中國人民銀行23日發(fā)布的《2005中國反洗錢報告》（下稱《報告》）指出，2005年，我國反洗錢各項工作取得重大進展。一年內(nèi)成功破獲洗錢及相關(guān)案件50余起，涉案金額折合人民幣上百億元。
在立法方面，反洗錢法律體力建設(shè)取得重大進展，全國人大完成了《反洗錢法》的起草工作，中國人民銀行草擬了《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《證券、期貨業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《保險業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。
中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁員，反洗錢專家張起淮律師在接受本報記者采訪時表示，此次《報告》是出臺反洗錢法的重要環(huán)節(jié)，是在央行加大洗錢方面的違法犯罪活動的打擊力度，增加反洗錢工作相關(guān)部門和人員的前提下發(fā)出。
根據(jù)張起淮分析，此次反洗錢報告比以往的內(nèi)容更詳細，力度更大。《報告》顯示，廣東和浙江兩省已成中國反洗錢戰(zhàn)場前線。兩省的重點可疑交易信息占全國總量的61.4%，特別是廣東省尤其突出，占全國總量的40.5%。
中國于2005年1月被金融行動特別工作組(FATF)接納為觀察員，并于11月接受了金融行動特別工作組對我國進行的預(yù)評估?！秷蟾妗放叮谫Y金監(jiān)測方面，中國人民銀行對可疑資金的監(jiān)測覆蓋面大幅擴展，水平不斷提高。在案件協(xié)查方面，中國人民銀行與公安部門大力合作，偵破了多起涉嫌洗錢案件，有效打擊了洗錢犯罪活動，為維護國家正常經(jīng)濟秩序做出領(lǐng)航員貢獻。中國人民銀行與公安部建立了打擊洗錢犯罪協(xié)調(diào)會商機制。
反洗錢工作將擴展到證券業(yè)保險業(yè)
《報告》稱，2005年反洗錢法律體系建設(shè)取得重大進展。今年反洗錢工作領(lǐng)域?qū)你y行業(yè)擴展到證券業(yè)和保險業(yè)。此外，由央行修訂和制定的《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《證券、期貨業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《保險業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，預(yù)計在2006年下半年公布實施。
隨著銀行業(yè)反洗錢系統(tǒng)效力的發(fā)揮，利用銀行金融機構(gòu)洗錢的成本大大提升，不法分子于是又將目光轉(zhuǎn)向了證券公司、期貨公司和保險公司等非銀行金融機構(gòu)。
在不法分子眼中，一些證券公司營業(yè)部提供的“一站式”服務(wù)：假身份證、開個假賬戶、銷毀交易記錄等，使他們從事洗錢活動變得十分快捷便利?？梢哉f，利用證券公司、期貨公司和保險公司等非銀行金融機構(gòu)從事洗錢活動已呈愈演愈烈之勢。
央行反洗錢局前局長凌濤就曾披露：在證券業(yè)中,一些機構(gòu)利用投資賬戶在期貨業(yè)一些機構(gòu)通過對沖交易等從事洗錢活動。而在保險業(yè),一些機構(gòu)可利用“長險短做”等手法從事洗錢活動。
以前的反洗錢主要集中在銀行業(yè)主要是因為銀行業(yè)中的反洗錢操作比較簡單,因此銀行成為反洗錢工作的重點?！币晃粚＜冶硎尽?BR> 《報告》表示，2006年反洗錢工作領(lǐng)域?qū)你y行業(yè)擴展到證券業(yè)和保險業(yè)，這將是我國反洗錢工作走向深入、全面開展的一年。中國人民銀行已經(jīng)草擬了分別適用于銀行業(yè)、證券(期貨)業(yè)、保險業(yè)的反洗錢部門規(guī)章，并在互聯(lián)網(wǎng)上公開征求各方意見，預(yù)計在2006年下半年公布實施。
早在06年4月12日，央行就銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)等金融機構(gòu)反洗錢三大規(guī)定公開向社會征求意見，這三大規(guī)定是在對2003年出臺的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》進行修改的基礎(chǔ)上形成的。
新的反洗錢部門規(guī)章將覆蓋中國境內(nèi)所有吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、證券交易所、期貨交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)、保險公司、保險代理公司和保險經(jīng)紀公司等。
根據(jù)規(guī)定，短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出與客戶經(jīng)營性質(zhì)或身份不符等20種行為屬于銀行類可疑交易。證券類可疑交易包括客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付等10種交易行為；客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付等4種交易屬于期貨類可疑交易；基金類可疑交易包括客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件等3種交易。保險類可疑交易包括短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗?、分散退保且不能合理解釋等22種行為。
據(jù)央行有關(guān)負責(zé)人透露，三大新規(guī)實施后，證券及保險公司將有義務(wù)報告可疑交易，并且以后非金融行業(yè)如 房地產(chǎn)、彩票、珠寶貴金屬經(jīng)營交易，以及會計師、律師事務(wù)所等也將有義務(wù)報告可疑交易。
去年破獲洗錢及相關(guān)案件金額上百億
《報告》中披露，2005年，中國人民銀行、國家外匯管理局配合公安機關(guān)和其它部門成功破獲洗錢及相關(guān)案件50余起，涉案金額折合人民幣上百億元。
2005年，中國反洗錢監(jiān)測分析中心通過對大額和可疑資金交易報告及其它來源信息進行分析和甄別，共移交可疑交易線索533份，涉及人民幣793.51億元，外幣折合美元8.32億元，涉及交易6萬余筆，賬戶3906個。
