，承包人將其退回銀行注銷，解除擔(dān)保責(zé)任。
2）發(fā)包人與承包人約定的其他形式
預(yù)付款擔(dān)保也可由保證擔(dān)保公司擔(dān)保，或采取抵押等擔(dān)保形式。
⑶預(yù)付款擔(dān)保的作用
預(yù)付款擔(dān)保的主要作用在于保證承包人能夠按合同規(guī)定進(jìn)行施工，償還發(fā)包人已支付的全部預(yù)付金額。如果承包人中途毀約，中止工程，使發(fā)包人不能在規(guī)定期限內(nèi)從應(yīng)付工程款中扣除全部預(yù)付款，則發(fā)包人作為保函的受益人有權(quán)憑預(yù)付款擔(dān)保向銀行索賠該保函的擔(dān)保金額作為補(bǔ)償。
⑷國(guó)際工程承包市場(chǎng)關(guān)于預(yù)付款擔(dān)保的規(guī)定
在國(guó)際工程承包市場(chǎng)，《世行采購(gòu)指南》、世行貸款項(xiàng)目招標(biāo)文件范本《土建工程國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)性文件》、《亞洲開(kāi)發(fā)銀行貸款采購(gòu)準(zhǔn)則》和FIDIC《土木工程施工合同條件應(yīng)用指南）中均對(duì)預(yù)付款擔(dān)保作出相應(yīng)規(guī)定。
1）《世行采購(gòu)指南》規(guī)定，貨物或土建工程合同簽字后支付的任何動(dòng)員預(yù)付款及類似的支出應(yīng)參照這些支出的估算金額，并應(yīng)在招標(biāo)文件中予以規(guī)定。對(duì)其他預(yù)付款的支付金額和時(shí)間，比如為交運(yùn)到現(xiàn)場(chǎng)用于土建工程的材料所作的材料預(yù)付款，也應(yīng)有明確規(guī)定。招標(biāo)文件應(yīng)規(guī)定為預(yù)付款所需的任何保證金所應(yīng)做出的安排。
2）世行貸款項(xiàng)目招標(biāo)文件范本《土建工程國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)性文件》中的規(guī)定
·由在中華人民共和國(guó)注冊(cè)并經(jīng)營(yíng)的銀行開(kāi)出與預(yù)付款相同數(shù)額的保函后，發(fā)包人將按合同專用條款中規(guī)定的金額和日期向承包人支付預(yù)付款。預(yù)付款保函應(yīng)在預(yù)付款全部扣回之前保持有效，但其擔(dān)保額應(yīng)隨投標(biāo)人返還的金額而逐漸減少。預(yù)付款不計(jì)利息。
·承包人應(yīng)將預(yù)付款專用于實(shí)施本合同所需的施工機(jī)械、設(shè)備、材料及動(dòng)員費(fèi)用，并且應(yīng)向項(xiàng)目監(jiān)理提交發(fā)票和其他證明文件的副本以證明預(yù)付款確實(shí)如此使用。
·根據(jù)以支付額計(jì)算的完成工程的比例表，預(yù)付款將從支付給承包人的款項(xiàng)中按合同專用條款中規(guī)定的比例數(shù)額扣回。在評(píng)估所完成的工程、變更、價(jià)格調(diào)整、補(bǔ)償事件或誤期賠償費(fèi)的價(jià)值時(shí)不應(yīng)考慮預(yù)付款的支付和扣回。
3）《亞洲開(kāi)發(fā)銀行貸款采購(gòu)準(zhǔn)則》規(guī)定，建設(shè)項(xiàng)目合同應(yīng)當(dāng)預(yù)先支付一定數(shù)額，用于支付遷移費(fèi)及為工程需要而將材料運(yùn)到工地的費(fèi)用。招標(biāo)文件應(yīng)規(guī)定每項(xiàng)預(yù)付金額基數(shù)，支付的時(shí)間和方法，所要求的資金種類以及承包人還款方式。對(duì)于預(yù)付的遷移費(fèi)、所遷移的物品應(yīng)在數(shù)量單中，”以說(shuō)明，預(yù)付款的支付僅限于這些物品。一般情況下，預(yù)付金額僅限于合同總額的10％，至于配合工程需要所運(yùn)的材料，預(yù)付款數(shù)量取決于工程的類型，在通常情況下可預(yù)付部分材料費(fèi)。
4）FIDIC《土木工程施工合同條件應(yīng)用指南，在證書(shū)與支付中規(guī)定，如欲包括預(yù)付款條款，可增加一款如下:投標(biāo)書(shū)附件中規(guī)定的預(yù)付款額，應(yīng)在承包人根據(jù)發(fā)包人呈交或認(rèn)可的履約保證書(shū)和已經(jīng)發(fā)包人認(rèn)可的條件對(duì)全部預(yù)付款價(jià)值進(jìn)行擔(dān)保的保函之后，由工程師開(kāi)具證明支付給承包人[z6] 。上述擔(dān)保額應(yīng)按照工程師根據(jù)本款頒發(fā)的臨時(shí)證書(shū)中的指示，用承包人償還的款項(xiàng)逐漸沖銷。該預(yù)付款不受保留金約束。
