1．金融監(jiān)管是金融監(jiān)督與金融管理的復(fù)合稱謂。金融監(jiān)督是指金融監(jiān)管*對金融機(jī)構(gòu)實施全面的、經(jīng)常性的檢查和督促，并以此促使金融機(jī)構(gòu)依法穩(wěn)健地經(jīng)營、安全可靠和健康的發(fā)展。金融管理是指金融監(jiān)管*依法對金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營活動實行的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等一系列的活動。
2．狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管*依據(jù)國家法律法規(guī)的授權(quán)對整個金融業(yè)（包括金融機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)在金融市場上所有的業(yè)務(wù)活動）實施的監(jiān)督管理。廣義的金融監(jiān)管是在上述監(jiān)管之外，還包括了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與稽核的自律性監(jiān)管、同業(yè)組織的互律性監(jiān)管、社會中介組織和輿論的社會性監(jiān)管等。
3．在經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的不同時期，金融監(jiān)管的目標(biāo)、內(nèi)容、方式和力度都不盡相同，金融監(jiān)管體系也是隨著經(jīng)濟(jì)和金融的發(fā)展而不斷充實和完善的。各市場經(jīng)濟(jì)國家的金融監(jiān)管大致經(jīng)歷了3個階段：①本世紀(jì)30年代前的相對寬松階段；②本世紀(jì)30-70年代的嚴(yán)格管制階段；③20世紀(jì)70年代初至今：完善強(qiáng)化階段。
4．金融監(jiān)管體制的類型有兩種劃分方法。如按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立劃分，大致可去分為兩類：一類是由中央銀行行使金融監(jiān)管職責(zé)的單一監(jiān)管體制；另一類是由中央銀行和其它金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管指責(zé)得多元監(jiān)管體制。如按監(jiān)管機(jī)制的監(jiān)管范圍劃分，又可分集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制。
5．金融監(jiān)管目標(biāo)是實現(xiàn)金融有效監(jiān)管的前提和監(jiān)管*采取監(jiān)管行動的依據(jù)。金融監(jiān)管的目標(biāo)可分為一般目標(biāo)和具體目標(biāo)：一般目標(biāo)應(yīng)該是促成建立和維護(hù)一個穩(wěn)定、健全和高效的金融體系，保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場健康的發(fā)展，從而保護(hù)金融活動各方特別是存款人的利益，推動經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展；具體監(jiān)管目標(biāo)各國有差異。
6．我國現(xiàn)階段的金融監(jiān)管目標(biāo)可概括為：一般目標(biāo)是防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定與安全，保護(hù)公平競爭和金融效率的提高，保證中國金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行和貨幣政策的有效實施；具體目標(biāo)是經(jīng)營的安全性、競爭的公平性和政策的一致性。
7．金融監(jiān)管的基本原則包括：監(jiān)管主體的獨立性原則；依法監(jiān)管原則；“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則；穩(wěn)健運(yùn)行與風(fēng)險預(yù)防原則和母國與東道國共同監(jiān)管原則。這些原則滲透和貫穿在監(jiān)管體系的各個環(huán)節(jié)和整個過程的始終。
8．金融監(jiān)管的內(nèi)容包括：市場準(zhǔn)入監(jiān)管；市場運(yùn)作過程的監(jiān)管和市場退出的監(jiān)管。
9．金融監(jiān)管的手段與方式有：依法實施金融監(jiān)管，運(yùn)用金融稽核手段實施金融監(jiān)管和“四結(jié)合”并用的全方位的監(jiān)管方法。
10．對商業(yè)銀行的監(jiān)管主要包括：市場準(zhǔn)入監(jiān)管-對設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管、市場運(yùn)作監(jiān)管-對資本充足性、存款人保護(hù)、流動性、貸款風(fēng)險、準(zhǔn)備金、財務(wù)會計的監(jiān)管、市場退出的監(jiān)管。
11．金融市場監(jiān)管大致包括兩個層次的含義：其一是指國家或政府對金融市場上各類參與機(jī)構(gòu)和交易活動所進(jìn)行的監(jiān)管；其二是指金融市場上各類機(jī)構(gòu)及行業(yè)組織進(jìn)行的自律性管理。
12．金融市場監(jiān)管原則：公開、公正、公平原則；制止背信的原則；禁止欺詐、操縱市場的原則。監(jiān)管內(nèi)容：①金融工具發(fā)行的監(jiān)管；②金融工具轉(zhuǎn)讓交易的監(jiān)管；③證券市場參與者的監(jiān)管。
13．金融市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指專門對金融市場行使監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)。中央銀行和國家專設(shè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融市場的監(jiān)管屬于外部監(jiān)管；證券交易所和金融系統(tǒng)內(nèi)各類行業(yè)性協(xié)會組織是金融市場的自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)。我國的金融市場管理機(jī)構(gòu)主要是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會；自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)，除深圳、上海兩家證券交易所外，影響的是中國證券業(yè)協(xié)會。
