無(wú)論是身處學(xué)校還是步入社會(huì)，大家都嘗試過(guò)寫(xiě)作吧，借助寫(xiě)作也可以提高我們的語(yǔ)言組織能力。寫(xiě)范文的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是小編為大家收集的優(yōu)秀范文，歡迎大家分享閱讀。
銀行案防分析會(huì)議題篇一
下午好!
今天，銀監(jiān)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)案防工作做了全面地部署，分公司定當(dāng)認(rèn)真領(lǐng)會(huì)、抓好落實(shí)。下面我就代理金融案防工作開(kāi)展情況及下階段工作部署作個(gè)簡(jiǎn)要匯報(bào)：
我分公司嚴(yán)格執(zhí)行案件防控的各項(xiàng)規(guī)定，實(shí)現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標(biāo)。
(一)轉(zhuǎn)變思想觀念、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
樹(shù)立“業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)控先行”的理念。首先落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，明確“一把手”承擔(dān)案防維穩(wěn)第-一責(zé)任人的責(zé)任。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作承諾書(shū)”、全員簽訂“合規(guī)承諾書(shū)”，確保案件防控落實(shí)到崗到人。其次定期召開(kāi)郵銀雙方案件防控會(huì)議，通報(bào)內(nèi)控管理和檢查情況，協(xié)調(diào)解決相問(wèn)題。再則加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍建設(shè)、提升案防管控能力。
(二)完善案防機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部管控
持續(xù)開(kāi)展內(nèi)控管理評(píng)優(yōu)評(píng)先工作，考評(píng)結(jié)果納入績(jī)效考核;全面網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管工作;定期對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格按制度辦法進(jìn)行考核，累計(jì)經(jīng)濟(jì)處罰元，處罰責(zé)任人人次。
(三)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好案防整治
一是開(kāi)展金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)。一級(jí)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二級(jí)網(wǎng)點(diǎn)個(gè);無(wú)三級(jí)、四級(jí)與五級(jí)的網(wǎng)點(diǎn)。二是開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)安全大檢查工作。在重要節(jié)假日時(shí)間節(jié)點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)資金安全開(kāi)展突擊抽查，防控各類(lèi)案件、事故的發(fā)生。三是規(guī)范金融網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理。對(duì)轄內(nèi)所有工號(hào)及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。
(四)落實(shí)案防排查，加強(qiáng)人員管理
深入開(kāi)展案防及人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作：一是開(kāi)展全轄金融案件風(fēng)險(xiǎn)排查。二是開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)及“五十個(gè)嚴(yán)禁”整治專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)—“綠盾行動(dòng)”。三是開(kāi)展“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)排查。四是結(jié)合民間借貸專(zhuān)項(xiàng)開(kāi)展人員風(fēng)險(xiǎn)排查。及時(shí)了解人員思想動(dòng)態(tài)，查找違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
(五)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、提高案防意識(shí)
廣泛開(kāi)展案件防控學(xué)習(xí)宣貫活動(dòng)。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類(lèi)學(xué)習(xí)會(huì)場(chǎng)，全員簽訂知曉書(shū)份，考試場(chǎng)，突擊檢查網(wǎng)點(diǎn)次，確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
(一)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提升員工隊(duì)伍素質(zhì)。要認(rèn)真落實(shí)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織工作，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，有效提升網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)，提升網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)。
(二)加強(qiáng)人員管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。一是嚴(yán)格落實(shí)輪崗制度。二是加強(qiáng)人員管理，緊密關(guān)注員工行為動(dòng)態(tài)。加強(qiáng)從業(yè)人員的日常管理，切實(shí)發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用。認(rèn)真開(kāi)展員工行為排查和賬戶(hù)排查，密切關(guān)注員工思想和行為動(dòng)態(tài)，完善監(jiān)督舉報(bào)制度。三是強(qiáng)化員工制度意識(shí)的教育和培養(yǎng)。
(三)加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。完善監(jiān)控監(jiān)督制度，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場(chǎng)檢查作用，重點(diǎn)查看要害崗位、要害部位、要害環(huán)節(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程等方面存在的問(wèn)題。
(四)認(rèn)真落實(shí)問(wèn)題整改工作。對(duì)查出的問(wèn)題高度重視，舉一反三，認(rèn)真整改，確保整改落到實(shí)處。認(rèn)真開(kāi)展“回頭看”工作，對(duì)以往問(wèn)題整改情況的復(fù)查，對(duì)屢查屢犯的問(wèn)題要進(jìn)行嚴(yán)肅教育與嚴(yán)厲考核，并及時(shí)進(jìn)行通報(bào)。
(五)加強(qiáng)郵銀配合，齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲(chǔ)銀行的共同責(zé)任。要與郵儲(chǔ)銀行加強(qiáng)配合，密切溝通，齊抓共管。要按照集團(tuán)公司《三個(gè)規(guī)定》的具體要求，切實(shí)履行職責(zé)，建立案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高郵政金融風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
銀行案防分析會(huì)議題篇二
員工同志們：
今天，我們召開(kāi)20xx年季度案防工作分析會(huì)，我作簡(jiǎn)要講話，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況，二是對(duì)20xx年第二季度案防工作提出要求。
20xx年季度是我行案件防控強(qiáng)化年的季度，也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度。我行高度重視案防工作，按照省銀監(jiān)局關(guān)于案防工作的要求，認(rèn)真努力開(kāi)展案防工作，特別是做好員工教育培訓(xùn)、加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)排查、層層落實(shí)責(zé)任等五方面工作，取得了良好成績(jī)，增強(qiáng)全行員工的案件風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，初步形成了案防建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制，為有效防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)奠定了扎實(shí)牢固的基礎(chǔ)。20xx年季度案防工作取得的成績(jī)來(lái)之不易，是我行重視和加強(qiáng)案防工作的結(jié)果，與全行各部門(mén)和全體員工的共同努力分不開(kāi)。在此，我向?yàn)榘阜拦ぷ髯龀龀煽?jī)和貢獻(xiàn)的各部門(mén)和全體員工表示衷心的感謝。
