最近的英達(dá)洗錢官司炒得沸沸揚(yáng)揚(yáng)，那么在美國轉(zhuǎn)賬存錢的話，需要當(dāng)心哪些常見陷阱呢？跟著出國移民網(wǎng)來看看吧!歡迎閱讀。
美國轉(zhuǎn)賬存錢要當(dāng)心哪些陷阱
● 一要證明資金來源的合法性，二要證明交易的正當(dāng)性。
證明資金來源的合法性，最重要是證明資金已經(jīng)納稅，即使資金是別人贈(zèng)與或向別人借貸，也要證明這筆錢已經(jīng)納稅了。
● 如果海外贈(zèng)予超過10萬元，還要填報(bào)3520號(hào)表。
投資移民或海外有財(cái)產(chǎn)者還可用8938號(hào)表申報(bào)本人的海外資產(chǎn)，當(dāng)匯錢回美時(shí)有報(bào)稅依據(jù)。
● 大額現(xiàn)金存款必須填寫8300表格申報(bào)
根據(jù)聯(lián)邦法律規(guī)定，任何人如果一次性收到與之貿(mào)易經(jīng)營和商業(yè)相關(guān)活動(dòng)超過1萬美元現(xiàn)金，或關(guān)聯(lián)活動(dòng)連續(xù)收到超過1萬美元現(xiàn)金，就必須申報(bào)8300表格，即“商業(yè)交易報(bào)告(Report of Cash Payments)。
● 持美國綠卡的中國公民需向美國國稅局申報(bào)個(gè)人所得稅
即便是美國綠卡持有者，雖然還不是美國公民，但是美國稅法要求綠卡持有者的全球收入必須申報(bào)美國個(gè)人所得稅表1040表格。
● 申報(bào)披露海外金融資產(chǎn)是保護(hù)財(cái)富安全的最佳方式
隨著2010年美國FATCA(海外賬戶納稅)法案的出臺(tái)，申報(bào)披露海外金融資產(chǎn)更是加大了執(zhí)法力度。披露和申報(bào)海外金融資產(chǎn)的方式，無論是FATCA(海外賬戶納稅法案)還是CRS(統(tǒng)一報(bào)告標(biāo)準(zhǔn))，都需要公開披露，才是保證財(cái)富最安全的方式。