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保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記 篇1
進(jìn)入了新的一周，在這艱苦的一周里，嘗到了打擊的滋味，很不好受，但想想成功的路上必定會(huì)有絆腳石，就看你怎么去處理。
周一上午，領(lǐng)導(dǎo)發(fā)布了積分兌兌碰的xx大回饋活動(dòng)的消息，聽的我是熱血沸騰。接下來(lái)的幾天里每個(gè)人都在熟悉這次活動(dòng)的話術(shù)流程及細(xì)節(jié)。每個(gè)人都要xx。我們?cè)谥芩纳衔缍家淹瓿蓌x。上面也下發(fā)了每人20個(gè)客戶資料。我們首先要做的就是電話約訪。而我的第一通電話就出師不利，被客戶委婉的拒絕了。當(dāng)然我沒有灰心，再第二天我又陸續(xù)約訪了幾位客戶，終于成功了一個(gè)，是在周五下午7點(diǎn)半。最后令我意想不到的是，到了周五下午那位客戶說(shuō)他同學(xué)來(lái)了，沒時(shí)間。周六周日也沒時(shí)間。當(dāng)時(shí)的確很郁悶。都到人家樓下了，人家不讓進(jìn)家門。感覺很不是滋味。經(jīng)過(guò)周六周日的調(diào)整。已經(jīng)準(zhǔn)備接受下一周的考驗(yàn)了。
加油！加油！加油！
保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記 篇2
這是我實(shí)習(xí)的第一周，這一周我參與了公司對(duì)新人的入職培訓(xùn)。培訓(xùn)師向我們介紹了公司的'歷史以及在這些年的發(fā)展中取得的成果，讓我們這些新人對(duì)公司了解有了初步的了解。公司主要的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和資金運(yùn)用業(yè)務(wù)。其險(xiǎn)種包括：定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)、長(zhǎng)期健康保險(xiǎn)、個(gè)人和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)。我在第一周的培訓(xùn)中大致了解了公司的文化，并慢慢適應(yīng)了公司的工作氛圍。
這是我實(shí)習(xí)的第二周，這周我開始，我每天都有參加保險(xiǎn)公司的晨會(huì)，并且繼續(xù)通過(guò)培訓(xùn)師了解公司主打產(chǎn)品，熱銷產(chǎn)品。新人的培訓(xùn)到目前，已經(jīng)進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，從話術(shù)、單證填寫，再到條款,培訓(xùn)師都介紹的非常詳細(xì)，他要求我們分組練習(xí)，必須通關(guān)。其余的時(shí)間，我們會(huì)做一些實(shí)際的調(diào)查問(wèn)卷和拜訪。這一方面鍛煉了我們與陌生人接觸交流的能力，也是保險(xiǎn)公司積累客戶資源的開始。第二周的工作貌似已經(jīng)沒有第一周那么輕松、簡(jiǎn)單了，但卻在不停地鍛煉著我。
這是我實(shí)習(xí)的第三周，這周我的工作就是打電話約訪客戶。電話約訪，就是向客戶簡(jiǎn)單介紹一下公司及公司的產(chǎn)品，如果客戶對(duì)產(chǎn)品感興趣，就可以約定一個(gè)時(shí)間去拜訪。在這周的工作中，我充分的利用了上周所學(xué)習(xí)的關(guān)于話術(shù)方面的內(nèi)容。但是，電話約訪過(guò)程中，我遇到了好多難題。當(dāng)我接通客戶電話表明來(lái)意時(shí)，會(huì)有很多客戶的言語(yǔ)中帶著反感，他們甚至質(zhì)問(wèn)我怎么會(huì)有他們的電話，有些還會(huì)在我話說(shuō)到一半的時(shí)候突然將電話掛斷。第三周的工作比于前兩周，難度瞬時(shí)加大了，我還要努力呀！
這是我實(shí)習(xí)的第四周，這周我的工作依然是打電話約訪客戶。因?yàn)閷?duì)約訪工作的不熟悉，加上之前從未接觸過(guò)類似打電話的工作，事實(shí)上我上周約訪成功率為零。但是也正因?yàn)樯现苠憻挸龅慕?jīng)驗(yàn)，這周我的工作已經(jīng)有了不少的進(jìn)步，我也暗自總結(jié)出了一些電話約訪客戶的技巧。電話接通后不要在電話中過(guò)多介紹保險(xiǎn)險(xiǎn)種，簡(jiǎn)單即可，因?yàn)樾畔⒘刻?，?duì)方會(huì)沒有耐心傾聽，盡量爭(zhēng)取拜訪機(jī)會(huì)。第四周的工作比起上周，感覺輕松了些，我也在慢慢地積累經(jīng)驗(yàn)。
這是我實(shí)習(xí)的第五周，這周我的工作主要還是在電話約訪方面。因?yàn)榍皟芍艿膶W(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)的積累，這周我在約訪過(guò)程中真的爭(zhēng)取到了一次拜訪的機(jī)會(huì)。說(shuō)實(shí)話，對(duì)于還是新人的我來(lái)說(shuō)，能取得這樣的成績(jī)，我還是挺高興的。帶我的主管告訴我，電話約訪成功后是需要我們自己去拜訪的，聽到這話我心里一緊張。還好，她有告訴我第一次拜訪都是由主管帶著去見客戶的，這樣可以在實(shí)戰(zhàn)中學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。第五周的工作有了較大的進(jìn)步，我感覺到自己正在一點(diǎn)點(diǎn)步入正軌。
這是我實(shí)習(xí)的第六周，這周我的工作還是電話約訪。原來(lái)的計(jì)劃中，這周主管是要帶我去拜訪客戶的，但是因?yàn)榕c之前的工作周已經(jīng)隔了一個(gè)年假，主管擔(dān)心我把之前電話約訪過(guò)程中要注意的東西忘記了，所以讓我再好好溫習(xí)一下。說(shuō)實(shí)話，經(jīng)過(guò)了一個(gè)假期，我變得有些散漫了，很難把精神都集中到工作中，與客戶的電話溝通中也總是將一些關(guān)鍵點(diǎn)忘記。第六周的工作因?yàn)樽约簺]能及時(shí)調(diào)整好心態(tài)，所以變得有些艱難了，但是我想很快我就能恢復(fù)斗志的。
這是我實(shí)習(xí)的第七周，這周主管帶我去拜訪了上次我約訪的客戶。在拜訪中，我虛心的學(xué)習(xí)在拜訪過(guò)程中要注意的細(xì)節(jié)，比如說(shuō)要提前五分鐘到達(dá)約見的地點(diǎn)。主管說(shuō)之所以要提前五分鐘，是因?yàn)槿サ奶缇蜁?huì)白等，也會(huì)顯得我們不注重時(shí)間，晚了又會(huì)顯得我們沒有時(shí)間觀念，給客戶留下不好的印象。與客戶見面時(shí)，主管很熱情的與她打招呼，遞送名片，舉止大方得體，不得不讓我由衷的感嘆。第六周的工作又是新一輪的學(xué)習(xí)，感覺自己越來(lái)越有工作的勁頭了。