我行20xx年季度增強(qiáng)案防意識(shí)，認(rèn)真做好案防工作，雖然取得了很大成績(jī)，沒(méi)有發(fā)生各類(lèi)案件，但是案防形勢(shì)依然嚴(yán)峻，我們絲毫不能松懈，需要繼續(xù)抓好案防工作，確保萬(wàn)無(wú)一失，切實(shí)維護(hù)我行員工和資產(chǎn)的安全。為此，我對(duì)做好20xx年第二季度案防工作提出五項(xiàng)要求：一是深化合規(guī)文化。我們每個(gè)員工要樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)每一個(gè)客戶(hù)時(shí)，都要一切服從制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。二是加強(qiáng)員工管理。要管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、信貸人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員，加強(qiáng)對(duì)這些員工日常行為的排查，確保不出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)設(shè)施管理。要加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的檢查、維護(hù)，實(shí)現(xiàn)“跨時(shí)空、全天候、零距離、無(wú)盲點(diǎn)”監(jiān)控，提高監(jiān)控實(shí)效。要管理好自助機(jī)具，確保自助機(jī)具正常使用，不發(fā)生案件事故。四是加強(qiáng)交易管理。要利用反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)，加大對(duì)重大交易的實(shí)時(shí)監(jiān)督，對(duì)提示的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)跟蹤，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。五是加強(qiáng)監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，切實(shí)把各類(lèi)問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。
員工同志們，案件防范工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，我們要提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感，全面落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，長(zhǎng)期不懈抓好案件防范工作，構(gòu)筑起案件防范工作的堅(jiān)實(shí)屏障，嚴(yán)防發(fā)生各類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)，確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學(xué)發(fā)展和平安發(fā)展。
謝謝大家!
銀行案防分析會(huì)議題篇三
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：
根據(jù)20xx年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議精神，為進(jìn)一步落實(shí)案防責(zé)任，保持案防高壓態(tài)勢(shì)，提高案防工作水平，全力維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行，現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見(jiàn)。
(一)明確職責(zé)分工，落實(shí)案防責(zé)任。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門(mén)責(zé)任，厘清案防牽頭部門(mén)與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門(mén)案防職責(zé)邊界，保證各部門(mén)、上下級(jí)機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實(shí)。
(二)完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管政策變化，對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)制度進(jìn)行評(píng)價(jià)、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，開(kāi)展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性。
(三)組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，落實(shí)排查責(zé)任，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和突出問(wèn)題
開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開(kāi)展督促、指導(dǎo)和抽查，加強(qiáng)排查信息交流與共享，上下聯(lián)動(dòng)，形成具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，并按季向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送排查情況。各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查，按季將排查工作情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。
(四)開(kāi)展案防工作試評(píng)估，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問(wèn)責(zé)等方面內(nèi)容開(kāi)展20xx年案防工作試評(píng)估，按照法人負(fù)責(zé)原則，細(xì)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估的工作要求。要通過(guò)評(píng)估，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)整改。監(jiān)管部門(mén)要及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試評(píng)估情況進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)。
(五)強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實(shí)行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照部門(mén)間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的原則，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門(mén)在案防工作中的作用，加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督。同時(shí)，研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，防微杜漸，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理。
(六)開(kāi)展主題活動(dòng)，加強(qiáng)員工教育管理。組織開(kāi)展員工管理主題年活動(dòng)，切實(shí)改進(jìn)和加強(qiáng)員工管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將員工教育培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開(kāi)展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;開(kāi)展職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強(qiáng)各級(jí)管理人員合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)氛圍。
