工程建設(shè)監(jiān)理基本理論和相關(guān)法規(guī)精講班第17講講義
第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以采用定性和定量?jī)纱箢?lèi)方法。定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有專(zhuān)家打分法、層次分析法等，其作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平作出相應(yīng)的對(duì)策。定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹(shù)、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)等，大多有較為確定的適用范圍。
一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用（熟悉）
通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用主要表現(xiàn)在：
一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的作用僅僅在于找出建設(shè)工程所可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以定量地確定建設(shè)工程各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度或損失嚴(yán)重程度。其中，損失嚴(yán)重程度又可從兩方面來(lái)反映：一方面是不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風(fēng)險(xiǎn)和次要風(fēng)險(xiǎn)；另一方面是各種風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)嚴(yán)重程度，據(jù)此可以了解各種風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失后果。
二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。第三章關(guān)于建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃的內(nèi)容中，突出了建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)在施工圖設(shè)計(jì)完成之前對(duì)目標(biāo)規(guī)劃的作用及其運(yùn)用。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)包含了各種風(fēng)險(xiǎn)作用于建設(shè)工程實(shí)施全過(guò)程的實(shí)際結(jié)果，但是沒(méi)有具體反映工程風(fēng)險(xiǎn)的信息，充其量只有關(guān)于重大工程風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)單說(shuō)明。也就是說(shuō)建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果。由于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)別性，只有對(duì)特定建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)價(jià)，才能正確反映各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的不同影響，才能使目標(biāo)規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計(jì)劃具有現(xiàn)實(shí)的可行性。
三是合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性需從效果和代價(jià)兩方面考慮。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的效果表現(xiàn)在降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和（或）降低損失嚴(yán)重程度的幅度，有些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策（如損失控制）在這一點(diǎn)上較難準(zhǔn)確地量度；風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策一般要付出一定的代價(jià)，一般都可準(zhǔn)確地量度。而定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果是各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失嚴(yán)重程度。因此在選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，應(yīng)將不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性與不同風(fēng)險(xiǎn)的后果結(jié)合起來(lái)考慮，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。
【2006．19】建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要作用在于確定(?)。
A．風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小
B．風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率
C．風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重性
D．風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)嚴(yán)重性
答案：B
【2006．18】建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用是(?)。
A．只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果
B．只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果，不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果
C．既能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，也能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果
D．既不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，也不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果
答案：A
二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)（了解）
在定量評(píng)價(jià)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首要工作是將各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作也稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)衡量。
所謂風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。詳見(jiàn)教材P100。
上式反映的是風(fēng)險(xiǎn)量的基本原理，具有一定的通用性，其應(yīng)用前提是能通過(guò)適當(dāng)?shù)姆绞浇㈥P(guān)于p和q的連續(xù)性函數(shù)。多數(shù)情況下以離散形式來(lái)定量表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失。
與風(fēng)險(xiǎn)量有關(guān)的另一個(gè)概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，就是由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件所形成的曲線（見(jiàn)P101圖4-5），不同等風(fēng)險(xiǎn)量曲線所表示的風(fēng)險(xiǎn)量大小與其與風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險(xiǎn)量越小；反之，則風(fēng)險(xiǎn)量越大。
三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量（掌握）
風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾方面：
（一）投資風(fēng)險(xiǎn)
投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失可以直接用貨幣形式來(lái)表現(xiàn)，即法規(guī)、價(jià)格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事件引起的實(shí)際投資超出計(jì)劃投資的數(shù)額。
（二）進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)
進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失由以下部分組成：
（1）貨幣的時(shí)間價(jià)值。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能會(huì)對(duì)現(xiàn)金流動(dòng)造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟(jì)損失。
（2）為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用。包括加班的人工費(fèi)、機(jī)械使用費(fèi)和管理費(fèi)等一切因追趕進(jìn)度所發(fā)生的非計(jì)劃費(fèi)用。
（3）延期投入使用的收入損失。這方面損失的計(jì)算相當(dāng)復(fù)雜，不僅僅是延誤期間內(nèi)的收入損失，還可能由于產(chǎn)品投入市場(chǎng)過(guò)遲而失去商機(jī)，從而大大降低市場(chǎng)份額，因而這方面的損失有時(shí)是相當(dāng)巨大的。
【2005．60】進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失包括( )。
A．第三者責(zé)任的損失
B．財(cái)產(chǎn)損失
C．貨幣的時(shí)間價(jià)值
D．為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用
