掌握知識是成就成功的起點(diǎn),付諸行動才能獲得成功,日常生活和工作中,我們需要與越來越多的人接觸和使用報告。您是否正在尋找適合的報告文案模板呢?針對您的需求,出國留學(xué)網(wǎng)編輯為您推薦以下“風(fēng)險管理報告”,歡迎分享給您的朋友!
風(fēng)險管理報告 篇1
風(fēng)險合規(guī)部經(jīng)理述職報告
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束,在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下,我順利完成了2011年風(fēng)險合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間,我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé),積極做好本職工作,較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)?,F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
(一)為了盡快進(jìn)入角色,保證風(fēng)險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性,我嚴(yán)格要求自己,從一個新學(xué)員做起,注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),夯實(shí)風(fēng)險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先,我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險控制方面的文件,以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》 ,一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次,在系統(tǒng)操作上,學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外,積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn),不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平,提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),增進(jìn)了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認(rèn)識,同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能,使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練,在工作上做到有的放矢。
(二)在實(shí)際本職工作中,我主要做好了以下幾個方面:
1 一是對風(fēng)險合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中,就轄內(nèi)的風(fēng)險管理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進(jìn)行了安排部署,進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險合規(guī)工作方向和工作計劃。
二是制定風(fēng)險合規(guī)工作計劃。在年初,根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社2011年風(fēng)險合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了2011年度風(fēng)險與合規(guī)工作計劃,明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成,制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度,制定辦法,為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理,建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際,在年初及時梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度,整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn),制定了某某聯(lián)社2011年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。2011年以來,規(guī)范性文件共廢止了3個,修訂了4個,實(shí)際訂立了22個制度(辦法)和操作流程。目前,我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個,其中:信貸方面16個、財務(wù)方面12個、信息科技方面1個、風(fēng)險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、黨務(wù)工作方面2個、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個,其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度,對制度中存在的風(fēng)險漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善,內(nèi)
2 控制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面,如:計算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時,于去年10月份對所有的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善,目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度,各種登記簿(臺賬)也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險管理工作。為確保風(fēng)險管理工作上一個新的臺階,有效遏制各類風(fēng)險發(fā)生,制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括:信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等八類風(fēng)險各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時,根據(jù)聯(lián)社安排,參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。
六是按時完成風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計劃措施,初步建立了風(fēng)險管理組織體系,確立了風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策,搭建了風(fēng)險管理制度體系,完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè),著手開展了風(fēng)險管理文化建設(shè)工作,建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵機(jī)制,信用風(fēng)險內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前,正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu),完成 3 風(fēng)險管理組織體系建設(shè);嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理,完善操作風(fēng)險管理機(jī)制;建立在壓力測試情景模式,進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件19起, 19起訴訟案件中,涉及金融借款合同糾紛16起,涉及勞動爭議1起,涉及債權(quán)糾紛1起,其中15起已結(jié)案,另3起正在審理中,通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風(fēng)險合規(guī)教育培訓(xùn)。在2011年初,制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年度案件防控知識培訓(xùn)實(shí)施方案》,具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)計劃,并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期,分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期,參加人數(shù)為324人次,培訓(xùn)面人均2次。同時開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期,參加人數(shù)為372人次,學(xué)習(xí)面達(dá)100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年,我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格要求自己,力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在,主要表現(xiàn)在:一是對部分工作計劃未能有序完成;二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透,未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng);三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納,吃透,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高;四是工作的積極性主動性有待進(jìn)一步提高,并加強(qiáng)和同事、部門
4 之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中,我將在去年工作的基礎(chǔ)上,揚(yáng)長避短,主動改進(jìn),扎實(shí)工作,全面做好風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解控制工作。主要做好以下三個方面:
(一)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì),爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時,主動加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通,取得支持,與同事們通力合作,共同提高,并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
(三)增強(qiáng)大局觀念,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),克服自己偶爾的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們,把工作做得更好,在努力鍛煉提高自己的同時,為我社美好的明天盡我綿薄之力!
風(fēng)險管理報告 篇2
㈠風(fēng)險防范意識不強(qiáng)。近幾年來,農(nóng)村信用社存在“重發(fā)展、輕風(fēng)險”、“重規(guī)模、輕質(zhì)量”、“重激勵、輕約束”的不良傾向,一定程度上忽視了重要部門、要害崗位人員風(fēng)險意識教育和監(jiān)督。管理層風(fēng)險理念淡薄、風(fēng)險意識不強(qiáng),風(fēng)險防控斷鏈,導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)管理不到位和管理失控;信用社管理者個人主觀決斷、盲目信任、照顧情面等行為,對規(guī)章制度、風(fēng)險防范視而不見;極少數(shù)員工人生觀、世界觀、價值觀發(fā)生偏差,片面追求個人得失和經(jīng)濟(jì)利益,違規(guī)違紀(jì)甚至違法,給單位造成經(jīng)濟(jì)損失和風(fēng)險。
㈡規(guī)章制度不健全。主要表現(xiàn)在規(guī)章制度缺乏全面性、系統(tǒng)性和適用性。有些規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展缺乏同步,新業(yè)務(wù)開發(fā)推廣和新的管理模式推行時,沒有相應(yīng)的配套的規(guī)章制度和風(fēng)險防范制度。
㈢執(zhí)行力弱化和缺失。從近幾年案件來看,員工的素質(zhì)決定著執(zhí)行的質(zhì)量與效果。崗位職責(zé)不清,相互監(jiān)督、相互制約乏力,員工對已制定下發(fā)的規(guī)章制度缺乏執(zhí)行的嚴(yán)肅性和約束力,漠視制度,如查庫制度、授權(quán)制度、交叉復(fù)核、更換密碼及密碼使用等制度執(zhí)行流于形式,以傳統(tǒng)、習(xí)慣操作代替制度執(zhí)行,從而造成管理漏洞、形成風(fēng)險隱患。
㈣處罰力度不夠。當(dāng)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)了問題,由于懲處不力及隱患整改不及時、不到位,使一些人在執(zhí)行內(nèi)控制度上始終沒引起高度重視,存在僥幸心理,違章違制成本較低,讓不法分子趁虛而入或挺而走險釀成案件發(fā)生。
風(fēng)險管理報告 篇3
20xx年3月30日11時40分,京廣鐵路T179次列車從濟(jì)南駛往廣州的空調(diào)特快列車,列車由濟(jì)南客運(yùn)段當(dāng)值,在馬田墟至棲鳳渡區(qū)段因線路塌方發(fā)生脫線事故,造成1人死亡、4人重傷、123人輕傷。
一次次的安全事故向我們每一名鐵路職工敲響了安全警鐘。集團(tuán)開展的“查風(fēng)險、除隱患、嚴(yán)管理、保安全”活動,當(dāng)前的安全形勢不容忽視。
結(jié)合實(shí)際、崗位的責(zé)任,對日常工作進(jìn)行分析反思,我認(rèn)為自己還存在以下問題:
1.在思想認(rèn)識上還存差距。安全始終是我們工作的永恒主題和責(zé)任,安全生產(chǎn)與我們每一個人的生活,與我們千家萬戶的家庭幸福,與我們鐵路企業(yè)改革發(fā)展,緊緊相連,息息相關(guān)。對有些安全上的隱患缺乏了解,憑經(jīng)驗(yàn)主觀判斷,安全意識薄弱,主動參加安全教育積極性不高,對事關(guān)安全的問題不敏感。應(yīng)付心理嚴(yán)重,一些工作停留在傳達(dá)上。
2、對規(guī)章制度以及相關(guān)安全知識還不能完全掌握。對各種規(guī)章制度,相關(guān)安全知識學(xué)習(xí)比較少,使自己的安全防范水平存在一定的差距。出站后自互檢只重視始發(fā)站,大站,關(guān)鍵站。對小站,支線站有時會松懈。行李架沒有做到站站整,站站確認(rèn),只對大站,重點(diǎn)站做到及時整理。
3、設(shè)備檢查不嚴(yán)謹(jǐn)。通過大檢查以及日常設(shè)備檢查,在設(shè)備管理上存在的主要問題有檢查不仔細(xì),規(guī)定要求落實(shí)不到位。從而使得設(shè)備上的一些問題長期存在,得不到解決。
針對以上存在的問題,今后我在安全上要努力做到以下三點(diǎn):
1、進(jìn)一步提高安全意識。安全穩(wěn)定事關(guān)公司辦公秩序正常進(jìn)行,所以安全意識樹立不牢,必然會給公司的安全生產(chǎn)造成隱患。在今后在工作中,我要認(rèn)真按照各項(xiàng)規(guī)章制度嚴(yán)格要求,絕不違章,從思想上真正認(rèn)識到安全的重要性,提高安全意識。
2、進(jìn)一步加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。我在今后的工作中要嚴(yán)格要求自己,加強(qiáng)安全規(guī)章、法律法規(guī)的學(xué)習(xí),提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),為公司安全生產(chǎn)的穩(wěn)定有序做努力。
3、進(jìn)一步落實(shí)安全責(zé)任。要時刻牢記”安全第一”的責(zé)任意識,認(rèn)真仔細(xì)的檢查設(shè)備設(shè)施,對存在的問題及時反饋。做好本崗位的職責(zé),盡職盡責(zé)。
通過這次反思,進(jìn)一步明確了當(dāng)前安全形勢,“安全無小事”在以后得工作中,不斷的努力認(rèn)真工作,對存在的問題加以改正。
風(fēng)險管理報告 篇4
根據(jù)《關(guān)于開展嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律及財務(wù)管理風(fēng)險排查工作的通知》文件要求,我單位對20__年7月以來預(yù)算管理、支付管理等十二個方面進(jìn)行排查工作如下:
一、預(yù)算管理方面
(一)預(yù)算編制:我單位嚴(yán)格按照財政部門預(yù)算編制通知明確的范圍、標(biāo)準(zhǔn)等編制部門預(yù)算。人員和公用支出預(yù)算按定員定額標(biāo)準(zhǔn)編制,項(xiàng)目支出預(yù)算真實(shí)。按規(guī)定開展項(xiàng)目評審,事業(yè)收入、事業(yè)單位經(jīng)營收入、其他收入等單位自有資金收入全部納入部門綜合預(yù)算管理,編制結(jié)轉(zhuǎn)資金與上年部門決算數(shù)據(jù)銜接,上報預(yù)算履行集體決策程序。
