一、北美精算學(xué)會(huì)的歷史沿革
北美精算學(xué)會(huì)是一個(gè)以服務(wù)于公眾和學(xué)會(huì)會(huì)員為目標(biāo)建立的教育、研究和專業(yè)性組織。其任務(wù)是為了發(fā)展精算知識(shí)，加強(qiáng)精算師向金融和社會(huì)涉及的未來不確定問題提供專業(yè)建議以及相關(guān)解決方法的能力。
北美精算學(xué)會(huì)(Society of Actuary)創(chuàng)立于1949年，今年恰逢其建立50周年．但它的歷史實(shí)際上可以追溯到上個(gè)世紀(jì)。認(rèn)真考慮在北美建立一個(gè)精算組織始于1867年，北美精算學(xué)會(huì)的前身(Actuarial Society America)于1889年4月25日和26日在紐約建立。教育制度的采用源于1896年，1900年產(chǎn)生了第一個(gè)由考試產(chǎn)生的精算師。1909年，在美國(guó)中西部和南部的壽險(xiǎn)公司的精算師們建立了美國(guó)精算學(xué)會(huì)
(American Institute of Actuaries)，總部位于芝加哥。1914年，美國(guó)財(cái)險(xiǎn)和責(zé)任有限公司的精算師和統(tǒng)計(jì)師建立了非壽險(xiǎn)精算學(xué)會(huì)(Casualty Actuarial Society)以滿足他們自己的需要，1949年建立了北美精算學(xué)會(huì)，北美精算學(xué)會(huì)的總部設(shè)在芝加哥。1965年北美精算學(xué)會(huì)在美國(guó)建立了美國(guó)精算學(xué)會(huì)(American Academy of Actuaries)，在加拿大建立了加拿大精算學(xué)會(huì)(Canadian Institute of Actuarial) ， 以協(xié)調(diào)整個(gè)北美精算組織的工作。
自成立之日起，北美精算學(xué)會(huì)就致力于處理保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)的新問題，改進(jìn)精算技術(shù)，同時(shí)通過年會(huì)制度將精算的新成果加以迅速的介紹，并將新技術(shù)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展緊密的結(jié)合起來。
二、北美精算學(xué)會(huì)精算師資格的認(rèn)定及其考試體系
1、考試時(shí)間
北美精算學(xué)會(huì)精算師(含準(zhǔn)精算師)的資格考試每年春季和秋季各進(jìn)行．春季的考試一般安排在5月份的上旬和中旬，秋季的考試一般安排在11月份的上旬和中旬。
2、考試科目
北美精算學(xué)會(huì)的精算師資格分為兩個(gè)層次，正式精算師(FSA）資格和準(zhǔn)精算師(ASA）資格。
申請(qǐng)者要得到準(zhǔn)精算師的資格，需取得300個(gè)學(xué)分。準(zhǔn)精算師要通過100系列和200系列的考試，其中100系列考試共有200學(xué)分，一般為選擇題，200系列考試共有100學(xué)分，一般為筆試題?？荚嚳颇咳绺奖?。
在取得了準(zhǔn)精算師(ASA)資格后可以參加精算師(FSA)的資格考試，取得精算師的資格共需獲得450個(gè)學(xué)分。精算師的考試共有五個(gè)方向：財(cái)務(wù)、團(tuán)體保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)、個(gè)人壽險(xiǎn)和年金、養(yǎng)老金及投資，每個(gè)方向均有不同的選修課。
3、考試方式
英文
4、考試費(fèi)用
每次報(bào)名費(fèi)100元,每門次100元。
5、新的考試體系
在2000年，北美精算學(xué)會(huì)將改變現(xiàn)有的考試體系，其中準(zhǔn)精算師資格將由15門課程合并為6門課程(course)，精算師的資格將加入另外兩門課程和職業(yè)發(fā)展課程，現(xiàn)簡(jiǎn)單介紹如下：
基礎(chǔ)課程 (Course 1—6)
Course1 精算科學(xué)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)
風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量分析的基本工具，概率論和微積分應(yīng)用。
Course 2利息理論，經(jīng)濟(jì)和金融利息理論(離散相連續(xù))，中級(jí)宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)及初級(jí)金融學(xué)的知識(shí)。
Course 3核算模型
