一 內(nèi)容提要
本講的主要內(nèi)容包括：金融監(jiān)管、對(duì)外金融關(guān)系與政策兩部分，即課本第三部分的第四、第五節(jié)。
二 主要考點(diǎn)
（一） 金融監(jiān)管
1，掌握金融監(jiān)管的定義和經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)
2，掌握金融監(jiān)管的一般性定義
3，掌握金融監(jiān)管體制的概念和不同金融監(jiān)管體制的內(nèi)涵
4，掌握我國(guó)金融監(jiān)管體制的特點(diǎn)
5，掌握1988年巴塞爾報(bào)告的主要內(nèi)容
6，掌握新巴塞爾資本協(xié)議的三大支柱
（二）對(duì)外金融關(guān)系與政策
1，掌握影響匯率決定與變動(dòng)的主要因素
2，掌握匯率變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響
3，掌握國(guó)際收支和國(guó)際收支平衡表的概念及其內(nèi)容
4，掌握國(guó)際收支失衡調(diào)節(jié)的主要內(nèi)容
5，掌握外匯管制的概念
6，掌握貨幣可兌換的定義、類(lèi)型以及人民幣可兌換的現(xiàn)狀
三 內(nèi)容講解
金融監(jiān)管
（一）金融監(jiān)管理論
1， 金融監(jiān)管
概念：即金融監(jiān)督管理，是指一國(guó)的金融管理部門(mén)依照國(guó)家法律、行政法規(guī)的規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施外部監(jiān)督、稽核、檢查和對(duì)其違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰，以達(dá)到穩(wěn)定貨幣、維護(hù)金融業(yè)正常秩序等目的所實(shí)施的一系列行為。
銀行業(yè)監(jiān)管必要性：銀行提供的期限轉(zhuǎn)換功能，銀行是整個(gè)支付體系的重要組成部分，銀行的信用創(chuàng)造和流動(dòng)性創(chuàng)造功能。這些特性使得維持銀行業(yè)的穩(wěn)定性成為必要。
2， 金融監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)：市場(chǎng)失靈理論和信息不對(duì)稱(chēng)理論
（1） 市場(chǎng)失靈理論：金融體系存在著負(fù)外部性；具有公共產(chǎn)品特征；金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊性企業(yè)，不能過(guò)分強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)從而影響穩(wěn)定。
（2） 信息不對(duì)稱(chēng)理論：銀行與存款人、借款人之間的信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致銀行體系存在嚴(yán)重的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
3， 金融監(jiān)管的一般性理論
（1） 公共利益論：政府可以作為公共利益的代表來(lái)實(shí)施管制以克服市場(chǎng)缺陷
（2） 保護(hù)債權(quán)論：為了保護(hù)債權(quán)人利益，所以需要金融監(jiān)管。
（3） 金融風(fēng)險(xiǎn)控制論：銀行的高負(fù)債經(jīng)營(yíng)、借短放長(zhǎng)和部分準(zhǔn)備金制度導(dǎo)致銀行體系的不穩(wěn)定性，而金融資產(chǎn)的可流通性又使得銀行體系有著系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)性，所以金融業(yè)比其他行業(yè)更加脆弱，金融監(jiān)管尤其重要。
金融全球化對(duì)傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論的挑戰(zhàn)
本講的主要內(nèi)容包括：金融監(jiān)管、對(duì)外金融關(guān)系與政策兩部分，即課本第三部分的第四、第五節(jié)。
二 主要考點(diǎn)
（一） 金融監(jiān)管
1，掌握金融監(jiān)管的定義和經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)
2，掌握金融監(jiān)管的一般性定義
3，掌握金融監(jiān)管體制的概念和不同金融監(jiān)管體制的內(nèi)涵
4，掌握我國(guó)金融監(jiān)管體制的特點(diǎn)
5，掌握1988年巴塞爾報(bào)告的主要內(nèi)容
6，掌握新巴塞爾資本協(xié)議的三大支柱
（二）對(duì)外金融關(guān)系與政策
1，掌握影響匯率決定與變動(dòng)的主要因素
2，掌握匯率變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響
3，掌握國(guó)際收支和國(guó)際收支平衡表的概念及其內(nèi)容
4，掌握國(guó)際收支失衡調(diào)節(jié)的主要內(nèi)容
5，掌握外匯管制的概念
6，掌握貨幣可兌換的定義、類(lèi)型以及人民幣可兌換的現(xiàn)狀
三 內(nèi)容講解
金融監(jiān)管
（一）金融監(jiān)管理論
1， 金融監(jiān)管
概念：即金融監(jiān)督管理，是指一國(guó)的金融管理部門(mén)依照國(guó)家法律、行政法規(guī)的規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施外部監(jiān)督、稽核、檢查和對(duì)其違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰，以達(dá)到穩(wěn)定貨幣、維護(hù)金融業(yè)正常秩序等目的所實(shí)施的一系列行為。
銀行業(yè)監(jiān)管必要性：銀行提供的期限轉(zhuǎn)換功能，銀行是整個(gè)支付體系的重要組成部分，銀行的信用創(chuàng)造和流動(dòng)性創(chuàng)造功能。這些特性使得維持銀行業(yè)的穩(wěn)定性成為必要。
2， 金融監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)：市場(chǎng)失靈理論和信息不對(duì)稱(chēng)理論
（1） 市場(chǎng)失靈理論：金融體系存在著負(fù)外部性；具有公共產(chǎn)品特征；金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊性企業(yè)，不能過(guò)分強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)從而影響穩(wěn)定。
（2） 信息不對(duì)稱(chēng)理論：銀行與存款人、借款人之間的信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致銀行體系存在嚴(yán)重的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
3， 金融監(jiān)管的一般性理論
（1） 公共利益論：政府可以作為公共利益的代表來(lái)實(shí)施管制以克服市場(chǎng)缺陷
（2） 保護(hù)債權(quán)論：為了保護(hù)債權(quán)人利益，所以需要金融監(jiān)管。
（3） 金融風(fēng)險(xiǎn)控制論：銀行的高負(fù)債經(jīng)營(yíng)、借短放長(zhǎng)和部分準(zhǔn)備金制度導(dǎo)致銀行體系的不穩(wěn)定性，而金融資產(chǎn)的可流通性又使得銀行體系有著系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)性，所以金融業(yè)比其他行業(yè)更加脆弱，金融監(jiān)管尤其重要。
金融全球化對(duì)傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論的挑戰(zhàn)