按揭工作計(jì)劃【篇1】
作為一名按揭顧問，我深知這項(xiàng)工作的重要性。在面對數(shù)不清的按揭選擇和貸款產(chǎn)品時(shí)，顧客需要有一個(gè)具備專業(yè)知識的人來幫助他們做出最優(yōu)的決策。作為一名按揭顧問，我的工作就是提供給顧客專業(yè)的建議，以及一種全面的、定制化的服務(wù)，確保他們的貸款選擇能夠最大程度地滿足他們的需求。
我的工作很忙碌，但也很有成就感。在以下的會(huì)議日程中，您將看到我的一周工作日常。
周一：
我最開始的一天通常會(huì)涉及到一系列的細(xì)節(jié)工作。我會(huì)檢查未來幾天的工作日程表，并確認(rèn)所有的會(huì)議已經(jīng)安排妥當(dāng)。我會(huì)尋找最新的貸款方案，并讓自己熟悉這些方案的特點(diǎn)和細(xì)節(jié)，以便對顧客提供更好的建議。此外，在周一的時(shí)候，我通常會(huì)花費(fèi)一些時(shí)間來處理之前的顧客問題，并與貸款銀行聯(lián)系，以確保貸款文件的準(zhǔn)確性和完整性。
周二：
周二通常會(huì)比較忙碌，因?yàn)槲业囊惶焱ǔ?huì)包括兩到三個(gè)與潛在顧客和現(xiàn)有客戶的會(huì)談。我會(huì)花時(shí)間來了解他們的貸款需求，并與他們討論適合他們的最佳選擇。我也會(huì)解釋利率和還款期的差異，以及向他們展示如何通過不同的還款方式來優(yōu)化貸款方案。我還會(huì)與他們分享最新的市場趨勢和新聞，以及討論他們的財(cái)務(wù)計(jì)劃，以幫助他們做出最優(yōu)的決策。
周三：
周三是處理客戶貸款申請文件的日子。我將花掉大部分時(shí)間來審查和核實(shí)客戶的財(cái)務(wù)信息，并確保提交的貸款申請是無誤的。我會(huì)與貸款機(jī)構(gòu)合作，以簡化申請流程，盡可能地提高客戶的申請成功率。此外，我還要回復(fù)之前有客戶提出的任何問題或疑慮，以確?？蛻舻男湃魏蜐M意度。
周四：
周四通常是與貸款機(jī)構(gòu)和合作伙伴的日子。我會(huì)花時(shí)間來參加和主辦會(huì)議，討論新的貸款產(chǎn)品和方案，以及分享與其他專業(yè)人士的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。我也會(huì)與貸款機(jī)構(gòu)建立和保持緊密的聯(lián)系，以便與他們溝通有利于客戶的貸款計(jì)劃，并維護(hù)我們迅速和有效地處理所有貸款文件的合作關(guān)系。
周五：
我通常會(huì)在周五安排與潛在的和現(xiàn)有的客戶會(huì)面，為他們提供有關(guān)貸款的建議，并回答他們的任何問題。我會(huì)向他們介紹往日西去最新的方案和利率，并幫助他們優(yōu)化他們的財(cái)務(wù)計(jì)劃，從而使他們的決策更加明智和有利于他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)。在會(huì)議結(jié)束后，我會(huì)更新所有客戶的檔案，并確定任何未完成的事項(xiàng)或未解決的問題。
總結(jié)：
這只是一個(gè)按揭顧問的典型一周工作計(jì)劃的粗略概述。雖然這份工作確實(shí)繁忙和具有挑戰(zhàn)性，但它也是非常令人興奮和充滿成就感的。作為一名按揭顧問，我非常自豪地扮演著這個(gè)重要的角色，并努力確保每個(gè)客戶都可以滿意地解決貸款問題，并實(shí)現(xiàn)他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)。
按揭工作計(jì)劃【篇2】
按揭顧問工作計(jì)劃
隨著中國房地產(chǎn)市場的不斷發(fā)展，越來越多的人選擇購買房產(chǎn)，但同時(shí)也隨之產(chǎn)生了很多的問題。作為一名按揭顧問，必須要有一個(gè)詳細(xì)、具體、生動(dòng)的工作計(jì)劃來幫助客戶解決問題。本文將從以下幾個(gè)方面詳細(xì)介紹按揭顧問的工作計(jì)劃。
一、理解客戶需求
作為按揭顧問，首先需要做的就是理解客戶的需求，了解客戶的購房意向、購房所在區(qū)域、以及財(cái)務(wù)情況等。這些信息可以給客戶提供更好的按揭服務(wù)，幫助客戶更快地找到最適合的房產(chǎn)，并選擇最適合的貸款方式。
二、供客戶提供專業(yè)咨詢
客戶往往會(huì)在購房和貸款過程中出現(xiàn)種種問題，這時(shí)按揭顧問需要提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，以幫助客戶解決問題。例如，客戶可能會(huì)需要了解更多的貸款方式、利率、還款方式等貸款相關(guān)的信息。
三、尋找最適合的貸款方案
按揭顧問需要根據(jù)客戶的需求和財(cái)務(wù)狀況，為客戶尋找最適合的貸款方案。這需要按揭顧問具備專業(yè)的知識和技能，能夠判斷各種貸款方案的優(yōu)缺點(diǎn)，以幫助客戶做好決策。此外，按揭顧問還需要協(xié)助客戶完成貸款申請流程，確保流程順暢。
四、提供房屋評估和監(jiān)管服務(wù)
按揭顧問還需要為客戶提供房屋評估和監(jiān)管服務(wù)。這包括了對房屋進(jìn)行評估，了解房屋價(jià)值和潛在風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶更好地了解購房風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，按揭顧問還需要為客戶提供房屋監(jiān)管服務(wù)，確保房屋交付和貸款流程順利。