1Z206044支付擔(dān)保
⑴支付擔(dān)保的概念
支付擔(dān)保是指應(yīng)承包人的要求，發(fā)包人提交的保證履行合同中約定的工程款支付義務(wù)的擔(dān)保。
⑵支付擔(dān)保的形式
支付擔(dān)保有如下形式:
1）銀行保函；
2）履約保證金；
3）擔(dān)保公司擔(dān)保；
4）抵押或者質(zhì)押。
發(fā)包人支付擔(dān)保應(yīng)是金額擔(dān)保。（對(duì)于大型工程可）實(shí)行履約金分段滾動(dòng)擔(dān)保。擔(dān)保額度為工程總額的20％～25％。本段清算后進(jìn)入下段。已完成擔(dān)保額度，發(fā)包人未能按時(shí)支付，承包人可依據(jù)擔(dān)保合同暫停施工，并要求擔(dān)保人承擔(dān)支付責(zé)任和相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失。
⑶支付擔(dān)保的作用
支付擔(dān)保的主要作用是通過(guò)對(duì)發(fā)包人資信狀況進(jìn)行嚴(yán)格審查并落實(shí)各項(xiàng)反擔(dān)保措施，確保工程費(fèi)用及時(shí)支付到位；一旦發(fā)包人違約，付款擔(dān)保人將代為履約。上述對(duì)工程款支付擔(dān)保的規(guī)定，對(duì)解決我國(guó)建筑市場(chǎng)上工程款拖欠現(xiàn)象具有特殊重要的意義。
⑷支付擔(dān)保有關(guān)規(guī)定
1）《建設(shè)工程合同（示范文本）》第41條規(guī)定了關(guān)于發(fā)包人工程款支付擔(dān)保的內(nèi)容
·發(fā)包人承包人為了全面履行合同，應(yīng)互相提供以下?lián)?發(fā)包人向承包人提供履約擔(dān)保，按合同約定支付工程價(jià)款及履行合同約定的其他義務(wù)；承包人向發(fā)包人提供履約擔(dān)保，按合同約定履行自己的各項(xiàng)義務(wù)。
·一方違約后，另一方可要求提供擔(dān)保的第三人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
·提供擔(dān)保的內(nèi)容、方式和相關(guān)責(zé)任，發(fā)包人承包人除在專用條款中約定外，被擔(dān)保方與擔(dān)保方還應(yīng)簽訂擔(dān)保合同，作為本合同附件。
2）《房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程施工招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》關(guān)于發(fā)包人工程款支付擔(dān)保的內(nèi)容
招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約擔(dān)保的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中標(biāo)人提供工程款支付擔(dān)保。
1Z206050掌握建設(shè)工程合同實(shí)施的管理
1Z206051建設(shè)工程合同分析
⑴合同分析的必要性
進(jìn)行合同分析是基于以下原因:
·合同條文繁雜，內(nèi)涵意義深刻，法律語(yǔ)言不容易理解；
·同在一個(gè)工程中，往往幾份、十幾份甚至幾十份合同交織在一起，有十分復(fù)雜的關(guān)系；
·合同文件和工程活動(dòng)的具體要求（如工期、質(zhì)量、費(fèi)用等）的銜接處理；
·工程小組、項(xiàng)目管理職能人員等所涉及的活動(dòng)和問(wèn)題不是合同文件的全部，而僅為合同的部分內(nèi)容，如何全面理解合同對(duì)合同的實(shí)施將會(huì)產(chǎn)生重大影響；
·合同中存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，包括合同審查時(shí)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和還可能隱藏著的尚未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；
·合同條款的具體落實(shí)；