(二)預(yù)算執(zhí)行:行政事業(yè)性收費(fèi)、罰沒收入、國有資源(資產(chǎn))有償使用收入等非稅收入及時足額征收解繳入庫,不存在隱瞞、截留、擠占、挪用、坐支或私分情況;開設(shè)非稅收入?yún)R繳賬戶的單位,賬戶中歸集的應(yīng)繳非稅收入于5個工作日內(nèi)繳入財政專戶或國庫。不存在無預(yù)算、超預(yù)算、超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍列支人員經(jīng)費(fèi)。公用經(jīng)費(fèi)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)情況:不存在違規(guī)發(fā)放工資,獎金。津貼補(bǔ)貼等問題:貫徹落實(shí)預(yù)算執(zhí)行管理有關(guān)規(guī)定,按財政部門監(jiān)管要求規(guī)范預(yù)算執(zhí)行,分配專項(xiàng)資金是履行集體決策程序:按規(guī)定履行預(yù)算調(diào)劑程序。結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余管理:結(jié)轉(zhuǎn)資金符合政策規(guī)定,按規(guī)定處置結(jié)余資金。
二、支付管理方面
(一)用款計劃管理:根據(jù)年度預(yù)算編制用款計劃。
(二)資金支付管理:規(guī)范財政資金和單位自有資金支付行為:嚴(yán)格按公務(wù)卡強(qiáng)制結(jié)算目錄規(guī)定辦理資金支付,做好人員基礎(chǔ)信息動態(tài)管理、工資扣項(xiàng)代扣代繳和賬務(wù)核對工作,確保人員經(jīng)費(fèi)發(fā)放準(zhǔn)確。
(三)退款退票管理:財政資金支付發(fā)生退款或退票時,嚴(yán)格按規(guī)定在2個工作日內(nèi)將資金退回財政國庫單一賬戶,不存在通過退款或退票方式套取財政額度內(nèi)資金轉(zhuǎn)為自有資金的情況。
(四)數(shù)字證書(u-key)管理:省政府的財政管理信息系統(tǒng)數(shù)字證書(u-key)由一人統(tǒng)管、無交叉使用、委托他人使用等情況;按要求保管數(shù)字證書(u-key)密碼。
三、貨幣資金管理方面
(一)提現(xiàn)管理:沒有與開戶銀行共同核定單位庫存現(xiàn)金限額,單位無取用庫存現(xiàn)金;嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額標(biāo)準(zhǔn),建立大額現(xiàn)金提取審批制度;現(xiàn)金支出程序合規(guī);不存在使用虛假票據(jù)套取現(xiàn)金的情形。
(二)現(xiàn)金盤點(diǎn):沒有指定不辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的會計人員定期和不定期抽查盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金,單位無取用庫存現(xiàn)金。
(三)銀行存款對賬:與開戶銀行建立大額支付核對機(jī)制,按月逐筆核對銀行存款收支明細(xì)信息。
(四)其他貨布費(fèi)金管理方面:不存在違反規(guī)定私設(shè)“小金庫”情況;不存在違規(guī)將預(yù)算單位賬戶中的財政撥款資金轉(zhuǎn)為定期存款情況:不存在采取購買理財產(chǎn)品方式存放資金情況。
四、會計管理方面
(一)會計機(jī)構(gòu)及人員:單獨(dú)設(shè)置會計機(jī)構(gòu)、配備會計人員,會計崗、出納崗、稽核崗等不相容崗位分離,規(guī)范加強(qiáng)對會計人員的繼續(xù)教育,提升會計人員職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。
(二)會計基礎(chǔ)管理:按照《會計法》和國家統(tǒng)一會計制度規(guī)定,建立健全會計人員崗位責(zé)任、內(nèi)部牽制、輪崗、工作交接、會計監(jiān)督與稽核、原始記錄管理、財務(wù)收支審批等責(zé)任制度并執(zhí)行;按規(guī)定建立會計賬冊、設(shè)置會計科目,并以實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為依據(jù),依法依規(guī)進(jìn)行會計核算,確保會計信息合法性、真實(shí)性、完整性;保證會計指標(biāo)的口徑一致、相互可比和會計處理方法的前后各期相一致;堅持定期對賬制度,做到賬證、賬賬、賬表和賬實(shí)相符;按規(guī)定保管和使用財務(wù)印章、會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料。
(三)信息化及監(jiān)督:按照國家有關(guān)會計信息化工作規(guī)范和統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范和加強(qiáng)單位會計信息化建設(shè);單位內(nèi)部監(jiān)督部門沒有定期或不定期對單位會計工作規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督檢查,單位無內(nèi)部監(jiān)督部門。
五、內(nèi)控管理方面
(一)單位層面內(nèi)控建設(shè):成立單位內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組;明確內(nèi)控建設(shè)牽頭科室及相關(guān)歸口科室(部門)主體責(zé)任。
(二)業(yè)務(wù)層面內(nèi)控建設(shè):內(nèi)控建設(shè)涵蓋預(yù)算管理、收支管理、政府采購管理、國有資產(chǎn)管理、合同管理。建設(shè)項(xiàng)目管理等主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域:按照分事行權(quán)、分崗設(shè)權(quán)。分級授權(quán)要求落實(shí)不相容崗位分離和定期輪崗等內(nèi)部權(quán)力制衡基本舉措,建立決策權(quán)、管理權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)管視“四權(quán)分立”機(jī)制,建立重大事項(xiàng)議事決策機(jī)制、建立健會集體研究,專家論證和技術(shù)咨詢相結(jié)合的輔助決策機(jī)制。
(三)自我評價監(jiān)督及信息化建設(shè):建立經(jīng)濟(jì)活動風(fēng)險定期評估和內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制,執(zhí)行內(nèi)控報告制度,開展內(nèi)控自我評價工作,通過信息化手段實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制制度與信息化建設(shè)工作同步開展、相互促進(jìn)。
六、政府采購管理方面
(一)預(yù)算管理。政府采購預(yù)算編制,應(yīng)編盡編,不存在無預(yù)算采購、超預(yù)算采購情況;按規(guī)定進(jìn)行政府采購計劃備案,按照合同約定及時支付資金。
(二)采購實(shí)施。按法定采購方式和程序?qū)嵤┎少?不存在拆分項(xiàng)目預(yù)算規(guī)避政府采購或公開招標(biāo)情況;采購文件確定事項(xiàng)簽訂政府采購合同,按規(guī)定公告、備案政府采購合同,政府采購系統(tǒng)中的政府采購信息真實(shí)、準(zhǔn)確、合法。
七、資產(chǎn)管理方面
(一)制度建設(shè)上,制定國有資產(chǎn)管理制度辦法明確資產(chǎn)配置、使用、處置等程序和審核審批權(quán)限。
(二)配置管理,與部門預(yù)算編制同步編制新增資產(chǎn)配置預(yù)算;國有資產(chǎn)交付使用后及時準(zhǔn)確入賬:在建工程及時轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn)。
(三)使用管理,明確資產(chǎn)使用和保管責(zé)任人、落實(shí)資產(chǎn)使用人在資產(chǎn)管理中的責(zé)任,國有資產(chǎn)折舊的計提符合相關(guān)會計規(guī)范,定期清理盤點(diǎn)資產(chǎn)、確保賬實(shí)相件:行政事業(yè)性國有資產(chǎn)納入省行政事業(yè)單位資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)動態(tài)管理。
(四)收益管理,行政事業(yè)單位資產(chǎn)處置按規(guī)定報批,處置收益及時足額上繳財政:?事業(yè)單位資產(chǎn)出租出借、對外投資收益納入單位預(yù)算統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。
八、賬戶管理方面
(一)賬戶開設(shè)。不存在違規(guī)開設(shè)賬戶情況,規(guī)范開戶銀行選擇程序,采取競爭性方式或集體決策方式選擇開戶銀行
(二)賬戶使用。嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的核算范圍使用賬戶,賬戶之間不存在無正當(dāng)理由相互劃轉(zhuǎn)資金情況。
九、往來款項(xiàng)管理方面
(一)清理收回,定期清理單位往來款項(xiàng),建立清理臺賬,制定處置方案,清理收回暫付款項(xiàng),做到應(yīng)收盡收;收回借墊款等往來款項(xiàng)及時進(jìn)行賬務(wù)處理。
(二)借款管理。嚴(yán)格履行辦理借墊款審批程序,簽訂借款協(xié)議,并建立對外借款終身負(fù)責(zé)制。
十、票據(jù)管理方面
(一)制度建立及執(zhí)行。單位票據(jù)管理制度健全;財政票據(jù)的申領(lǐng)、使用、核銷、銷毀嚴(yán)格履行規(guī)定手續(xù);財政電子票據(jù)符合全國統(tǒng)一式樣、規(guī)范填列,日常管理使用有內(nèi)控機(jī)制。
(二)票據(jù)保管。按規(guī)定設(shè)置票據(jù)專管員,建立票據(jù)臺賬,做好票據(jù)的保管和序時登記工作:為保管票據(jù)的人員配置單獨(dú)的保險柜等保管設(shè)備,做到人走柜鎖。
(三)票據(jù)使用。不存在擅自印制財政票據(jù),轉(zhuǎn)借、串用、代開財政票據(jù),偽造、變造、買賣、擅自銷毀財政票據(jù),偽造、使用偽造的財政票據(jù)(?。┲普虑闆r。
十一、決算管理方面
(一)決算編制。按部門決算編制要求將單位所有收支和結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)情況進(jìn)行全面反映:決算報表相關(guān)數(shù)據(jù)與單位會計賬簿數(shù)據(jù)和實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)一?致、與上一年度數(shù)據(jù)銜接一致、?上下年度數(shù)據(jù)不銜接的有正當(dāng)理由
(二)決算審核。組織對單位內(nèi)部之間的往來款項(xiàng)和收支情況進(jìn)行清核:主管部門對下屬單位的決算報表進(jìn)行認(rèn)真審核
(三)決算報送。按財政部門要求及時報送決算報表。
十二、存量資金清理方面
(一)執(zhí)行中清理。預(yù)算執(zhí)行中,按存量資金管理規(guī)定及財政部門要求及時清理單位賬戶存量資金。因項(xiàng)目執(zhí)行完畢或中止執(zhí)行等原因確無法繼續(xù)按原用途使用的資金,沒有滯留單位銀行賬戶,應(yīng)繳的存量資金是按規(guī)定繳回財政。
(二)年終清理。年度終了,按財政要求對本部門?年度存量資金做全面清理、按規(guī)定將應(yīng)繳的存量資金繳回財政。特此報告。
風(fēng)險管理報告 篇5
各位領(lǐng)導(dǎo)同事們:
20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作,直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶,是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口,因此,我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來,一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺人員的各項(xiàng)規(guī)章制度,積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識,了解和熟練掌握相關(guān)技能,及時快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己,按照業(yè)務(wù)要求辦事,保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時,積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù),順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份,我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險管理政策的落實(shí)、風(fēng)險監(jiān)測和控制的綜合管理部門,是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險管理部授信后管理人員,在實(shí)際工作中,主要完成以下幾個方面的工作:對xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,對本部門檔案進(jìn)行整理保管,日常辦公相關(guān)工作。
面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn),讓我既感到陌生,又感到空前的壓力,但是在這將近半年的時間里,我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,在工作上受到了無微不至的指導(dǎo),幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風(fēng)險管理部幾個月的時間里,我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險部,面對全新的工作崗位,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個過程不僅是角色的待提高,雖然對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解,但是了解的程度都不夠深,對于很多問題還存在似是非是的看法,在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力,提升專業(yè)水平。
工作細(xì)致程度不夠,在報表的上報時出現(xiàn)過差錯,萬幸問題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時溝通下得以解決,為避免此類問題的發(fā)生,在未來要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理,特別是報表的梳理,防范于未然。
下一年度工作規(guī)劃
1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評級自評估工作,深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件,全面了解公司規(guī)章制度,熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評估與改進(jìn)工作,完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過程中,也是對公司各業(yè)務(wù)單元的梳理,使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。
2、繼續(xù)參與完成審計工作,儲備審計所需的財務(wù)知識、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù),更好地協(xié)助xx經(jīng)理完成審計工作。
3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險管理工作,規(guī)避公司信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等各項(xiàng)風(fēng)險。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險管理知識,將所學(xué)知識應(yīng)用于工作。
4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報表報送工作,全面、細(xì)致的理解報表的每一項(xiàng)內(nèi)容,做到心中有數(shù),防止報表報錯導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險。同時努力做到基于監(jiān)管報表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營問題,及時提出建議。
結(jié)語
