017團(tuán)體保險(xiǎn)
考試時(shí)間：4小時(shí)
考試形式：主觀問答題
考試內(nèi)容和要求：
本科目是關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)原理和業(yè)務(wù)實(shí)踐的基礎(chǔ)課程。通過本課程的學(xué)習(xí)，考生應(yīng)該了解和掌握：團(tuán)體保險(xiǎn)的基本原理和特點(diǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要參與者、各種團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和特點(diǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理、承保與風(fēng)險(xiǎn)管理、團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)、經(jīng)驗(yàn)返還及產(chǎn)品開發(fā)過程、團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金評(píng)估、資本和利潤(rùn)度量等。
參考書目：
參考書目1：《團(tuán)體保險(xiǎn)基礎(chǔ)》，鐘煦和主編
參考書目2：《團(tuán)體保險(xiǎn)》（第三版）,William F. Bluhm等著，傅安平、祺月華等譯，南開大學(xué)出版社出版
注：
1、《團(tuán)體保險(xiǎn)》（第三版）主要闡述團(tuán)體保險(xiǎn)原理及美國和加拿大的團(tuán)體保險(xiǎn)實(shí)踐。考生在學(xué)習(xí)時(shí)應(yīng)注重基本原理的理解，對(duì)于一些屬于美國或加拿大特有的法律、法規(guī)和監(jiān)管體制等內(nèi)容不作考試要求。同時(shí)對(duì)于此書中不屬于本大綱所列考試要求的內(nèi)容，建議考生在學(xué)習(xí)時(shí)也作為背景材料閱讀。
2、由于翻譯的問題，參考書目1和參考書目2中同樣的專業(yè)名詞在兩本書中表述可能不一致，考生在引用這些專業(yè)名詞時(shí)可以采用任何一本書中的表述。
考試內(nèi)容：
A. 團(tuán)體保險(xiǎn)基本原理和特點(diǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要參與者（分?jǐn)?shù)比例：10%～20%）
參考書目1：
1. 引言
1.2 團(tuán)險(xiǎn)的重要性
1.3 市場(chǎng)參與者
2 團(tuán)險(xiǎn)選擇的一般法則
2.1 團(tuán)險(xiǎn)基本原理
2.2 與個(gè)人險(xiǎn)的比較
3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì)
3.1 社會(huì)與法制結(jié)構(gòu)
3.2 團(tuán)體計(jì)劃的種類
3.5 總保單
參考書目2：
第一章 團(tuán)體保險(xiǎn)概述
第二章 團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)的參與者
第一節(jié) 保障的提供者
B. 各種團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和特點(diǎn)（分?jǐn)?shù)比例：15%～25%）
參考書目1：
3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì)
3.3 風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任范圍
參考書目2：
第五章 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)給付
第六章 團(tuán)體殘疾收入給付
第七章 美國的醫(yī)療保險(xiǎn)
第八章 加拿大的醫(yī)療保險(xiǎn)
第五節(jié) 牙科計(jì)劃
第六節(jié) 視力醫(yī)療計(jì)劃
C. 團(tuán)體保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)管理（分?jǐn)?shù)比例：20%～30%）
（一）營(yíng)銷管理
參考書目1：
4 市場(chǎng)營(yíng)銷問題
4.1 市場(chǎng)營(yíng)銷的一般要素
4.2 分銷渠道與酬金
參考書目2：
第三章 銷售和市場(chǎng)營(yíng)銷概述
（二）承保和風(fēng)險(xiǎn)管理
參考書目1：
3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì)
3.4 控制團(tuán)體承保風(fēng)險(xiǎn)的方法
6 核保
6.1 計(jì)劃的核保
6.2 成員的核保
7 財(cái)務(wù)控制
7.3 管理
8 再保險(xiǎn)
8.1 再保的需求
8.2 設(shè)定合適的留存限額
8.3 再保險(xiǎn)方式
參考書目2：
第十四章 大型團(tuán)體承保
第十五章 小型團(tuán)體承保
（三）理賠管理
參考書目2：
第十七章 理賠管理
第三十九章 提供者和網(wǎng)絡(luò)的管理
D. 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)、經(jīng)驗(yàn)返還及產(chǎn)品開發(fā)過程（分?jǐn)?shù)比例：20%～30%）
參考書目1：
5 費(fèi)率厘定
5.1 保費(fèi)基礎(chǔ)
5.2 費(fèi)率因子
5.3 歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)與信度
5.4 定價(jià)方法的實(shí)例
7 財(cái)務(wù)控制
7.2 經(jīng)驗(yàn)返還或盈利分紅
參考書目2：
第十八章 健康風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整因子
第二節(jié) 健康風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
第十九章 壽險(xiǎn)給付的理賠成本估計(jì)
第二十章 基本醫(yī)療賠付成本估計(jì)
第二十一章 管理醫(yī)療對(duì)健康成本的影響
第二十二章 殘疾給付理賠成本估計(jì)
第二十三章 計(jì)算毛保費(fèi)和醵出率
第二十四章 經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率厘定和融資方法
第二十五章 醫(yī)療索賠費(fèi)用趨勢(shì)分析
第二十六章 預(yù)測(cè)
第三十六章 產(chǎn)品開發(fā)過程
E. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金評(píng)估、資本和利潤(rùn)度量（分?jǐn)?shù)比例：10%～20%）
參考書目1：
7 財(cái)務(wù)控制
7.1 準(zhǔn)備金提取
參考書目2：
第三十章 理賠準(zhǔn)備金
第三十五章 資本、利潤(rùn)、增長(zhǎng)的測(cè)量及它們之間的關(guān)系