E．延期投入使用的收入損失
答案：CDE
第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以采用定性和定量?jī)纱箢?lèi)方法。定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有專(zhuān)家打分法、層次分析法等，其作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平作出相應(yīng)的對(duì)策。定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹(shù)、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)等，大多有較為確定的適用范圍。
一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用（熟悉）
通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用主要表現(xiàn)在：
一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的作用僅僅在于找出建設(shè)工程所可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以定量地確定建設(shè)工程各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度或損失嚴(yán)重程度。其中，損失嚴(yán)重程度又可從兩方面來(lái)反映：一方面是不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風(fēng)險(xiǎn)和次要風(fēng)險(xiǎn)；另一方面是各種風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)嚴(yán)重程度，據(jù)此可以了解各種風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失后果。
二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。第三章關(guān)于建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃的內(nèi)容中，突出了建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)在施工圖設(shè)計(jì)完成之前對(duì)目標(biāo)規(guī)劃的作用及其運(yùn)用。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)包含了各種風(fēng)險(xiǎn)作用于建設(shè)工程實(shí)施全過(guò)程的實(shí)際結(jié)果，但是沒(méi)有具體反映工程風(fēng)險(xiǎn)的信息，充其量只有關(guān)于重大工程風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)單說(shuō)明。也就是說(shuō)建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果。由于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)別性，只有對(duì)特定建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)價(jià)，才能正確反映各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的不同影響，才能使目標(biāo)規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計(jì)劃具有現(xiàn)實(shí)的可行性。
三是合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性需從效果和代價(jià)兩方面考慮。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的效果表現(xiàn)在降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和（或）降低損失嚴(yán)重程度的幅度，有些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策（如損失控制）在這一點(diǎn)上較難準(zhǔn)確地量度；風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策一般要付出一定的代價(jià)，一般都可準(zhǔn)確地量度。而定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果是各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失嚴(yán)重程度。因此在選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，應(yīng)將不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性與不同風(fēng)險(xiǎn)的后果結(jié)合起來(lái)考慮，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。
【2006．19】建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要作用在于確定(?)。
A．風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小
B．風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率
C．風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重性
D．風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)嚴(yán)重性
答案：B
【2006．18】建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用是(?)。
A．只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果
B．只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果，不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果
C．既能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，也能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果
D．既不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，也不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果
答案：A
二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)（了解）
在定量評(píng)價(jià)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首要工作是將各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作也稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)衡量。
所謂風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。詳見(jiàn)教材P100。
上式反映的是風(fēng)險(xiǎn)量的基本原理，具有一定的通用性，其應(yīng)用前提是能通過(guò)適當(dāng)?shù)姆绞浇㈥P(guān)于p和q的連續(xù)性函數(shù)。多數(shù)情況下以離散形式來(lái)定量表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失。
與風(fēng)險(xiǎn)量有關(guān)的另一個(gè)概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，就是由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件所形成的曲線（見(jiàn)P101圖4-5），不同等風(fēng)險(xiǎn)量曲線所表示的風(fēng)險(xiǎn)量大小與其與風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險(xiǎn)量越小；反之，則風(fēng)險(xiǎn)量越大。
三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量（掌握）
風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾方面：
（一）投資風(fēng)險(xiǎn)
投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失可以直接用貨幣形式來(lái)表現(xiàn)，即法規(guī)、價(jià)格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事件引起的實(shí)際投資超出計(jì)劃投資的數(shù)額。
（二）進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)
進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失由以下部分組成：
（1）貨幣的時(shí)間價(jià)值。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能會(huì)對(duì)現(xiàn)金流動(dòng)造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟(jì)損失。
（2）為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用。包括加班的人工費(fèi)、機(jī)械使用費(fèi)和管理費(fèi)等一切因追趕進(jìn)度所發(fā)生的非計(jì)劃費(fèi)用。
（3）延期投入使用的收入損失。這方面損失的計(jì)算相當(dāng)復(fù)雜，不僅僅是延誤期間內(nèi)的收入損失，還可能由于產(chǎn)品投入市場(chǎng)過(guò)遲而失去商機(jī)，從而大大降低市場(chǎng)份額，因而這方面的損失有時(shí)是相當(dāng)巨大的。
【2005．60】進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失包括( )。
A．第三者責(zé)任的損失
B．財(cái)產(chǎn)損失
C．貨幣的時(shí)間價(jià)值
D．為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用
E．延期投入使用的收入損失
答案：CDE