作為一名職場新人,我對本年度工作表現(xiàn)基本滿意,表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對新事物求知欲較強(qiáng),有較好責(zé)任意識。但是,我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高,在新的一年,我將更加嚴(yán)格要求自己,保持良好習(xí)慣的同時,改進(jìn)缺點(diǎn),更好地工作。"聚如一團(tuán)火,散若滿天星",我相信,公司在新的一年會紅紅火火,我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星!
風(fēng)險管理報告 篇6
根據(jù)xx紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見》的通知》(xx紀(jì)發(fā)3號)和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的安排意見》的通知》(x紀(jì)發(fā)20121號)文件精神,我局結(jié)合實(shí)際,全面推進(jìn)反腐倡廉建設(shè),按步驟基本完成了廉政風(fēng)險排查防范工作的各項(xiàng)工作任務(wù),取得了階段性成果,現(xiàn)將工作的自查報告如下:
一、主要做法
(一)制定活動《方案》,明確工作思路
1、進(jìn)一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,扎實(shí)推進(jìn)具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè),根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見》的通知》(x紀(jì)發(fā)xx3號)文件精神,我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,立即召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會議,組織班子成員認(rèn)真學(xué)習(xí)會議精神,并對活動進(jìn)行了精心部署。根據(jù)xx紀(jì)委《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見》要求,我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長、xx副局長為副組長領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險管理防范管理工作的組織實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室,辦公室主任由副局長xx兼任,相關(guān)部門參與工作。為做好該項(xiàng)工作,局領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xxx局關(guān)于開展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作實(shí)施方案》(以下簡稱《方案》),并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。
2、《方案》明確了廉政風(fēng)險排查防范工作的工作思路:按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、扎實(shí)推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效的總體要求,著眼于保證權(quán)力行使、資金運(yùn)用、項(xiàng)目建設(shè)和干部成長安全,緊緊圍繞制度、監(jiān)督、懲處、糾風(fēng)、改革等懲防體系建設(shè),著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險預(yù)警防控體系,做到“關(guān)口前移,主動預(yù)防”,實(shí)現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變,由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變,由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護(hù)、激勵干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變,由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變,形成制度完善、程序規(guī)范、監(jiān)督到位、考核和評價機(jī)制配套的體系。
3、按照xx紀(jì)委的部署,我局結(jié)合自身實(shí)際,在進(jìn)一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險點(diǎn)、制定完善相關(guān)措施、實(shí)施有效監(jiān)督、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)防腐敗長效機(jī)制,將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作的工作活動分成四個階段進(jìn)行,即:學(xué)習(xí)動員階段、排查廉政風(fēng)險階段、確定風(fēng)險等級標(biāo)準(zhǔn)階段、制定防控措施階段、加強(qiáng)監(jiān)督管理階段、檢查考核和修正完善階段。
(二)做出周密部署,進(jìn)行逐級動員
召開動員大會,宣傳廉政風(fēng)險防范工作的重要性和緊迫性,通過開展廉政警示教育、參加專題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式,積極營造良好的氛圍,使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險防范這一工作,充分認(rèn)識xx系統(tǒng)各個工作崗位存在的潛在風(fēng)險,消除“反腐倡廉是領(lǐng)導(dǎo)們的事,跟普通職工沒有關(guān)系”的麻痹思想,充分認(rèn)識開展廉政風(fēng)險防范工作的必要性。
(三)突出工作重點(diǎn),查找廉政風(fēng)險
結(jié)合工作實(shí)際,從領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、普通職工三個層面細(xì)致梳理各自的工作職責(zé)。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上,每位工作人員按照自己的崗位職責(zé),通過自己找、相互查、部門審、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法,查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險,重點(diǎn)排查具有工程建設(shè)、政府采購、行政審批、行政處罰等權(quán)力的工作崗位。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé),從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中的個性和共性問題,重點(diǎn)查找重大事項(xiàng)決策、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險;二是查找中層崗位風(fēng)險。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位,針對審批、管理、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié),查找行使行政審批權(quán)、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風(fēng)險;三是查找其他崗位風(fēng)險。對照崗位職責(zé)、工作制度,查找在履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風(fēng)險。
二、工作成效
在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視和各部門積極參與配合,領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)下,我局重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作工作開展比較順利,并取得了較好的成效。
(一)強(qiáng)化了廉政意識
開展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動以來,召開各層次的專門會議,進(jìn)行宣傳教育,通過學(xué)習(xí)動員、查找風(fēng)險點(diǎn)、制定防控措施等工作的逐步推進(jìn),干部職工特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部認(rèn)識到開展查找廉政風(fēng)險對于避免權(quán)力濫用,促進(jìn)干部廉潔從政的重要意義,樹立起廉政風(fēng)險防范意識,并主動參與到重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動中。
(二)完善了工作流程
以重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作活動的開展為契機(jī),結(jié)合本部門的工作特點(diǎn),認(rèn)真理清崗位職責(zé),全面梳理各項(xiàng)工作的流程,按照誰主管、誰負(fù)責(zé)的原則,落實(shí)了風(fēng)險點(diǎn)的責(zé)任人,健全了崗位責(zé)任制。經(jīng)過梳理、調(diào)整、補(bǔ)充,各部門建立起更加清晰、合理的工作流程。
(三)建立了防控機(jī)制
按照《方案》要求,各部門采取“自下而上”、“自上而下”的方式,從具體業(yè)務(wù)工作流程入手,認(rèn)真查找單位和個人在工作程序、制度建設(shè)等方面存在的風(fēng)險,注意發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)部位、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)潛在的廉政風(fēng)險和管理中的薄弱環(huán)節(jié),共排查出49個風(fēng)險點(diǎn)。在風(fēng)險點(diǎn)查找過程中,各單位能夠結(jié)合實(shí)際,突出重點(diǎn),創(chuàng)新方法。通過分頭上報、統(tǒng)一匯總、部門討論、班子審核、回頭查看排查風(fēng)險點(diǎn)。在風(fēng)險點(diǎn)查找匯總后,又專門召開部門會議研究審查風(fēng)險點(diǎn)是不是找的全、找的準(zhǔn)。部門圍繞風(fēng)險點(diǎn)有針對性地制定防范措施,把廉政風(fēng)險防范管理與部門業(yè)務(wù)工作有機(jī)地結(jié)合起來,制訂了7項(xiàng)防控措施。各部門通過開展廉政風(fēng)險防范管理,促進(jìn)了本部門反腐倡廉教育、制度、監(jiān)督工作,提高了反腐倡廉能力和科學(xué)管理水平。
三、活動主要收獲
(一)找準(zhǔn)風(fēng)險點(diǎn)是重心。重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作從梳理工作職責(zé)、工作流程入手,圍繞容易滋生腐敗重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié),逐一排查廉政風(fēng)險,找準(zhǔn)找全風(fēng)險點(diǎn),努力做到防止遺漏,不留死角。
(二)制定防控措施是核心。圍繞風(fēng)險點(diǎn),有針對性地制定制度和措施,注意制度、措施的科學(xué)性和操作性的統(tǒng)一,既符合行政工作的實(shí)際又符合預(yù)防腐敗的規(guī)律,防止權(quán)力集中在部門或個人手中,形成相互協(xié)調(diào)、相互制約的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。
(三)夯實(shí)懲防體系是中心。在重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險排查防范工作實(shí)施過程中,將查找和梳理風(fēng)險點(diǎn)作為一次廉政教育的過程,將制定防控措施作為一次完善管理的過程,將監(jiān)督督促作為一次落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的過程,將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險
根據(jù)總行合規(guī)部門要求,現(xiàn)將風(fēng)險管理部合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施報告如下:
一、信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序,貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識,甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實(shí)反映的瑕疵行為。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險采取的措施:加大檢查力度,嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制,對“三查”出現(xiàn)的問題進(jìn)行直接問責(zé),定期開展風(fēng)險培訓(xùn)工作。
二、貸款管理不嚴(yán)、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調(diào)查不夠深入,對借款人第一還款來源分析不準(zhǔn),重視不夠,只片面注重第二還款來源(即借款抵押物的變現(xiàn)處理)二是貸時審查與貸款審批有待加強(qiáng),部分支行由于人員缺少客觀原因,內(nèi)勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少,難免會造成決策失誤,存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理,重放輕收輕管理思想嚴(yán)重。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險采取的措施:將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去,協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查,通過標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建,發(fā)現(xiàn)問題,積極督促進(jìn)行整改。
三、追求個人利益,忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。
個別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益,單純追求利息收入;對貸款的審查不嚴(yán),對抵押品低值高估,導(dǎo)致抵押不實(shí);對擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴(yán),致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險采取的措施:
首先,建立完善以人為本的教育機(jī)制、以控為主的防范機(jī)制、以查為主的監(jiān)督機(jī)制、以罰為主的懲治機(jī)制和以防為主的宣傳機(jī)制,嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān)。
其次,遵循"以人為本"的理念,在社會風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強(qiáng)職業(yè)道德、遵紀(jì)守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育。
第三,加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育,提高信貸員的兩個素質(zhì)。
四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險情況。
受歷史環(huán)境影響,部分支行存在各種違規(guī)違章貸款,特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險采取的措施:進(jìn)一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神,我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準(zhǔn)備在活動開展過程中,采取了個人自報、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報相關(guān)情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設(shè)立舉報電話,充分發(fā)動群眾進(jìn)行監(jiān)督。并決定于xx年下半年開展信貸專項(xiàng)檢查活動,對轄區(qū)所有支行進(jìn)行信貸專項(xiàng)檢查,針對冒名、頂名貸款,我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆,絕不手軟。
五、信貸資料合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施。