·在合同實(shí)施過(guò)程中，合同雙方將會(huì)產(chǎn)生的爭(zhēng)議。
⑵建設(shè)工程合同分析的內(nèi)容
合同分析在不同的時(shí)期，為了不同的目的，有不同的內(nèi)容。
1）合同的法律基礎(chǔ)
分析訂立合同所依據(jù)的法律、法規(guī)，通過(guò)分析，承包人了解適用于合同的法律的基本情況（范圍、特點(diǎn)等），用以指導(dǎo)整個(gè)合同實(shí)施和索賠工作。對(duì)合同中明示的法律應(yīng)重點(diǎn)分析。
2）承包人的主要任務(wù)
·明確承包人的總?cè)蝿?wù)，即合同標(biāo)的。承包人在設(shè)計(jì)、采購(gòu)、生產(chǎn)、試驗(yàn)、運(yùn)輸、土建、安裝、驗(yàn)收、試生產(chǎn)、缺陷責(zé)任期維修等方面的主要責(zé)任，施工現(xiàn)場(chǎng)的管理，給發(fā)包人的管理人員提供生活和工作條件等責(zé)任。
·明確合同中的工程量清單、圖紙、工程說(shuō)明、技術(shù)規(guī)范的定義。工程范圍的界限應(yīng)很清楚，否則會(huì)影響工程變更和索賠，特別對(duì)固定總價(jià)合同。
在合同實(shí)施中，如果工程師指令的工程變更屬于合同規(guī)定的工程范圍，則承包人必須無(wú)條件執(zhí)行；如果工程變更超過(guò)承包人應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)范圍，則可向發(fā)包人提出工程變更的補(bǔ)償要求。
·明確工程變更的補(bǔ)償范圍，通常以合同金額一定的百分比表示。通常這個(gè)百分比越大，承包人的風(fēng)險(xiǎn)越大。
·明確工程變更的索賠有效期，由合同具體規(guī)定，一般為28天，也有14天的。一般這個(gè)時(shí)間越短，對(duì)承包人管理水平的要求越高，對(duì)承包人越不利。
3）發(fā)包人責(zé)任
·發(fā)包人雇用工程師并委托他全權(quán)履行發(fā)包人的合同責(zé)任。
·發(fā)包人和工程師有責(zé)任對(duì)平行的各承包人和供應(yīng)商之間的責(zé)任界限做出劃分，對(duì)這方面的爭(zhēng)執(zhí)做出裁決，對(duì)他們的工作進(jìn)行協(xié)調(diào)，并承擔(dān)管理和協(xié)調(diào)失誤造成的損失。
·及時(shí)做出承包人履行合同所必需的決策，如下達(dá)指令、履行各種批準(zhǔn)手續(xù)、做出認(rèn)可、答復(fù)請(qǐng)示，完成各種檢查和驗(yàn)收手續(xù)等。
·提供施工條件，如及時(shí)提供設(shè)計(jì)資料、圖紙、施工場(chǎng)地、道路等。
·按合同規(guī)定及時(shí)支付工程款，及時(shí)接收已完工程等。
4）合同價(jià)格分析
·合同所采用的計(jì)價(jià)方法及合同價(jià)格所包括的范圍。
·工程計(jì)量程序，工程款結(jié)算（包括進(jìn)度付款、竣工結(jié)算、最終結(jié)算）方法和程序。
·合同價(jià)格的調(diào)整，即費(fèi)用索賠的條件、價(jià)格調(diào)整方法，計(jì)價(jià)依據(jù)，索賠有效期規(guī)定。
·拖欠工程款的合同責(zé)任。
5）施工工期
在實(shí)際工程中，工期拖延極為常見(jiàn)和頻繁，而且對(duì)合同實(shí)施和索賠的影響很大，所以要特別重視。
6）違約責(zé)任
如果合同一方未遵守合同規(guī)定，造成對(duì)方損失，應(yīng)受到相應(yīng)的合同處罰。
·承包人不能按合同規(guī)定工期完成工程的違約金或承擔(dān)發(fā)包人損失的條款；
·由于管理上的疏忽造成對(duì)方人員和財(cái)產(chǎn)損失的賠償條款；
[z1]其費(fèi)用由承包方承擔(dān)！
[z2]由于其擔(dān)保金額較高，很少采用現(xiàn)金作為履約擔(dān)保的方式，否則可能會(huì)對(duì)承包人的資金流動(dòng)造成很大的影響！
[z3]由于當(dāng)采用無(wú)條件的銀行保函時(shí)，承包商面臨的發(fā)包人惡意兌現(xiàn)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)很大，因此FIDIC合同建議采用有條件的銀行履約保函，同時(shí)也要求發(fā)包人在按照履約擔(dān)保提出索賠前，皆應(yīng)通知承包人！
[z4]通常對(duì)履約擔(dān)保書(shū)的金額要求比對(duì)銀行保函的金額要求高！