五、跟蹤客戶情況并提供售后服務(wù)
按揭顧問需要跟蹤客戶的貸款還款情況，幫助客戶及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并提供解決方案。此外，按揭顧問還需要為客戶提供售后服務(wù)，幫助客戶處理產(chǎn)權(quán)糾紛、房屋交易等問題。
總之，作為一名按揭顧問，必須要有一個(gè)詳細(xì)、具體、生動(dòng)的工作計(jì)劃，以幫助客戶解決購房貸款過程中的各種問題。通過提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，為客戶尋找最適合的貸款方案，提供房屋評估和監(jiān)管服務(wù)以及跟蹤客戶情況并提供售后服務(wù)，按揭顧問可以為客戶帶來更好的購房體驗(yàn)，樹立自己的良好形象。
按揭工作計(jì)劃【篇3】
作為一名按揭顧問，我的工作是幫助客戶在購買房產(chǎn)時(shí)取得貸款，并為他們提供全面的房屋融資建議。多年的工作經(jīng)驗(yàn)讓我意識到，一個(gè)良好的工作計(jì)劃對于幫助客戶獲得理想的貸款非常重要。在我的工作計(jì)劃中，我將通過以下幾個(gè)方面來說明我的工作內(nèi)容：
1.了解客戶需求
第一步是與客戶溝通，了解他們的購房需求和周期。我會(huì)從他們的預(yù)算、財(cái)務(wù)狀況、工作和收入狀況、信用情況和資產(chǎn)負(fù)債表等方面綜合評估客戶的可融資性和最大貸款額度。此外，還會(huì)考慮到客戶的商業(yè)計(jì)劃、投資目標(biāo)和未來發(fā)展計(jì)劃等因素，以幫助他們制定最適應(yīng)的融資方案。
2.提供細(xì)致的建議
基于以上的評估結(jié)果，我會(huì)向客戶提供細(xì)致的貸款方案分析，包括利率、還款方式、貸款額度及期限等。這些方案可以針對客戶的不同需求來制定，例如對于客戶收入較高但未擁有足夠房屋抵押的情況，可以使用私人擔(dān)保貸款方案。針對客戶申請房屋貸款過程中可能遇到的障礙（如貸款額度不足、未滿足銀行貸款條件等），我會(huì)提供相應(yīng)的指導(dǎo)和幫助。
3.協(xié)調(diào)并聯(lián)系銀行
在客戶做出決策之后，我會(huì)與銀行協(xié)調(diào)關(guān)于貸款的事宜。包括向銀行提交貸款申請、聯(lián)系銀行貸款專員以獲取更多信息等。此外，我還會(huì)通過協(xié)調(diào)時(shí)間和交流來確保融資方案得以順利執(zhí)行。這部分的工作還需要和賣方或其代表進(jìn)行協(xié)調(diào)，以確保在交易過程中順利完成。
4.客戶服務(wù)
我會(huì)一直與客戶保持良好的溝通，并提供及時(shí)和周到的服務(wù)，幫助客戶解決各種財(cái)務(wù)問題。在保持服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，也會(huì)不斷了解和應(yīng)對新的市場風(fēng)險(xiǎn)和變化。
總體而言，在我的工作中，我將會(huì)根據(jù)客戶需求提供靈活的貸款方案，并在執(zhí)行期間為他們提供全方位的支持和幫助。我相信，通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和經(jīng)驗(yàn)豐富的建議，我們將為客戶在購房過程中提供最佳的解決方案，讓他們的房產(chǎn)夢想順利實(shí)現(xiàn)。
按揭工作計(jì)劃【篇4】
今年是我行實(shí)施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實(shí)現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下，我行制定了周密的工作計(jì)劃和工作措施，堅(jiān)決貫徹年初工作會(huì)議所制定的的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團(tuán)結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。
一、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)完成情況
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項(xiàng)業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢。
（1）各項(xiàng)存款快速增長。到年末，全行各項(xiàng)人民幣存款余額85億元，比年初增加6億，同比增加xx萬元，增長了xx%。其中，人民幣對公存款增加2。2億元、人民幣儲(chǔ)蓄增加3億元、人民幣同業(yè)存款增加0。8億元；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1。5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個(gè)重要來源，同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加，存款增長速度創(chuàng)歷史新高。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末，各項(xiàng)貸款余額47億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達(dá)、海滄大道等大項(xiàng)目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3。5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預(yù)計(jì)達(dá)100%以上，綜合收息率預(yù)計(jì)達(dá)97%，收息水平居全轄前列。
