小編花時(shí)間為你編輯了金融工作年度計(jì)劃，敬請(qǐng)您收藏本網(wǎng)頁(yè)網(wǎng)址以免遺忘。時(shí)間，像一匹駿馬，此刻的我們要對(duì)新一年的工作進(jìn)行計(jì)劃。要妥善安排好崗位年度計(jì)劃，年度計(jì)劃給出的是方向，具備一定的指引作用。
金融工作年度計(jì)劃(篇1)
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融辦的指導(dǎo)下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開(kāi)展了工作，使敖漢旗金融運(yùn)行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢(shì)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款有所提升，保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)明顯，服務(wù)范圍逐步拓展，地方信用體系建設(shè)和擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)工作持續(xù)深入開(kāi)展，金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)水平進(jìn)一步提升，促進(jìn)了敖漢經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
一、XX年金融工作開(kāi)展情況
(一)信貸投放力度加大
為進(jìn)一步調(diào)動(dòng)全旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，由于政策對(duì)路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額51.63億元，同比增長(zhǎng)了31.79%;各項(xiàng)借款余額18.16億元，同比增長(zhǎng)了17.77%。人險(xiǎn)保費(fèi)收入6990萬(wàn)元，各項(xiàng)理賠支出723萬(wàn)元;財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入1816萬(wàn)元，理賠支出578萬(wàn)元。各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大了對(duì)“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿(mǎn)足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)借款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長(zhǎng)3.36%，農(nóng)牧業(yè)借款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長(zhǎng)了53.54%。兩家小貸公司累計(jì)發(fā)放支農(nóng)借款9309萬(wàn)元，期末借款余額4425萬(wàn)元。
(二)融資功能進(jìn)一步增強(qiáng)
投資公司、擔(dān)保公司四個(gè)平臺(tái)共同發(fā)揮作用，增強(qiáng)了政府項(xiàng)目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學(xué)融國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行借款7000萬(wàn)元，年初進(jìn)入放款程序，至10月底已申請(qǐng)到位資金4300萬(wàn)元，是金融辦成立以來(lái)融入的第一筆資金，同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了開(kāi)行借款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_(tái)為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬(wàn)元。
(三)大力實(shí)施“引進(jìn)銀行”工程
今年在引入包商銀行的基礎(chǔ)上，成功地恢復(fù)了建設(shè)銀行，同時(shí)與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設(shè)一家村鎮(zhèn)銀行。預(yù)計(jì)村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營(yíng)業(yè)，包行、建行在XX年可投入運(yùn)營(yíng)。通過(guò)“引進(jìn)銀行”工程進(jìn)一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場(chǎng)，有效地形成良性競(jìng)爭(zhēng)，使全旗金融形成多元競(jìng)爭(zhēng)、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營(yíng)造誠(chéng)信環(huán)境
敖漢旗旗委、旗政府切實(shí)加強(qiáng)對(duì)金融工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，采取了一系列舉措：成立了政府旗長(zhǎng)任組長(zhǎng)的金融工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺(tái)了金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見(jiàn)，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動(dòng)政銀企合作，上半年召開(kāi)金融工作座談會(huì)，向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項(xiàng)目42項(xiàng)，召開(kāi)銀企座談會(huì)溝通信貸信息，促進(jìn)銀企合作。加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進(jìn)銀行完善金融體系建設(shè)的同時(shí)著力打造誠(chéng)信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬(wàn)逾期借款清收工作，以引進(jìn)大棚養(yǎng)滑子菇為著力點(diǎn)，解決設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解借款風(fēng)險(xiǎn)，即促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于借款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程
