在一年來(lái)的股市持續(xù)下跌中，股票型基金的凈值不斷創(chuàng)出新低，不少投資者出現(xiàn)較大虧損。一些投資者想贖回股票型資金轉(zhuǎn)而投資債券型基金或貨幣型基金，等股市回暖后再投資股票型基金，但是又擔(dān)心這樣操作會(huì)增加手續(xù)費(fèi)的支出。對(duì)此，理財(cái)專家介紹，在這種情況下，投資者可利用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，通過在不同風(fēng)險(xiǎn)程度的基金間的轉(zhuǎn)換，回避因市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)降低費(fèi)用。
基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)，即投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的開放式基金后，可自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金，直接申購(gòu)目標(biāo)基金而不需要先贖回已有基金。
投資專家介紹，在股市持續(xù)下跌時(shí)，投資者可將高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的債券型或貨幣型基金；股市向好時(shí)，投資者應(yīng)將債券型或貨幣型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金。投資者通過基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)享考試大有一定幅度的費(fèi)率優(yōu)惠；而且基金份額在轉(zhuǎn)換后，原持有時(shí)間仍延續(xù)計(jì)算，享受持有時(shí)間越長(zhǎng)、贖回費(fèi)率越低的優(yōu)惠。
但是，專家同時(shí)提醒，投資者不能因?yàn)榛饍糁翟诙唐诘陀谛睦眍A(yù)期，就盲目而頻繁地進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，這樣不但增加了轉(zhuǎn)換成本，而且也可能失去原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機(jī)會(huì)。基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只是提供一種操作方式，而不是推薦一種投資策略，是否有必要進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換還要根據(jù)市場(chǎng)情況決定。
基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)，即投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的開放式基金后，可自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金，直接申購(gòu)目標(biāo)基金而不需要先贖回已有基金。
投資專家介紹，在股市持續(xù)下跌時(shí)，投資者可將高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的債券型或貨幣型基金；股市向好時(shí)，投資者應(yīng)將債券型或貨幣型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金。投資者通過基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)享考試大有一定幅度的費(fèi)率優(yōu)惠；而且基金份額在轉(zhuǎn)換后，原持有時(shí)間仍延續(xù)計(jì)算，享受持有時(shí)間越長(zhǎng)、贖回費(fèi)率越低的優(yōu)惠。
但是，專家同時(shí)提醒，投資者不能因?yàn)榛饍糁翟诙唐诘陀谛睦眍A(yù)期，就盲目而頻繁地進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，這樣不但增加了轉(zhuǎn)換成本，而且也可能失去原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機(jī)會(huì)。基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只是提供一種操作方式，而不是推薦一種投資策略，是否有必要進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換還要根據(jù)市場(chǎng)情況決定。