該課程是培養(yǎng)參試者精算模型的理論知識(shí)及這些模型在保險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)中應(yīng)用的能力。主要包括： (1)隨機(jī)支付財(cái)務(wù)影響的量化；(2)生存分布； (3)頻度、深度和復(fù)合分布； (4)隨機(jī)過程模型； (5)破產(chǎn)理論； (6)模擬。
Course 4核算模型的建立
該課程介紹了模型的建立及模型建立中要的精算統(tǒng)計(jì)方法。主要包括： (1)模型的建立； (2)對(duì)頻度、深度和生存模型的估計(jì)和修正；(3)回歸； (4)時(shí)間序列；(5)預(yù)測(cè)； (6)可信度理論。
Course 5基本精算原理的應(yīng)用
該課程涉及各種傳統(tǒng)和非傳統(tǒng)保隨的基本精算原理包括計(jì)劃和產(chǎn)品設(shè)計(jì)；風(fēng)險(xiǎn)劃分原理與技術(shù)；定價(jià)、營(yíng)銷系統(tǒng)、管理以及對(duì)負(fù)債評(píng)估的原理和應(yīng)用。
Course 6金融和投資
該課程涉及投資和資產(chǎn)管理的基本核算原理。包括投資工具和市場(chǎng)、資產(chǎn)／負(fù)債管理工具的應(yīng)用、衍生金融工具的應(yīng)用以及投資組合管理原理等。
高級(jí)課程(Course 7和露course 8)
Course 7應(yīng)用模型的建立
Course 8高級(jí)專業(yè)核算業(yè)務(wù)
北美精算學(xué)會(huì)同時(shí)為那些沒有取得精算師或準(zhǔn)精算師資格的人提供了課程轉(zhuǎn)換方法。
具體如下：
Course l 通過100或110任一門即可獲得該門課程學(xué)分。如果參試者100和110均已通過，將獲得Course l 的學(xué)分和20個(gè)末分配學(xué)分。
Cours 2 通過140或141(EA一1，A部分)并加上20個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
Course 3 如果參試者通過150及151或者僅通過150并加上30個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
Cours 4 通過120，160和CAS 4B或者通過這三門中的任意兩門加上20個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程．如果參試者沒有通過Course 4，則通過所要求三門課的每門課程會(huì)獲得15個(gè)未分配學(xué)分，
Course 5 通過200和210即可通過該門課程。
Course 6 通過220和230或者僅通過220再加上25個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。(通過以上6門課程即可獲得準(zhǔn)精算師資格)。
Course 7 有50個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程.
Coursee 8 通過單個(gè)方向所需課程加上10個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
專業(yè)發(fā)展 參試者需要50個(gè)未分配學(xué)分。
另外，北美精算學(xué)會(huì)同時(shí)對(duì)轉(zhuǎn)換規(guī)則作了一些相關(guān)規(guī)定。在這里就不作敘述了。
4、考試費(fèi)用
以將要舉辦的1999年秋季考試為例，100系列考試每門需從35至140美元不等。200系列及200系列以上考試每門需110至330美元不等．
三、職業(yè)結(jié)構(gòu)
現(xiàn)在世界上在北美核算學(xué)·會(huì)注冊(cè)的精算師共有8401名，準(zhǔn)精算師7808名(截至1998年11月1日)，其中又以美國(guó)和加拿大的精算師占有絕大多數(shù)，其余一小部分分布于各大洲。這些精算師(不合準(zhǔn)精算師)分布于以下職業(yè)中：
1、保險(xiǎn)公司 3793人(45％)
2、咨詢精算師 2910人(34．6％)
3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 19人(0．2％)
4、保險(xiǎn)部門(州或省) 66人(0．8％)
5、其它政府機(jī)構(gòu) 82人(1％)
6、大學(xué)和學(xué)院 53人(0．6％)
7、銀行和投資顧問 108人(1．3％)
8、軟件發(fā)展商和銷售商 55人(0．7％)
9、服務(wù)于保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的組織 76人(0．9％)
10、服務(wù)于多個(gè)機(jī)構(gòu) 111人(1．3％)
11、退休 891人(10．6％)
12、未從業(yè) 237人(3％)
四、北英精算學(xué)會(huì)與中國(guó)的合作
