美國是經(jīng)濟發(fā)達的國家，不少人希望移民美國，那么投資移民的資金來源如何證明呢?出國留學網(wǎng)的小編在這里為大家整理了美國投資移民資金來源證明方法，希望對大家有所幫助。
一、如何準備合理合法的資金來源證明?
EB-5規(guī)則列出的4種需要證明為合法資金來源的文件類型
1. 國外企業(yè)的登記記錄;
2. 近5年提交到政府的公司和個人納稅申報表或類似文件;
3. 其他資金來源的證明;
4. 或者過去15年中經(jīng)核證的法院判決、未判決的訴訟案件以及行政審批程序副本。
雖然這份清單看似不太繁瑣，但在實際操作中，除了上述類型外，移民局會要求投資者提供大量文件來證明資金來源的合法性。盡管EB-5規(guī)則中并沒有要求投資者證明除投資資本之外的任何資金來源，移民局也會要求投資者證明以項目名義收取的行政管理費用的合法性。很多項目都收取行政管理費用，用來支付經(jīng)營成本和市場營銷費用。
因此，如果投資者在一個新型商業(yè)企業(yè)投資50萬美元，同時負責管理該企業(yè)的項目向投資者收取額外的5萬美元作為行政管理費用，那么投資者必須提供文件來證明55萬美元都是合法所得。
二、投資者還需證明資金轉換途徑的合法性
資金轉換途徑表明了投資者是采取什么方法來證明投資者擁有資金、并將資金轉移到美國的新型商業(yè)企業(yè)中。美國移民局要求投資者準確記錄資金轉換途徑，以此來證明資金以合法的方式到達投資企業(yè)。
在EB-5的規(guī)則中，“優(yōu)勢證據(jù)”(preponderance of the evidence)標準詳述了投資者資金來源和資金轉換途徑的證明標準，也就是說移民局的官員必須確定申請書之聲明全部屬實的“可能性不為無”(more likely than not)。
比起在其他情況下使用的“清晰和令人信服原則”(more likely than not)及“無可置疑原則” (beyond a reasonable doubt)，這是個要求較低的證據(jù)標準。但是，移民局官員時常使用些更高的證據(jù)標準來評審投資者的資金來源和資金轉換途徑。若達不到美國移民局的標準，就可能會導致投資者的I-526申請失敗。
因此，EB-5的投資者必須做好準備， 提供詳細的文件來證明資金來源和資金轉換途徑的合法性，以此在移民局嚴厲的監(jiān)管下得以過關。
盡管這似乎是個令人畏懼的任務，但其中仍存在一些基本原則和指導方針，可以使這項任務變得更為可行。
因為每一個投資者都是獨一無二的個體，他/她積累其投資資金的方式必然也是獨特的。而且，一些投資者所擁有的資產(chǎn)遠超過其投資資金。因此，投資者可以采用多種方法來證明他/她資金來源的合法性。
三、為了尋找到一種最佳策略來證明投資者的資金來源，申請人應該回答以下四個基本問題：
資金現(xiàn)在何處?
投資者可能將投資資金存放在其銀行賬戶中。還有一些投資者的資金可能以股票，不動產(chǎn)或生意往來的形式存在。這個初步的決定將引領您進入下一個問題。
資金從何處獲得?
此處的情況可能會變得稍加復雜，因為投資資金可能有多種來源。而且，這個問題會不斷地被提出直到資金追溯至其最初的來源為止。
以下是這個問題的常見答案：
就業(yè)收入和獎金
投資者的商業(yè)收入
企業(yè)資產(chǎn)的出售
繼承所得
贈與所得
股票收益
退休金
房地產(chǎn)交易收益
房屋凈值貸款
投資者企業(yè)獲得的貸款
通過金融機構獲得的貸款
從朋友或家人獲得的貸款
注意：貸款資金必須由投資者抵押資產(chǎn)擔保。投資者必須呈交文件，解釋擔保/抵押資產(chǎn)來源的合法性，以此來獲得擔保/抵押資產(chǎn)的資格。來自貸方的資金也必須有合法的來源且必須記入文檔。