(七)按時(shí)報(bào)送案件情況，確保信息真實(shí)準(zhǔn)確。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)。根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送后續(xù)調(diào)查、督查、審結(jié)、整改情況報(bào)告和案例材料。對(duì)發(fā)生遲瞞報(bào)情況的，要進(jìn)行通報(bào)，并進(jìn)行監(jiān)管談話。對(duì)因遲瞞報(bào)造成嚴(yán)重后果的，要追究相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任。
(八)實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立掛牌督辦制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、涉案金額等，對(duì)案件實(shí)施分級(jí)、分類(lèi)管理，明確各層級(jí)的調(diào)查管理責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要研究建立案件分級(jí)督查、督導(dǎo)辦法，合理劃分各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的案件督查督導(dǎo)職責(zé)，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。
(九)加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，高效開(kāi)展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大、惡性案件時(shí)，應(yīng)在第一時(shí)間成立專(zhuān)案組，開(kāi)展案件調(diào)查工作，盡快查清案情，準(zhǔn)確定性，厘清責(zé)任，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告案件調(diào)查情況，并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失。發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。在案件督查督導(dǎo)中，會(huì)機(jī)關(guān)職能部門(mén)與銀監(jiān)局間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成工作合力。
(十)嚴(yán)格案件問(wèn)責(zé)，嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織開(kāi)展案件問(wèn)責(zé)工作，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)程序，落實(shí)案件責(zé)任，在嚴(yán)肅追究案件直接責(zé)任人責(zé)任的同時(shí)，加大對(duì)有關(guān)管理人員的責(zé)任追究力度，嚴(yán)禁以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工
作的監(jiān)督和指導(dǎo)，對(duì)未按規(guī)定開(kāi)展案件問(wèn)責(zé)的機(jī)構(gòu)，要依法采取監(jiān)管強(qiáng)制措施，督促其嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。
(十一)開(kāi)展案件整改檢查，推動(dòng)以查促防。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行審計(jì)檢查，并將檢查情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改審計(jì)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)估檢查整改效果，對(duì)整改不力的，要及時(shí)約談，采取監(jiān)管措施，推動(dòng)以查促防。
(十二)做好案防統(tǒng)計(jì)，加強(qiáng)案防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照案防統(tǒng)計(jì)制度要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送本機(jī)構(gòu)案防工作情況。要根據(jù)案防形勢(shì)變化和監(jiān)管要求，適時(shí)修改、調(diào)整案防統(tǒng)計(jì)制度，完善、細(xì)化相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，做好案防非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)分析和通報(bào)工作，完善案防非現(xiàn)場(chǎng)信息共享機(jī)制。
(十三)深入分析案件情況，做好案情通報(bào)。建立和完善案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息合賬制度，做好案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的登記、匯總和統(tǒng)計(jì)分析工作。認(rèn)真分析案發(fā)形勢(shì)，及時(shí)總結(jié)案發(fā)特點(diǎn)，研究案發(fā)趨勢(shì)，提出案防要求，提高案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、分析能力，定期開(kāi)展案情通報(bào)。
(十四)剖析典型案例，及時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案發(fā)原因，研究作案手段，查找薄弱環(huán)節(jié)，明確整改要求。及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，舉一反三，防止同質(zhì)同類(lèi)案件多次發(fā)生。匯編典型案例，開(kāi)展以案說(shuō)法和警示教育。
(十五)開(kāi)展處罰信息登記，建立從業(yè)人員“灰名單”制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照從業(yè)人員處罰信息登記制度(“灰名單”制度)要求，及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送、登記從業(yè)人員處罰信息，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做好處罰信息的管理使用，為高管任職資格審
核和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持，防范因被處罰人員跨機(jī)構(gòu)、跨地區(qū)流動(dòng)引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。
(十六)推動(dòng)信息平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化信息交流共享。研究建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間互聯(lián)互通的風(fēng)險(xiǎn)信息交流平臺(tái)，及時(shí)收集、登記各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息，使相關(guān)機(jī)構(gòu)能及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，提前采取預(yù)防措施，堵塞管理漏洞，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。風(fēng)險(xiǎn)信息平臺(tái)建設(shè)按照先起步、后完善的原則，先從銀行業(yè)案件信息開(kāi)始，逐步增加外部欺詐等風(fēng)險(xiǎn)信息。
(十七)完善安保制度，健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu)，落實(shí)安保工作責(zé)任，提供與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的人力、物力和財(cái)力保障;研究制定銀行業(yè)安全防范工作、現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程和安保類(lèi)案(事)件統(tǒng)計(jì)制度。
(十八)落實(shí)安防要求，強(qiáng)化安全管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照規(guī)定開(kāi)展安防設(shè)施建設(shè)，切實(shí)提高科技化、智能化管理水平。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會(huì)同公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)安防工作的指導(dǎo)、檢查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)各項(xiàng)安防要求，建設(shè)平安型銀行。
銀行案防分析會(huì)議題篇四
同志們：