受傳統(tǒng)信貸思想影響,各支行在辦理信貸資料過程中,資料五花八門,未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險采取的措施:規(guī)范貸款資料,統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
自年初以來我部嚴(yán)格按照總行[20xx]109號文件要求,制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點(diǎn),先后對信貸檔案資料、分類認(rèn)定等多項(xiàng)資料進(jìn)行了統(tǒng)一。
六、信貸統(tǒng)計合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施。
信貸部門報表較多,我行受條件限制,各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員,基本上均為信貸會計進(jìn)行兼職。因工作量較大,各種信貸統(tǒng)計報表錯報、漏報、遲報時有發(fā)生,我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險采取的措施:為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作行為,強(qiáng)化統(tǒng)計管理,提高統(tǒng)計質(zhì)量,充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經(jīng)營管理中的作用,全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地為各級監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料,根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標(biāo),結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關(guān)規(guī)定,制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法。月月對統(tǒng)計質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報批評,有力的保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性。
風(fēng)險管理報告 篇7
為建立健全合規(guī)風(fēng)險管理制度,完善合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu),明確合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任,構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系,有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風(fēng)險,確保全省各縣(市、區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡稱“縣級聯(lián)社”)的安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等規(guī)定及XX監(jiān)管局有關(guān)要求,結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際情況,特制定本指導(dǎo)意見。
一、合規(guī)與合規(guī)部門
本指導(dǎo)意見所指的“合規(guī)”,是指縣級聯(lián)社的所有經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指導(dǎo)意見所指的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于縣級聯(lián)社經(jīng)營管理活動的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場慣例、縣級聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠實(shí)守信等職業(yè)道德準(zhǔn)則。
縣級聯(lián)社合規(guī)部門或未設(shè)置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗(以下簡稱“合規(guī)部門”)是聯(lián)社內(nèi)部設(shè)立的識別、評估、通報、監(jiān)測并報告縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險,負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理職能的部門或崗位。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達(dá)到50億元及以上的縣級聯(lián)社應(yīng)設(shè)立合規(guī)部門,配備1-2名專職合規(guī)員,并根據(jù)需要設(shè)立合規(guī)管理、法律事務(wù)等相應(yīng)崗位;存貸規(guī)模未達(dá)到50億元的縣級聯(lián)社(不含農(nóng)商行、農(nóng)合行)應(yīng)設(shè)立專職合規(guī)崗,人員可1-2名,該崗應(yīng)按照合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能分離的原則設(shè)置在風(fēng)險管理部門??h級聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專(兼)職合規(guī)員,對設(shè)置兼職合規(guī)員的應(yīng)由該部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。
市州辦事處(聯(lián)社)應(yīng)設(shè)立專(兼)職合規(guī)崗,人員可1-2名,該崗設(shè)在稽核科。
二、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制
“合規(guī)風(fēng)險”是指縣級聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。
“合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制”是指縣級聯(lián)社有效識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險,主動避免違規(guī)事件發(fā)生,主動采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?,持續(xù)修訂相關(guān)制度及崗位手冊,以有效管理合規(guī)風(fēng)險,確??h級聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行的循環(huán)過程。
有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制是縣級聯(lián)社構(gòu)建全面風(fēng)險管理的基礎(chǔ),是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心,是縣級聯(lián)社安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ),對縣級聯(lián)社成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用,是經(jīng)營活動的重要組成部分。
三、合規(guī)目標(biāo)
縣級聯(lián)社的合規(guī)目標(biāo)是指縣級聯(lián)社通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系的建設(shè),確??h級聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營。
四、合規(guī)文化
縣級聯(lián)社應(yīng)大力倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化,包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念,培養(yǎng)全體干部員工的合規(guī)意識,倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守,懲處各種違規(guī)行為,鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險隱患,促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
合規(guī)文化是縣級聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。
合規(guī)應(yīng)從高級管理層做起。高管人員必須做出合規(guī)表率,保證言行與縣級聯(lián)社的宗旨和價值觀念相一致,領(lǐng)導(dǎo)全體員工以誠實(shí)守信的理念守法合規(guī),構(gòu)建縣級聯(lián)社合規(guī)文化。
五、合規(guī)責(zé)任
合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責(zé)任,更是所有員工的責(zé)任。每一位員工都必須對其業(yè)務(wù)活動或管理活動是否合規(guī)負(fù)責(zé)??h級聯(lián)社對社會負(fù)責(zé)、對員工負(fù)責(zé);員工對縣級聯(lián)社負(fù)責(zé)、對其他員工負(fù)責(zé)。縣級聯(lián)社各部門對本部門的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任;縣級聯(lián)社對所轄機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任。
縣級聯(lián)社理事會(董事會)對其聯(lián)社和所轄機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。
合規(guī)部門承擔(dān)協(xié)助縣級聯(lián)社高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險的盡職責(zé)任。
六、理事會(董事會)的合規(guī)職責(zé)
(一)審議批準(zhǔn)縣級聯(lián)社的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;
(二)確保縣級聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險暴露都有獨(dú)立的評審;
(三)確??h級聯(lián)社建立適當(dāng)?shù)暮弦?guī)績效考核、問責(zé)(免責(zé))機(jī)制、激勵機(jī)制等配套措施;
(四)定期獲取和正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報告,并對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價,以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決;
(五)在縣級聯(lián)社的發(fā)展戰(zhàn)略上,體現(xiàn)對合規(guī)文化的倡導(dǎo)和鼓勵,建立合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制;
(六)授權(quán)合規(guī)風(fēng)險管理委員會對縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督、管理和評審,并對合規(guī)風(fēng)險管理工作的重大事項(xiàng)進(jìn)行決議;
(七)每年至少一次對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險的有效性進(jìn)行評估;
(八)縣級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
七、監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)
(一)監(jiān)督縣級聯(lián)社合規(guī)政策的實(shí)施,確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改;
(二)監(jiān)督理事會(董事會)和高級管理層履行合規(guī)職責(zé)的有效性與推廣合規(guī)文化的實(shí)效性;
(三)每年至少一次對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險的有效性進(jìn)行評估;
(四)縣級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
八、合規(guī)風(fēng)險管理委員會的合規(guī)職責(zé)(各級可不單設(shè)合規(guī)風(fēng)險管理委員會,其職責(zé)可由風(fēng)險管理委員會履行,但必須將該職責(zé)融入風(fēng)險管理委員會職責(zé)中)
合規(guī)風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督縣級聯(lián)社日常合規(guī)風(fēng)險管理工作,通過與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談或其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在問題,及時向理事會(董事會)或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施,并承擔(dān)理事會(董事會)授權(quán)的其他合規(guī)風(fēng)險管理工作。
九、高級管理層的合規(guī)職責(zé)
縣級聯(lián)社應(yīng)有一名高級管理人員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險管理工作,并在合規(guī)部門的協(xié)助下,履行以下職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)制定和適時修訂縣級聯(lián)社的合規(guī)政策,將其作為指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件,報經(jīng)理事會(董事會)批準(zhǔn)后貫徹實(shí)施;
(二)率先垂范、切實(shí)貫徹縣級聯(lián)社的合規(guī)政策,當(dāng)經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時,應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守;當(dāng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時,應(yīng)及時采取措施予以補(bǔ)救,并對違規(guī)人員進(jìn)行懲戒;
(三)提名合規(guī)部門負(fù)責(zé)人報理事會(董事會)審議,并確保合規(guī)部門負(fù)責(zé)人到任后履行合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)的獨(dú)立性;
(四)組建合規(guī)部門,給予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運(yùn)作,并保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與理事會(董事會)或合規(guī)風(fēng)險管理委員會進(jìn)行溝通;
(五)定期或不定期向理事會(董事會,或合規(guī)風(fēng)險管理委員會)提交合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀報告,該報告應(yīng)有助于理事會(董事會,或合規(guī)風(fēng)險管理委員會)判斷縣級聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險的有效性;
(六)每年至少一次識別和評估縣級聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險以及管理這些風(fēng)險的計劃;
(七)及時向理事會(董事會,或合規(guī)風(fēng)險管理委員會)、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件。
十、合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人的職責(zé)
合規(guī)部門是管理縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險的獨(dú)立職能部門或崗位,協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行縣級聯(lián)社的合規(guī)政策和措施,參與縣級聯(lián)社的組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造,為縣級聯(lián)社各部門及所轄機(jī)構(gòu)提供政策法規(guī)支持,同時履行合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)教育培訓(xùn)、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責(zé)。