[z5]熟記！監(jiān)理、造價(jià)考點(diǎn)！
[z6]預(yù)付款的支付與工程是否正式開(kāi)工或材料設(shè)備是否到場(chǎng)無(wú)關(guān)！
它主要用于篩選投標(biāo)人。投標(biāo)保證擔(dān)保要確保合格者投標(biāo)以及中標(biāo)者將簽約和提供發(fā)包人所要求的履約、預(yù)付款擔(dān)保。
⑷《世行采購(gòu)指南》關(guān)于投標(biāo)保證金的規(guī)定
投標(biāo)保證金應(yīng)當(dāng)根據(jù)投標(biāo)商的意愿采用保付支票、信用證或者由信用好的銀行出具保函等形式。應(yīng)允許投標(biāo)商提交由其選擇的任何合格國(guó)家的銀行直接出具的銀行保函。投標(biāo)保證金應(yīng)當(dāng)在投標(biāo)有效期滿后28天內(nèi)一直有效，其目的是給借款人在需要索取保證金時(shí)，有足夠的時(shí)間采取行動(dòng)。一旦確定不能對(duì)其授予合同，應(yīng)及時(shí)將投標(biāo)保證金退還給落選的投標(biāo)人。
1Z206042履約擔(dān)保
⑴履約擔(dān)保[z1] 的概念
所謂履約擔(dān)保，是指發(fā)包人在招標(biāo)文件中規(guī)定的要求承包人提交的保證履行合同義務(wù)的擔(dān)保。
⑵履約擔(dān)保的形式[z2]
履行擔(dān)保一般有三種形式:銀行保函、履約擔(dān)保書(shū)和保留金。
1）銀行履約保函
·銀行履約保函是由商業(yè)銀行開(kāi)具的擔(dān)保證明，通常為合同金額的10％左右。銀行保函分為有條件的銀行保函和無(wú)條件的銀行保函。
·有條件的保函是指下述情形:在承包人沒(méi)有實(shí)施合同或者未履行合同義務(wù)時(shí)，由發(fā)包人或監(jiān)理工程師出具證明說(shuō)明情況，并由擔(dān)保人對(duì)已執(zhí)行合同部分和未執(zhí)行部分加以鑒定，確認(rèn)后才能收兌銀行保函，由招標(biāo)人得到保函中的款項(xiàng)。建筑行業(yè)通常傾向于采用這種形式的保函。
·無(wú)條件的保函[z3] 是指下述情形:在承包人沒(méi)有實(shí)施合同或者未履行合同義務(wù)時(shí)，發(fā)包人不需要出具任何證明和理由。只要看到承包人違約，就可對(duì)銀行保函進(jìn)行收兌。
2）履約擔(dān)保書(shū)[z4]
·履約擔(dān)保書(shū)的擔(dān)保方式是:當(dāng)承包人在履行合同中違約時(shí)，開(kāi)出擔(dān)保書(shū)的擔(dān)保公司或者保險(xiǎn)公司用該項(xiàng)擔(dān)保金去完成施工任務(wù)或者向發(fā)包人支付該項(xiàng)保證金。工程采購(gòu)項(xiàng)目保證金提供擔(dān)保形式的，其金額一般為合同價(jià)的30％～50％。
·承包人違約時(shí)，由工程擔(dān)保人代為完成工程建設(shè)的擔(dān)保方式，有利于工程建設(shè)的順利進(jìn)行，因此是我國(guó)工程擔(dān)保制度探索和實(shí)踐的重點(diǎn)內(nèi)容。
3）保留金
·保留金是指在發(fā)包人根據(jù)合同的約定，每次支付工程進(jìn)度款時(shí)扣除一定數(shù)目的款項(xiàng)，作為承包人完成其修補(bǔ)缺陷義務(wù)的保證。保留金一般為每次工程進(jìn)度款的10％，但總額一般應(yīng)限制在合同總價(jià)款的5％（通常不得超過(guò)10％）。一般在工程移交時(shí)，發(fā)包人將保留金的一半支付給承包人；質(zhì)量保修期滿1年（一般不超過(guò)2年）后14天內(nèi)，將剩下的一半支付給承包人。
·履約保證金額的大小取決于招標(biāo)項(xiàng)目的類型與規(guī)模，但必須保證承包人違約時(shí)，發(fā)包人不受損失。在投標(biāo)須知中，發(fā)包人要規(guī)定使用哪一種形式的履約擔(dān)保。發(fā)包人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件中的規(guī)定提交履約擔(dān)保。沒(méi)有按照上述要求提交履約擔(dān)保的發(fā)包人將把合同授予次低標(biāo)者，并沒(méi)收投標(biāo)保證金。
⑶《世行采購(gòu)指南》對(duì)履約擔(dān)保的規(guī)定