今年以來(lái)，我縣農(nóng)信社緊密?chē)@銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社案防工作安排部署，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀總攬全局，人防、物防、技防并舉，崗位、條線、內(nèi)審聯(lián)動(dòng)，時(shí)刻保持勤查勤處高壓態(tài)勢(shì)，科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌安排、積極應(yīng)對(duì)、妥善處置，扎實(shí)做好案件防控工作，促進(jìn)了改革和業(yè)務(wù)發(fā)展。今天參加營(yíng)業(yè)部的案防分析會(huì)議，我講幾點(diǎn)意見(jiàn)：
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，構(gòu)建齊抓共管良好局面。按照監(jiān)管部門(mén)和省、市聯(lián)社案防量化考核有關(guān)要求，縣聯(lián)社高度重視，迅速響應(yīng)，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了方案，加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、條線責(zé)任、崗位責(zé)任的貫徹落實(shí)，把案件防控責(zé)任逐級(jí)分解到各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)要將案防工作任務(wù)分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責(zé)，構(gòu)建橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)。
(二)加強(qiáng)檢查，落實(shí)整改。從銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)聯(lián)社通報(bào)的案件情況看，多數(shù)案件發(fā)生在基層。從聯(lián)社近期開(kāi)展的常規(guī)檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查和離任審計(jì)等情況來(lái)看，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行不到位的情況仍然比較突出，一些習(xí)慣性違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規(guī)范、貸款資料收集不齊全、形成不良貸款、失訴訟時(shí)效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確等問(wèn)題均不同程度存在，這里面既有員工規(guī)則意識(shí)不強(qiáng)的問(wèn)題，也有內(nèi)控管理上的問(wèn)題，說(shuō)明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運(yùn)營(yíng)主管要把內(nèi)控檢查作為每季度的重要工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)的檢查和指導(dǎo)，對(duì)檢查存在問(wèn)題要問(wèn)責(zé)到人，并落實(shí)專(zhuān)人跟蹤整改。
(三)積極應(yīng)對(duì)，把握當(dāng)前案防嚴(yán)峻形勢(shì)。目前，我聯(lián)社正處于農(nóng)商行改制時(shí)期，業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬、存貸規(guī)模逐步擴(kuò)大、市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)加劇，經(jīng)營(yíng)環(huán)境也越來(lái)越復(fù)雜，監(jiān)控難度越來(lái)越大，潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)越來(lái)越多，對(duì)我縣農(nóng)信社內(nèi)控的適應(yīng)性、操作的合規(guī)性形成了嚴(yán)峻考驗(yàn)。案件風(fēng)險(xiǎn)常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位干部員工要時(shí)刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴(yán)防嚴(yán)控，辦好每一筆業(yè)務(wù)，把好每一道關(guān)卡，防好每一個(gè)環(huán)節(jié)。
(四)落實(shí)案防考核機(jī)制，提高案防意識(shí)。聯(lián)社合規(guī)部于今年4月制定下發(fā)了《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控考核辦法(試行)》，明確了考核指標(biāo)，對(duì)案防工作組織、案防工作質(zhì)量、案防工作執(zhí)行力等方面進(jìn)行量化考核。各崗位人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)，確保每項(xiàng)指標(biāo)執(zhí)行落實(shí)到位，避免由于個(gè)人的違規(guī)操作影響全體人員的績(jī)效考核。
網(wǎng)點(diǎn)要建立案防學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制，通過(guò)不間斷的教育培訓(xùn)，引導(dǎo)廣大干部員工強(qiáng)化對(duì)案防工作的認(rèn)識(shí)：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對(duì)單位，是資金損失、形象聲譽(yù)損失，影響改革發(fā)展;對(duì)個(gè)人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔(dān)刑事責(zé)任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)更趨復(fù)雜，外部金融危機(jī)仍未見(jiàn)底，內(nèi)部社會(huì)矛盾積聚，對(duì)案防工作帶來(lái)新的壓力;三是復(fù)雜性，銀行業(yè)是案件高發(fā)領(lǐng)域，受宏觀調(diào)控、銀行信貸規(guī)?？刂啤⑸鐣?huì)資金面偏緊等因素影響，內(nèi)外部各種不利因素疊加;四是反復(fù)性，一些屢查屢犯的問(wèn)題、案件呈窩狀、鏈?zhǔn)健⑵瑺畎l(fā)生;五是廣泛性，發(fā)案領(lǐng)域和環(huán)節(jié)呈現(xiàn)多樣化特點(diǎn)，在資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)中均有發(fā)生，涉及銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、重要憑證管理、銀企對(duì)賬、質(zhì)押物管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié);六是多樣性，涉及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工、授權(quán)管理人員等多個(gè)層面人員;七是艱巨性，案件難以根治，特別是員工的道德風(fēng)險(xiǎn);八是長(zhǎng)期性，由于體制、機(jī)制和內(nèi)部管理等方面的深層次問(wèn)題還沒(méi)有徹底解決，案防工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期艱巨的任務(wù)，對(duì)案防成績(jī)不可沾沾自喜，對(duì)案件的爆發(fā)不可心存僥幸，對(duì)案件防控工作的形勢(shì)，務(wù)必保持清醒認(rèn)識(shí)。
(五)做好員工行為排查。在當(dāng)前的新形勢(shì)下，部分員工放松了政治理論學(xué)習(xí)和思想道德修養(yǎng)，在復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境和金錢(qián)誘惑面前，世界觀、人生觀和價(jià)值觀發(fā)生嚴(yán)重扭曲，“向錢(qián)看”傾向嚴(yán)重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經(jīng)得住各種誘惑，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，珍惜工作崗位，使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)才能保護(hù)自己”的理念真正深入人心，并成為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。社主任要按要求做好員工家訪，深入了解員工訴求，解決員工實(shí)際問(wèn)題。把案防工作放在首位，堅(jiān)持從嚴(yán)治社為第一方略、以防控風(fēng)險(xiǎn)為第一任務(wù)的要求，堅(jiān)持改革發(fā)展與防案控險(xiǎn)的統(tǒng)一，把風(fēng)險(xiǎn)防控放在心上、抓在手上、落實(shí)到行動(dòng)上，避免重業(yè)務(wù)輕內(nèi)控、重人情輕制度、重布置輕落實(shí)、重檢查輕整改的現(xiàn)象。同志們這要引起我們的重視，業(yè)務(wù)發(fā)展既要有量的突破，更要有質(zhì)的保證，案防無(wú)小事，發(fā)案壞大事。
同志們，案防責(zé)任重于泰山，我們一定要恪盡職守，認(rèn)真履職盡責(zé)，為農(nóng)信社的改革發(fā)展保好駕護(hù)好航，作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行案防分析會(huì)議題篇一
下午好!