（3）中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預(yù)計(jì)全年將完成國際結(jié)算量2。5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費(fèi)收入有較大的增長，預(yù)計(jì)可達(dá)350萬，相當(dāng)于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長，成為另一個(gè)新的利潤來源。
（4）經(jīng)營利潤成倍增加。20xx年，我行實(shí)現(xiàn)利潤總額達(dá)0。85億元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為7700萬，外匯利潤約為450萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為350萬元。人均利潤達(dá)25萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實(shí)現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。
二、主要工作措施和成功經(jīng)驗(yàn)
（一）細(xì)分市場，準(zhǔn)確定位，抓住重點(diǎn)，積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。20xx年，我行將對公市場細(xì)分為“五個(gè)一”，即一個(gè)港口、一條大道、一個(gè)房地產(chǎn)、一批項(xiàng)目及一個(gè)信托公司。明確了目標(biāo)定位后，我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機(jī)制，創(chuàng)造性地開展工作，全方位拓展市場。具體做法有：提升經(jīng)營層次，對規(guī)模大、要求高的重點(diǎn)優(yōu)良客戶將責(zé)任主體提升到業(yè)務(wù)部，1000萬美元以上的項(xiàng)目直接由行長負(fù)責(zé)攻關(guān)和談判；組建強(qiáng)有力的攻關(guān)小組，把全行攻關(guān)能力較強(qiáng)的人員集中起來組成強(qiáng)力攻關(guān)小組，對不同特點(diǎn)的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合，集團(tuán)作戰(zhàn)，上下聯(lián)動(dòng)，精兵攻堅(jiān)。突出競爭優(yōu)勢，抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機(jī)，在服務(wù)上大做文章，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種，為客戶提供一攬子服務(wù)方案，爭取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行；行領(lǐng)導(dǎo)以身作則，帶頭攻關(guān)，保證至少一半的時(shí)間用于走訪客戶，重點(diǎn)客戶堅(jiān)持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關(guān)系。通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價(jià)值上檔次的客戶，如德彥紙業(yè)、金桐化學(xué)、豐龍水產(chǎn)、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點(diǎn)客戶，同時(shí)還儲(chǔ)備了飛騰、珍珠灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項(xiàng)目，為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（三）加大貸款營銷力度，擴(kuò)大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強(qiáng)長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴(kuò)大貸款規(guī)模，帶動(dòng)對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔大、眾騰、柳業(yè)、多威、投總等重點(diǎn)企業(yè)，加大授信額度，主動(dòng)營銷貸款。二是加大項(xiàng)目貸款的營銷，如飛騰、珍珠灣項(xiàng)目。三是加大了按揭貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款的投放力度。