工程的招標(biāo)文件要求一定金額的保證金，其金額足以抵償借款人（發(fā)包人）在承包人違約時(shí)所遭受的損失。該保證金應(yīng)當(dāng)按照借款人在招標(biāo)文件中的規(guī)定以適當(dāng)?shù)母袷胶徒痤~采用履約擔(dān)保書(shū)或者銀行保函形式提供。擔(dān)保書(shū)或者銀行保函的金額將根據(jù)提供保證金的類型和工程的性質(zhì)和規(guī)模有所不同。該保證金的一部分應(yīng)展期至工程竣工日之后，以覆蓋截至借款人最終驗(yàn)收的缺陷責(zé)任期或維修期；另一種做法是，在合同規(guī)定從每次定期付款中扣留一定百分比作為保留金，直到最終驗(yàn)收為止?？稍试S承包人在臨時(shí)驗(yàn)收后用等額保證金來(lái)代替保留金。
⑷世行貸款項(xiàng)目招標(biāo)文件范本《土建工程國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)性文件》對(duì)履約擔(dān)保的規(guī)定
·中標(biāo)人應(yīng)在接到中標(biāo)通知書(shū)14天內(nèi)按合同專用條款中規(guī)定的數(shù)額向發(fā)包人提交履約保證金。指缺陷責(zé)任期結(jié)束后28天履約保證金應(yīng)保持有效，并應(yīng)按規(guī)定的格式或發(fā)包人可接受的其他格式由在中華人民共和國(guó)注冊(cè)經(jīng)營(yíng)的銀行開(kāi)具。
·如果沒(méi)有理由再需要履約保證金，在缺陷責(zé)任期結(jié)束后的28天內(nèi)發(fā)包人應(yīng)將履約保證金退還給承包人。
·發(fā)包人應(yīng)將從保證金的開(kāi)出機(jī)構(gòu)所獲得的索賠通知承包人。
·如果下述情況發(fā)生42天或以上則發(fā)包人可從履約保證金中獲得索賠:項(xiàng)目監(jiān)理指出承包人有違反合同的行為后，承包人仍繼續(xù)該違反合同的行為或承包人未將應(yīng)支付給發(fā)包人的款項(xiàng)支付給發(fā)包人。
⑸FIDIC《土木工程施工合同條件》對(duì)履約擔(dān)保的規(guī)定
·如果合同要求承包人為其正確履行合同取得擔(dān)保時(shí)，承包人應(yīng)在收到中標(biāo)函之后28天內(nèi)，按投標(biāo)書(shū)附件中注明的金額取得擔(dān)保，并將此保函提交給發(fā)包人。該保函應(yīng)與投標(biāo)書(shū)附件中規(guī)定的貨幣種類及其比例相一致。當(dāng)向發(fā)包人提交此保函時(shí)，承包人應(yīng)將這一情況通知工程師。該保函采取本條件附件中的格式或由發(fā)包人和承包人雙方同意的格式。提供擔(dān)保的機(jī)構(gòu)須經(jīng)發(fā)包人同意。除非合同另有規(guī)定，執(zhí)行本款時(shí)所發(fā)生的費(fèi)用應(yīng)由承包人負(fù)擔(dān)。
·在承包人根據(jù)合同完成施工和竣工，并修補(bǔ)了任何缺陷之前，履約擔(dān)保將一直有效。在發(fā)出缺陷責(zé)任證書(shū)之后，即不應(yīng)對(duì)該擔(dān)保提出索賠，并應(yīng)在上述缺陷責(zé)任證書(shū)發(fā)出后14天內(nèi)將該保函退還給承包人。
·在任何情況下，發(fā)包人在按照履約擔(dān)保提出索賠之前，皆應(yīng)通知承包人，說(shuō)明導(dǎo)致索賠的違約性質(zhì)。
1Z206043預(yù)付款擔(dān)保
⑴預(yù)付款擔(dān)保的概念
預(yù)付款擔(dān)保是指承包人與發(fā)包人簽訂合同后，承包人正確、合理使用發(fā)包人支付的預(yù)付款的擔(dān)保，建設(shè)工程合同簽訂以后，發(fā)包人給承包人一定比例的預(yù)付款，一般為合同金額的10％，但需由承包人的開(kāi)戶銀行向發(fā)包人出具預(yù)付款擔(dān)保。
⑵預(yù)付款擔(dān)保的形式
1）銀行保函
預(yù)付款擔(dān)保的主要形式即銀行保函。預(yù)付款擔(dān)保的擔(dān)保金額通常與發(fā)包人的預(yù)付款是等值的。預(yù)付款一般逐月從工程預(yù)付款中扣除，預(yù)付款擔(dān)保的擔(dān)保金額也相應(yīng)逐月減少[z5] 。承包人在施工期間，應(yīng)當(dāng)定期從發(fā)包人處取得同意此保函減值的文件，并送交銀行確認(rèn)。承包人還清全部預(yù)付款后，發(fā)包人應(yīng)退還預(yù)付款擔(dān)保，承包人將其退回銀行注銷，解除擔(dān)保責(zé)任。
2）發(fā)包人與承包人約定的其他形式
預(yù)付款擔(dān)保也可由保證擔(dān)保公司擔(dān)保，或采取抵押等擔(dān)保形式。