北美精算學(xué)會(huì)與中國(guó)的合作是從80年代后期開始的。1987年11月，北美精算學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)英格漢先生與南開大學(xué)簽訂合作協(xié)議書，由北美精算學(xué)會(huì)協(xié)助南開大學(xué)在中國(guó)創(chuàng)建“精算研究生課程”，并于1992年5月在南開大學(xué)設(shè)立了中國(guó)第一個(gè)考試中心。目前，中國(guó)在北京、上海、天津、長(zhǎng)沙、合肥、深圳、西安、廣州共設(shè)有8個(gè)考試中心。截止到1998年11月為止，中國(guó)共有2名精算師和21名準(zhǔn)精算師。
南開大學(xué)保險(xiǎn)精算考試中心
聯(lián)系人 李秀芳
地址:天津南開大學(xué)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)學(xué)系 郵編：300071
Email:insdept@public.tjuc.com.cn
電話：022-23509113
傳真：022-2350593l
附表：100系列
科目 名稱 學(xué)分 選／必修
100 微積分和線性代數(shù) 30 必修
110 概率論和統(tǒng)計(jì) 30 必修
120 應(yīng)用統(tǒng)計(jì)方法 15 必修
130 運(yùn)籌學(xué) 10 選修
135 數(shù)值分?jǐn)D 10 選修
140 利息理論 10 必修
141 利息理論和生命隨機(jī)［EA一1，A］理論 10 選修
150 精算數(shù)學(xué) 40 必修
151 風(fēng)險(xiǎn)理論 15 必修
152 風(fēng)險(xiǎn)理論的高級(jí)研究 10 選修
160 生存模型 15 必修
161 生命表 10 選修
165 修勻數(shù)學(xué) 10 選修
200系列
科目 名稱 學(xué)分 安排
200 金融證券研究 30 春季
210 精算實(shí)務(wù) 25 秋季
220 資產(chǎn)管理和公司財(cái)務(wù)介紹 30 秋李
230 資產(chǎn)／負(fù)債管理原則 15 春季
北美精算學(xué)會(huì)是一個(gè)以服務(wù)于公眾和學(xué)會(huì)會(huì)員為目標(biāo)建立的教育、研究和專業(yè)性組織。其任務(wù)是為了發(fā)展精算知識(shí)，加強(qiáng)精算師向金融和社會(huì)涉及的未來不確定問題提供專業(yè)建議以及相關(guān)解決方法的能力。
北美精算學(xué)會(huì)(Society of Actuary)創(chuàng)立于1949年，今年恰逢其建立50周年．但它的歷史實(shí)際上可以追溯到上個(gè)世紀(jì)。認(rèn)真考慮在北美建立一個(gè)精算組織始于1867年，北美精算學(xué)會(huì)的前身(Actuarial Society America)于1889年4月25日和26日在紐約建立。教育制度的采用源于1896年，1900年產(chǎn)生了第一個(gè)由考試產(chǎn)生的精算師。1909年，在美國(guó)中西部和南部的壽險(xiǎn)公司的精算師們建立了美國(guó)精算學(xué)會(huì)
(American Institute of Actuaries)，總部位于芝加哥。1914年，美國(guó)財(cái)險(xiǎn)和責(zé)任有限公司的精算師和統(tǒng)計(jì)師建立了非壽險(xiǎn)精算學(xué)會(huì)(Casualty Actuarial Society)以滿足他們自己的需要，1949年建立了北美精算學(xué)會(huì)，北美精算學(xué)會(huì)的總部設(shè)在芝加哥。1965年北美精算學(xué)會(huì)在美國(guó)建立了美國(guó)精算學(xué)會(huì)(American Academy of Actuaries)，在加拿大建立了加拿大精算學(xué)會(huì)(Canadian Institute of Actuarial) ， 以協(xié)調(diào)整個(gè)北美精算組織的工作。
自成立之日起，北美精算學(xué)會(huì)就致力于處理保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)的新問題，改進(jìn)精算技術(shù)，同時(shí)通過年會(huì)制度將精算的新成果加以迅速的介紹，并將新技術(shù)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展緊密的結(jié)合起來。
二、北美精算學(xué)會(huì)精算師資格的認(rèn)定及其考試體系
1、考試時(shí)間
北美精算學(xué)會(huì)精算師(含準(zhǔn)精算師)的資格考試每年春季和秋季各進(jìn)行．春季的考試一般安排在5月份的上旬和中旬，秋季的考試一般安排在11月份的上旬和中旬。
2、考試科目
北美精算學(xué)會(huì)的精算師資格分為兩個(gè)層次，正式精算師(FSA）資格和準(zhǔn)精算師(ASA）資格。