農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設(shè)和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)，是信貸投放的著力點(diǎn)，是研究解決產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會(huì)，加大對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問(wèn)題。
(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機(jī)構(gòu)
根據(jù)年初金融工作座談會(huì)會(huì)議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領(lǐng)導(dǎo)組織，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，確定了一名工作人員具體負(fù)責(zé)金融工作，打開(kāi)了金融工作上下聯(lián)動(dòng)的局面。
二、存在的問(wèn)題和不足
敖漢旗金融工作取得了一定的成績(jī)，但看到成績(jī)的同時(shí)我們也要正視存在的問(wèn)題，從橫向和縱向的對(duì)比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過(guò)大，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行借款權(quán)限上收，發(fā)放借款需要層層審批，借款周期較長(zhǎng)。銀企信息不對(duì)稱(chēng)也是主要因素，企業(yè)對(duì)銀行的借款政策了解極其有限，銀行對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力以及信用程度沒(méi)有準(zhǔn)確的把握。雙方掌握信息的不對(duì)稱(chēng)，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“借款難”、銀行“難借款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責(zé)任公司作為政府投融資平臺(tái)，承擔(dān)著大量的公益性項(xiàng)目融資任務(wù)，目前由于公司剛剛運(yùn)營(yíng)，公司沒(méi)有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬(wàn)元現(xiàn)金資本由于財(cái)政局借回，致使公司在各家銀行驗(yàn)資準(zhǔn)入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準(zhǔn)入條件，又勢(shì)必影響后期的抵押擔(dān)保規(guī)模。
三、XX年的金融工作安排
(一)制定XX年金融機(jī)構(gòu)借款投放考核辦法，加快信貸投放步伐。
(二)繼續(xù)做好引進(jìn)銀行的后續(xù)服務(wù)工作，爭(zhēng)取再引入1家新的金融機(jī)構(gòu)。
(三)利用鑫匯投資有限公司、赤峰金融辦擔(dān)保平臺(tái)及鑫橋擔(dān)保公司為小城鎮(zhèn)建設(shè)、中小企業(yè)和農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)融資超過(guò)5000萬(wàn)元。
(四)清理、整頓和規(guī)范我旗寄賣(mài)行及投資公司，引導(dǎo)寄賣(mài)行業(yè)及各類(lèi)投資公司健康、有序發(fā)展，避免金融事件的發(fā)生。
(五)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司及微小金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
為完成XX年上述金融工作目標(biāo)，我們主要采取以下工作措施：
一是制定《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展考核辦法》，通過(guò)建立借款投放的正向激勵(lì)機(jī)制，更好地促進(jìn)全旗經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。
二是加強(qiáng)政銀企合作，召開(kāi)金融工作座談會(huì)向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項(xiàng)目，召開(kāi)銀企座談會(huì)溝通信貸渠道。
三是加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，建立農(nóng)民信用協(xié)會(huì)，組建應(yīng)急互助基金，幫助金融機(jī)構(gòu)解決信貸抵押物評(píng)估等方面的具體問(wèn)題。
四是充分利用赤峰恒德、鴻德?lián)Ｆ脚_(tái)為中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化借款。
金融工作年度計(jì)劃(篇2)
眼間又要進(jìn)入新的一年-20××年了，新的一年對(duì)我們來(lái)產(chǎn)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。出來(lái)工作已經(jīng)很快的過(guò)了4個(gè)年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
一、熟悉銀行新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。