考試時(shí)間：4小時(shí)
考試形式：主觀問答題
考試內(nèi)容和要求：
本科目是關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)原理和業(yè)務(wù)實(shí)踐的基礎(chǔ)課程。通過本課程的學(xué)習(xí)，考生應(yīng)該了解和掌握：團(tuán)體保險(xiǎn)的基本原理和特點(diǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要參與者、各種團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和特點(diǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理、承保與風(fēng)險(xiǎn)管理、團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)、經(jīng)驗(yàn)返還及產(chǎn)品開發(fā)過程、團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金評(píng)估、資本和利潤(rùn)度量等。
參考書目：
參考書目1：《團(tuán)體保險(xiǎn)基礎(chǔ)》，鐘煦和主編
參考書目2：《團(tuán)體保險(xiǎn)》（第三版）,William F. Bluhm等著，傅安平、祺月華等譯，南開大學(xué)出版社出版
注：
1、《團(tuán)體保險(xiǎn)》（第三版）主要闡述團(tuán)體保險(xiǎn)原理及美國和加拿大的團(tuán)體保險(xiǎn)實(shí)踐。考生在學(xué)習(xí)時(shí)應(yīng)注重基本原理的理解，對(duì)于一些屬于美國或加拿大特有的法律、法規(guī)和監(jiān)管體制等內(nèi)容不作考試要求。同時(shí)對(duì)于此書中不屬于本大綱所列考試要求的內(nèi)容，建議考生在學(xué)習(xí)時(shí)也作為背景材料閱讀。
2、由于翻譯的問題，參考書目1和參考書目2中同樣的專業(yè)名詞在兩本書中表述可能不一致，考生在引用這些專業(yè)名詞時(shí)可以采用任何一本書中的表述。
考試內(nèi)容：
A. 團(tuán)體保險(xiǎn)基本原理和特點(diǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要參與者（分?jǐn)?shù)比例：10%～20%）
參考書目1：
1. 引言
1.2 團(tuán)險(xiǎn)的重要性
1.3 市場(chǎng)參與者
2 團(tuán)險(xiǎn)選擇的一般法則
2.1 團(tuán)險(xiǎn)基本原理
2.2 與個(gè)人險(xiǎn)的比較
3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì)
3.1 社會(huì)與法制結(jié)構(gòu)
3.2 團(tuán)體計(jì)劃的種類
3.5 總保單
參考書目2：
第一章 團(tuán)體保險(xiǎn)概述
第二章 團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)的參與者
第一節(jié) 保障的提供者
B. 各種團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和特點(diǎn)（分?jǐn)?shù)比例：15%～25%）
參考書目1：
3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì)
3.3 風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任范圍
參考書目2：
第五章 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)給付
第六章 團(tuán)體殘疾收入給付
第七章 美國的醫(yī)療保險(xiǎn)
第八章 加拿大的醫(yī)療保險(xiǎn)
第五節(jié) 牙科計(jì)劃
第六節(jié) 視力醫(yī)療計(jì)劃
C. 團(tuán)體保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)管理（分?jǐn)?shù)比例：20%～30%）
（一）營(yíng)銷管理
參考書目1：
4 市場(chǎng)營(yíng)銷問題
4.1 市場(chǎng)營(yíng)銷的一般要素
4.2 分銷渠道與酬金
參考書目2：
第三章 銷售和市場(chǎng)營(yíng)銷概述
（二）承保和風(fēng)險(xiǎn)管理
參考書目1：
3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì)
3.4 控制團(tuán)體承保風(fēng)險(xiǎn)的方法
6 核保
6.1 計(jì)劃的核保
6.2 成員的核保
7 財(cái)務(wù)控制
7.3 管理
8 再保險(xiǎn)
8.1 再保的需求
8.2 設(shè)定合適的留存限額
8.3 再保險(xiǎn)方式
參考書目2：
第十四章 大型團(tuán)體承保
第十五章 小型團(tuán)體承保
（三）理賠管理
參考書目2：
第十七章 理賠管理
第三十九章 提供者和網(wǎng)絡(luò)的管理
D. 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)、經(jīng)驗(yàn)返還及產(chǎn)品開發(fā)過程（分?jǐn)?shù)比例：20%～30%）
參考書目1：
5 費(fèi)率厘定
5.1 保費(fèi)基礎(chǔ)
5.2 費(fèi)率因子
5.3 歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)與信度
5.4 定價(jià)方法的實(shí)例
7 財(cái)務(wù)控制
7.2 經(jīng)驗(yàn)返還或盈利分紅
參考書目2：
第十八章 健康風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整因子
第二節(jié) 健康風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
第十九章 壽險(xiǎn)給付的理賠成本估計(jì)
第二十章 基本醫(yī)療賠付成本估計(jì)
第二十一章 管理醫(yī)療對(duì)健康成本的影響
第二十二章 殘疾給付理賠成本估計(jì)
第二十三章 計(jì)算毛保費(fèi)和醵出率
第二十四章 經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率厘定和融資方法
第二十五章 醫(yī)療索賠費(fèi)用趨勢(shì)分析
第二十六章 預(yù)測(cè)
第三十六章 產(chǎn)品開發(fā)過程
E. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金評(píng)估、資本和利潤(rùn)度量（分?jǐn)?shù)比例：10%～20%）
參考書目1：
7 財(cái)務(wù)控制
7.1 準(zhǔn)備金提取
參考書目2：
第三十章 理賠準(zhǔn)備金
第三十五章 資本、利潤(rùn)、增長(zhǎng)的測(cè)量及它們之間的關(guān)系