目前月均申請EB5的投資人破千，美國投資移民已經(jīng)進入了前所未有的爆發(fā)期。那么該怎樣選擇美國投資移民項目呢?出國留學網(wǎng)采訪了上海外國語大學移民中心的邱經(jīng)理。她總結出了如下八個標準供大家參考。
1、是否有足夠充裕的就業(yè)機會
從經(jīng)濟學研究的角度講，計算就業(yè)機會的經(jīng)濟模型有很多種。在EB5的領域中，最常見的有RIMS II 和 IMPLAN 兩種。無論EB5項目使用哪一種就業(yè)模型，投資人都應該確認項目所創(chuàng)造的就業(yè)機會大于需要的就業(yè)機會，這樣才能夠保證I-526和I-829的順利通過。
2、開發(fā)商投入和背景
項目開發(fā)商即借款方(以貸款型項目為例)在項目中的投入也是一個很重要的考慮因素。一般來說，開發(fā)商如果自身也在項目中有重大的資金投入，那么他們有動力要盡快完成項目。這種項目比開發(fā)商完全依靠EB-5資金才能完成的項目要讓投資人感覺可靠的多。
另外，上外移民中心邱經(jīng)理介紹說，開發(fā)商本身的實力、經(jīng)驗歷史和信譽情況也是一個重要的考慮因素。EB-5貸款類似于銀行的商業(yè)貸款，成功和信譽卓越的開發(fā)商是不會輕易在還款方面出差錯而影響自己的信用等級的。
3、項目工期及進度
EB-5項目在招募投資人的時候，項目工程都處于不同的進展階段和狀態(tài)。有些項目剛剛開工，有些項目工程已經(jīng)過半，而有些項目可能還未開工。總體來講，已經(jīng)開工的項目比未開工的項目少了一些不確定因素。尤其是大的工程項目，可能會因為很多原因被一拖再拖。投資人的臨時綠卡只有兩年有效期，項目只有在臨時綠卡的有效期內創(chuàng)造就業(yè)機會才能取得I-829的批準。
4、EB5投資比例
有時我們會看到一些很大的項目，投資全部都是要依靠EB-5資金的。如果項目非常大，開發(fā)商又沒有其他資金來源，在目前EB-5項目競爭非常激烈的情況下，如果項目方招不到足夠的投資人，那么項目的順利完成也就有可能得不到保障。
5、銀行貸款
許多項目的資金構成中有銀行貸款，很多時候這能說明這個項目是比較可靠的。上外移民專家介紹，銀行對項目的風險評估體系是很完善的，他們可以了解到許多投資人不可能了解透徹的信息。如果一個項目可以拿到銀行貸款，那么至少說明這個項目經(jīng)過了銀行的嚴格審查和風險評估，銀行認為是具有良好商業(yè)前景和可行性的項目才會批準貸款。
6、抵押物和擔保
貸款型的項目的借款方都會為貸款提供一定的抵押物或擔保。今后如果借款方?jīng)]有能力歸還EB-5貸款，投資人所投入的有限合伙企業(yè)是可以追索抵押物和擔保的。
7、項目本身的商業(yè)前景
這需要根據(jù)投資人自身的知識和行業(yè)背景來考量，投資人可以對投資地該行業(yè)的情況做一些調查，看看是不是當?shù)貙椖刻峁┑漠a(chǎn)品或服務有強勁的需求。如果市場對項目有很強的需求，那么這也是一個很好的正面因素。
8、項目是否已經(jīng)有投資人通過了移民局審核?
上外移民中心邱經(jīng)理介紹說，根據(jù)以往成功經(jīng)驗，一個項目在取得了首個移民申請(I-526)批準后，其余的I-526申請將緊跟其后陸續(xù)獲批， 項目投資人的綠卡獲批將毫無懸念(除非投資人的個人原因導致被拒)。同時，后續(xù)投資者在遞交移民申請時，移民局無需再次審核項目文件，僅需審閱個人資料文件即可，這將大大縮短移民局審批的時間。能夠符合這個條件的項目，并且還有認購名額的，在市面上還是比較少見的優(yōu)質項目。
在這里，要特別強調的是，投資人不要從單一項的標準來評判項目好壞，一定要綜合權衡評估。
小編也從上外移民專家邱經(jīng)理處了解到，上外移民近期推出的華盛頓都市水岸項目正是一個從各方面講都很安全的優(yōu)質項目。
華盛頓都市水岸項目集大型星級酒店、高檔公寓、休閑購物綜合功能為一體，是華盛頓特區(qū)規(guī)劃建設的首家大型濱水綜合商業(yè)地產(chǎn)項目，實力雄厚的開發(fā)商和承建商，經(jīng)驗豐富的EB-5管理團隊，以及政府的大力支持，項目已于2014年3月份破土動工，該項目已有客戶I-526申請獲得移民局批準，項目建成后將為整個華盛頓地區(qū)注入新的活力，將會成為集居住、辦公、購物、娛樂、文化交流為一體世界頂級的濱水港灣。相信都市水岸項目的推出，將會成為EB-5史上又一個璀璨的亮點。
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美國投資移民將終結?