通過擴(kuò)大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動(dòng)存量的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中，支行以嚴(yán)格實(shí)施預(yù)警預(yù)報(bào)制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，貸款發(fā)放堅(jiān)持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅(jiān)決不貸；其次，堅(jiān)持貸款客戶的分類管理，實(shí)行主動(dòng)退出，逐步壓縮一般客戶，主動(dòng)淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴(yán)格實(shí)施信貸管理的預(yù)警預(yù)報(bào)制度，使這項(xiàng)工作成為信貸管理最有力的工具和每個(gè)客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項(xiàng)工作的考核與獎(jiǎng)懲。至年末，我行本外幣各項(xiàng)貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的貸款占比達(dá)90%以上。
三、工作中存在的問題和困難
（一）從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計(jì)劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。
按揭工作計(jì)劃【篇5】
20xx下半年工作計(jì)劃如下：
2、強(qiáng)力推進(jìn)重點(diǎn)市場建設(shè)。
通過“扶持壯大、改造提升、新建充實(shí)”等辦法，著力提升南照大米市場、南照黃沙大市場、三十鋪三粉大市場。盡快形成專業(yè)性強(qiáng)、特色突出、輻射范圍廣的專業(yè)市場群。按照“發(fā)揮優(yōu)勢、突出特色、因地制宜”的要求，發(fā)展建設(shè)跨區(qū)域的專業(yè)市場，即煤炭交易大市場、建筑材料大市場、糧食交易大市場、農(nóng)副產(chǎn)品交易大市場。加強(qiáng)培育，壯大規(guī)模，提高集散能力。鞏固提高“萬村千鄉(xiāng)市場工程”，進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村商品流通體系建設(shè)。
3、強(qiáng)力推進(jìn)外派勞務(wù)工作。
打造外派勞務(wù)基地大縣，爭取年底對外輸出30人。推進(jìn)外派勞務(wù)品牌建設(shè)，為外派勞務(wù)人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，收集各地用工信息，適應(yīng)市場需求開展多工種培訓(xùn)。
4、強(qiáng)力推進(jìn)重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)的進(jìn)口。
協(xié)調(diào)金融部門加大進(jìn)口信貸，外匯管理部門支持進(jìn)口用匯，擴(kuò)大重大項(xiàng)目先進(jìn)技術(shù)和關(guān)鍵設(shè)備進(jìn)口。跟蹤做好重大引資項(xiàng)目的設(shè)備進(jìn)口工作；推動(dòng)重點(diǎn)進(jìn)出口企業(yè)擴(kuò)大進(jìn)口，加快技術(shù)改造，提升產(chǎn)業(yè)層次，擴(kuò)大加工貿(mào)易，不斷增強(qiáng)進(jìn)出口貿(mào)易的實(shí)力。
5、強(qiáng)力推進(jìn)招商引資工作。
6、強(qiáng)力推進(jìn)整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作。
根據(jù)國家、省、市整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作的要求，要繼續(xù)堅(jiān)持“標(biāo)本兼治，著力治本”的方針，重點(diǎn)對食品、奶粉、生豬、酒類、醫(yī)藥、成品油、廢舊汽車回收及種子等專業(yè)市場的清理整頓，著力查處假、冒、偽、劣商品，打擊商業(yè)欺詐行為和制假售假窩點(diǎn)等擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序案件，建立健全各項(xiàng)制度，扎實(shí)有效地推進(jìn)整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作。
7、強(qiáng)力推進(jìn)金融保險(xiǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)與服務(wù)工作。
要用足用活國家金融政策，落實(shí)我縣金融獎(jiǎng)懲措施，以促進(jìn)金融業(yè)的快速發(fā)展，加大對我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。