2．狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管*依據(jù)國家法律法規(guī)的授權(quán)對整個金融業(yè)（包括金融機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)在金融市場上所有的業(yè)務(wù)活動）實施的監(jiān)督管理。廣義的金融監(jiān)管是在上述監(jiān)管之外，還包括了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與稽核的自律性監(jiān)管、同業(yè)組織的互律性監(jiān)管、社會中介組織和輿論的社會性監(jiān)管等。
3．在經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的不同時期，金融監(jiān)管的目標(biāo)、內(nèi)容、方式和力度都不盡相同，金融監(jiān)管體系也是隨著經(jīng)濟(jì)和金融的發(fā)展而不斷充實和完善的。各市場經(jīng)濟(jì)國家的金融監(jiān)管大致經(jīng)歷了3個階段：①本世紀(jì)30年代前的相對寬松階段；②本世紀(jì)30-70年代的嚴(yán)格管制階段；③20世紀(jì)70年代初至今：完善強(qiáng)化階段。
4．金融監(jiān)管體制的類型有兩種劃分方法。如按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立劃分，大致可去分為兩類：一類是由中央銀行行使金融監(jiān)管職責(zé)的單一監(jiān)管體制；另一類是由中央銀行和其它金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管指責(zé)得多元監(jiān)管體制。如按監(jiān)管機(jī)制的監(jiān)管范圍劃分，又可分集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制。
5．金融監(jiān)管目標(biāo)是實現(xiàn)金融有效監(jiān)管的前提和監(jiān)管*采取監(jiān)管行動的依據(jù)。金融監(jiān)管的目標(biāo)可分為一般目標(biāo)和具體目標(biāo)：一般目標(biāo)應(yīng)該是促成建立和維護(hù)一個穩(wěn)定、健全和高效的金融體系，保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場健康的發(fā)展，從而保護(hù)金融活動各方特別是存款人的利益，推動經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展；具體監(jiān)管目標(biāo)各國有差異。
6．我國現(xiàn)階段的金融監(jiān)管目標(biāo)可概括為：一般目標(biāo)是防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定與安全，保護(hù)公平競爭和金融效率的提高，保證中國金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行和貨幣政策的有效實施；具體目標(biāo)是經(jīng)營的安全性、競爭的公平性和政策的一致性。
7．金融監(jiān)管的基本原則包括：監(jiān)管主體的獨立性原則；依法監(jiān)管原則；“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則；穩(wěn)健運(yùn)行與風(fēng)險預(yù)防原則和母國與東道國共同監(jiān)管原則。這些原則滲透和貫穿在監(jiān)管體系的各個環(huán)節(jié)和整個過程的始終。
8．金融監(jiān)管的內(nèi)容包括：市場準(zhǔn)入監(jiān)管；市場運(yùn)作過程的監(jiān)管和市場退出的監(jiān)管。
9．金融監(jiān)管的手段與方式有：依法實施金融監(jiān)管，運(yùn)用金融稽核手段實施金融監(jiān)管和“四結(jié)合”并用的全方位的監(jiān)管方法。
10．對商業(yè)銀行的監(jiān)管主要包括：市場準(zhǔn)入監(jiān)管-對設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管、市場運(yùn)作監(jiān)管-對資本充足性、存款人保護(hù)、流動性、貸款風(fēng)險、準(zhǔn)備金、財務(wù)會計的監(jiān)管、市場退出的監(jiān)管。
11．金融市場監(jiān)管大致包括兩個層次的含義：其一是指國家或政府對金融市場上各類參與機(jī)構(gòu)和交易活動所進(jìn)行的監(jiān)管；其二是指金融市場上各類機(jī)構(gòu)及行業(yè)組織進(jìn)行的自律性管理。
12．金融市場監(jiān)管原則：公開、公正、公平原則；制止背信的原則；禁止欺詐、操縱市場的原則。監(jiān)管內(nèi)容：①金融工具發(fā)行的監(jiān)管；②金融工具轉(zhuǎn)讓交易的監(jiān)管；③證券市場參與者的監(jiān)管。
13．金融市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指專門對金融市場行使監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)。中央銀行和國家專設(shè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融市場的監(jiān)管屬于外部監(jiān)管；證券交易所和金融系統(tǒng)內(nèi)各類行業(yè)性協(xié)會組織是金融市場的自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)。我國的金融市場管理機(jī)構(gòu)主要是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會；自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)，除深圳、上海兩家證券交易所外，影響的是中國證券業(yè)協(xié)會。