在立法方面，反洗錢法律體力建設(shè)取得重大進展，全國人大完成了《反洗錢法》的起草工作，中國人民銀行草擬了《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《證券、期貨業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《保險業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。
中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁員，反洗錢專家張起淮律師在接受本報記者采訪時表示，此次《報告》是出臺反洗錢法的重要環(huán)節(jié)，是在央行加大洗錢方面的違法犯罪活動的打擊力度，增加反洗錢工作相關(guān)部門和人員的前提下發(fā)出。
根據(jù)張起淮分析，此次反洗錢報告比以往的內(nèi)容更詳細，力度更大。《報告》顯示，廣東和浙江兩省已成中國反洗錢戰(zhàn)場前線。兩省的重點可疑交易信息占全國總量的61.4%，特別是廣東省尤其突出，占全國總量的40.5%。
中國于2005年1月被金融行動特別工作組(FATF)接納為觀察員，并于11月接受了金融行動特別工作組對我國進行的預(yù)評估?！秷蟾妗放叮谫Y金監(jiān)測方面，中國人民銀行對可疑資金的監(jiān)測覆蓋面大幅擴展，水平不斷提高。在案件協(xié)查方面，中國人民銀行與公安部門大力合作，偵破了多起涉嫌洗錢案件，有效打擊了洗錢犯罪活動，為維護國家正常經(jīng)濟秩序做出領(lǐng)航員貢獻。中國人民銀行與公安部建立了打擊洗錢犯罪協(xié)調(diào)會商機制。
反洗錢工作將擴展到證券業(yè)保險業(yè)
《報告》稱，2005年反洗錢法律體系建設(shè)取得重大進展。今年反洗錢工作領(lǐng)域?qū)你y行業(yè)擴展到證券業(yè)和保險業(yè)。此外，由央行修訂和制定的《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《證券、期貨業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《保險業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，預(yù)計在2006年下半年公布實施。
隨著銀行業(yè)反洗錢系統(tǒng)效力的發(fā)揮，利用銀行金融機構(gòu)洗錢的成本大大提升，不法分子于是又將目光轉(zhuǎn)向了證券公司、期貨公司和保險公司等非銀行金融機構(gòu)。
在不法分子眼中，一些證券公司營業(yè)部提供的“一站式”服務(wù)：假身份證、開個假賬戶、銷毀交易記錄等，使他們從事洗錢活動變得十分快捷便利?？梢哉f，利用證券公司、期貨公司和保險公司等非銀行金融機構(gòu)從事洗錢活動已呈愈演愈烈之勢。
央行反洗錢局前局長凌濤就曾披露：在證券業(yè)中,一些機構(gòu)利用投資賬戶在期貨業(yè)一些機構(gòu)通過對沖交易等從事洗錢活動。而在保險業(yè),一些機構(gòu)可利用“長險短做”等手法從事洗錢活動。
以前的反洗錢主要集中在銀行業(yè)主要是因為銀行業(yè)中的反洗錢操作比較簡單,因此銀行成為反洗錢工作的重點?！币晃粚＜冶硎尽?BR> 《報告》表示，2006年反洗錢工作領(lǐng)域?qū)你y行業(yè)擴展到證券業(yè)和保險業(yè)，這將是我國反洗錢工作走向深入、全面開展的一年。中國人民銀行已經(jīng)草擬了分別適用于銀行業(yè)、證券(期貨)業(yè)、保險業(yè)的反洗錢部門規(guī)章，并在互聯(lián)網(wǎng)上公開征求各方意見，預(yù)計在2006年下半年公布實施。
早在06年4月12日，央行就銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)等金融機構(gòu)反洗錢三大規(guī)定公開向社會征求意見，這三大規(guī)定是在對2003年出臺的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》進行修改的基礎(chǔ)上形成的。
新的反洗錢部門規(guī)章將覆蓋中國境內(nèi)所有吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、證券交易所、期貨交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)、保險公司、保險代理公司和保險經(jīng)紀公司等。
根據(jù)規(guī)定，短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出與客戶經(jīng)營性質(zhì)或身份不符等20種行為屬于銀行類可疑交易。證券類可疑交易包括客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付等10種交易行為；客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付等4種交易屬于期貨類可疑交易；基金類可疑交易包括客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件等3種交易。保險類可疑交易包括短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗?、分散退保且不能合理解釋等22種行為。
據(jù)央行有關(guān)負責(zé)人透露，三大新規(guī)實施后，證券及保險公司將有義務(wù)報告可疑交易，并且以后非金融行業(yè)如 房地產(chǎn)、彩票、珠寶貴金屬經(jīng)營交易，以及會計師、律師事務(wù)所等也將有義務(wù)報告可疑交易。
去年破獲洗錢及相關(guān)案件金額上百億
《報告》中披露，2005年，中國人民銀行、國家外匯管理局配合公安機關(guān)和其它部門成功破獲洗錢及相關(guān)案件50余起，涉案金額折合人民幣上百億元。
2005年，中國反洗錢監(jiān)測分析中心通過對大額和可疑資金交易報告及其它來源信息進行分析和甄別，共移交可疑交易線索533份，涉及人民幣793.51億元，外幣折合美元8.32億元，涉及交易6萬余筆，賬戶3906個。