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作為一名按揭顧問，我深知這項(xiàng)工作的重要性。在面對數(shù)不清的按揭選擇和貸款產(chǎn)品時(shí)，顧客需要有一個(gè)具備專業(yè)知識的人來幫助他們做出最優(yōu)的決策。作為一名按揭顧問，我的工作就是提供給顧客專業(yè)的建議，以及一種全面的、定制化的服務(wù)，確保他們的貸款選擇能夠最大程度地滿足他們的需求。
我的工作很忙碌，但也很有成就感。在以下的會(huì)議日程中，您將看到我的一周工作日常。
周一：
我最開始的一天通常會(huì)涉及到一系列的細(xì)節(jié)工作。我會(huì)檢查未來幾天的工作日程表，并確認(rèn)所有的會(huì)議已經(jīng)安排妥當(dāng)。我會(huì)尋找最新的貸款方案，并讓自己熟悉這些方案的特點(diǎn)和細(xì)節(jié)，以便對顧客提供更好的建議。此外，在周一的時(shí)候，我通常會(huì)花費(fèi)一些時(shí)間來處理之前的顧客問題，并與貸款銀行聯(lián)系，以確保貸款文件的準(zhǔn)確性和完整性。
周二：
周二通常會(huì)比較忙碌，因?yàn)槲业囊惶焱ǔ?huì)包括兩到三個(gè)與潛在顧客和現(xiàn)有客戶的會(huì)談。我會(huì)花時(shí)間來了解他們的貸款需求，并與他們討論適合他們的最佳選擇。我也會(huì)解釋利率和還款期的差異，以及向他們展示如何通過不同的還款方式來優(yōu)化貸款方案。我還會(huì)與他們分享最新的市場趨勢和新聞，以及討論他們的財(cái)務(wù)計(jì)劃，以幫助他們做出最優(yōu)的決策。
周三：
周三是處理客戶貸款申請文件的日子。我將花掉大部分時(shí)間來審查和核實(shí)客戶的財(cái)務(wù)信息，并確保提交的貸款申請是無誤的。我會(huì)與貸款機(jī)構(gòu)合作，以簡化申請流程，盡可能地提高客戶的申請成功率。此外，我還要回復(fù)之前有客戶提出的任何問題或疑慮，以確?？蛻舻男湃魏蜐M意度。
周四：
周四通常是與貸款機(jī)構(gòu)和合作伙伴的日子。我會(huì)花時(shí)間來參加和主辦會(huì)議，討論新的貸款產(chǎn)品和方案，以及分享與其他專業(yè)人士的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。我也會(huì)與貸款機(jī)構(gòu)建立和保持緊密的聯(lián)系，以便與他們溝通有利于客戶的貸款計(jì)劃，并維護(hù)我們迅速和有效地處理所有貸款文件的合作關(guān)系。
周五：
我通常會(huì)在周五安排與潛在的和現(xiàn)有的客戶會(huì)面，為他們提供有關(guān)貸款的建議，并回答他們的任何問題。我會(huì)向他們介紹往日西去最新的方案和利率，并幫助他們優(yōu)化他們的財(cái)務(wù)計(jì)劃，從而使他們的決策更加明智和有利于他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)。在會(huì)議結(jié)束后，我會(huì)更新所有客戶的檔案，并確定任何未完成的事項(xiàng)或未解決的問題。
總結(jié)：
這只是一個(gè)按揭顧問的典型一周工作計(jì)劃的粗略概述。雖然這份工作確實(shí)繁忙和具有挑戰(zhàn)性，但它也是非常令人興奮和充滿成就感的。作為一名按揭顧問，我非常自豪地扮演著這個(gè)重要的角色，并努力確保每個(gè)客戶都可以滿意地解決貸款問題，并實(shí)現(xiàn)他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)。
按揭工作計(jì)劃【篇2】
按揭顧問工作計(jì)劃
隨著中國房地產(chǎn)市場的不斷發(fā)展，越來越多的人選擇購買房產(chǎn)，但同時(shí)也隨之產(chǎn)生了很多的問題。作為一名按揭顧問，必須要有一個(gè)詳細(xì)、具體、生動(dòng)的工作計(jì)劃來幫助客戶解決問題。本文將從以下幾個(gè)方面詳細(xì)介紹按揭顧問的工作計(jì)劃。
一、理解客戶需求
作為按揭顧問，首先需要做的就是理解客戶的需求，了解客戶的購房意向、購房所在區(qū)域、以及財(cái)務(wù)情況等。這些信息可以給客戶提供更好的按揭服務(wù)，幫助客戶更快地找到最適合的房產(chǎn)，并選擇最適合的貸款方式。
二、供客戶提供專業(yè)咨詢
客戶往往會(huì)在購房和貸款過程中出現(xiàn)種種問題，這時(shí)按揭顧問需要提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，以幫助客戶解決問題。例如，客戶可能會(huì)需要了解更多的貸款方式、利率、還款方式等貸款相關(guān)的信息。
三、尋找最適合的貸款方案
按揭顧問需要根據(jù)客戶的需求和財(cái)務(wù)狀況，為客戶尋找最適合的貸款方案。這需要按揭顧問具備專業(yè)的知識和技能，能夠判斷各種貸款方案的優(yōu)缺點(diǎn)，以幫助客戶做好決策。此外，按揭顧問還需要協(xié)助客戶完成貸款申請流程，確保流程順暢。
四、提供房屋評估和監(jiān)管服務(wù)
按揭顧問還需要為客戶提供房屋評估和監(jiān)管服務(wù)。這包括了對房屋進(jìn)行評估，了解房屋價(jià)值和潛在風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶更好地了解購房風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，按揭顧問還需要為客戶提供房屋監(jiān)管服務(wù)，確保房屋交付和貸款流程順利。