今天，銀監(jiān)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)案防工作做了全面地部署，分公司定當(dāng)認(rèn)真領(lǐng)會(huì)、抓好落實(shí)。下面我就代理金融案防工作開(kāi)展情況及下階段工作部署作個(gè)簡(jiǎn)要匯報(bào)：
我分公司嚴(yán)格執(zhí)行案件防控的各項(xiàng)規(guī)定，實(shí)現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標(biāo)。
(一)轉(zhuǎn)變思想觀念、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
樹(shù)立“業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)控先行”的理念。首先落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，明確“一把手”承擔(dān)案防維穩(wěn)第-一責(zé)任人的責(zé)任。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作承諾書(shū)”、全員簽訂“合規(guī)承諾書(shū)”，確保案件防控落實(shí)到崗到人。其次定期召開(kāi)郵銀雙方案件防控會(huì)議，通報(bào)內(nèi)控管理和檢查情況，協(xié)調(diào)解決相問(wèn)題。再則加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍建設(shè)、提升案防管控能力。
(二)完善案防機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部管控
持續(xù)開(kāi)展內(nèi)控管理評(píng)優(yōu)評(píng)先工作，考評(píng)結(jié)果納入績(jī)效考核;全面網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管工作;定期對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格按制度辦法進(jìn)行考核，累計(jì)經(jīng)濟(jì)處罰元，處罰責(zé)任人人次。
(三)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好案防整治
一是開(kāi)展金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)。一級(jí)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二級(jí)網(wǎng)點(diǎn)個(gè);無(wú)三級(jí)、四級(jí)與五級(jí)的網(wǎng)點(diǎn)。二是開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)安全大檢查工作。在重要節(jié)假日時(shí)間節(jié)點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)資金安全開(kāi)展突擊抽查，防控各類(lèi)案件、事故的發(fā)生。三是規(guī)范金融網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理。對(duì)轄內(nèi)所有工號(hào)及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。
(四)落實(shí)案防排查，加強(qiáng)人員管理
深入開(kāi)展案防及人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作：一是開(kāi)展全轄金融案件風(fēng)險(xiǎn)排查。二是開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)及“五十個(gè)嚴(yán)禁”整治專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)—“綠盾行動(dòng)”。三是開(kāi)展“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)排查。四是結(jié)合民間借貸專(zhuān)項(xiàng)開(kāi)展人員風(fēng)險(xiǎn)排查。及時(shí)了解人員思想動(dòng)態(tài)，查找違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
(五)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、提高案防意識(shí)
廣泛開(kāi)展案件防控學(xué)習(xí)宣貫活動(dòng)。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類(lèi)學(xué)習(xí)會(huì)場(chǎng)，全員簽訂知曉書(shū)份，考試場(chǎng)，突擊檢查網(wǎng)點(diǎn)次，確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
(一)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提升員工隊(duì)伍素質(zhì)。要認(rèn)真落實(shí)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織工作，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，有效提升網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)，提升網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)。
(二)加強(qiáng)人員管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。一是嚴(yán)格落實(shí)輪崗制度。二是加強(qiáng)人員管理，緊密關(guān)注員工行為動(dòng)態(tài)。加強(qiáng)從業(yè)人員的日常管理，切實(shí)發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用。認(rèn)真開(kāi)展員工行為排查和賬戶(hù)排查，密切關(guān)注員工思想和行為動(dòng)態(tài)，完善監(jiān)督舉報(bào)制度。三是強(qiáng)化員工制度意識(shí)的教育和培養(yǎng)。
(三)加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。完善監(jiān)控監(jiān)督制度，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場(chǎng)檢查作用，重點(diǎn)查看要害崗位、要害部位、要害環(huán)節(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程等方面存在的問(wèn)題。
(四)認(rèn)真落實(shí)問(wèn)題整改工作。對(duì)查出的問(wèn)題高度重視，舉一反三，認(rèn)真整改，確保整改落到實(shí)處。認(rèn)真開(kāi)展“回頭看”工作，對(duì)以往問(wèn)題整改情況的復(fù)查，對(duì)屢查屢犯的問(wèn)題要進(jìn)行嚴(yán)肅教育與嚴(yán)厲考核，并及時(shí)進(jìn)行通報(bào)。
(五)加強(qiáng)郵銀配合，齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲(chǔ)銀行的共同責(zé)任。要與郵儲(chǔ)銀行加強(qiáng)配合，密切溝通，齊抓共管。要按照集團(tuán)公司《三個(gè)規(guī)定》的具體要求，切實(shí)履行職責(zé)，建立案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高郵政金融風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
銀行案防分析會(huì)議題篇二
員工同志們：
今天，我們召開(kāi)20xx年季度案防工作分析會(huì)，我作簡(jiǎn)要講話，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況，二是對(duì)20xx年第二季度案防工作提出要求。
20xx年季度是我行案件防控強(qiáng)化年的季度，也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度。我行高度重視案防工作，按照省銀監(jiān)局關(guān)于案防工作的要求，認(rèn)真努力開(kāi)展案防工作，特別是做好員工教育培訓(xùn)、加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)排查、層層落實(shí)責(zé)任等五方面工作，取得了良好成績(jī)，增強(qiáng)全行員工的案件風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，初步形成了案防建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制，為有效防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)奠定了扎實(shí)牢固的基礎(chǔ)。20xx年季度案防工作取得的成績(jī)來(lái)之不易，是我行重視和加強(qiáng)案防工作的結(jié)果，與全行各部門(mén)和全體員工的共同努力分不開(kāi)。在此，我向?yàn)榘阜拦ぷ髯龀龀煽?jī)和貢獻(xiàn)的各部門(mén)和全體員工表示衷心的感謝。