這是我實(shí)習(xí)的第八周，這周除了像往常一樣打電話，主管還對(duì)我進(jìn)行了與客戶交流中應(yīng)注意問(wèn)題的培訓(xùn)。首先，與客戶見面后要先寒暄幾句再進(jìn)入正題，顯示對(duì)客戶的了解和我們的誠(chéng)意。然后，簡(jiǎn)單扼要地介紹我們公司，包括公司名稱、給哪些重量級(jí)客戶提供了保險(xiǎn)咨詢服務(wù)等。之后，表示想了解客戶的情況?？蛻舸笾陆榻B自身情況后，我們可以提出自己的保險(xiǎn)建議。第七周的工作看似有些平淡，卻是我工作中的一針強(qiáng)心劑，這預(yù)示著我將往更高的方向發(fā)展。
這是我實(shí)習(xí)的第九周，這周主管又帶我拜訪了一位客戶。就像上次主管向我介紹的那樣，我們?cè)诎菰L過(guò)程中一一走過(guò)了那種“首先”、“然后”的過(guò)程，唯一不同的是，這位客戶不是以他個(gè)人為單位，而是他的公司。主管在表示想了解其福利狀況后，客戶雖大致介紹了情況卻表示沒有再購(gòu)買保險(xiǎn)的意向。主管很客氣的說(shuō)可以約時(shí)間向?qū)Ψ浇榻B其他業(yè)務(wù)，還表達(dá)了以后多聯(lián)系的意向。事后主管告訴我，可以定期打電話給該客戶，保持聯(lián)系，這樣能夠在對(duì)方有意向的情況下第一時(shí)間獲知信息。第八周的工作結(jié)束了，我感覺自己受益匪淺。
這是我實(shí)習(xí)的第十周，這周主管又帶我拜訪了幾位客戶。在多次拜訪中，我逐漸的積累了些拜訪客戶的經(jīng)驗(yàn)。第一點(diǎn)就是前期的準(zhǔn)備工作，即專業(yè)知識(shí)和行業(yè)信息、產(chǎn)品信息、有關(guān)客戶的相關(guān)信息、廣泛的知識(shí)、豐富的話題、名片、電話號(hào)碼簿。第二點(diǎn)就是具體的拜訪流程，即打招呼、自我介紹、開場(chǎng)白、向客戶簡(jiǎn)單介紹險(xiǎn)種的基本情況、詢問(wèn)客戶對(duì)險(xiǎn)種的看法。其中，第一點(diǎn)是“內(nèi)涵”，第二點(diǎn)是“門面”，前者需要我們肯下功夫，后者則在考驗(yàn)我們的說(shuō)話技巧。第九周的生活還是像前幾個(gè)星期一樣，不斷的在實(shí)踐中汲取經(jīng)驗(yàn)。
這是我實(shí)習(xí)的第十一周，這周我和另一名實(shí)習(xí)生一起去拜訪了一位客戶。沒有了經(jīng)驗(yàn)老道的主管的陪同，我們很明顯有些底氣不足了，盡管前幾個(gè)星期已經(jīng)在觀摩中總結(jié)了很多。一見到客戶，我們就有些緊張慌亂了，竟把主管千交代萬(wàn)囑咐的開場(chǎng)白給忘了。整個(gè)交流過(guò)程中，我們都顯得很拘束，語(yǔ)言上也毫無(wú)邏輯性可言。平時(shí)看著主管輕輕松松的把客戶搞定，以為拜訪客戶真的很簡(jiǎn)單，但是到了自己身上卻變得異常困難了。第十周于我而言又是一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，讓我看清自己的能力還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，所以我要更加努力了。
這是我實(shí)習(xí)的第十二周，這周我被臨時(shí)調(diào)去幫忙老客戶的續(xù)保問(wèn)題。我需要做的工作就是將客戶過(guò)去一年產(chǎn)生的賠款、索賠人次、人均賠付額等數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，以便向客戶匯報(bào)。工作中有一點(diǎn)我覺得很奇怪，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中的賠付金額準(zhǔn)確無(wú)誤，但主管要求我在幾個(gè)賠款數(shù)據(jù)中增加了幾萬(wàn)，使得賠付率增加了好幾個(gè)百分點(diǎn)。主管說(shuō)給公司這樣的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是為了便于公司的理賠部門上報(bào)，給客戶這樣的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是為了體現(xiàn)補(bǔ)充醫(yī)療確實(shí)合算。第十一周的工作較之前的電話約訪和拜訪客戶要輕松很多，感覺自己還是比較適合做文職。
這是我實(shí)習(xí)的第十三周，這周我又回到了自己的崗位，繼續(xù)電話約訪客戶，拜訪客戶。事實(shí)上，體驗(yàn)了上個(gè)星期舒適的文職工作，我已經(jīng)有些動(dòng)搖了，我感覺之前的日子過(guò)得很累?？偸窍胫降滓鯓硬拍芗s到客戶，我希望自己能安安穩(wěn)穩(wěn)的坐在辦公室整理整理文件。我明顯的感覺到自己已經(jīng)沒有了之前的狀態(tài)，甚至是提不起一絲的激情。我渾渾噩噩的打著電話，滿腦子想的卻是怎么開口去跟主管說(shuō)換崗位的事情。第十二周的狀態(tài)真是糟糕透了，但我也不知道我的想法是對(duì)是錯(cuò)。
這是我實(shí)習(xí)的第十四周，這周我最大的收獲盡然是一場(chǎng)談話。我的倦怠狀態(tài)貌似已經(jīng)被主管發(fā)現(xiàn)了，她找我并問(wèn)我有沒有什么話想和她說(shuō)。經(jīng)過(guò)了一番思想斗爭(zhēng)，我還是鼓足勇氣將自己的想法告訴了她。主管笑著看著我，若有所思，她說(shuō)人生需要一個(gè)目標(biāo)，但是是需要經(jīng)過(guò)深思熟慮之后做出的。以后的職場(chǎng)或者是生活中我們還會(huì)遇到很多選擇，但是絕對(duì)不能眼高手低?？恐昼姛岫热プ龅娜魏问露疾粫?huì)有太大的成就，半途而廢就是我們失敗的最終原因。我仔細(xì)的思考著主管的話，覺得自己好像真的被說(shuō)中要害了。第十四周的我，明白了一個(gè)叫做有始有終的道理。
這是我實(shí)習(xí)的第十五周，這周我除了做好自己的本職工作，還跟隨主管去拜訪老客戶辦理續(xù)保業(yè)務(wù)。主管告訴我，維護(hù)與客戶的關(guān)系十分重要。因?yàn)閺穆?lián)系一個(gè)新客戶，到定期拜訪，再到與之建立一種信任關(guān)系是一個(gè)非常漫長(zhǎng)的過(guò)程，有些甚至?xí)_(dá)到幾年的時(shí)間。而對(duì)于已經(jīng)合作的客戶，也并非是沒有危機(jī)的，事實(shí)上，這種競(jìng)爭(zhēng)也是非常激烈的。所以，平常把關(guān)系搞好，最好是能和客戶發(fā)展成朋友關(guān)系是十分重要的。第十五周的工作，讓我明白，維護(hù)一個(gè)老客戶，甚至比開發(fā)一個(gè)新客戶更重要。