銀行在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專(zhuān)業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為銀行一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé)，在遵守銀行規(guī)定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)拓為主。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶(hù)資源做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶(hù)全部開(kāi)發(fā)一遍，有意向合作的客戶(hù)安排法律事務(wù)專(zhuān)員見(jiàn)面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)8萬(wàn)元以上(每件4萬(wàn)元)。做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù)，與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶(hù)交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
2、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo)、專(zhuān)利業(yè)務(wù)為主。通過(guò)到專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)、參加專(zhuān)業(yè)展銷(xiāo)會(huì)、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式開(kāi)發(fā)客戶(hù)，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶(hù)感情，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶(hù)群體。以至于達(dá)到4.8萬(wàn)元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬(wàn)元代理費(fèi))。在大力開(kāi)拓市場(chǎng)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù)，與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶(hù)交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
3、第三季度的十一中秋雙節(jié)，帶來(lái)的無(wú)限商機(jī),給后半年帶來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端。并且，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國(guó)馳名商標(biāo)》或者《xx省著名商標(biāo)》條件的客戶(hù)，做一次有針對(duì)性的開(kāi)發(fā)，有意向合作的客戶(hù)可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)面洽談，爭(zhēng)取簽訂一件《xx省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬(wàn)元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù)，與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
4、第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶(hù)交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶(hù)中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶(hù)資源，找出有漏洞的地方，有針對(duì)性的做可行性建議，力爭(zhēng)為客戶(hù)銀行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上。
二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。
學(xué)習(xí)，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量。專(zhuān)業(yè)知識(shí)、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)。
積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。
以上，是我對(duì)20××年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖?chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到銀行領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20××年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶(hù)，爭(zhēng)取更多的單，完善業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接20××年新的挑戰(zhàn)。
金融工作年度計(jì)劃(篇3)
一、工作總結(jié)
xxxx年，我們按照市委xxx總體思路，保持專(zhuān)注發(fā)展戰(zhàn)略定力，以經(jīng)濟(jì)證券化行動(dòng)為重要抓手，加快完善多層次資本市場(chǎng)體系，全面實(shí)施金融創(chuàng)新改革，著力優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，全面推進(jìn)西部金融中心建設(shè)，全年實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值xxxx.x億元，同比增長(zhǎng)x.x%，占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達(dá)xx.x%。xxxx年中國(guó)（x）綜合開(kāi)發(fā)研究院發(fā)布的第八期中國(guó)金融中心指數(shù)（CDICFCI）顯示，x金融中心綜合競(jìng)爭(zhēng)力排名中西部第一、全國(guó)第五。