我行20xx年季度增強(qiáng)案防意識(shí)，認(rèn)真做好案防工作，雖然取得了很大成績(jī)，沒(méi)有發(fā)生各類(lèi)案件，但是案防形勢(shì)依然嚴(yán)峻，我們絲毫不能松懈，需要繼續(xù)抓好案防工作，確保萬(wàn)無(wú)一失，切實(shí)維護(hù)我行員工和資產(chǎn)的安全。為此，我對(duì)做好20xx年第二季度案防工作提出五項(xiàng)要求：一是深化合規(guī)文化。我們每個(gè)員工要樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)每一個(gè)客戶(hù)時(shí)，都要一切服從制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。二是加強(qiáng)員工管理。要管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、信貸人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員，加強(qiáng)對(duì)這些員工日常行為的排查，確保不出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)設(shè)施管理。要加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的檢查、維護(hù)，實(shí)現(xiàn)“跨時(shí)空、全天候、零距離、無(wú)盲點(diǎn)”監(jiān)控，提高監(jiān)控實(shí)效。要管理好自助機(jī)具，確保自助機(jī)具正常使用，不發(fā)生案件事故。四是加強(qiáng)交易管理。要利用反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)，加大對(duì)重大交易的實(shí)時(shí)監(jiān)督，對(duì)提示的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)跟蹤，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。五是加強(qiáng)監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，切實(shí)把各類(lèi)問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。
員工同志們，案件防范工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，我們要提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感，全面落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，長(zhǎng)期不懈抓好案件防范工作，構(gòu)筑起案件防范工作的堅(jiān)實(shí)屏障，嚴(yán)防發(fā)生各類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)，確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學(xué)發(fā)展和平安發(fā)展。
謝謝大家!
銀行案防分析會(huì)議題篇三
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：
根據(jù)20xx年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議精神，為進(jìn)一步落實(shí)案防責(zé)任，保持案防高壓態(tài)勢(shì)，提高案防工作水平，全力維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行，現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見(jiàn)。
(一)明確職責(zé)分工，落實(shí)案防責(zé)任。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門(mén)責(zé)任，厘清案防牽頭部門(mén)與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門(mén)案防職責(zé)邊界，保證各部門(mén)、上下級(jí)機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實(shí)。
(二)完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管政策變化，對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)制度進(jìn)行評(píng)價(jià)、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，開(kāi)展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性。
(三)組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，落實(shí)排查責(zé)任，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和突出問(wèn)題
開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開(kāi)展督促、指導(dǎo)和抽查，加強(qiáng)排查信息交流與共享，上下聯(lián)動(dòng)，形成具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，并按季向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送排查情況。各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查，按季將排查工作情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。
(四)開(kāi)展案防工作試評(píng)估，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問(wèn)責(zé)等方面內(nèi)容開(kāi)展20xx年案防工作試評(píng)估，按照法人負(fù)責(zé)原則，細(xì)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估的工作要求。要通過(guò)評(píng)估，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)整改。監(jiān)管部門(mén)要及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試評(píng)估情況進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)。
(五)強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實(shí)行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照部門(mén)間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的原則，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門(mén)在案防工作中的作用，加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督。同時(shí)，研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，防微杜漸，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理。
(六)開(kāi)展主題活動(dòng)，加強(qiáng)員工教育管理。組織開(kāi)展員工管理主題年活動(dòng)，切實(shí)改進(jìn)和加強(qiáng)員工管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將員工教育培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開(kāi)展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;開(kāi)展職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強(qiáng)各級(jí)管理人員合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)氛圍。
(七)按時(shí)報(bào)送案件情況，確保信息真實(shí)準(zhǔn)確。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)。根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送后續(xù)調(diào)查、督查、審結(jié)、整改情況報(bào)告和案例材料。對(duì)發(fā)生遲瞞報(bào)情況的，要進(jìn)行通報(bào)，并進(jìn)行監(jiān)管談話。對(duì)因遲瞞報(bào)造成嚴(yán)重后果的，要追究相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任。