申請(qǐng)者要得到準(zhǔn)精算師的資格，需取得300個(gè)學(xué)分。準(zhǔn)精算師要通過100系列和200系列的考試，其中100系列考試共有200學(xué)分，一般為選擇題，200系列考試共有100學(xué)分，一般為筆試題?？荚嚳颇咳绺奖?。
在取得了準(zhǔn)精算師(ASA)資格后可以參加精算師(FSA)的資格考試，取得精算師的資格共需獲得450個(gè)學(xué)分。精算師的考試共有五個(gè)方向：財(cái)務(wù)、團(tuán)體保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)、個(gè)人壽險(xiǎn)和年金、養(yǎng)老金及投資，每個(gè)方向均有不同的選修課。
3、考試方式
英文
4、考試費(fèi)用
每次報(bào)名費(fèi)100元,每門次100元。
5、新的考試體系
在2000年，北美精算學(xué)會(huì)將改變現(xiàn)有的考試體系，其中準(zhǔn)精算師資格將由15門課程合并為6門課程(course)，精算師的資格將加入另外兩門課程和職業(yè)發(fā)展課程，現(xiàn)簡(jiǎn)單介紹如下：
基礎(chǔ)課程 (Course 1—6)
Course1 精算科學(xué)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)
風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量分析的基本工具，概率論和微積分應(yīng)用。
Course 2利息理論，經(jīng)濟(jì)和金融利息理論(離散相連續(xù))，中級(jí)宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)及初級(jí)金融學(xué)的知識(shí)。
Course 3核算模型
該課程是培養(yǎng)參試者精算模型的理論知識(shí)及這些模型在保險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)中應(yīng)用的能力。主要包括： (1)隨機(jī)支付財(cái)務(wù)影響的量化；(2)生存分布； (3)頻度、深度和復(fù)合分布； (4)隨機(jī)過程模型； (5)破產(chǎn)理論； (6)模擬。
Course 4核算模型的建立
該課程介紹了模型的建立及模型建立中要的精算統(tǒng)計(jì)方法。主要包括： (1)模型的建立； (2)對(duì)頻度、深度和生存模型的估計(jì)和修正；(3)回歸； (4)時(shí)間序列；(5)預(yù)測(cè)； (6)可信度理論。
Course 5基本精算原理的應(yīng)用
該課程涉及各種傳統(tǒng)和非傳統(tǒng)保隨的基本精算原理包括計(jì)劃和產(chǎn)品設(shè)計(jì)；風(fēng)險(xiǎn)劃分原理與技術(shù)；定價(jià)、營(yíng)銷系統(tǒng)、管理以及對(duì)負(fù)債評(píng)估的原理和應(yīng)用。
Course 6金融和投資
該課程涉及投資和資產(chǎn)管理的基本核算原理。包括投資工具和市場(chǎng)、資產(chǎn)／負(fù)債管理工具的應(yīng)用、衍生金融工具的應(yīng)用以及投資組合管理原理等。
高級(jí)課程(Course 7和露course 8)
Course 7應(yīng)用模型的建立
Course 8高級(jí)專業(yè)核算業(yè)務(wù)
北美精算學(xué)會(huì)同時(shí)為那些沒有取得精算師或準(zhǔn)精算師資格的人提供了課程轉(zhuǎn)換方法。
具體如下：
Course l 通過100或110任一門即可獲得該門課程學(xué)分。如果參試者100和110均已通過，將獲得Course l 的學(xué)分和20個(gè)末分配學(xué)分。
Cours 2 通過140或141(EA一1，A部分)并加上20個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
Course 3 如果參試者通過150及151或者僅通過150并加上30個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
Cours 4 通過120，160和CAS 4B或者通過這三門中的任意兩門加上20個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程．如果參試者沒有通過Course 4，則通過所要求三門課的每門課程會(huì)獲得15個(gè)未分配學(xué)分，
Course 5 通過200和210即可通過該門課程。
Course 6 通過220和230或者僅通過220再加上25個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。(通過以上6門課程即可獲得準(zhǔn)精算師資格)。
Course 7 有50個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程.
