美國EB-5投資移民保險(xiǎn)在哪?由于最近芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目的欺騙事件，大家紛紛對美國投資移民有了困擾，沒錯(cuò)美國投資移民高風(fēng)險(xiǎn)是不爭的事實(shí)，但是它并不能阻撓人去想移民去美國的熱情，其實(shí)美國投資移民還是有優(yōu)勢的，只是大家都不太了解而已，下面就看看美國移民專家的分析，美國EB-5常見的兩個(gè)保險(xiǎn)：監(jiān)管銀行和美國移民局。
■保險(xiǎn)一：監(jiān)管銀行
林培赟介紹，投資人投資款匯入監(jiān)管銀行賬戶，待投資人移民申請通過后，投資人投資款才會(huì)撥到項(xiàng)目，這個(gè)就是通常我們說的監(jiān)管，有了銀行的監(jiān)管，投資人的投資資金才不會(huì)被項(xiàng)目方任意動(dòng)用，在投資人移民申請被移民局通過前保障投資人的資金安全。芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目的投資人某種程度上來說是幸運(yùn)的，據(jù)悉每個(gè)投資人的投資款50萬美元目前完整放置于監(jiān)管銀行賬戶內(nèi)，通過一定的程序應(yīng)該可以取回完整的50萬美元，這50萬美元上了監(jiān)管銀行這一道保險(xiǎn)，就能保住了。
但是，芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目的投資人項(xiàng)目管理費(fèi)卻沒有匯入監(jiān)管銀行賬戶，每個(gè)投資人4萬多美元的項(xiàng)目管理費(fèi)據(jù)悉目前已有部分被動(dòng)用，根據(jù)律師的分析，估計(jì)完整取回該部分資金較難，這就是資金沒有上監(jiān)管銀行這套保險(xiǎn)而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，假使一開始，該項(xiàng)目管理費(fèi)也是匯入監(jiān)管銀行賬戶，加上監(jiān)管這個(gè)保險(xiǎn)，目前就會(huì)完整的放置于賬戶內(nèi)，取回就比較容易。監(jiān)管銀行是我們的保險(xiǎn)，這一步不可少，看到省略這一步的項(xiàng)目，需要謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎。
■保險(xiǎn)二：美國移民局
林培赟表示，美國移民局對文件的審核從2011年至今是越來越嚴(yán)苛，嚴(yán)苛到美國律師抱怨甚至投訴的地步。美國移民局對投資人資金來源證明很嚴(yán)苛，說明移民局對黑錢洗錢的防范很嚴(yán)格;美國移民局對項(xiàng)目文件同樣很嚴(yán)苛，不少項(xiàng)目屢屢被移民局要求補(bǔ)充項(xiàng)目文件，甚至個(gè)別項(xiàng)目被移民局拒絕，說明移民局也意識(shí)到項(xiàng)目良莠不齊，有意淘汰部分項(xiàng)目，這實(shí)際上是移民局為大家作了保險(xiǎn)。
移民局對項(xiàng)目的審核通常有兩個(gè)環(huán)節(jié)，一個(gè)是項(xiàng)目預(yù)批準(zhǔn)，另外一個(gè)是投資人實(shí)際遞件后的項(xiàng)目正式批準(zhǔn)。目前移民局對項(xiàng)目基本都有預(yù)批準(zhǔn)，雖說現(xiàn)在移民局預(yù)批準(zhǔn)大多是移民局走的一個(gè)形勢，這一兩年不少項(xiàng)目拿到預(yù)批準(zhǔn)后，投資人實(shí)際遞件時(shí)仍然有被要求補(bǔ)項(xiàng)目文件的情況，但相信預(yù)批準(zhǔn)會(huì)是個(gè)趨勢，從移民局近期例會(huì)討論的內(nèi)容來看，移民局預(yù)批準(zhǔn)將會(huì)越來越嚴(yán)格，不合格的項(xiàng)目將會(huì)被要求補(bǔ)件甚至被否定，合格項(xiàng)目有了預(yù)批準(zhǔn)基本就等同于得到正式批準(zhǔn)，這是移民局給我們上的一個(gè)保險(xiǎn)。
移民局對投資人遞件后做的批準(zhǔn)是正式的批準(zhǔn)，通過正式批準(zhǔn)的項(xiàng)目是移民局認(rèn)可的項(xiàng)目，此時(shí)并不能保證項(xiàng)目是100%的OK項(xiàng)目，但是從某種程度上來說，項(xiàng)目已沒有非常大的缺陷，是已經(jīng)被移民局上了保險(xiǎn)的。有了預(yù)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，從某種程度上來說比沒有預(yù)批準(zhǔn)的項(xiàng)目更牢靠一些，而有正式批準(zhǔn)的項(xiàng)目當(dāng)然比沒有的更牢靠，更保險(xiǎn)。