(八)實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立掛牌督辦制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、涉案金額等，對(duì)案件實(shí)施分級(jí)、分類(lèi)管理，明確各層級(jí)的調(diào)查管理責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要研究建立案件分級(jí)督查、督導(dǎo)辦法，合理劃分各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的案件督查督導(dǎo)職責(zé)，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。
(九)加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，高效開(kāi)展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大、惡性案件時(shí)，應(yīng)在第一時(shí)間成立專(zhuān)案組，開(kāi)展案件調(diào)查工作，盡快查清案情，準(zhǔn)確定性，厘清責(zé)任，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告案件調(diào)查情況，并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失。發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。在案件督查督導(dǎo)中，會(huì)機(jī)關(guān)職能部門(mén)與銀監(jiān)局間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成工作合力。
(十)嚴(yán)格案件問(wèn)責(zé)，嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織開(kāi)展案件問(wèn)責(zé)工作，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)程序，落實(shí)案件責(zé)任，在嚴(yán)肅追究案件直接責(zé)任人責(zé)任的同時(shí)，加大對(duì)有關(guān)管理人員的責(zé)任追究力度，嚴(yán)禁以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工
作的監(jiān)督和指導(dǎo)，對(duì)未按規(guī)定開(kāi)展案件問(wèn)責(zé)的機(jī)構(gòu)，要依法采取監(jiān)管強(qiáng)制措施，督促其嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。
(十一)開(kāi)展案件整改檢查，推動(dòng)以查促防。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行審計(jì)檢查，并將檢查情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改審計(jì)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)估檢查整改效果，對(duì)整改不力的，要及時(shí)約談，采取監(jiān)管措施，推動(dòng)以查促防。
(十二)做好案防統(tǒng)計(jì)，加強(qiáng)案防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照案防統(tǒng)計(jì)制度要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送本機(jī)構(gòu)案防工作情況。要根據(jù)案防形勢(shì)變化和監(jiān)管要求，適時(shí)修改、調(diào)整案防統(tǒng)計(jì)制度，完善、細(xì)化相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，做好案防非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)分析和通報(bào)工作，完善案防非現(xiàn)場(chǎng)信息共享機(jī)制。
(十三)深入分析案件情況，做好案情通報(bào)。建立和完善案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息合賬制度，做好案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的登記、匯總和統(tǒng)計(jì)分析工作。認(rèn)真分析案發(fā)形勢(shì)，及時(shí)總結(jié)案發(fā)特點(diǎn)，研究案發(fā)趨勢(shì)，提出案防要求，提高案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、分析能力，定期開(kāi)展案情通報(bào)。
(十四)剖析典型案例，及時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案發(fā)原因，研究作案手段，查找薄弱環(huán)節(jié)，明確整改要求。及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，舉一反三，防止同質(zhì)同類(lèi)案件多次發(fā)生。匯編典型案例，開(kāi)展以案說(shuō)法和警示教育。
(十五)開(kāi)展處罰信息登記，建立從業(yè)人員“灰名單”制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照從業(yè)人員處罰信息登記制度(“灰名單”制度)要求，及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送、登記從業(yè)人員處罰信息，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做好處罰信息的管理使用，為高管任職資格審
核和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持，防范因被處罰人員跨機(jī)構(gòu)、跨地區(qū)流動(dòng)引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。
(十六)推動(dòng)信息平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化信息交流共享。研究建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間互聯(lián)互通的風(fēng)險(xiǎn)信息交流平臺(tái)，及時(shí)收集、登記各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息，使相關(guān)機(jī)構(gòu)能及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，提前采取預(yù)防措施，堵塞管理漏洞，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。風(fēng)險(xiǎn)信息平臺(tái)建設(shè)按照先起步、后完善的原則，先從銀行業(yè)案件信息開(kāi)始，逐步增加外部欺詐等風(fēng)險(xiǎn)信息。
(十七)完善安保制度，健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu)，落實(shí)安保工作責(zé)任，提供與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的人力、物力和財(cái)力保障;研究制定銀行業(yè)安全防范工作、現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程和安保類(lèi)案(事)件統(tǒng)計(jì)制度。
(十八)落實(shí)安防要求，強(qiáng)化安全管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照規(guī)定開(kāi)展安防設(shè)施建設(shè)，切實(shí)提高科技化、智能化管理水平。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會(huì)同公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)安防工作的指導(dǎo)、檢查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)各項(xiàng)安防要求，建設(shè)平安型銀行。
銀行案防分析會(huì)議題篇四
同志們：