這是我實(shí)習(xí)的第十六周，這周我的工作重心又從老客戶續(xù)保回歸到了電話約訪。雖然已經(jīng)快兩個(gè)星期沒有好好的溫習(xí)電話約訪的專業(yè)術(shù)語(yǔ)了，但拿起電話的那一刻，又感覺以往的那些感覺都回來(lái)了。這周我約訪到了一位客戶，并單獨(dú)去拜訪她。我按照之前主管教的做足了功課，但是說(shuō)實(shí)話，剛開始心里還是很不安，畢竟是第一次獨(dú)自面對(duì)客戶。不過(guò)還好，客戶是一位將近60多歲的老太太，她的大方與健談慢慢將我心里的恐懼驅(qū)散。第十六周，我從實(shí)際行動(dòng)中學(xué)習(xí)到了許多，雖然最終我并沒有成功拿下單子。
這是我實(shí)習(xí)的第十七周，這周我仍然以打電話約訪客戶為主。上周的客戶約見雖然失敗了，但是我卻覺得更強(qiáng)的建立了自己的信心，最少我知道自己在那些方面是薄弱的。這周，主管又讓我去拜訪一個(gè)客戶。鑒于上一次的經(jīng)驗(yàn)，我表示約訪客戶無(wú)壓力。在約見過(guò)程中，我感覺自己的行為與表達(dá)都比上次自如很多。對(duì)于客戶提出的問(wèn)題也差不多都能回答，少數(shù)幾個(gè)不太能解釋清楚的也進(jìn)行了巧妙轉(zhuǎn)變。雖然到最后他也沒有明確的說(shuō)會(huì)買我們公司的保險(xiǎn)，但是我感覺他對(duì)這次的約訪還是比較滿意的。第十七周，我感覺自己又朝前走了一大步。
這是我實(shí)習(xí)的第十八周，也是我實(shí)習(xí)的最后一周。實(shí)際上，這周我的工作量很小，主要是以總結(jié)這段時(shí)間的實(shí)習(xí)生活。通過(guò)這幾個(gè)月的實(shí)習(xí)，我受益匪淺。實(shí)習(xí)為我們提供了一個(gè)了解和熟悉工作實(shí)際的機(jī)會(huì)，使我學(xué)到了很多實(shí)踐知識(shí)。實(shí)習(xí)是我們從課堂走向社會(huì)的第一步。借助實(shí)習(xí)，我們提高了職業(yè)素養(yǎng)、養(yǎng)成了一定的職業(yè)習(xí)慣，提高了與陌生人打交道能力，同時(shí)也培養(yǎng)了我們團(tuán)隊(duì)合作的精神。這些日子里，我學(xué)會(huì)了很多專業(yè)的知識(shí)，如何更好的與人溝通。它也教會(huì)我要善始善終，要不斷學(xué)習(xí)思考，要有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，注重集體主義，要踏踏實(shí)實(shí)，不能心浮氣躁。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我相信我在以后的道路上會(huì)走得更遠(yuǎn)、更穩(wěn)。
保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記 篇3
一、實(shí)習(xí)內(nèi)容和計(jì)劃
通過(guò)對(duì)理論課的學(xué)習(xí)，我了解了人身保險(xiǎn)的基本原理、各類保險(xiǎn)產(chǎn)品種類和責(zé)任等相關(guān)知識(shí)。然而這只是停留在理論的層面，如何把它運(yùn)用到實(shí)踐中去就需要走向市場(chǎng)，就需要到保險(xiǎn)公司、拜訪客戶等深入到保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
為此，我和20多名本班同學(xué)準(zhǔn)備去民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司洛陽(yáng)分公司（以下簡(jiǎn)稱“民生人壽”）和洛陽(yáng)市區(qū)的居民小區(qū)進(jìn)行實(shí)習(xí)。
首先我們確定了實(shí)習(xí)內(nèi)容，包含以下幾個(gè)方面
1、了解保險(xiǎn)公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解民生人壽內(nèi)部的組織體系、管理體系，總公司、分公司、支公司、營(yíng)銷部之間管理與責(zé)權(quán)利的劃分。
2、了解保險(xiǎn)公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟悉主要險(xiǎn)種和相關(guān)單證。具體知道民生人壽在人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險(xiǎn)種。
3、進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查，了解人們對(duì)保險(xiǎn)的具體需求和認(rèn)識(shí)，保險(xiǎn)營(yíng)銷現(xiàn)狀并交流心得。具體向居民介紹民生人壽產(chǎn)品并力促成交。
遵照上述內(nèi)容，我們的計(jì)劃是：
1、花費(fèi)一周多一點(diǎn)的時(shí)間，去了解民生人壽尤其是洛陽(yáng)分公司的情況、民生人壽的主流產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程。
2、安排一周時(shí)間做市場(chǎng)調(diào)查，了解居民的需求和認(rèn)識(shí)。
3、再安排至少兩周的時(shí)間做保險(xiǎn)銷售工作，進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練。
二、實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)介紹
在民生人壽實(shí)習(xí)的一個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)，我們做了如下工作：
1、通過(guò)公司講解了解了民生人壽公司情況
民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司成立于XX年，總部位于北京，是由全國(guó)工商聯(lián)牽頭、21家企業(yè)發(fā)起設(shè)立，由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)直接管理的七家全國(guó)性保險(xiǎn)公司之一。截至XX年，民生人壽已先后在北京、河南和上海等省市設(shè)立了十家省級(jí)分公司，60多家地、市級(jí)中心支公司、支公司或中心營(yíng)銷服務(wù)部，近300家區(qū)、縣級(jí)營(yíng)銷服務(wù)部，初步形成了重點(diǎn)市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)布局?，F(xiàn)有股東22家，實(shí)收資本金27億元人民幣，資本實(shí)力大大增強(qiáng)，資本規(guī)模一躍坐穩(wěn)全國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)第四位，同時(shí)也創(chuàng)造了中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)股東增資額度的一個(gè)新紀(jì)錄。
