2007年《個人理財科目考試大綱》
第1篇 個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識
1 個人理財概述
1.1 個人理財業(yè)務(wù)概念和分類
1.1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念
1.1.2個人理財業(yè)務(wù)的分類
1.2個人理財?shù)陌l(fā)展
1.2.1個人理財在國內(nèi)的發(fā)展
1.2.2個人理財在國外的發(fā)展
1.3 個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
1.3.1個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素
1.3.2個人理財業(yè)務(wù)的微觀影響因素
2 金融市場
2.1 金融市場的功能與結(jié)構(gòu)
2.1.1金融市場功能
2.1.2金融市場結(jié)構(gòu)
2.2 貨幣市場
2.2.1貨幣市場的簡介
2.2.2貨幣市場交易機制
2.3 資本市場
2.3.1資本市場簡介
2.3.2資本市場交易機制
2.4 金融衍生品市場
2.4.1金融衍生品市場簡介
2.4.2金融衍生品市場交易機制
2.5 外匯市場
2.5.1外匯市場簡介
2.5.2外匯市場交易機制
3 理財產(chǎn)品
3.1 理財產(chǎn)品介紹
3.1.1結(jié)構(gòu)性理財計劃
3.1.2證券類產(chǎn)品
3.1.3外匯產(chǎn)品
3.1.4金融衍生產(chǎn)品
3.1.5保險產(chǎn)品
3.1.6信托產(chǎn)品
3.1.7其他產(chǎn)品
3.2 理財產(chǎn)品風(fēng)險性比較分析
3.2.1影響金融產(chǎn)品風(fēng)險性的因素
3.2.2不同金融產(chǎn)品風(fēng)險性比較
3.3 理財產(chǎn)品收益性比較分析
3.3.1影響理財產(chǎn)品收益性的因素
3.3.2不同理財產(chǎn)品收益性比較
3.4 流動性比較分析
3.4.1影響理財產(chǎn)品流動性的因素
3.4.2不同理財產(chǎn)品流動性比較
3.5 其他特性比較分析
3.5.1理財產(chǎn)品其他特性
3.5.2影響理財產(chǎn)品其他特性的因素
4 個人理財理論基礎(chǔ)
4.1生命周期理論
4.1.1生命周期理論概述
4.1.2生命周期理論與個人理財
4.1.3生命周期理論的應(yīng)用
4.2 投資組合理論
4.2.1投資的收益與風(fēng)險分析
4.2.2資產(chǎn)組合模型
4.2.3資本資產(chǎn)定價模型
4.3財務(wù)管理理論
4.3.1貨幣時間價值
4.3.2財務(wù)比率分析
4.3.3財務(wù)報表分析
4.3.4財務(wù)業(yè)績評估
4.4 市場營銷理論概述
第2篇 個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能
5 理財顧問服務(wù)
5.1理財顧問服務(wù)概述
5.1.1理財顧問服務(wù)內(nèi)容
5.1.2理財顧問服務(wù)特點
5.1.3理財顧問服務(wù)要素
5.2客戶分析
5.2.1收集客戶信息
5.2.2客戶財務(wù)狀況分析
5.2.3客戶風(fēng)險和其它理財特性分析
5.2.4客戶理財需求和目標(biāo)分析
5.3客戶理財規(guī)劃
5.3.1現(xiàn)金流、消費和債務(wù)管理
5.3.2保障管理
5.3.3稅務(wù)管理
5.3.4人生事件管理
5.3.5投資管理
6 個人理財業(yè)務(wù)銷售
6.1客戶關(guān)系
6.2理財產(chǎn)品銷售
第3篇 職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)
7 職業(yè)道德與從業(yè)操守
7.1銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德
7.1.1銀行職業(yè)道德的概念
7.1.2銀行職業(yè)道德的基本原則
7.1.3銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范
7.2銀行從業(yè)人員的從業(yè)操守
7.2.1銀行從業(yè)人員從業(yè)操守概述
7.2.2銀行從業(yè)人員從業(yè)操守的基本內(nèi)容
7.2.3樹立銀行從業(yè)人員從業(yè)操守的途徑
7.3銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的關(guān)系
7.3.1銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的聯(lián)系
7.3.2銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的區(qū)別
7.4《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
8 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
8.1個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)概述
8.2個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)國家法律及司法解釋
8.3個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)及解釋
8.4個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
8.5個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)其他法規(guī)及解釋
8.6個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)細(xì)則
9 個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求
9.1個人理財業(yè)務(wù)管理概述
9.2個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容
9.3個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管細(xì)則