五、跟蹤客戶情況并提供售后服務(wù)
按揭顧問需要跟蹤客戶的貸款還款情況，幫助客戶及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并提供解決方案。此外，按揭顧問還需要為客戶提供售后服務(wù)，幫助客戶處理產(chǎn)權(quán)糾紛、房屋交易等問題。
總之，作為一名按揭顧問，必須要有一個(gè)詳細(xì)、具體、生動(dòng)的工作計(jì)劃，以幫助客戶解決購房貸款過程中的各種問題。通過提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，為客戶尋找最適合的貸款方案，提供房屋評估和監(jiān)管服務(wù)以及跟蹤客戶情況并提供售后服務(wù)，按揭顧問可以為客戶帶來更好的購房體驗(yàn)，樹立自己的良好形象。
按揭工作計(jì)劃【篇3】
作為一名按揭顧問，我的工作是幫助客戶在購買房產(chǎn)時(shí)取得貸款，并為他們提供全面的房屋融資建議。多年的工作經(jīng)驗(yàn)讓我意識到，一個(gè)良好的工作計(jì)劃對于幫助客戶獲得理想的貸款非常重要。在我的工作計(jì)劃中，我將通過以下幾個(gè)方面來說明我的工作內(nèi)容：
1.了解客戶需求
第一步是與客戶溝通，了解他們的購房需求和周期。我會(huì)從他們的預(yù)算、財(cái)務(wù)狀況、工作和收入狀況、信用情況和資產(chǎn)負(fù)債表等方面綜合評估客戶的可融資性和最大貸款額度。此外，還會(huì)考慮到客戶的商業(yè)計(jì)劃、投資目標(biāo)和未來發(fā)展計(jì)劃等因素，以幫助他們制定最適應(yīng)的融資方案。
2.提供細(xì)致的建議
基于以上的評估結(jié)果，我會(huì)向客戶提供細(xì)致的貸款方案分析，包括利率、還款方式、貸款額度及期限等。這些方案可以針對客戶的不同需求來制定，例如對于客戶收入較高但未擁有足夠房屋抵押的情況，可以使用私人擔(dān)保貸款方案。針對客戶申請房屋貸款過程中可能遇到的障礙（如貸款額度不足、未滿足銀行貸款條件等），我會(huì)提供相應(yīng)的指導(dǎo)和幫助。
3.協(xié)調(diào)并聯(lián)系銀行
在客戶做出決策之后，我會(huì)與銀行協(xié)調(diào)關(guān)于貸款的事宜。包括向銀行提交貸款申請、聯(lián)系銀行貸款專員以獲取更多信息等。此外，我還會(huì)通過協(xié)調(diào)時(shí)間和交流來確保融資方案得以順利執(zhí)行。這部分的工作還需要和賣方或其代表進(jìn)行協(xié)調(diào)，以確保在交易過程中順利完成。
4.客戶服務(wù)
我會(huì)一直與客戶保持良好的溝通，并提供及時(shí)和周到的服務(wù)，幫助客戶解決各種財(cái)務(wù)問題。在保持服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，也會(huì)不斷了解和應(yīng)對新的市場風(fēng)險(xiǎn)和變化。
總體而言，在我的工作中，我將會(huì)根據(jù)客戶需求提供靈活的貸款方案，并在執(zhí)行期間為他們提供全方位的支持和幫助。我相信，通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和經(jīng)驗(yàn)豐富的建議，我們將為客戶在購房過程中提供最佳的解決方案，讓他們的房產(chǎn)夢想順利實(shí)現(xiàn)。
按揭工作計(jì)劃【篇4】
今年是我行實(shí)施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實(shí)現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下，我行制定了周密的工作計(jì)劃和工作措施，堅(jiān)決貫徹年初工作會(huì)議所制定的的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團(tuán)結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。
一、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)完成情況
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項(xiàng)業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢。
（1）各項(xiàng)存款快速增長。到年末，全行各項(xiàng)人民幣存款余額85億元，比年初增加6億，同比增加xx萬元，增長了xx%。其中，人民幣對公存款增加2。2億元、人民幣儲(chǔ)蓄增加3億元、人民幣同業(yè)存款增加0。8億元；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1。5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個(gè)重要來源，同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加，存款增長速度創(chuàng)歷史新高。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末，各項(xiàng)貸款余額47億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達(dá)、海滄大道等大項(xiàng)目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3。5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預(yù)計(jì)達(dá)100%以上，綜合收息率預(yù)計(jì)達(dá)97%，收息水平居全轄前列。