對美國EB-5投資移民感興趣的中國投資人，最近都高度關切EB-5投資移民區(qū)域中心 (regional center) 方案是否延期 (reauthorization) 的消息。由于從1992年開始設立，定期進行延期審核的EB-5區(qū)域中心方案即將在2015年9月30日到期，加上方案正式進入國會討論表決前，多項攸關EB-5改革的議案已經(jīng)陸續(xù)出臺，其中加強監(jiān)管以及提高投資金額門檻似乎已經(jīng)勢在必行，這讓許多有意進行EB-5的中國投資人，急著在十月前提前遞出申請，生怕十月開始美國投資移民區(qū)域中心將提高難度，甚至關閉大門。
兩項改革法案提高投資門檻收緊投資規(guī)范
想要探測美國投資移民的最新風向，最好從兩黨議員近期提出的兩項改革法案內容進行了解。名為《2015年職業(yè)移民新創(chuàng)企業(yè)啟動法案》(EB-JOBS Act of 2015)的改革法案，是由加州眾議員洛夫格倫(Zoe Lofgren)和伊州眾議員古鐵雷斯(Luis Gutierrez )于八月份聯(lián)合提出。
此提案要求新版EB-5重新定義“目標就業(yè)區(qū)”，期望能將資金更準確地注入鄉(xiāng)村地區(qū)、高失業(yè)率地區(qū)、人口大幅下降地區(qū)以及有封閉軍事基地的地區(qū)，以利于這些低成長區(qū)域的長期發(fā)展。同時法案也提出了兩個新的簽證類別EB-6和EB-7。其中EB-6是發(fā)放給創(chuàng)業(yè)投資人包括自??我投資的初創(chuàng)企業(yè)家，最低金額為50萬美元。
另一項法案是稍早在今年6月4日提出的《投資移民EB-5改革法案》(American Job Creation and Investment Promotion Reform Act of 2015)。由參議會議員萊希(Patrick J. Leahy)，以及另一名參議員葛瑞斯雷(Charles E. Grassley)聯(lián)合提出。這項法案要求把投資移民簽證金額由現(xiàn)行的50萬和100萬美元，分別提高到80 萬和120萬，同時也要求加強聯(lián)邦政府的監(jiān)督執(zhí)法權，規(guī)范“目標就業(yè)區(qū)”的定義，以確保偏遠地區(qū)可真的從投資項目中受益。
這兩項法案同時把改革重點放在嚴格規(guī)范投資區(qū)域以及提高投資門檻上，似乎已經(jīng)明確指出未來EB-5條件趨緊的方向，不過，多項改革法案在此時被提出，也可解讀為美國對EB-5需求仍強勁，想要藉由改革來健全此一計畫。
EB-5詐騙案接連發(fā)生美證監(jiān)會[微博]將大動作整頓
美國政府有意緊縮規(guī)范應該與目前EB-5市場上的兩大現(xiàn)象有關。一是中國投資人過去幾年的爆炸性增長，到2014年已經(jīng)占整個EB-5簽證的85%，中國投資移民簽證也首度出現(xiàn)排期。再則，投資成長過快也導致美國政府相關法規(guī)跟不上發(fā)展速度，詐騙事件頻傳。
自1990年，美國國會設立EB-5投資移民項目以來，中國投資人原本不多，到2006年大約只有60至70人;然而到2012年，中國投資移民人數(shù)已超出6000人，呈現(xiàn)近百倍的爆炸形成長。今年根據(jù)美國移民局上個月公布的數(shù)字顯示，截至第三財年季度，EB-5申請達7700多份。而這個數(shù)字在未來幾年即有可能有增無減。
如此龐大的資金涌入美國市場，當然也引來不少詐欺份子的覬覦。根據(jù)國會審計調查處(GAO)的報告披露，在2013年1月到2015年1月間，美國聯(lián)邦證券管理委員會(SEC)接到超過一百件密報和投訴，都是與EB-5可能涉及證券詐欺有關，這當中有59案已經(jīng)進入調查階段。
最新一起被美國證監(jiān)會揭露的EB-5詐欺案件是發(fā)生在華盛頓州，一家地產(chǎn)開發(fā)公司負責人Lobsang Dargey利用EB-5投資移民項目，從200多名中國投資者手中騙取了上億美元的資金。美國證監(jiān)會發(fā)表聲明表示，已經(jīng)凍結該公司資產(chǎn)。接二連三發(fā)生EB-5詐欺事件，美國證監(jiān)會已經(jīng)決定開始大動作整頓，業(yè)內盛傳有部分違法收取傭金的移民律師，在未來幾個月將受到證監(jiān)會的起訴，不少大型詐欺事件也會陸續(xù)被披露。
EB-5改革法案的調整應該勢在必行
總結來看，EB-5改革法案的調整應該勢在必行，但對于EB-5移民項目的未來發(fā)展趨勢卻應該不會帶來太大沖擊。目前市場上無論對EB-5資金還是”綠卡”的需求仍然相當強勁，兩黨議員此時提出法案也顯示是想要保住這一對美國十分有利的計劃，只是希望加強它得監(jiān)管，以獲得更正當?shù)膶嵭小?BR> 投資人方面或許會擔憂，EB-5投資金額提高，要求加強解釋資金來源以及匯款等等” 改革”，是否意味著今后將很難申請美國投資移民? 也許審查標準會提高，但這何嘗不代表著EB-5投資移民領域將更趨嚴謹。美國政府提高對投資人把關的同時，也加緊腳步提升對區(qū)域項目的管理，更能有效保障投資人權益，投資人也達到降低投資風險的目的。