今年以來(lái)，我縣農(nóng)信社緊密?chē)@銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社案防工作安排部署，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀總攬全局，人防、物防、技防并舉，崗位、條線、內(nèi)審聯(lián)動(dòng)，時(shí)刻保持勤查勤處高壓態(tài)勢(shì)，科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌安排、積極應(yīng)對(duì)、妥善處置，扎實(shí)做好案件防控工作，促進(jìn)了改革和業(yè)務(wù)發(fā)展。今天參加營(yíng)業(yè)部的案防分析會(huì)議，我講幾點(diǎn)意見(jiàn)：
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，構(gòu)建齊抓共管良好局面。按照監(jiān)管部門(mén)和省、市聯(lián)社案防量化考核有關(guān)要求，縣聯(lián)社高度重視，迅速響應(yīng)，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了方案，加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、條線責(zé)任、崗位責(zé)任的貫徹落實(shí)，把案件防控責(zé)任逐級(jí)分解到各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)要將案防工作任務(wù)分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責(zé)，構(gòu)建橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)。
(二)加強(qiáng)檢查，落實(shí)整改。從銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)聯(lián)社通報(bào)的案件情況看，多數(shù)案件發(fā)生在基層。從聯(lián)社近期開(kāi)展的常規(guī)檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查和離任審計(jì)等情況來(lái)看，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行不到位的情況仍然比較突出，一些習(xí)慣性違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規(guī)范、貸款資料收集不齊全、形成不良貸款、失訴訟時(shí)效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確等問(wèn)題均不同程度存在，這里面既有員工規(guī)則意識(shí)不強(qiáng)的問(wèn)題，也有內(nèi)控管理上的問(wèn)題，說(shuō)明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運(yùn)營(yíng)主管要把內(nèi)控檢查作為每季度的重要工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)的檢查和指導(dǎo)，對(duì)檢查存在問(wèn)題要問(wèn)責(zé)到人，并落實(shí)專(zhuān)人跟蹤整改。
(三)積極應(yīng)對(duì)，把握當(dāng)前案防嚴(yán)峻形勢(shì)。目前，我聯(lián)社正處于農(nóng)商行改制時(shí)期，業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬、存貸規(guī)模逐步擴(kuò)大、市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)加劇，經(jīng)營(yíng)環(huán)境也越來(lái)越復(fù)雜，監(jiān)控難度越來(lái)越大，潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)越來(lái)越多，對(duì)我縣農(nóng)信社內(nèi)控的適應(yīng)性、操作的合規(guī)性形成了嚴(yán)峻考驗(yàn)。案件風(fēng)險(xiǎn)常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位干部員工要時(shí)刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴(yán)防嚴(yán)控，辦好每一筆業(yè)務(wù)，把好每一道關(guān)卡，防好每一個(gè)環(huán)節(jié)。
(四)落實(shí)案防考核機(jī)制，提高案防意識(shí)。聯(lián)社合規(guī)部于今年4月制定下發(fā)了《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控考核辦法(試行)》，明確了考核指標(biāo)，對(duì)案防工作組織、案防工作質(zhì)量、案防工作執(zhí)行力等方面進(jìn)行量化考核。各崗位人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)，確保每項(xiàng)指標(biāo)執(zhí)行落實(shí)到位，避免由于個(gè)人的違規(guī)操作影響全體人員的績(jī)效考核。
網(wǎng)點(diǎn)要建立案防學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制，通過(guò)不間斷的教育培訓(xùn)，引導(dǎo)廣大干部員工強(qiáng)化對(duì)案防工作的認(rèn)識(shí)：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對(duì)單位，是資金損失、形象聲譽(yù)損失，影響改革發(fā)展;對(duì)個(gè)人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔(dān)刑事責(zé)任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)更趨復(fù)雜，外部金融危機(jī)仍未見(jiàn)底，內(nèi)部社會(huì)矛盾積聚，對(duì)案防工作帶來(lái)新的壓力;三是復(fù)雜性，銀行業(yè)是案件高發(fā)領(lǐng)域，受宏觀調(diào)控、銀行信貸規(guī)?？刂啤⑸鐣?huì)資金面偏緊等因素影響，內(nèi)外部各種不利因素疊加;四是反復(fù)性，一些屢查屢犯的問(wèn)題、案件呈窩狀、鏈?zhǔn)健⑵瑺畎l(fā)生;五是廣泛性，發(fā)案領(lǐng)域和環(huán)節(jié)呈現(xiàn)多樣化特點(diǎn)，在資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)中均有發(fā)生，涉及銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、重要憑證管理、銀企對(duì)賬、質(zhì)押物管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié);六是多樣性，涉及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工、授權(quán)管理人員等多個(gè)層面人員;七是艱巨性，案件難以根治，特別是員工的道德風(fēng)險(xiǎn);八是長(zhǎng)期性，由于體制、機(jī)制和內(nèi)部管理等方面的深層次問(wèn)題還沒(méi)有徹底解決，案防工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期艱巨的任務(wù)，對(duì)案防成績(jī)不可沾沾自喜，對(duì)案件的爆發(fā)不可心存僥幸，對(duì)案件防控工作的形勢(shì)，務(wù)必保持清醒認(rèn)識(shí)。
(五)做好員工行為排查。在當(dāng)前的新形勢(shì)下，部分員工放松了政治理論學(xué)習(xí)和思想道德修養(yǎng)，在復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境和金錢(qián)誘惑面前，世界觀、人生觀和價(jià)值觀發(fā)生嚴(yán)重扭曲，“向錢(qián)看”傾向嚴(yán)重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經(jīng)得住各種誘惑，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，珍惜工作崗位，使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)才能保護(hù)自己”的理念真正深入人心，并成為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。社主任要按要求做好員工家訪，深入了解員工訴求，解決員工實(shí)際問(wèn)題。把案防工作放在首位，堅(jiān)持從嚴(yán)治社為第一方略、以防控風(fēng)險(xiǎn)為第一任務(wù)的要求，堅(jiān)持改革發(fā)展與防案控險(xiǎn)的統(tǒng)一，把風(fēng)險(xiǎn)防控放在心上、抓在手上、落實(shí)到行動(dòng)上，避免重業(yè)務(wù)輕內(nèi)控、重人情輕制度、重布置輕落實(shí)、重檢查輕整改的現(xiàn)象。同志們這要引起我們的重視，業(yè)務(wù)發(fā)展既要有量的突破，更要有質(zhì)的保證，案防無(wú)小事，發(fā)案壞大事。
同志們，案防責(zé)任重于泰山，我們一定要恪盡職守，認(rèn)真履職盡責(zé)，為農(nóng)信社的改革發(fā)展保好駕護(hù)好航，作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。