Coursee 8 通過單個(gè)方向所需課程加上10個(gè)未分配學(xué)分即可通過該門課程。
專業(yè)發(fā)展 參試者需要50個(gè)未分配學(xué)分。
另外，北美精算學(xué)會(huì)同時(shí)對(duì)轉(zhuǎn)換規(guī)則作了一些相關(guān)規(guī)定。在這里就不作敘述了。
4、考試費(fèi)用
以將要舉辦的1999年秋季考試為例，100系列考試每門需從35至140美元不等。200系列及200系列以上考試每門需110至330美元不等．
三、職業(yè)結(jié)構(gòu)
現(xiàn)在世界上在北美核算學(xué)·會(huì)注冊(cè)的精算師共有8401名，準(zhǔn)精算師7808名(截至1998年11月1日)，其中又以美國(guó)和加拿大的精算師占有絕大多數(shù)，其余一小部分分布于各大洲。這些精算師(不合準(zhǔn)精算師)分布于以下職業(yè)中：
1、保險(xiǎn)公司 3793人(45％)
2、咨詢精算師 2910人(34．6％)
3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 19人(0．2％)
4、保險(xiǎn)部門(州或省) 66人(0．8％)
5、其它政府機(jī)構(gòu) 82人(1％)
6、大學(xué)和學(xué)院 53人(0．6％)
7、銀行和投資顧問 108人(1．3％)
8、軟件發(fā)展商和銷售商 55人(0．7％)
9、服務(wù)于保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的組織 76人(0．9％)
10、服務(wù)于多個(gè)機(jī)構(gòu) 111人(1．3％)
11、退休 891人(10．6％)
12、未從業(yè) 237人(3％)
四、北英精算學(xué)會(huì)與中國(guó)的合作
北美精算學(xué)會(huì)與中國(guó)的合作是從80年代后期開始的。1987年11月，北美精算學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng)英格漢先生與南開大學(xué)簽訂合作協(xié)議書，由北美精算學(xué)會(huì)協(xié)助南開大學(xué)在中國(guó)創(chuàng)建“精算研究生課程”，并于1992年5月在南開大學(xué)設(shè)立了中國(guó)第一個(gè)考試中心。目前，中國(guó)在北京、上海、天津、長(zhǎng)沙、合肥、深圳、西安、廣州共設(shè)有8個(gè)考試中心。截止到1998年11月為止，中國(guó)共有2名精算師和21名準(zhǔn)精算師。
南開大學(xué)保險(xiǎn)精算考試中心
聯(lián)系人 李秀芳
地址:天津南開大學(xué)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)學(xué)系 郵編：300071
Email:insdept@public.tjuc.com.cn
電話：022-23509113
傳真：022-2350593l
附表：100系列
科目 名稱 學(xué)分 選／必修
100 微積分和線性代數(shù) 30 必修
110 概率論和統(tǒng)計(jì) 30 必修
120 應(yīng)用統(tǒng)計(jì)方法 15 必修
130 運(yùn)籌學(xué) 10 選修
135 數(shù)值分?jǐn)D 10 選修
140 利息理論 10 必修
141 利息理論和生命隨機(jī)［EA一1，A］理論 10 選修
150 精算數(shù)學(xué) 40 必修
151 風(fēng)險(xiǎn)理論 15 必修
152 風(fēng)險(xiǎn)理論的高級(jí)研究 10 選修
160 生存模型 15 必修
161 生命表 10 選修
165 修勻數(shù)學(xué) 10 選修
200系列
科目 名稱 學(xué)分 安排
200 金融證券研究 30 春季
210 精算實(shí)務(wù) 25 秋季
220 資產(chǎn)管理和公司財(cái)務(wù)介紹 30 秋李
230 資產(chǎn)／負(fù)債管理原則 15 春季