2、學(xué)習(xí)了民生人壽的產(chǎn)品及其責(zé)任
民生人壽的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和資金運(yùn)用業(yè)務(wù)。險(xiǎn)種包括：定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)、長(zhǎng)期健康保險(xiǎn)、個(gè)人和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)。具體了解了“合家歡”綜合意外傷害保險(xiǎn)，民生人壽《吉祥卡》保險(xiǎn)，民生長(zhǎng)樂保障保險(xiǎn)等相關(guān)產(chǎn)品和其保障對(duì)象、保險(xiǎn)責(zé)任、保單利益等知識(shí)。
3、在公司理賠服務(wù)部了解了理賠的流程
首先，如果發(fā)生保險(xiǎn)事故，客戶應(yīng)及時(shí)向保險(xiǎn)公司報(bào)案，并將相關(guān)的資料由自己或委托他人送到保險(xiǎn)公司。其次，保險(xiǎn)公司理賠部接到材料后，會(huì)馬上立案，如遇重大事故或有疑問(wèn)的事故，會(huì)派專人進(jìn)行調(diào)查。第三，調(diào)查員根據(jù)要求，展開調(diào)查。第四，理賠員對(duì)材料進(jìn)行審核，確定事故是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍，計(jì)算出賠付金額。如有疑問(wèn)仍可派人調(diào)查。作出核賠結(jié)論。第五，理賠員將審核意見和結(jié)論上報(bào)，專人簽批，簽批同意后結(jié)案。第六，通知客戶領(lǐng)取賠款或其他書面通知。
4、深入市場(chǎng)展開調(diào)查，介紹產(chǎn)品并力促成交
首先，我和同學(xué)制作了調(diào)查問(wèn)卷，先后深入到了十幾個(gè)居民小區(qū)進(jìn)行調(diào)查，詢問(wèn)了他們的需求以及對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。其次，在調(diào)查中有針對(duì)性的向居民介紹民生人壽的產(chǎn)品。第三，對(duì)有需求且有感興趣的準(zhǔn)客戶準(zhǔn)備計(jì)劃書，進(jìn)行多次拜訪力推產(chǎn)品并成交。
三、保險(xiǎn)實(shí)習(xí)中遇到的問(wèn)題分析
通過(guò)實(shí)習(xí)，我了解到我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)存在著不少問(wèn)題。既有保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)代理人的問(wèn)題，也有居民的經(jīng)濟(jì)購(gòu)買力和意識(shí)的問(wèn)題。
1、保險(xiǎn)市場(chǎng)混亂，監(jiān)管自律不到位
當(dāng)前，我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)十分混亂，代理手續(xù)費(fèi)混亂，回扣，商業(yè)賄賂等在保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)出現(xiàn)多，惡性競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越突出，整個(gè)保險(xiǎn)市場(chǎng)特別是代理人市場(chǎng)很亂，我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)本身沒有發(fā)揮出重大作用，監(jiān)管很不到位，一是保監(jiān)局人手少，管不過(guò)來(lái)，二來(lái)行業(yè)協(xié)會(huì)自律由于諸多原因落實(shí)很難，行業(yè)自律要發(fā)揮作用有待時(shí)日。
2、管理人員誠(chéng)信缺失嚴(yán)重
以前一直以為是保險(xiǎn)營(yíng)銷員不誠(chéng)信，其實(shí)這是少數(shù)，大多是一些高管不誠(chéng)信，特別是基層保險(xiǎn)公司高管，對(duì)保險(xiǎn)代理人員的承諾不兌現(xiàn)，對(duì)保險(xiǎn)公司員工不誠(chéng)信，高管們今天吃開辦費(fèi)，明天換單位，有的人三年換四五個(gè)單位。對(duì)廣大投保人的不誠(chéng)信，主要表現(xiàn)在有些高管不承諾賠付,人情賠、惜賠很多，有部分公司高管們首先自己沒有法律意識(shí)，對(duì)保險(xiǎn)法尚不熟悉，就能做保險(xiǎn)公司高管，真是笑話。
3、條款難懂，障礙多，顯失公平
在理賠崗位遇到的一些問(wèn)題可以看出我國(guó)保險(xiǎn)條款十分多且混亂，有的保險(xiǎn)條款出現(xiàn)了重大偏差，閉門造出的條款顯示公平，有的條款對(duì)消費(fèi)者十分不利，造成保險(xiǎn)合同糾紛不斷，成為消費(fèi)者控訴的目標(biāo)。
4、保費(fèi)較高，險(xiǎn)種少
通過(guò)拜訪，很多居民表示保費(fèi)偏高，與收入不對(duì)等。廣大人民群眾要保險(xiǎn)，沒有能力買，在洛陽(yáng)很多居民一年收入不到10000元，你要他花3000元多搞個(gè)養(yǎng)老保險(xiǎn)，他一定不會(huì)的，每月基本上開銷很大，不會(huì)去保險(xiǎn)的。一個(gè)老大爺一年才8000，也不會(huì)花幾千保險(xiǎn)的，所以保險(xiǎn)費(fèi)相對(duì)高是一個(gè)嚴(yán)重問(wèn)題。同時(shí)保險(xiǎn)險(xiǎn)種有些單調(diào)。
5、宣傳不夠，消費(fèi)誤區(qū)多，居民保險(xiǎn)意識(shí)淡薄
保險(xiǎn)業(yè)十分不注重宣傳，從而導(dǎo)致保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)很少人懂，媒體和群眾對(duì)保險(xiǎn)誤解越來(lái)越深，又由于居民的思想觀念問(wèn)題，對(duì)保險(xiǎn)的消費(fèi)誤區(qū)很深，這要求我們保險(xiǎn)宣傳工作多從解除保險(xiǎn)消費(fèi)誤區(qū)、多宣傳保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)作起，而這個(gè)是廣大公司不想作的，廣大保險(xiǎn)協(xié)會(huì)由于缺少錢，沒能力作。
6、對(duì)關(guān)系營(yíng)銷在認(rèn)識(shí)和實(shí)踐上誤入歧途