合規(guī)部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險的識別和管理,組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé),并對縣級聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險管理做出評價,定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。合規(guī)部門負(fù)責(zé)人不得兼做業(yè)務(wù)條線工作。
合規(guī)部門及其職能應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。合規(guī)部門及專職人員不得承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。
十一、市州辦事處(聯(lián)社)的合規(guī)職責(zé)
市州辦事處(聯(lián)社)應(yīng)切實(shí)做好對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作,履行以下合規(guī)職責(zé):
(一)協(xié)助省聯(lián)社組織開展有效的合規(guī)教育和培訓(xùn),推動轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè);
(二)督促轄內(nèi)縣級聯(lián)社貫徹落實(shí)省聯(lián)社制定的合規(guī)政策,并監(jiān)督其實(shí)施;加強(qiáng)對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、咨詢和報告,組織和推動縣級聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè);
(三)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和溝通。
十二、合規(guī)部門的權(quán)限
(一)合規(guī)部門有獲取履行合規(guī)職責(zé)的必要信息的權(quán)利;
(二)合規(guī)部門有權(quán)就違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查,對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題有權(quán)對被檢查對象提出整改意見和會同有關(guān)部門進(jìn)行處理;
(三)合規(guī)部門有向上級合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會(董事會)或其下設(shè)的合規(guī)風(fēng)險管理委員會、高級管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的意見和建議的權(quán)利。
十三、合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門的.關(guān)系
(一)業(yè)務(wù)部門對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任;
(二)業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助,主動進(jìn)行日常和(或)定期的合規(guī)性自查,并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn),支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估;
(三)合規(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助和審核,通過提供建設(shè)性意見,辦理合規(guī)事務(wù),為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持;合規(guī)部門有權(quán)組織和實(shí)施合規(guī)檢查,調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄,促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防范和控制合規(guī)風(fēng)險。
十三、合規(guī)部門與稽核審計部門的關(guān)系
合規(guī)部門與稽核審計部門既相互分離又相互支持,合規(guī)部門接受稽核審計部門對合規(guī)風(fēng)險管理有效性的定期或不定期檢查。
合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等對縣級聯(lián)社的經(jīng)營管理活動進(jìn)行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導(dǎo)、監(jiān)督、服務(wù)和檢查工作,對合規(guī)風(fēng)險應(yīng)定期與稽核部門交換信息?;瞬块T應(yīng)向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關(guān)的任何審計調(diào)查結(jié)果,為合規(guī)部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風(fēng)險提供信息來源和依據(jù)。
十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關(guān)系
其他職能部門對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任;職能部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助,主動進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)性自查,并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn),支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測、評估、監(jiān)督和檢查。
十五、合規(guī)考核
縣級聯(lián)社績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念,協(xié)調(diào)平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)系,以增強(qiáng)員工的合規(guī)意識,形成良好的企業(yè)合規(guī)文化。縣級聯(lián)社應(yīng)建立有效的合規(guī)評價制度,考核評價縣級聯(lián)社各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險管理的能力時,應(yīng)征詢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的意見。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級管理層直接考核。合規(guī)部門人員的薪酬及獎懲管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致。
十六、合規(guī)問責(zé)
問責(zé)制是縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制能否有效運(yùn)作的關(guān)鍵,縣級聯(lián)社應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度和糾錯規(guī)范,落實(shí)合規(guī)責(zé)任。縣級聯(lián)社對違規(guī)責(zé)任人的處理過程和處理結(jié)果,以及所采取的糾正措施,應(yīng)充分體現(xiàn)縣級聯(lián)社的合規(guī)價值取向。縣級聯(lián)社應(yīng)設(shè)定鼓勵主動報告合規(guī)風(fēng)險的基調(diào),對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報的,一旦被內(nèi)部審計部門或外部監(jiān)管部門查實(shí),縣級聯(lián)社應(yīng)給予隱瞞不報者嚴(yán)厲處罰;對于主動報告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險隱患的,縣級聯(lián)社可視情況給予主動報告者減輕處罰、免責(zé)或獎勵。
十七、合規(guī)風(fēng)險報告路線
縣級聯(lián)社應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告的清晰路線,包括:本聯(lián)社其他部門向合規(guī)部門報告合規(guī)風(fēng)險的路線,各級合規(guī)部門逐級上報合規(guī)風(fēng)險的路線,合規(guī)部門向高級管理層的報告路線,以及高級管理層向理事會(董事會)或合規(guī)風(fēng)險管理委員會、監(jiān)事會的報告路線等。應(yīng)明確報告路線所涉每一位人員的職責(zé),明確報告人的報告要素、方式、格式和頻率等,以及被報告人直接處理或向上報告的規(guī)范要求。對于報告要素的要求,應(yīng)以被報告人能據(jù)此迅速、準(zhǔn)確判斷所涉及的合規(guī)風(fēng)險為標(biāo)準(zhǔn)。
十八、合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系
合規(guī)部門作為縣級聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐,負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系,并承擔(dān)以下職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件進(jìn)行闡釋;并從合規(guī)的專業(yè)角度,向高級管理層或縣級聯(lián)社其他部門系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議,包括組織修訂相關(guān)政策和程序,同時給予員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo),持續(xù)跟蹤這些文件在縣級聯(lián)社內(nèi)部的執(zhí)行情況;
(二)就有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件不明之處咨詢相關(guān)監(jiān)管部門,準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求;
(三)代表縣級聯(lián)社積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議;
(四) 積極參加縣級聯(lián)社與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項(xiàng)活動;
(五)按監(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案,報告有關(guān)監(jiān)管事項(xiàng)。
風(fēng)險管理報告 篇8
一、風(fēng)險管理工作有關(guān)情況
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,加強(qiáng)對計算機(jī)軟硬件)網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,特制定了計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
二、風(fēng)險管理工作計劃
根據(jù)計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理。
(一)信息安全風(fēng)險管理:
計算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機(jī)和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等。
一)各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息;
二)涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理)銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司,
三)公司計算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
四)對個人使用的公司計算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,員工定期備份到移動存儲設(shè)備;電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,并做好記錄。
五)加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,及時升級更新各系統(tǒng)。
(二)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理:
從信息處理的過程來看,一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素:信息數(shù)據(jù))輸入)數(shù)據(jù)處理/信息處理)輸出)過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟)硬件兩個方面。
一)計算機(jī)在使用中發(fā)生故障或困難,使用者作簡易處理仍不能解決的,由電腦管理員負(fù)責(zé)維護(hù))維修;
二)計算機(jī)維修維護(hù)過程中,首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,防止丟失或者失效。
三)計算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計算機(jī)。
四)計算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,要做到人走停機(jī)斷電。
五)嚴(yán)禁在計算機(jī)旁存放易燃品)易爆品)腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,嚴(yán)禁在計算機(jī)鍵盤附近放置水杯)食物。
六)定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,及時升級,保持其可用性;
七)定期對系統(tǒng)垃圾)磁盤碎片等進(jìn)行清理)整理和維護(hù)工作。
八)嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤)閃存和其他移動存儲設(shè)備,以防感染病毒;。
九)嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
十)嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置(如ip地址)瀏覽器的相關(guān)配置)oa的參數(shù)設(shè)置)殺毒軟件的設(shè)置)操作系統(tǒng)的'參數(shù)設(shè)置等)。
十一)如工作需要,需對計算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的,應(yīng)按程序申請同意后,由計算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃)開發(fā))管理,設(shè)備管理)網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
風(fēng)險管理報告 篇9
風(fēng)險管理問題最先起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國,因此德國人較早建立了風(fēng)險管理的系統(tǒng)理論。而美國早期的風(fēng)險管理研究比較狹窄,他們以費(fèi)用管理為出發(fā)點(diǎn),把風(fēng)險分析和評價作為促進(jìn)經(jīng)營合理化的手段。在20世紀(jì)50年代初,美國一些大公司發(fā)生的重大損失使高層決策者認(rèn)識到了風(fēng)險分析和評價的重要性。同時,隨著科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展,技術(shù)至上的長期信仰受到了挑戰(zhàn),當(dāng)人們利用新的科學(xué)和技術(shù)來開發(fā)新的材料、工藝流程和產(chǎn)品時,也面臨著諸多的不確定因素,由于社會、法律、經(jīng)華中科技大學(xué)碩士學(xué)位論文濟(jì)和技術(shù)的壓辦,風(fēng)險管理在美國迅速開展起來。
從20世紀(jì)60年代起,項(xiàng)目風(fēng)險管理研究逐步趨向系統(tǒng)化?專業(yè)化,風(fēng)險分析專門處理些因發(fā)生的事而帶來可能性的負(fù)面影響?隨著風(fēng)險分析和評價方法被廣泛應(yīng)用到社會經(jīng)濟(jì)活動的各個層面,工商界和舉術(shù)界對項(xiàng)目分析和評價的功能及其重要性也有了全新的認(rèn)識?因業(yè)務(wù)活動而必須承受的所有風(fēng)險,以便采取經(jīng)濟(jì)有效的應(yīng)對策略,趨利避害,使組織可靠?高效地達(dá)成預(yù)定目標(biāo)?
