公共基礎復習資料：理財業(yè)務

1．業(yè)務概述
    商業(yè)銀行理財業(yè)務是商業(yè)銀行將客戶關系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務融合在一起，向公司、個人客戶提高綜合性的定制化金融產品和服務。
    2．公司理財業(yè)務
    （1）現(xiàn)金管理服務
    （2）投資理財服務
    目前，市場上的理財產品可分為人民幣理財產品、外幣理財產品和雙幣種理財產品。
    3．個人理財業(yè)務
    主要業(yè)務種類：
    （1）理財顧問服務
    （2）綜合理財服務
    私人銀行業(yè)務
    理財計劃
    理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。
    （3）個人理財工具