在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，為了增加業(yè)務(wù)量，許多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員采取的最直截了當(dāng)?shù)姆椒ㄊ恰袄P(guān)系”。他們千方百計(jì)地尋找與客戶有關(guān)系的權(quán)利機(jī)構(gòu)、親戚好友，通過(guò)“關(guān)系網(wǎng)”爭(zhēng)得業(yè)務(wù)。甚至有的保險(xiǎn)公司為了爭(zhēng)取大客戶、優(yōu)質(zhì)客戶，不惜采取請(qǐng)客送禮或給予高額回扣等辦法拉攏客戶，更有甚者是所謂解決客戶的“后顧之憂”，如以上言及的安排客戶子女升學(xué)就業(yè)等。這既靡耗了保險(xiǎn)公司過(guò)多的人力、物力、財(cái)力，又危害了保險(xiǎn)公司內(nèi)部的規(guī)范管理，滋生、助長(zhǎng)了惡劣的保險(xiǎn)營(yíng)銷模式。
7、輕視服務(wù)營(yíng)銷
保險(xiǎn)公司為贏得客戶，擠占市場(chǎng)，均不遺余力地開發(fā)新產(chǎn)品，意圖通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)新擴(kuò)展市場(chǎng)份額，但卻忽視了保險(xiǎn)作為一種“產(chǎn)品”的本質(zhì)——服務(wù)，以及內(nèi)生于此本質(zhì)的最重要的競(jìng)爭(zhēng)手段——服務(wù)營(yíng)銷。人們司空見慣的是，在投保前業(yè)務(wù)員拼命地跑客戶、拉關(guān)系，而一旦簽訂保單、收取保費(fèi)后，很少能夠提供延伸服務(wù)，甚至連業(yè)務(wù)員都杳無(wú)蹤影，給客戶造成一種“被騙”的強(qiáng)烈的心理反差，也導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)社會(huì)聲譽(yù)的不佳。
第二，售中服務(wù)。其根本目的是促成交易,其主要服務(wù)內(nèi)容如下:(1)建立客戶咨詢電話;(2)將保費(fèi)交給公司辦理;(3)親自送客戶體檢或財(cái)務(wù)檢查;(4)為客戶盡量減少投保手續(xù)、流程,建立“綠色通道”;(5)親自遞交保單;(6)寄一份感激客戶投保的信等。
第三，售后服務(wù)。其目的在于提高客戶信心,避免保單失效以及顧客源,改善保險(xiǎn)企業(yè)形象。良好的售后服務(wù),有利于刺激保戶再加保,增加保源,提高續(xù)保率。
7、發(fā)展銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的融通
目前在中國(guó)部分地區(qū)，銀行已經(jīng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但規(guī)模較小，同時(shí)主要是分紅理財(cái)型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。發(fā)展銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，其原因：一是投保人的需求；二是保險(xiǎn)人降低成本；三是投保人對(duì)銀行的信用度高。
五、結(jié)論
通過(guò)一個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我受益匪淺。實(shí)習(xí)為我們提供了一個(gè)了解和熟悉工作實(shí)際的機(jī)會(huì)，使我學(xué)到了很多實(shí)踐知識(shí)。正所謂實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。只有在實(shí)際工作中，我們才知道工作到底是怎么一回事、自己更適合做什么、哪些知識(shí)是有用的、對(duì)自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)做哪些補(bǔ)充和調(diào)整、如何處理工作中的人際關(guān)系等等，這將有助于他們更全面地認(rèn)識(shí)自己和了解職業(yè)，并據(jù)此科學(xué)地設(shè)計(jì)自己的職業(yè)生涯。實(shí)習(xí)是我們從課堂走向社會(huì)的第一步。借助實(shí)習(xí)，我們提高了職業(yè)素養(yǎng)、養(yǎng)成了一定的職業(yè)習(xí)慣，提高了與陌生人打交道能力，同時(shí)也培養(yǎng)了我們團(tuán)隊(duì)合作的精神。
在此，我向賀老師和民生人壽洛陽(yáng)分公司的全體員工尤其是常云翔經(jīng)理和沈鴻老師表示感謝，是賀老師給我們推薦了實(shí)習(xí)單位，是民生人壽給我們提供了這樣一個(gè)很好的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)。同時(shí)也感謝與我一起實(shí)習(xí)的伙伴們，是他們的積極合作和敬業(yè)精神使得我的實(shí)習(xí)能夠順利進(jìn)行。
保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記 篇4
在保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)已經(jīng)有三周的時(shí)間了,時(shí)間很快,下一周就要一個(gè)月了。三周的實(shí)習(xí),心情猶如2月的天氣一樣,陰雨綿綿,煩惱不斷。
三周基本上都是在學(xué)習(xí)中度過(guò),有時(shí)候很羨慕那些我們職場(chǎng)中的高手,看他們每天滿載而歸,保單天天有,對(duì)于他們來(lái)說(shuō)習(xí)以為常。而我目前還是停留在學(xué)習(xí)階段,只能眼巴巴的望著他們。更殘酷的是在我來(lái)公司的三個(gè)星期,有位在這呆了三四個(gè)月的新人離職了,他那天告訴我他在這行業(yè)呆不下去了,這行業(yè)不屬于他。對(duì)于我這個(gè)更加的新人來(lái)說(shuō)多多少少受點(diǎn)影響,當(dāng)初滿懷信心,可看看現(xiàn)在的我,有點(diǎn)急了。
記得這周二的下午,我的主管把我叫到了辦公室,談了一個(gè)多小時(shí),他好像看出我的心思,和我說(shuō)心態(tài)要好,不要太著急,在這行業(yè)不是很快就容易上手的,給我講了講他當(dāng)初的樣子,還舉了很多例子給我聽,順便也告訴我接下來(lái)該怎么走。聽了之后,我很是感動(dòng),作為一個(gè)新人,他們目前的業(yè)績(jī)對(duì)于我來(lái)說(shuō)真的是望塵莫及,我不應(yīng)該急功近利,要像逢錫哥說(shuō)的那樣,腳踏實(shí)地,一步一個(gè)腳印,好好的去學(xué)習(xí),端正好自己的心態(tài)。
接下來(lái),我也慢慢的端正了自己的心態(tài),努力把領(lǐng)導(dǎo)給我的客戶,一步一步的經(jīng)營(yíng)好,雖然我的客戶名單很少,我相信只要認(rèn)真對(duì)待,以后我也可以像他們一樣的！堅(jiān)持不懈！給自己鼓氣.