中國銀行業(yè)協(xié)會
第1篇 個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識
1 個人理財概述
1.1 個人理財業(yè)務(wù)概念和分類
1.1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念
1.1.2個人理財業(yè)務(wù)的分類
1.2個人理財?shù)陌l(fā)展
1.2.1個人理財在國內(nèi)的發(fā)展
1.2.2個人理財在國外的發(fā)展
1.3 個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
1.3.1個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素
1.3.2個人理財業(yè)務(wù)的微觀影響因素
2 金融市場
2.1 金融市場的功能與結(jié)構(gòu)
2.1.1金融市場功能
2.1.2金融市場結(jié)構(gòu)
2.2 貨幣市場
2.2.1貨幣市場的簡介
2.2.2貨幣市場交易機制
2.3 資本市場
2.3.1資本市場簡介
2.3.2資本市場交易機制
2.4 金融衍生品市場
2.4.1金融衍生品市場簡介
2.4.2金融衍生品市場交易機制
2.5 外匯市場
2.5.1外匯市場簡介
2.5.2外匯市場交易機制
3 理財產(chǎn)品
3.1 理財產(chǎn)品介紹
3.1.1結(jié)構(gòu)性理財計劃
3.1.2證券類產(chǎn)品
3.1.3外匯產(chǎn)品
3.1.4金融衍生產(chǎn)品
3.1.5保險產(chǎn)品
3.1.6信托產(chǎn)品
3.1.7其他產(chǎn)品
3.2 理財產(chǎn)品風(fēng)險性比較分析
3.2.1影響金融產(chǎn)品風(fēng)險性的因素
3.2.2不同金融產(chǎn)品風(fēng)險性比較
3.3 理財產(chǎn)品收益性比較分析
3.3.1影響理財產(chǎn)品收益性的因素
3.3.2不同理財產(chǎn)品收益性比較
3.4 流動性比較分析
3.4.1影響理財產(chǎn)品流動性的因素
3.4.2不同理財產(chǎn)品流動性比較
3.5 其他特性比較分析
3.5.1理財產(chǎn)品其他特性
3.5.2影響理財產(chǎn)品其他特性的因素
4 個人理財理論基礎(chǔ)
4.1生命周期理論
4.1.1生命周期理論概述
4.1.2生命周期理論與個人理財
4.1.3生命周期理論的應(yīng)用
4.2 投資組合理論
4.2.1投資的收益與風(fēng)險分析
4.2.2資產(chǎn)組合模型
4.2.3資本資產(chǎn)定價模型
4.3財務(wù)管理理論
4.3.1貨幣時間價值
4.3.2財務(wù)比率分析
4.3.3財務(wù)報表分析
4.3.4財務(wù)業(yè)績評估
4.4 市場營銷理論概述
第2篇 個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能
5 理財顧問服務(wù)
5.1理財顧問服務(wù)概述
5.1.1理財顧問服務(wù)內(nèi)容
5.1.2理財顧問服務(wù)特點
5.1.3理財顧問服務(wù)要素
5.2客戶分析
5.2.1收集客戶信息
5.2.2客戶財務(wù)狀況分析
5.2.3客戶風(fēng)險和其它理財特性分析
5.2.4客戶理財需求和目標(biāo)分析
5.3客戶理財規(guī)劃
5.3.1現(xiàn)金流、消費和債務(wù)管理
5.3.2保障管理
5.3.3稅務(wù)管理
5.3.4人生事件管理
5.3.5投資管理
6 個人理財業(yè)務(wù)銷售
6.1客戶關(guān)系
6.2理財產(chǎn)品銷售
第3篇 職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)
7 職業(yè)道德與從業(yè)操守
7.1銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德
7.1.1銀行職業(yè)道德的概念
7.1.2銀行職業(yè)道德的基本原則
7.1.3銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范
7.2銀行從業(yè)人員的從業(yè)操守
7.2.1銀行從業(yè)人員從業(yè)操守概述
7.2.2銀行從業(yè)人員從業(yè)操守的基本內(nèi)容
7.2.3樹立銀行從業(yè)人員從業(yè)操守的途徑
7.3銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的關(guān)系
7.3.1銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的聯(lián)系
7.3.2銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的區(qū)別
7.4《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
8 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
8.1個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)概述
8.2個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)國家法律及司法解釋
8.3個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)及解釋
8.4個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
8.5個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)其他法規(guī)及解釋
8.6個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)細(xì)則
9 個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求
9.1個人理財業(yè)務(wù)管理概述
9.2個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容
9.3個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管細(xì)則
中國銀行業(yè)協(xié)會