本文是工程項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價的方法和基本理論程投資建設(shè)項(xiàng)目中的研究中的風(fēng)險因素進(jìn)行分析和評價方法?主要對以下幾個方面進(jìn)行了研究:1?本文通過對工程項(xiàng)目風(fēng)險具體特征的分析,對工程項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價的定義:2?在對工穩(wěn)項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價過程進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上,對構(gòu)建工程項(xiàng)目風(fēng)險的評價指標(biāo)體系進(jìn)行了研究:3?在對分析和評價的結(jié)論更為科學(xué)和全面,以解決在工程項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價中的定性分析過多?量化分析不足的問題?
風(fēng)險管理報告 篇10
近幾年來,我國工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理有了很大的進(jìn)步,但是隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的不斷改善,經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷發(fā)展,風(fēng)險管理越來越呈現(xiàn)其不足之處,因此風(fēng)險管理的意義也就越來越重要,我們要不斷更新項(xiàng)目管理風(fēng)險評估的理念,為項(xiàng)目的順利進(jìn)行提供保障。
發(fā)展海洋油氣裝備制造業(yè)對于當(dāng)前許多東部地區(qū)來說,具有很好的帶動作用,形成新的增長點(diǎn),將帶動我國鋼鐵、機(jī)械、有色、造船、石化、輕紡等多個工業(yè)體系部門的發(fā)展。為了承接全球海工裝備轉(zhuǎn)移的趨勢,大力發(fā)展國內(nèi)先進(jìn)制造業(yè),我國在08、xx年出臺了一系列的扶持政策。
《船舶工業(yè)調(diào)整和振興規(guī)劃》中的產(chǎn)業(yè)調(diào)整和振興的主要任務(wù)指出:發(fā)展海洋工程裝備。支持造船企業(yè)研究開發(fā)新型自升式鉆井平臺、深水半潛式鉆井平臺和生產(chǎn)平臺、浮式生產(chǎn)儲卸裝置、海洋工程作業(yè)船及大型模塊、綜合性一體化組塊等海洋工程裝備,鼓勵研究開發(fā)海洋工程動力及傳動系統(tǒng)、單點(diǎn)系泊系統(tǒng)、動力定位系統(tǒng)、深潛水裝備、甲板機(jī)械、油污水處理及海水淡化等海洋工程關(guān)鍵系統(tǒng)和配套設(shè)備。并在政策措施中申明:鼓勵購買棄船。研究制定相關(guān)政策措施,鼓勵骨干航運(yùn)企業(yè)購買遠(yuǎn)洋船舶的棄船,鼓勵金融租賃公司購買出口船舶的棄船。同時,規(guī)劃明確提到將海洋工程培養(yǎng)成新的利潤增長點(diǎn),xx年海洋工程裝備市場占有率達(dá)到10%。
工業(yè)和信息化部印發(fā)的《海洋工程裝備科研項(xiàng)目指南(第一批)》,這是我國首次在海洋工程裝備領(lǐng)域出臺科研項(xiàng)目指南。針對海洋油氣資源勘探、幵發(fā)、加工、儲運(yùn)等方面的裝備需求,該《指南》主要包括海洋移動鉆井平臺(船舶)、浮式生產(chǎn)系統(tǒng)、海洋工程作業(yè)船和輔助船等三類裝備及其關(guān)鍵配套設(shè)備和系統(tǒng)等領(lǐng)域的22個重點(diǎn)研發(fā)項(xiàng)百。
我國海洋工程裝備技術(shù)水平和研發(fā)能力還遠(yuǎn)不能適應(yīng)國內(nèi)國際深海油氣幵發(fā)的需要,與國外先進(jìn)水平相比仍存在較大差距,突出表現(xiàn)在:主流裝備的自
主設(shè)計能力不足;新型高端裝備的設(shè)計建造仍屬空白;基礎(chǔ)共性技術(shù)整體薄弱;配套設(shè)備發(fā)展明顯滯后等四個方面。為此,通過上述22個項(xiàng)目的實(shí)施,我國要于xx年在主流移動鉆井平臺(船舶)、海洋工程作業(yè)船和輔助船的自主研發(fā)方面取得全面突破,形成若干自主品牌產(chǎn)品;
掌握主流浮式生產(chǎn)系統(tǒng)和新型海洋工程裝備的關(guān)鍵設(shè)計技術(shù),為后續(xù)工程研制奠定基礎(chǔ);具備主流海洋工程裝備關(guān)鍵設(shè)備的配套能力,填補(bǔ)國內(nèi)空白;提升海洋工程裝備的基礎(chǔ)共性技術(shù)水平,形成一系列技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。
現(xiàn)在的平臺主要包括三類,第一類海洋平臺主要指自升式鉆井平臺、半潛式鉆井平臺、鉆井船、其他鉆井平臺,第二類生產(chǎn)平臺主要包括fpso、tlp、spar、半潛式生產(chǎn)平臺。第三類海工輔助船包括三用工作船、平臺供應(yīng)船、物探船等。還有一類船是非海洋油氣用船,比如海洋風(fēng)機(jī)安裝船,xx年到xx年這類船需求非常大。項(xiàng)目的風(fēng)險管理如何進(jìn)行,這就要求首先做好風(fēng)險的辨識,接著要做好風(fēng)險的評估。
風(fēng)險評估是采用系統(tǒng)科學(xué)的方法,辨識和分析系統(tǒng)存在的危險性。然后是制定相應(yīng)的對策,根據(jù)其形成事故的風(fēng)險大小,采取相應(yīng)的控制措施,以達(dá)到風(fēng)險控制的目的。最后是風(fēng)險的監(jiān)督,風(fēng)險管理是個動態(tài)的過程,風(fēng)險在項(xiàng)目進(jìn)行的過程中不斷的變化,風(fēng)險的監(jiān)督是監(jiān)視風(fēng)險的變化以及風(fēng)險控制措施的有效性,從而達(dá)到項(xiàng)目的順利實(shí)施。
1.3研究的目的和內(nèi)容
以往石油氣的開采主要是在近海區(qū)域,然而隨著科技的進(jìn)步,大量的油氣資源在更深水域中被發(fā)現(xiàn),國際上海洋油氣資源的幵發(fā)已從近海逐步轉(zhuǎn)向深海發(fā)展,深水鉆井平臺和鉆井船成為發(fā)展的重點(diǎn)。目前海洋油氣鉆井工作水深達(dá)3051rn,海底采油水深達(dá)2196m,國外己經(jīng)開始建造第六代半潛深水半潛式鉆井平臺,鉆井深度達(dá)10,000多米,工作水深超過3000米。而我國在東海、南海等海域仍然使用自升式(工作水深300米)和老一代的半潛式(工作水深約1000米)鉆井平臺。為了響應(yīng)國家xx規(guī)劃中能源發(fā)展的要求,國內(nèi)海工的科研機(jī)構(gòu)和船廠積極涉足發(fā)展深水半潛式鉆井平臺研究和建造。
sevandriller是中國海洋工程建造史上在國內(nèi)完成的第一個完整的第六代深水半潛式鉆井平臺,代表當(dāng)今世界先進(jìn)的深水鉆井技術(shù)。xx船務(wù)集團(tuán)自主建造世界頂級水平的鉆井平臺,填補(bǔ)了我國海洋工程裝備制造業(yè)的多項(xiàng)空白,標(biāo)志著xx船務(wù)乃至中國的海工裝備制造能力已路身世界先進(jìn)行列。
sevandriller的交付標(biāo)志著我國專業(yè)化海工裝備制造企業(yè)自主創(chuàng)新能力邁上了一個新的臺階,在高技術(shù)高附加值海工裝備領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了新的突破,對發(fā)展中國裝備制造業(yè)具有里程碑意義。
雖然海洋工程是利潤率極高的新興產(chǎn)業(yè),然而海洋工程也是一個風(fēng)險極高的行業(yè)。
事故發(fā)生率很高。事故后果很嚴(yán)重的行業(yè),它所產(chǎn)生的后果及影響是致命的。幵釆時原有的泄露會導(dǎo)致海洋生物的滅絕,這種影響能達(dá)到上萬年,因此風(fēng)險評估對海洋工程是非常重要的,這種重要性不僅體現(xiàn)在幵采的過程中,更體現(xiàn)在海洋平臺建造項(xiàng)目的實(shí)施中。根據(jù)19xx年美國us鋼鐵公司的經(jīng)驗(yàn),風(fēng)險管理工作是能創(chuàng)造效益的,因此海洋工程的風(fēng)險評估是非常重要的。
本文的第一章對項(xiàng)目風(fēng)險管理理論進(jìn)行了系統(tǒng)的概述,并引用了國內(nèi)外的文獻(xiàn)資料;
第二章至第六章將風(fēng)險管理的過程分為了四個步驟,分別通過與海洋平臺建造項(xiàng)目的結(jié)合對這四個步驟進(jìn)行詳細(xì)的描述,第七章就是以具體的海洋平臺建造項(xiàng)目為依托,對風(fēng)險進(jìn)行辨識,分析以及研究,制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施,并對項(xiàng)目風(fēng)險管理的整個過程進(jìn)行實(shí)時的監(jiān)控進(jìn)行分析研究。
1.4研究的技術(shù)路線
本為首先講述海洋平臺建造項(xiàng)目的內(nèi)容,然后詳細(xì)講述項(xiàng)目風(fēng)險管理理論,將項(xiàng)目風(fēng)險管理分解成四個過程,對四個過程的研究方法詳細(xì)講述,并融入到海洋平臺建造這個具體的項(xiàng)目,最后借鑒一個具體的項(xiàng)目,講述整個項(xiàng)目進(jìn)行中的風(fēng)險管理,用圖1.3來表不。
1.5小結(jié)
本章主要內(nèi)容如下:
(1)介紹了海洋平臺建造的重要性,同時指出海洋工程發(fā)展的趨勢。
(2)對風(fēng)險管理的現(xiàn)有文獻(xiàn)進(jìn)行了綜述。
(3)對本文的研究目的和研究路線進(jìn)行了概述。
風(fēng)險管理報告 篇11