（一）促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深層次融合發(fā)展
1.健全金融組織體系。一是金融機(jī)構(gòu)加快聚集。截至xxxx年xx月末，全市共有各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)、準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)xxxx余家。其中，全市共有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)xx家（其中，外資銀行xx家）、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)xx家（外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)xx家）、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)xxx家，小額貸款公司xxx家（外資小貸x家）、融資性擔(dān)保公司xxx家（外資融資性擔(dān)保公司x家）、第三方支付機(jī)構(gòu)xx家、融資租賃及典當(dāng)?shù)阮?lèi)金融機(jī)構(gòu)xxx家。二是金融后臺(tái)與服務(wù)外包機(jī)構(gòu)形成聚集態(tài)勢(shì)。目前，全市有大型金融后臺(tái)服務(wù)機(jī)構(gòu)xx家、中小型后x心xx余家，獨(dú)立的第三方金融服務(wù)外包企業(yè)xxx余家。
2.增強(qiáng)金融市場(chǎng)功能。一是信貸市場(chǎng)發(fā)展平穩(wěn)。截至xxxx年xx月末，全市轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額x.xx萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)x.x%。其中，人民幣存款余額x.xx萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)x.x%。全市轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額x.xx萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)xx.x%。其中，人民幣貸款余額x.x萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)xx.x%。二是全市保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展。截至xxxx年xx月末，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入xxx.x億元，同比增長(zhǎng)xx.x%。三是資本市場(chǎng)融資趨勢(shì)向好。截至xxxx年xx月末，資本市場(chǎng)累計(jì)實(shí)現(xiàn)融資xxx.xx億元，全市累計(jì)證券交易額為x.xx萬(wàn)億元。
3.提高金融國(guó)際化程度。一是積極發(fā)展結(jié)算金融。全市跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)改革試點(diǎn)企業(yè)已達(dá)x家，開(kāi)展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)達(dá)xx家，結(jié)算國(guó)家和地區(qū)達(dá)xx家。截至xxxx年xx月，我市跨境人民幣結(jié)算規(guī)模達(dá)xxx.x億元。二是鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)支持企業(yè)走出去。目前，國(guó)開(kāi)行省分行服務(wù)x企業(yè)一帶一路項(xiàng)目融資金額超過(guò)xx億美元；進(jìn)出口銀行省分行積極支持一帶一路項(xiàng)目貸款余額xx億元，覆蓋巴基斯坦、格魯吉亞等xx個(gè)國(guó)家和地區(qū)；工行省分行營(yíng)業(yè)部大力拓展出口買(mǎi)賣(mài)方信貸、訂單融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，為我市中鐵系、東電、富士康、川航等企業(yè)發(fā)放出口信貸及流動(dòng)資金等貸款。
（二）加快完善多層次資本市場(chǎng)體系
1.加快優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市步伐。一是完善上市資源后備庫(kù)，打造上市擬融資企業(yè)的蓄水池，目前入庫(kù)企業(yè)超過(guò)xxx家。二是深化與滬深證券交易所、全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、新加坡交易所、港交所溝通聯(lián)系，推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市。截至xxxx年xx月末，全市A股上市公司新增x家，總數(shù)達(dá)xx家，位居副省級(jí)城市第四、中西部第一；新三板掛牌企業(yè)新增xxx家，總數(shù)達(dá)xxx家，位居副省級(jí)城市第五、中西部第一。同時(shí)，積極協(xié)調(diào)推動(dòng)青羊區(qū)聚能燃?xì)狻⑽浜顓^(qū)唐源電氣在主板上市，相關(guān)工作已取得重大進(jìn)展。
2.大力推進(jìn)直接債務(wù)融資。一是建立債券融資后備企業(yè)庫(kù)。對(duì)全市各類(lèi)企業(yè)債券融資相關(guān)工作進(jìn)行全面摸底，進(jìn)一步壯大全市債券融資企業(yè)梯隊(duì)。二是開(kāi)展債券融資培訓(xùn)。舉辦x市企業(yè)x證券交易所債券融資與資產(chǎn)證券化培訓(xùn)班，組織xx家市屬?lài)?guó)有企業(yè)、xx余家區(qū)屬?lài)?guó)有企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)代表赴深交所，就公司債券審核發(fā)行流程、資產(chǎn)證券化創(chuàng)新融資工具申報(bào)流程及要點(diǎn)等進(jìn)行培訓(xùn)。三是積極推動(dòng)企業(yè)開(kāi)展債券融資。爭(zhēng)取全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、發(fā)改部門(mén)支持，組織證券公司、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等參與，研究推動(dòng)債券融資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)計(jì)劃。