⑶預(yù)付款擔(dān)保的作用
預(yù)付款擔(dān)保的主要作用在于保證承包人能夠按合同規(guī)定進(jìn)行施工，償還發(fā)包人已支付的全部預(yù)付金額。如果承包人中途毀約，中止工程，使發(fā)包人不能在規(guī)定期限內(nèi)從應(yīng)付工程款中扣除全部預(yù)付款，則發(fā)包人作為保函的受益人有權(quán)憑預(yù)付款擔(dān)保向銀行索賠該保函的擔(dān)保金額作為補(bǔ)償。
⑷國(guó)際工程承包市場(chǎng)關(guān)于預(yù)付款擔(dān)保的規(guī)定
在國(guó)際工程承包市場(chǎng)，《世行采購(gòu)指南》、世行貸款項(xiàng)目招標(biāo)文件范本《土建工程國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)性文件》、《亞洲開(kāi)發(fā)銀行貸款采購(gòu)準(zhǔn)則》和FIDIC《土木工程施工合同條件應(yīng)用指南）中均對(duì)預(yù)付款擔(dān)保作出相應(yīng)規(guī)定。
1）《世行采購(gòu)指南》規(guī)定，貨物或土建工程合同簽字后支付的任何動(dòng)員預(yù)付款及類似的支出應(yīng)參照這些支出的估算金額，并應(yīng)在招標(biāo)文件中予以規(guī)定。對(duì)其他預(yù)付款的支付金額和時(shí)間，比如為交運(yùn)到現(xiàn)場(chǎng)用于土建工程的材料所作的材料預(yù)付款，也應(yīng)有明確規(guī)定。招標(biāo)文件應(yīng)規(guī)定為預(yù)付款所需的任何保證金所應(yīng)做出的安排。
2）世行貸款項(xiàng)目招標(biāo)文件范本《土建工程國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)性文件》中的規(guī)定
·由在中華人民共和國(guó)注冊(cè)并經(jīng)營(yíng)的銀行開(kāi)出與預(yù)付款相同數(shù)額的保函后，發(fā)包人將按合同專用條款中規(guī)定的金額和日期向承包人支付預(yù)付款。預(yù)付款保函應(yīng)在預(yù)付款全部扣回之前保持有效，但其擔(dān)保額應(yīng)隨投標(biāo)人返還的金額而逐漸減少。預(yù)付款不計(jì)利息。
·承包人應(yīng)將預(yù)付款專用于實(shí)施本合同所需的施工機(jī)械、設(shè)備、材料及動(dòng)員費(fèi)用，并且應(yīng)向項(xiàng)目監(jiān)理提交發(fā)票和其他證明文件的副本以證明預(yù)付款確實(shí)如此使用。
·根據(jù)以支付額計(jì)算的完成工程的比例表，預(yù)付款將從支付給承包人的款項(xiàng)中按合同專用條款中規(guī)定的比例數(shù)額扣回。在評(píng)估所完成的工程、變更、價(jià)格調(diào)整、補(bǔ)償事件或誤期賠償費(fèi)的價(jià)值時(shí)不應(yīng)考慮預(yù)付款的支付和扣回。
3）《亞洲開(kāi)發(fā)銀行貸款采購(gòu)準(zhǔn)則》規(guī)定，建設(shè)項(xiàng)目合同應(yīng)當(dāng)預(yù)先支付一定數(shù)額，用于支付遷移費(fèi)及為工程需要而將材料運(yùn)到工地的費(fèi)用。招標(biāo)文件應(yīng)規(guī)定每項(xiàng)預(yù)付金額基數(shù)，支付的時(shí)間和方法，所要求的資金種類以及承包人還款方式。對(duì)于預(yù)付的遷移費(fèi)、所遷移的物品應(yīng)在數(shù)量單中，”以說(shuō)明，預(yù)付款的支付僅限于這些物品。一般情況下，預(yù)付金額僅限于合同總額的10％，至于配合工程需要所運(yùn)的材料，預(yù)付款數(shù)量取決于工程的類型，在通常情況下可預(yù)付部分材料費(fèi)。
4）FIDIC《土木工程施工合同條件應(yīng)用指南，在證書(shū)與支付中規(guī)定，如欲包括預(yù)付款條款，可增加一款如下:投標(biāo)書(shū)附件中規(guī)定的預(yù)付款額，應(yīng)在承包人根據(jù)發(fā)包人呈交或認(rèn)可的履約保證書(shū)和已經(jīng)發(fā)包人認(rèn)可的條件對(duì)全部預(yù)付款價(jià)值進(jìn)行擔(dān)保的保函之后，由工程師開(kāi)具證明支付給承包人[z6] 。上述擔(dān)保額應(yīng)按照工程師根據(jù)本款頒發(fā)的臨時(shí)證書(shū)中的指示，用承包人償還的款項(xiàng)逐漸沖銷。該預(yù)付款不受保留金約束。