保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記 篇5
8月18日~8月24日
20xx年8月11日，周一，又是新的一周，這一周的任務(wù)是培訓(xùn)。
周一上午，去公司開完早會(huì)，差不多10點(diǎn)了，接到了去廣州培訓(xùn)一周的消息。中午吃了飯，收拾完行李就趕去公司集合買車票。下午5點(diǎn)到達(dá)了廣州。當(dāng)天晚上的會(huì)議，培訓(xùn)老師跟我們說(shuō)了這一周的安排。雖然時(shí)間很緊湊，課程很緊張，但能接觸到更多東西，想想也無(wú)所謂。
我們理財(cái)規(guī)劃師一個(gè)班120人，來(lái)自廣州各個(gè)城市，都是陌生的面孔，我們XX實(shí)習(xí)生被分到各個(gè)小組。而我爭(zhēng)取到了第六組的組長(zhǎng)。周二早晨，見到了第一個(gè)講師。8點(diǎn)半正式開始上課，一直到12：20。下午2:30開始上課到下午6:30。緊湊的一天過(guò)得的如此充實(shí)。
在這單一的一周里，讓我大長(zhǎng)見識(shí)，結(jié)實(shí)了很多同行的前輩，他們分享了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)，從他們那學(xué)到了很多實(shí)踐技能。也接觸到了7個(gè)優(yōu)秀的講師，見識(shí)到了他們的口才，專業(yè)的話術(shù)，以及怎么把握課堂氣氛。
周五下午回到了XX，結(jié)束了這一周，我感覺到我在成長(zhǎng)，加油!
保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記 篇6
本周是我來(lái)中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)的第一周，第一天大家都挺興奮地，各自期待著自己以后上班的情況，也期待著為期一周的培訓(xùn)，培訓(xùn)中老師沒講太多東西，只是讓我們了解一下中國(guó)人壽的悠久歷史，中國(guó)人壽的歷史可以追溯到成立于1949年10月20日的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司所經(jīng)辦的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。新中國(guó)建立剛剛20天，為迅速發(fā)展經(jīng)濟(jì)，經(jīng)中央人民政府批準(zhǔn)，成立了全國(guó)統(tǒng)一的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)——中國(guó)人民保險(xiǎn)公司，下設(shè)人身保險(xiǎn)。中國(guó)人壽堅(jiān)持用“文化”之魂凝聚人心、引領(lǐng)發(fā)展。以“壽險(xiǎn)是無(wú)悔的選擇”、“成己為人、成人達(dá)己”、“用心經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信服務(wù)”等推陳出新、一脈相承的核心理念為標(biāo)志，健康向上的企業(yè)文化激勵(lì)著一代代國(guó)壽人拼搏進(jìn)取、奮發(fā)有為。
保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記 篇7
新的一周，在這一周里收獲了不少東西，深刻的體會(huì)到了我的工作不是提成是多少，不是增加了多少炫耀的資本，不是完成任務(wù)，的收獲是生活中多了一個(gè)信任你的人。
有這樣一句話，依賴感大于實(shí)力，銷售的97%都在建立信任感，3%在成交。是的做銷售的肯定是先銷售自己，讓對(duì)方足夠的信任自己，那么剩下的也就水到渠成。在這一周里，接觸了3位客戶。他們有的是只聽你說(shuō)，有的是排斥自己，有的是不斷問(wèn)你問(wèn)題。我覺得讓客戶多說(shuō)是的銷售方式，在以后的工作里去不斷的完善自己，加油！
雖然這一周的電話約訪被拒絕了很多次，受到了不小的打擊。但我沒有多想。有一句話是這樣說(shuō)的，拒絕是成交的開始。銷售就是零存整取的游戲，顧客的每一次拒絕都是在為你存錢。堅(jiān)信下去。
這一段時(shí)間雖然沒有業(yè)績(jī)，但我學(xué)到了很多比業(yè)績(jī)更重要的做人道理。繼續(xù)加油。
保險(xiǎn)實(shí)習(xí)周記 篇8
第一周(6.28-7.4)
實(shí)習(xí)的第一周，我們首先到太平洋大連分公司總部進(jìn)行崗前培訓(xùn)。培訓(xùn)從6月28日到7月1日，為期四天。我們參加的是太平洋保險(xiǎn)大連分公司個(gè)險(xiǎn)代理第21期崗前培訓(xùn)班。這期的培訓(xùn)班共有二十多位學(xué)員，分別來(lái)自太保大連分公司各區(qū)縣的支公司以及區(qū)域拓展部。所有的學(xué)員隨機(jī)分成了四個(gè)小組，各小組選出了小組長(zhǎng)，同時(shí)還選舉了新人班的班長(zhǎng)、生活委員、紀(jì)律委員等。
第一節(jié)課，何老師要求我們進(jìn)行團(tuán)隊(duì)建設(shè)，設(shè)計(jì)組名、組呼。我所在的小組集思廣益，最后命名為“華寧一號(hào)”，名字比較特別，我們把自己的小組想象成一支承載著我們的夢(mèng)想，一飛沖天的火箭。我們的組呼則鑲嵌了各組員的名字，彰顯我們的團(tuán)結(jié)一致。培訓(xùn)期間，各個(gè)小組將進(jìn)行一系列的評(píng)比，選出優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。