（3）中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預(yù)計(jì)全年將完成國際結(jié)算量2。5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費(fèi)收入有較大的增長，預(yù)計(jì)可達(dá)350萬，相當(dāng)于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長，成為另一個(gè)新的利潤來源。
（4）經(jīng)營利潤成倍增加。20xx年，我行實(shí)現(xiàn)利潤總額達(dá)0。85億元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為7700萬，外匯利潤約為450萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為350萬元。人均利潤達(dá)25萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實(shí)現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。
二、主要工作措施和成功經(jīng)驗(yàn)
（一）細(xì)分市場，準(zhǔn)確定位，抓住重點(diǎn)，積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。20xx年，我行將對公市場細(xì)分為“五個(gè)一”，即一個(gè)港口、一條大道、一個(gè)房地產(chǎn)、一批項(xiàng)目及一個(gè)信托公司。明確了目標(biāo)定位后，我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機(jī)制，創(chuàng)造性地開展工作，全方位拓展市場。具體做法有：提升經(jīng)營層次，對規(guī)模大、要求高的重點(diǎn)優(yōu)良客戶將責(zé)任主體提升到業(yè)務(wù)部，1000萬美元以上的項(xiàng)目直接由行長負(fù)責(zé)攻關(guān)和談判；組建強(qiáng)有力的攻關(guān)小組，把全行攻關(guān)能力較強(qiáng)的人員集中起來組成強(qiáng)力攻關(guān)小組，對不同特點(diǎn)的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合，集團(tuán)作戰(zhàn)，上下聯(lián)動(dòng)，精兵攻堅(jiān)。突出競爭優(yōu)勢，抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機(jī)，在服務(wù)上大做文章，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種，為客戶提供一攬子服務(wù)方案，爭取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行；行領(lǐng)導(dǎo)以身作則，帶頭攻關(guān)，保證至少一半的時(shí)間用于走訪客戶，重點(diǎn)客戶堅(jiān)持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關(guān)系。通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價(jià)值上檔次的客戶，如德彥紙業(yè)、金桐化學(xué)、豐龍水產(chǎn)、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點(diǎn)客戶，同時(shí)還儲(chǔ)備了飛騰、珍珠灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項(xiàng)目，為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（三）加大貸款營銷力度，擴(kuò)大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強(qiáng)長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴(kuò)大貸款規(guī)模，帶動(dòng)對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔大、眾騰、柳業(yè)、多威、投總等重點(diǎn)企業(yè)，加大授信額度，主動(dòng)營銷貸款。二是加大項(xiàng)目貸款的營銷，如飛騰、珍珠灣項(xiàng)目。三是加大了按揭貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款的投放力度。