3.加快基金業(yè)發(fā)展。一是會(huì)同前海金控，發(fā)起設(shè)立國(guó)內(nèi)首個(gè)跨城市合作政府投資基金總規(guī)模xxx億元的x前海產(chǎn)業(yè)投資基金（母基金），預(yù)計(jì)帶動(dòng)設(shè)立子基金超過(guò)xxxx億元，主要投向我市城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等領(lǐng)域。二是深度參與一帶一路發(fā)展戰(zhàn)略，協(xié)助推動(dòng)市政府與中俄投資基金聯(lián)合發(fā)起設(shè)立x一帶一路產(chǎn)業(yè)投資基金、航天科技基金等。三是xxxx年x月，啟動(dòng)建設(shè)創(chuàng)新資本集聚區(qū)中國(guó)天府國(guó)際基金小鎮(zhèn)，目前已吸引紀(jì)源資本等xx余家國(guó)內(nèi)外知名風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)入駐。
4.促進(jìn)要素市場(chǎng)健康發(fā)展。一是加強(qiáng)要素市場(chǎng)監(jiān)管。按照市政府部署安排，對(duì)轄內(nèi)要素市場(chǎng)進(jìn)行了摸排檢查，目前我市有包括西南聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所、x農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易所、x（川藏）股權(quán)交易中心、天府商品交易所等xx家地方要素市場(chǎng)，總體經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)有序開(kāi)展。二是促進(jìn)要素市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展。目前，我們以發(fā)展綠色金融為著力點(diǎn)，積極推動(dòng)x聯(lián)合環(huán)境交易所開(kāi)展碳排放權(quán)交易試點(diǎn)，碳排放權(quán)相關(guān)交易產(chǎn)品已正式上線。按照成熟一批建設(shè)一批的原則，推動(dòng)x市農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)平臺(tái)體系在各區(qū)（市）縣設(shè)立農(nóng)交所分（子）公司。支持x（川藏）股權(quán)交易中心開(kāi)展股權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)，與工商部門(mén)建立股權(quán)質(zhì)押網(wǎng)絡(luò)登記機(jī)制。
（三）著力推進(jìn)金融改革創(chuàng)新
1.深化農(nóng)村金融改革。一是在xxxx年獲批全國(guó)農(nóng)村金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)基礎(chǔ)上，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向農(nóng)村延伸網(wǎng)點(diǎn)，發(fā)展多種形式的新型農(nóng)村金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算全覆蓋。二是加快推進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資，盤(pán)活農(nóng)村土地資源，截至xxxx年xx月末，全市農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資累計(jì)達(dá)到xxx.x億元。
2.加快移動(dòng)電子金融試點(diǎn)。以獲批全國(guó)移動(dòng)電子金融試點(diǎn)城市為契機(jī)，加快實(shí)現(xiàn)移動(dòng)金融IC卡在交通、商業(yè)、便民繳費(fèi)、餐飲、旅游等多個(gè)領(lǐng)域應(yīng)用，試點(diǎn)成效顯著。目前，全市已有xx家試點(diǎn)銀行實(shí)現(xiàn)與全國(guó)移動(dòng)金融安全可信公共服務(wù)平臺(tái)對(duì)接，累計(jì)發(fā)放各類(lèi)移動(dòng)金融卡片xx.x萬(wàn)張。
3.促進(jìn)科技金融創(chuàng)新發(fā)展。一是完善省、市、區(qū)三級(jí)科技金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，形成以天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、債權(quán)融資等多種方式相結(jié)合的投融資服務(wù)格局。高新區(qū)盈創(chuàng)動(dòng)力牽頭承建科技部的科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)及應(yīng)用示范項(xiàng)目，現(xiàn)已吸引xx家國(guó)內(nèi)外知名銀行等金融機(jī)構(gòu)入駐，與xxx余家投融資機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，成為x科技金融結(jié)合試點(diǎn)工作的重要載體。二是以大眾創(chuàng)業(yè)萬(wàn)眾創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略為指引，支持x金融城公司建設(shè)全國(guó)首個(gè)以金融產(chǎn)業(yè)為主題的眾創(chuàng)空間金融夢(mèng)工廠，xxxx年xx月正式投入運(yùn)營(yíng)；同時(shí)，x金融城公司與x云聯(lián)合打造全國(guó)首個(gè)云上金融大數(shù)據(jù)平臺(tái)樂(lè)活金融城，目前已落戶(hù)金融夢(mèng)工場(chǎng)眾創(chuàng)空間。三是促進(jìn)科技金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，x銀行科技支行、建設(shè)銀行科技支行、錦泓科技小貸等一批科技型、創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)先后設(shè)立，為我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供多樣化金融服務(wù)。