隨后，分公司組訓(xùn)部的各位講師給我們講解了行業(yè)與公司、壽險(xiǎn)的意義與功用、保險(xiǎn)合同的構(gòu)成、專業(yè)化銷售流程、主顧開拓、電話約訪話術(shù)、商務(wù)禮儀等專題，并介紹了公司的幾款產(chǎn)品，包括新上市的投資分紅險(xiǎn)“鴻鑫人生”，即將退市的重大疾病帶分紅的“金泰人生”，以及最能體現(xiàn)首先意義的人身意外險(xiǎn)。
公司培訓(xùn)與課堂學(xué)習(xí)有很大的區(qū)別。首先，所有給我們培訓(xùn)的講師都有豐富的保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，因此，講課的同時(shí)，他們經(jīng)常穿插自己平常做業(yè)務(wù)的經(jīng)歷，生動(dòng)鮮明，引人入勝，讓我們這些初涉社會(huì)的新人受益匪淺。其次，培訓(xùn)十分注重氣氛的營(yíng)造，上課有召集音樂，上課前還有特別的問(wèn)候。第三，由于是小班授課，課堂上的互動(dòng)特別多，學(xué)員可以隨時(shí)提問(wèn)，氣氛比較活躍。自己還未完全脫離校園，上起課來(lái)也是如魚得水。培訓(xùn)最后一天有一個(gè)口試，要我們短時(shí)間內(nèi)背誦公司簡(jiǎn)介，并且上講臺(tái)。我有幸第一個(gè)上臺(tái)，小試身手，雖然有所缺漏，但還是給班上的人留下了深刻的印象。
經(jīng)過(guò)一周新人班培訓(xùn)的洗禮，我們順利的通過(guò)了結(jié)業(yè)考試，邁出了成為一個(gè)保險(xiǎn)代理人的第一步。
第二周(7.5-7.11)
由于所有的保險(xiǎn)代理人必需持證上崗，所以，新人都要參加保險(xiǎn)代理人資格證考試。考試內(nèi)容包括：保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理，保險(xiǎn)概述，保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)基本原則，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)代理人，保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德以及《保險(xiǎn)法》等相關(guān)法規(guī)。
公司為所有的學(xué)員安排了代職考培訓(xùn)，幫助學(xué)員備考。不過(guò)憑自己的專業(yè)基礎(chǔ)和對(duì)相關(guān)內(nèi)容更的了解，我覺得自己復(fù)習(xí)效率更高，所以就留在學(xué)校這邊備考。一連三天，看完了400多頁(yè)的教材，還做了幾套模擬題。周三上午，我們到民-主廣場(chǎng)附近的一個(gè)培訓(xùn)中心參加了代職考的機(jī)試。由于準(zhǔn)備充分，答題比較順利，最后84分通過(guò)。成績(jī)出來(lái)，我們幾個(gè)當(dāng)天中午就回支公司辦理了入職手續(xù)。從這天起，我可以以一個(gè)保險(xiǎn)代理人的身份開展個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)了。
有點(diǎn)迫不及待，我們當(dāng)天下午就跟隨先期入職的宮元峰同學(xué)到大有恬園展業(yè)去了。第一天展業(yè)，主要任務(wù)是突破心理障礙，學(xué)會(huì)如何同陌生人開口，并且積累一些拒絕話術(shù)。由于之前也從事過(guò)營(yíng)銷行業(yè)，所以自我感覺良好，有把握快速入門。在大有恬園門前的小廣場(chǎng)轉(zhuǎn)了轉(zhuǎn)，很快就找到目標(biāo)。不過(guò)做起來(lái)就和想象的不一樣了，我一開口就自報(bào)家門：“我是太平洋保險(xiǎn)公司的……”，但是一路下來(lái)，說(shuō)上話的沒幾個(gè)。
周四早會(huì)，公司針對(duì)新人進(jìn)行了分組話術(shù)演練，在朱經(jīng)理、莫大姐的指導(dǎo)下，我們編制了話術(shù)模板。第一步問(wèn)候客戶并讓客戶留步，然后說(shuō)公司有活動(dòng)，有禮品贈(zèng)送，就耽誤您幾分鐘，并遞上濕巾。然后介紹公司的產(chǎn)說(shuō)會(huì)和所贈(zèng)送的獎(jiǎng)品，接著遞上傳單，直接介紹產(chǎn)品的重點(diǎn)特征，最后請(qǐng)客戶留下聯(lián)系方式。
接下來(lái)的兩天，我就按著這套模板，摸索自己的話術(shù)定式。這兩天主打的產(chǎn)品是“鴻鑫人生”。經(jīng)過(guò)不斷的鍛煉，我覺得“市場(chǎng)調(diào)查”這種名義便和準(zhǔn)客戶接觸。到了周五，我終于要到第一個(gè)客戶的電話。
第三周(7.12-7.18)
這一周，我們正式按照公司要求填寫“計(jì)劃100”，規(guī)劃每天的活動(dòng)量，并及時(shí)匯報(bào)工作進(jìn)展。朱經(jīng)理說(shuō)我們上周的活動(dòng)量不足，要求我們加大拜訪量，所以這一周我們的工作計(jì)劃排得滿滿的。
這一周，我們每天基本上11點(diǎn)結(jié)束早會(huì)，然后奔赴高新園區(qū)海輝大廈，在中午下班的時(shí)間發(fā)放傳單。我們經(jīng)過(guò)分析，認(rèn)為海輝的職員收入較高，有一定的購(gòu)買力。但是午間休息的時(shí)間很緊，我們沒法長(zhǎng)聊，只能見到人就塞傳單。簡(jiǎn)單休息之后就去星海公園或者大有恬園展業(yè)，一直忙到晚上七點(diǎn)半。經(jīng)過(guò)摸索，我們一致認(rèn)為抱小孩的年輕父母是我們的主要客戶群，所以每天展業(yè)，大部分都是圍著這些人轉(zhuǎn)，尋找接觸的機(jī)會(huì)。