通過擴(kuò)大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動(dòng)存量的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中，支行以嚴(yán)格實(shí)施預(yù)警預(yù)報(bào)制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，貸款發(fā)放堅(jiān)持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅(jiān)決不貸；其次，堅(jiān)持貸款客戶的分類管理，實(shí)行主動(dòng)退出，逐步壓縮一般客戶，主動(dòng)淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴(yán)格實(shí)施信貸管理的預(yù)警預(yù)報(bào)制度，使這項(xiàng)工作成為信貸管理最有力的工具和每個(gè)客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項(xiàng)工作的考核與獎(jiǎng)懲。至年末，我行本外幣各項(xiàng)貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的貸款占比達(dá)90%以上。
三、工作中存在的問題和困難
（一）從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計(jì)劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。
按揭工作計(jì)劃【篇5】
20xx下半年工作計(jì)劃如下：
2、強(qiáng)力推進(jìn)重點(diǎn)市場建設(shè)。
通過“扶持壯大、改造提升、新建充實(shí)”等辦法，著力提升南照大米市場、南照黃沙大市場、三十鋪三粉大市場。盡快形成專業(yè)性強(qiáng)、特色突出、輻射范圍廣的專業(yè)市場群。按照“發(fā)揮優(yōu)勢、突出特色、因地制宜”的要求，發(fā)展建設(shè)跨區(qū)域的專業(yè)市場，即煤炭交易大市場、建筑材料大市場、糧食交易大市場、農(nóng)副產(chǎn)品交易大市場。加強(qiáng)培育，壯大規(guī)模，提高集散能力。鞏固提高“萬村千鄉(xiāng)市場工程”，進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村商品流通體系建設(shè)。
3、強(qiáng)力推進(jìn)外派勞務(wù)工作。
打造外派勞務(wù)基地大縣，爭取年底對外輸出30人。推進(jìn)外派勞務(wù)品牌建設(shè)，為外派勞務(wù)人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，收集各地用工信息，適應(yīng)市場需求開展多工種培訓(xùn)。
4、強(qiáng)力推進(jìn)重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)的進(jìn)口。
協(xié)調(diào)金融部門加大進(jìn)口信貸，外匯管理部門支持進(jìn)口用匯，擴(kuò)大重大項(xiàng)目先進(jìn)技術(shù)和關(guān)鍵設(shè)備進(jìn)口。跟蹤做好重大引資項(xiàng)目的設(shè)備進(jìn)口工作；推動(dòng)重點(diǎn)進(jìn)出口企業(yè)擴(kuò)大進(jìn)口，加快技術(shù)改造，提升產(chǎn)業(yè)層次，擴(kuò)大加工貿(mào)易，不斷增強(qiáng)進(jìn)出口貿(mào)易的實(shí)力。
5、強(qiáng)力推進(jìn)招商引資工作。
6、強(qiáng)力推進(jìn)整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作。
根據(jù)國家、省、市整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作的要求，要繼續(xù)堅(jiān)持“標(biāo)本兼治，著力治本”的方針，重點(diǎn)對食品、奶粉、生豬、酒類、醫(yī)藥、成品油、廢舊汽車回收及種子等專業(yè)市場的清理整頓，著力查處假、冒、偽、劣商品，打擊商業(yè)欺詐行為和制假售假窩點(diǎn)等擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序案件，建立健全各項(xiàng)制度，扎實(shí)有效地推進(jìn)整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作。
7、強(qiáng)力推進(jìn)金融保險(xiǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)與服務(wù)工作。
要用足用活國家金融政策，落實(shí)我縣金融獎(jiǎng)懲措施，以促進(jìn)金融業(yè)的快速發(fā)展，加大對我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。
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