1Z206044支付擔(dān)保
⑴支付擔(dān)保的概念
支付擔(dān)保是指應(yīng)承包人的要求，發(fā)包人提交的保證履行合同中約定的工程款支付義務(wù)的擔(dān)保。
⑵支付擔(dān)保的形式
支付擔(dān)保有如下形式:
1）銀行保函；
2）履約保證金；
3）擔(dān)保公司擔(dān)保；
4）抵押或者質(zhì)押。
發(fā)包人支付擔(dān)保應(yīng)是金額擔(dān)保。（對(duì)于大型工程可）實(shí)行履約金分段滾動(dòng)擔(dān)保。擔(dān)保額度為工程總額的20％～25％。本段清算后進(jìn)入下段。已完成擔(dān)保額度，發(fā)包人未能按時(shí)支付，承包人可依據(jù)擔(dān)保合同暫停施工，并要求擔(dān)保人承擔(dān)支付責(zé)任和相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失。
⑶支付擔(dān)保的作用
支付擔(dān)保的主要作用是通過(guò)對(duì)發(fā)包人資信狀況進(jìn)行嚴(yán)格審查并落實(shí)各項(xiàng)反擔(dān)保措施，確保工程費(fèi)用及時(shí)支付到位；一旦發(fā)包人違約，付款擔(dān)保人將代為履約。上述對(duì)工程款支付擔(dān)保的規(guī)定，對(duì)解決我國(guó)建筑市場(chǎng)上工程款拖欠現(xiàn)象具有特殊重要的意義。
⑷支付擔(dān)保有關(guān)規(guī)定
1）《建設(shè)工程合同（示范文本）》第41條規(guī)定了關(guān)于發(fā)包人工程款支付擔(dān)保的內(nèi)容
·發(fā)包人承包人為了全面履行合同，應(yīng)互相提供以下?lián)?發(fā)包人向承包人提供履約擔(dān)保，按合同約定支付工程價(jià)款及履行合同約定的其他義務(wù)；承包人向發(fā)包人提供履約擔(dān)保，按合同約定履行自己的各項(xiàng)義務(wù)。
·一方違約后，另一方可要求提供擔(dān)保的第三人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
·提供擔(dān)保的內(nèi)容、方式和相關(guān)責(zé)任，發(fā)包人承包人除在專用條款中約定外，被擔(dān)保方與擔(dān)保方還應(yīng)簽訂擔(dān)保合同，作為本合同附件。
2）《房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程施工招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》關(guān)于發(fā)包人工程款支付擔(dān)保的內(nèi)容
招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約擔(dān)保的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中標(biāo)人提供工程款支付擔(dān)保。
1Z206050掌握建設(shè)工程合同實(shí)施的管理
1Z206051建設(shè)工程合同分析
⑴合同分析的必要性
進(jìn)行合同分析是基于以下原因:
·合同條文繁雜，內(nèi)涵意義深刻，法律語(yǔ)言不容易理解；
·同在一個(gè)工程中，往往幾份、十幾份甚至幾十份合同交織在一起，有十分復(fù)雜的關(guān)系；
·合同文件和工程活動(dòng)的具體要求（如工期、質(zhì)量、費(fèi)用等）的銜接處理；
·工程小組、項(xiàng)目管理職能人員等所涉及的活動(dòng)和問(wèn)題不是合同文件的全部，而僅為合同的部分內(nèi)容，如何全面理解合同對(duì)合同的實(shí)施將會(huì)產(chǎn)生重大影響；
·合同中存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，包括合同審查時(shí)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和還可能隱藏著的尚未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；
·合同條款的具體落實(shí)；
·在合同實(shí)施過(guò)程中，合同雙方將會(huì)產(chǎn)生的爭(zhēng)議。
⑵建設(shè)工程合同分析的內(nèi)容
合同分析在不同的時(shí)期，為了不同的目的，有不同的內(nèi)容。