一個時期以來,營銷中心在公司的正確指導(dǎo)下,開展了華中區(qū)域市場啟動和推廣、市場網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)、各區(qū)級批發(fā)單位的開發(fā)、部分終端客戶的維護(hù)等工作。
現(xiàn)將_個月來,營銷中心階段工作所取的成績、所存在的問題,作一簡單的總結(jié),并對營銷中心下一步工作的開展提幾點(diǎn)看法。以下是20_述職報告范文
我任_x公司銷售經(jīng)理兼_公司總經(jīng)理以來,在集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下,帶領(lǐng)_公司一班人,大力推進(jìn)科技興企發(fā)展戰(zhàn)略,開展管理創(chuàng)效,加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),努力創(chuàng)建具有_特色的學(xué)習(xí)型企業(yè)文化,較好地完成了上級下達(dá)的各項(xiàng)工作計劃任務(wù),生產(chǎn)、銷售逐年穩(wěn)步提高,為集團(tuán)公司的持續(xù)高速發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。
一、20_各項(xiàng)指標(biāo)預(yù)計完成情況
1、生產(chǎn)量。1-10月份累計生產(chǎn)__噸,其中:___噸,__x噸,_x噸,其它749噸。預(yù)計全年合計生產(chǎn)_x噸。
2、銷售收入。1-10月份累計銷售收入__萬元,預(yù)計全年實(shí)現(xiàn)銷售收入_x萬元,人均銷售收入_5萬元。
3、出口創(chuàng)匯。1-10月份累計出口創(chuàng)匯_x萬元,其中自營出口虛心學(xué)習(xí)美元。預(yù)計全年出口創(chuàng)匯3_x萬元,自營出口_x美元。
4、職工收入。預(yù)計全年__元。
5、安全。無輕傷以上事故。
6、利稅。1-10月份累計實(shí)現(xiàn)_x萬元,預(yù)計全年實(shí)現(xiàn)_x萬元。
二、20_年所做的主要工作
(一)堅持學(xué)習(xí),不斷提高思想政治素養(yǎng)和政策執(zhí)行能力
_公司是一個外向型企業(yè),其產(chǎn)品70%出口國外。為了與國際市場接軌,把握市場脈搏,保持市場的發(fā)展和增長,保持思想的先進(jìn)性,就必須不斷地學(xué)習(xí),不斷超越自我。不管工作多忙,堅持每天抽出一定時間讀書學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)鄧小平理論以及三個代表重要思想等理論書籍,深入領(lǐng)會貫徹十六屆四中全會和中紀(jì)委四次全會精神,積極落實(shí)集團(tuán)公司兩會精神,始終注意堅持黨的領(lǐng)導(dǎo),注意發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用,把加強(qiáng)思想政治工作,與營造講學(xué)習(xí),講正氣,講團(tuán)結(jié)的良好企業(yè)氣氛結(jié)合起來,著力建設(shè)一個思想先進(jìn),作風(fēng)優(yōu)良,管理現(xiàn)代的學(xué)習(xí)型的領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍。深入貫徹落實(shí)中共中央頒布實(shí)施的《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》和《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》,帶領(lǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)班子全體成員認(rèn)真學(xué)好《兩個條例》,開好專題民主生活會,認(rèn)真開展批評與自我批評,虛心聽取職工意見,落實(shí)整改措施。堅持學(xué)習(xí)現(xiàn)代市場營銷和管理知識,積極參加行業(yè)和磨料協(xié)會的各種會議,經(jīng)常保持和外商的聯(lián)系,收集前沿市場信息,并把所學(xué)的知識應(yīng)用于實(shí)踐,不斷提高自身綜合素養(yǎng)和政策執(zhí)行能力,全面推動_工作再上新臺階。
(二)認(rèn)真推行ISO9001質(zhì)量管理體系,積極實(shí)施戰(zhàn)略
我們在不斷深入推行ISO9001質(zhì)量管理體系,提高產(chǎn)品質(zhì)量的基礎(chǔ)上,努力打造知名品牌,實(shí)施戰(zhàn)略。在采購、生產(chǎn)、倉儲、銷售服務(wù)各個環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照ISO9001質(zhì)量管理體系的要求運(yùn)行。針對市場需求,開發(fā)適銷對路產(chǎn)品,增加了品種,擴(kuò)大了出口,經(jīng)過全體員工的不懈努力,以及全員產(chǎn)品質(zhì)量意識的不斷深化和提高,我公司的產(chǎn)品質(zhì)量在國內(nèi)外市場上贏得贊譽(yù),贏得了客戶,_品牌已形成知名品牌。繼前年獲得全省出口企業(yè)一類管理單位和綠色通道單位后,今年又獲得了_省優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品稱號。
(三)加大技改力度不斷提高經(jīng)濟(jì)效益為了不斷提高企業(yè)的盈利能力,進(jìn)一步消化電力,原材料漲價的不利因素,年初投資_多萬元分別對__生產(chǎn)線進(jìn)行了改造。首先對_車間的_進(jìn)行改造,改造后各種單耗及電力成本較前大幅下降,每年可節(jié)約成本_x萬元。二是對_生產(chǎn)線的_進(jìn)行了改造,提高了_能力,接著在原有的基礎(chǔ)上,自己設(shè)計施工了一條_x生產(chǎn)線,_x月產(chǎn)量由原來的300噸提高到了現(xiàn)在的800噸,基本上改變了因生產(chǎn)能力不足滿足不了訂單需求的被動局面。
(四)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模,搶占國際市場,為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展增加后勁
為了使企業(yè)可持續(xù)發(fā)展,我們利用在國際市場上知名度高的有利條件,積極開發(fā)出精細(xì)微粉這一高新技術(shù)產(chǎn)品,擴(kuò)大其應(yīng)用領(lǐng)域,積極搶占國際市場。按照成熟、穩(wěn)妥、分步實(shí)施的原則,__x項(xiàng)目一期工程于11月3日正式破土動工,預(yù)計明年3月份投產(chǎn),該項(xiàng)目全部建成后每年可實(shí)現(xiàn)銷售收入__萬元,利稅__萬元,為公司實(shí)現(xiàn)銷售收入上億元的目標(biāo),奠定了堅實(shí)的基礎(chǔ)。
(五)堅持黨性原則,作到廉潔自律
公生明,廉生威。在思想上,我熱愛黨、熱愛社會主義,遵紀(jì)守法,廉潔奉公,能夠始終不渝的堅持黨性原則,與集團(tuán)公司和上級黨組織保持一致,做到小局服從大局,個人服從組織,在工作中,本著先做人后做事的原則,勤勉工作,廉潔自律,堂堂正正做官,清清白白做人,在生活中以《廉政準(zhǔn)則》及黨的《兩個條例》等文件精神要求自己,身先力行,率先垂范,圍繞企業(yè)實(shí)際,認(rèn)真貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,防患于未然。一年來,公司領(lǐng)導(dǎo)班子和我本人未出現(xiàn)任何違紀(jì)現(xiàn)象,我本人也多次獲得集團(tuán)公司的表彰。
(六)關(guān)心職工,團(tuán)結(jié)協(xié)作,建設(shè)好班子,帶出好團(tuán)隊
1、堅持廠務(wù)公開,推行陽光操作,全心全意依靠職工辦企業(yè)
今年以來,我們組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹中國工會十四大精神,積極宣傳和落實(shí)黨的全心全意依靠職工辦企業(yè)的方針,公司工會經(jīng)常召開車間工會專題會議,傳達(dá)集團(tuán)公司廠務(wù)公開工作的新動態(tài),并結(jié)合公司中的實(shí)際情況進(jìn)行工作,成立了以支部書記為組長的廠務(wù)公開工作領(lǐng)導(dǎo)小組和以工會主席為組長的廠務(wù)公開工作監(jiān)督小組。要求分廠的工資分配必須遵守三項(xiàng)原則:一要有分廠工會主席參加討論分配方案;二要有工資部門派人參加,進(jìn)行監(jiān)督;三要一次分配,不搞截留。定期和不定期召開職工代表大會和基層工會主席會,討_司重大事項(xiàng)和對職工的獎懲,行使民主決策。組織職工代表到兄弟單位參觀,學(xué)習(xí)廠務(wù)公開,民主管理的經(jīng)驗(yàn),并制作了廠務(wù)公開專欄,車間每月的工資分配結(jié)果和與職工利益密切相關(guān)的事宜都進(jìn)行張榜公布,將陽光操作工程引向深入,接受職工的監(jiān)督。
2、重視人才培養(yǎng)推進(jìn)人才興企戰(zhàn)略
本著_______x的用人原則,進(jìn)一步提高員工的專業(yè)技術(shù)技能,5-6月份舉辦了04年度技術(shù)大比武活動,比武內(nèi)容共分機(jī)電、機(jī)修、篩分、干法微粉四個專業(yè),鼓勵專業(yè)和非專業(yè)人員積極參加,對獲得第一名的人員公司頒發(fā)了工人技師榮譽(yù)稱號,并享受每月100元的技師津貼,對第二名和第三名獲得者,公司分別給予彩電和獎金的獎勵。每月還在各分廠評出一個先進(jìn)班組,三個崗位能手,并分別給予100元和50元的獎勵,鼓勵職工崗位成才,形成了比、學(xué)、趕、幫、超的良好氛圍,對員工素質(zhì)提高和公司的長遠(yuǎn)發(fā)展產(chǎn)生將深遠(yuǎn)的影響。
3、關(guān)習(xí)職工生活,提高職工隊伍素質(zhì)