突破了心理障礙，話術(shù)有所長(zhǎng)，我出去展業(yè)也駕輕就熟了。進(jìn)這一周一共收集了4個(gè)客戶名單，我也開始進(jìn)入壽險(xiǎn)銷售的下一個(gè)流程：電話約訪。我一般選擇中午下班前的半小時(shí)，也就是十一點(diǎn)到十一點(diǎn)半這段時(shí)間約客戶。第一次約客戶的時(shí)候特別謹(jǐn)慎，根據(jù)之前展業(yè)了解到的資料，把話術(shù)在紙上。我第一個(gè)約到的客戶是劉姐。劉姐的兒子8個(gè)月，所以她向我咨詢了教育金。我最開始給她推薦了鴻鑫人生，她覺得這款產(chǎn)品返本期太長(zhǎng)，想找一些短期的。我當(dāng)時(shí)有點(diǎn)蒙了，因?yàn)閷?duì)公司的其他產(chǎn)品還沒有認(rèn)真了解，第一次約訪沒什么進(jìn)展。回到公司，我咨詢了王總，王總推薦了“狀元紅”，我于是準(zhǔn)備好一份計(jì)劃書送過(guò)去。計(jì)劃書是直觀展現(xiàn)保險(xiǎn)收益的，遞交計(jì)劃書，就進(jìn)入了壽險(xiǎn)銷售中說(shuō)明促成的環(huán)節(jié)。我從壽險(xiǎn)的意義與功用、保險(xiǎn)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的特征等方面做了講解，讓她回去考慮考慮。第二天早會(huì)的時(shí)候朱經(jīng)理總結(jié)了一下，覺得我講得過(guò)快，操之過(guò)急了，建議我不要馬上追蹤這一單。
這周的銜訓(xùn)，王總主要講了轉(zhuǎn)介紹和電話回訪。轉(zhuǎn)介紹是壽險(xiǎn)銷售中重要的一環(huán)，貫穿在整個(gè)銷售環(huán)節(jié)中，方便代理人拓寬渠道。轉(zhuǎn)介紹的核心是尋找準(zhǔn)客戶中的影響力中心，以此開發(fā)他們的整個(gè)交際圈?？偣镜碾娫捇卦L是核保的重要環(huán)節(jié)，回訪成功，產(chǎn)品的銷售才能的到確認(rèn)。保險(xiǎn)代理人要及時(shí)讓客戶了解電話回訪的流程，積極配合電話回訪，提高一次回訪的成功率，采集確保傭金僅是到賬。同時(shí)，總公司通過(guò)電話回訪，防止代理人在銷售產(chǎn)品時(shí)出現(xiàn)誤導(dǎo)客戶的情況，保障客戶利益。
第四周(7.19-7.25)
周一早會(huì)，大家分析了保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于人身保險(xiǎn)預(yù)定利率有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見稿)》，這雖然是政策的重大調(diào)整，但是，總經(jīng)理告訴我們，由于保險(xiǎn)公司產(chǎn)品比例中，傳統(tǒng)壽險(xiǎn)所占比例不高，對(duì)我們的業(yè)務(wù)影響不大。
周二，王總突擊進(jìn)行話術(shù)抽查，讓我們以音量最快語(yǔ)速背誦“鴻鑫人生”的五大收益、三大特色和“金泰人生”的三大收益、兩大特色。入職這么久，在展業(yè)的時(shí)候還不能流利的介紹產(chǎn)品的主要特征，很影響溝通的效率。所以這天早會(huì)后認(rèn)真背誦了一遍，還和同組的同學(xué)互相檢查。
這周雨天比較多，影響了展業(yè)的時(shí)間。所以前兩天主要進(jìn)行了銜訓(xùn)。由于“金泰人生”即將于下個(gè)月停售，所以公司要求我們展業(yè)時(shí)多介紹“金泰人生”，收集名單，從而爭(zhēng)取在停售之前多收單。同時(shí)，銜訓(xùn)強(qiáng)調(diào)了手機(jī)客戶名單的重要性。每天展業(yè)的時(shí)候，通常都是講解的多，客戶的反饋少，很難要到電話。但是要不到電話，就掌握不了和客戶溝通的主動(dòng)權(quán)。我們還利用這兩天熟悉了公司的其他產(chǎn)品及相應(yīng)的價(jià)目表。
周三下了一下午雨，不過(guò)傍晚時(shí)候雨停了，我們正常去百合山莊展業(yè)。雨后的百合人比較少，不過(guò)收獲卻不小。這天遇到了一個(gè)特別號(hào)溝通的準(zhǔn)客戶——孫先生。一開始接觸的時(shí)候還比較緊張，不知道說(shuō)什么好，后來(lái)他主動(dòng)問(wèn)我“保險(xiǎn)是給孩子買，還是給自己買比較好”。幸好這個(gè)問(wèn)題培訓(xùn)的時(shí)候講師介紹過(guò)，我于是很流利地回答“給孩子買保險(xiǎn)，繳費(fèi)低，受益年限長(zhǎng)，但是您作為家里的頂梁柱，一定要優(yōu)先有一份保障型的保險(xiǎn)”。孫先生很贊同我的說(shuō)法，我們的溝通很順利。我根據(jù)孫先生家里的情況，給他推薦了“金泰人生”，并約定第二天給他送計(jì)劃書。周四給孫先生送了計(jì)劃書，進(jìn)行了說(shuō)明促成。這次一共和他談了半個(gè)多小時(shí)，最后他問(wèn)我，辦保險(xiǎn)的手續(xù)不麻煩吧，我沒意識(shí)到到這是個(gè)促成的好時(shí)機(jī)，還忘了保額20萬(wàn)以下的是免體檢的，沒講好，錯(cuò)過(guò)了讓孫先生填寫保險(xiǎn)單的好時(shí)機(jī)，讓我后悔不已。
周五的銜訓(xùn)，王總給我們總結(jié)了和客戶溝通時(shí)，需要獲取的客戶信息，包括確切年齡、家庭、子女、健康史、興趣愛好等?；叵胱约褐笆占貋?lái)的7個(gè)準(zhǔn)客戶，了解的信息還很不完整，還需要進(jìn)一步的接觸溝通。
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