1）合同的法律基礎(chǔ)
分析訂立合同所依據(jù)的法律、法規(guī)，通過(guò)分析，承包人了解適用于合同的法律的基本情況（范圍、特點(diǎn)等），用以指導(dǎo)整個(gè)合同實(shí)施和索賠工作。對(duì)合同中明示的法律應(yīng)重點(diǎn)分析。
2）承包人的主要任務(wù)
·明確承包人的總?cè)蝿?wù)，即合同標(biāo)的。承包人在設(shè)計(jì)、采購(gòu)、生產(chǎn)、試驗(yàn)、運(yùn)輸、土建、安裝、驗(yàn)收、試生產(chǎn)、缺陷責(zé)任期維修等方面的主要責(zé)任，施工現(xiàn)場(chǎng)的管理，給發(fā)包人的管理人員提供生活和工作條件等責(zé)任。
·明確合同中的工程量清單、圖紙、工程說(shuō)明、技術(shù)規(guī)范的定義。工程范圍的界限應(yīng)很清楚，否則會(huì)影響工程變更和索賠，特別對(duì)固定總價(jià)合同。
在合同實(shí)施中，如果工程師指令的工程變更屬于合同規(guī)定的工程范圍，則承包人必須無(wú)條件執(zhí)行；如果工程變更超過(guò)承包人應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)范圍，則可向發(fā)包人提出工程變更的補(bǔ)償要求。
·明確工程變更的補(bǔ)償范圍，通常以合同金額一定的百分比表示。通常這個(gè)百分比越大，承包人的風(fēng)險(xiǎn)越大。
·明確工程變更的索賠有效期，由合同具體規(guī)定，一般為28天，也有14天的。一般這個(gè)時(shí)間越短，對(duì)承包人管理水平的要求越高，對(duì)承包人越不利。
3）發(fā)包人責(zé)任
·發(fā)包人雇用工程師并委托他全權(quán)履行發(fā)包人的合同責(zé)任。
·發(fā)包人和工程師有責(zé)任對(duì)平行的各承包人和供應(yīng)商之間的責(zé)任界限做出劃分，對(duì)這方面的爭(zhēng)執(zhí)做出裁決，對(duì)他們的工作進(jìn)行協(xié)調(diào)，并承擔(dān)管理和協(xié)調(diào)失誤造成的損失。
·及時(shí)做出承包人履行合同所必需的決策，如下達(dá)指令、履行各種批準(zhǔn)手續(xù)、做出認(rèn)可、答復(fù)請(qǐng)示，完成各種檢查和驗(yàn)收手續(xù)等。
·提供施工條件，如及時(shí)提供設(shè)計(jì)資料、圖紙、施工場(chǎng)地、道路等。
·按合同規(guī)定及時(shí)支付工程款，及時(shí)接收已完工程等。
4）合同價(jià)格分析
·合同所采用的計(jì)價(jià)方法及合同價(jià)格所包括的范圍。
·工程計(jì)量程序，工程款結(jié)算（包括進(jìn)度付款、竣工結(jié)算、最終結(jié)算）方法和程序。
·合同價(jià)格的調(diào)整，即費(fèi)用索賠的條件、價(jià)格調(diào)整方法，計(jì)價(jià)依據(jù)，索賠有效期規(guī)定。
·拖欠工程款的合同責(zé)任。
5）施工工期
在實(shí)際工程中，工期拖延極為常見(jiàn)和頻繁，而且對(duì)合同實(shí)施和索賠的影響很大，所以要特別重視。
6）違約責(zé)任
如果合同一方未遵守合同規(guī)定，造成對(duì)方損失，應(yīng)受到相應(yīng)的合同處罰。
·承包人不能按合同規(guī)定工期完成工程的違約金或承擔(dān)發(fā)包人損失的條款；
·由于管理上的疏忽造成對(duì)方人員和財(cái)產(chǎn)損失的賠償條款；
[z1]其費(fèi)用由承包方承擔(dān)！
[z2]由于其擔(dān)保金額較高，很少采用現(xiàn)金作為履約擔(dān)保的方式，否則可能會(huì)對(duì)承包人的資金流動(dòng)造成很大的影響！
[z3]由于當(dāng)采用無(wú)條件的銀行保函時(shí)，承包商面臨的發(fā)包人惡意兌現(xiàn)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)很大，因此FIDIC合同建議采用有條件的銀行履約保函，同時(shí)也要求發(fā)包人在按照履約擔(dān)保提出索賠前，皆應(yīng)通知承包人！
[z4]通常對(duì)履約擔(dān)保書(shū)的金額要求比對(duì)銀行保函的金額要求高！
[z5]熟記！監(jiān)理、造價(jià)考點(diǎn)！
[z6]預(yù)付款的支付與工程是否正式開(kāi)工或材料設(shè)備是否到場(chǎng)無(wú)關(guān)！