堅持______理念,積極營造出了互相理解,互相信任,共同提高的良好企業(yè)文化氛圍。注意深入一線調(diào)研了解和掌握職工的思想動態(tài),關(guān)心職工生活,幫助職工解決工作和生活中的困難,改善職工工作、生活條件,提高職工收入水平,為每位職工辦理了3萬元人身意外傷害、醫(yī)療保險。安排人員到生病職工家中慰問,給困難職工發(fā)放慰問金,帶頭為特困職工捐款捐物等,密切了黨群、干群關(guān)系。為提高職工素質(zhì),營造良好學(xué)習(xí)氛圍,利用每周四、六的學(xué)習(xí)時間,組織班組長以上人員觀看創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織專題講座,讓員工深切了解個人與團(tuán)隊的關(guān)系,體會轉(zhuǎn)變觀念、立志創(chuàng)新和崗位成才的必要性,各單位利用班前會學(xué)習(xí)交流和總結(jié)經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)了溝通與交流,職工個人和企業(yè)的命運(yùn)緊緊聯(lián)系在了一起。為配合創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織活動的深入開展,還組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《把信送給加西亞》、《自動自發(fā)》、《沒有任何借口》和《找準(zhǔn)自己的位置》等書,要求大家學(xué)習(xí)后寫出心得體會并將體會深、啟發(fā)性強(qiáng)的心得體會選登在公司內(nèi)部的《易成通訊》上,激發(fā)了員工的學(xué)習(xí)熱情,增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力。
4、轉(zhuǎn)變干部作風(fēng),加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)
充分利用中心組學(xué)習(xí)等形式認(rèn)真學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會十六屆四中全會和中紀(jì)委四次全會精神,從政治的高度認(rèn)識轉(zhuǎn)變干部作風(fēng)的重要意義,利用重大典型案件集中開展警示教育,教育領(lǐng)導(dǎo)干部居安思危,樹立過緊日子,苦日子的思想,嚴(yán)禁公車私用,鋪張浪費(fèi),嚴(yán)格落實(shí)集團(tuán)公司兩不準(zhǔn)規(guī)定和領(lǐng)導(dǎo)干部配偶,子女六不準(zhǔn)規(guī)定,加強(qiáng)對配偶,子女和身邊工作人員的教育管理,真正做到自重,自省,自警,自勵。
我堅持兩手抓,兩手都要硬的工作方針,經(jīng)常安排布署黨風(fēng)廉政建設(shè)工作,定期聽取紀(jì)檢委員的工作匯報,針對不同時期的工作重點(diǎn),親自參與廉政建設(shè)活動方案的制訂,并積極督促落實(shí),大力支持紀(jì)檢工作,為推動公司黨風(fēng)廉政建設(shè)的開展提供一切保證。公司選拔任免干部,根據(jù)民主集中制的原則,堅持考察和政審相結(jié)合,充分傾聽職工意見,并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論通過,對提拔任命的干部實(shí)行三個月試崗,試崗期滿經(jīng)考察合格者,公司才正式下文任命,保證了干部隊伍的純潔性。
當(dāng)好班長,堅持定期不定期的召開以廉潔自律為主題的民主生活會,和職工座談會,開設(shè)總經(jīng)理意見箱,堅持征求職工意見,積極整改反饋,積極發(fā)揮集體智慧,推行集體決策,實(shí)行分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制,促進(jìn)了管理工作的科學(xué)化和民主化。公司黨政之間,正職副職之間,相互尊重,相互支持,精誠合作,協(xié)調(diào)一致,保持了領(lǐng)導(dǎo)班子旺盛的戰(zhàn)斗力和創(chuàng)造力,推動了公司兩個文明建設(shè)的健康發(fā)展,帶出一支團(tuán)結(jié)協(xié)作,拼搏奮進(jìn)的好班子。
20_年,我們雖然作了一些工作,取得了一些成績,但與領(lǐng)導(dǎo)和職工的期望相比,仍有一定的差距,因忙于銷售,在思想政治學(xué)習(xí)方面和關(guān)心職工群眾工作生活方面還做得不夠,需要進(jìn)一步加強(qiáng)??傊诮窈蟮墓ぷ髦?,要進(jìn)一步認(rèn)真學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),不斷提升管理水平,帶領(lǐng)干部職工,團(tuán)結(jié)一致,勤奮工作,為使公司早日實(shí)現(xiàn)銷售收入上億元而奮斗。
風(fēng)險管理報告 篇12
工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價是運(yùn)用系統(tǒng)工程的理論和分析方法,針對項(xiàng)目中所面臨的風(fēng)險做出客觀而科學(xué)的衡量(風(fēng)險分析和風(fēng)險評價),以確定處理風(fēng)險的最佳方案,項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價是建立在對建設(shè)投資項(xiàng)目風(fēng)險認(rèn)識的基礎(chǔ)上,通過對建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險因素的分析,對風(fēng)險因素的影響程度進(jìn)行評價,為最終的決策提供依據(jù)?本文研究的目的主要有以下幾點(diǎn):(1)對工程項(xiàng)目諸風(fēng)險進(jìn)行比較分析和綜合評價,確定它們的先后順序?(2)從工程項(xiàng)目整體出發(fā)對工程項(xiàng)目風(fēng)險定性和定量的分析,挖掘項(xiàng)目各風(fēng)險之間的相互聯(lián)系,為工程項(xiàng)目風(fēng)險評價提供科學(xué)的依據(jù)?(3)以項(xiàng)目風(fēng)險分析結(jié)果為客觀基礎(chǔ),以各種評價方法為工具和手段,對工程項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行綜合評價,從而為工程項(xiàng)目風(fēng)險的科學(xué)管理提供理論依據(jù)?(4)進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險量化研究,進(jìn)一步量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果,減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性,為風(fēng)險應(yīng)對和監(jiān)控提供依據(jù)和管理策略?(5)完善工程項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價體系,探索和建立工程項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價數(shù)學(xué)模型,為工程項(xiàng)目風(fēng)險管理研究提供方法,為科學(xué)控制工程項(xiàng)目風(fēng)險提供保障?
隨著科學(xué)技術(shù)和社會生產(chǎn)力的迅猛發(fā)展,項(xiàng)目的規(guī)?;约凹夹g(shù)和組織管理的復(fù)雜化突出了項(xiàng)目管理的復(fù)雜性和艱巨性?作為項(xiàng)日管理的重要一環(huán),項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價對保證項(xiàng)目實(shí)施的成功具有重要的作用和意義?項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價的研究和推廣應(yīng)用,對于項(xiàng)目組織具有重要的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義?主要體現(xiàn)在以下幾個方面:(1)科學(xué)?合理的項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價促進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施決策的,可以減少或消除各種經(jīng)濟(jì)風(fēng)險?技
術(shù)風(fēng)險?決策失誤等風(fēng)險,從而降低決策的風(fēng)險水平;(2)項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價能為項(xiàng)目組織提供安全的經(jīng)營環(huán)境,能夠消除項(xiàng)目組織的后顧之憂,使其全身心地投人到各種項(xiàng)目活動中去,使項(xiàng)目得以穩(wěn)定發(fā)展;(3)項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價,能夠使項(xiàng)目組織面臨的風(fēng)險損失減少到最低限度,保障項(xiàng)目組織經(jīng)營目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn);(4)項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價能促進(jìn)項(xiàng)目組織經(jīng)營效益的提高?項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價是一種以最小成本達(dá)到最大安全保障的管理方法,它將有關(guān)處置風(fēng)險管理的各種費(fèi)用合理地分?jǐn)偟疆a(chǎn)品?過程之中,減少了費(fèi)用支出;同時,項(xiàng)目風(fēng)險分析和評價的各種監(jiān)督措施也要求各職能部門提高管理效率,減少風(fēng)險損失,這也促進(jìn)了項(xiàng)目組織經(jīng)營效益的提高?