（四）優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境
1.加強(qiáng)西部金融中心宣傳。一是為站在建設(shè)國(guó)家中心城市的新起點(diǎn)上，擴(kuò)大x金融業(yè)的影響力、輻射力，xxxx年我市舉辦了首屆西部金融中心論壇、xxxxx新金融高峰論壇、xxxx中國(guó)（x）一帶一路資本創(chuàng)新論壇、x創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融論壇、xxxx中國(guó)x全球創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)交易會(huì)股權(quán)投資交易會(huì)等系列論壇活動(dòng)，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外專(zhuān)家學(xué)者、業(yè)界精英共商西部金融中心建設(shè)，累計(jì)參會(huì)人次超過(guò)xxxx余人。二是聯(lián)合x(chóng)綜研院，積極推動(dòng)x西部金融中心加入倫敦全球金融中心指數(shù)（GFCI）體系，以此加快吸引集聚國(guó)際金融資源，提升x西部金融中心的話語(yǔ)權(quán)、定價(jià)權(quán)和國(guó)際知名度。
2.強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范。一是加強(qiáng)處非工作。進(jìn)一步健全市處非工作組織領(lǐng)導(dǎo)，優(yōu)化處非辦人員配置，在市金融辦增設(shè)金融風(fēng)險(xiǎn)防范處，積極應(yīng)對(duì)我市非法集資類(lèi)案件高發(fā)的復(fù)雜局面，全力做好案件處置和維穩(wěn)工作，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和保障重要黨政機(jī)關(guān)、重要場(chǎng)所正常秩序這兩條底線。截至xxxx年xx月末，市處非辦接待來(lái)訪群眾xxx余批次，xxxx余人次。二是加強(qiáng)金融監(jiān)管。會(huì)同人民銀行、工商等部門(mén)，通過(guò)大數(shù)據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管，對(duì)檢查存在的問(wèn)題限期整改并上報(bào)省金融辦。同時(shí)針對(duì)市屬?lài)?guó)有融資性擔(dān)保公司代償困難、流動(dòng)性緊張等問(wèn)題，積極協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)給予市屬?lài)?guó)有融資性擔(dān)保公司流動(dòng)性支持，支持中小企業(yè)發(fā)展。
3.加強(qiáng)信用體系建設(shè)。鼓勵(lì)征信機(jī)構(gòu)加快發(fā)展，推動(dòng)融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司接入人行征信系統(tǒng)，嚴(yán)懲失信行為，為行業(yè)發(fā)展?fàn)I造良好的市場(chǎng)環(huán)境。目前，已有xx家小貸公司接入人行征信系統(tǒng)，另有x家小貸公司和xx家融資性擔(dān)保公司征信接入正積極推進(jìn)中。
二、主要工作
xxxx年，我們將緊緊圍繞市委五聚焦、兩深化、一加強(qiáng)總體部署，以建設(shè)國(guó)家中心城市為統(tǒng)攬，積極探索用世界眼光、戰(zhàn)略思維繪制x金融發(fā)展藍(lán)圖，銳意進(jìn)取、真抓實(shí)干，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、綠色發(fā)展、又好又快發(fā)展。
（一）加快發(fā)展資本市場(chǎng)。一是健全完善擬上市掛牌企業(yè)后備資源庫(kù)，提升與境內(nèi)外證券交易市場(chǎng)的戰(zhàn)略合作，推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市，力爭(zhēng)到xxxx年底，上市公司新增x家、新三板掛牌企業(yè)新增xx家。二是推動(dòng)國(guó)有企業(yè)、上市公司、中小企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)等直接債務(wù)融資工具，打造債券市場(chǎng)的x板塊。三是加快推動(dòng)設(shè)立x前海產(chǎn)業(yè)投資基金群，圍繞城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)起設(shè)立子基金，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)資本和金融資本融合發(fā)展。四是建立完善股權(quán)投資基金政策體系，深入推進(jìn)天府國(guó)際基金小鎮(zhèn)建設(shè)，引導(dǎo)國(guó)內(nèi)外知名股權(quán)投資機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展。xxxx年力爭(zhēng)全市直接融資額超過(guò)xxxx億元。
（二）完善金融組織體系。完善法人金融組織體系。一是大力推動(dòng)法人金融機(jī)構(gòu)落戶(hù)x，支持唯品會(huì)消費(fèi)金融公司、廣匯汽車(chē)金融公司、京東互聯(lián)網(wǎng)財(cái)險(xiǎn)公司、長(zhǎng)青健康保險(xiǎn)公司在蓉落戶(hù)。二是積極爭(zhēng)取設(shè)立公募基金、市級(jí)再擔(dān)保、科技小貸、互聯(lián)網(wǎng)小貸等新興地方金融機(jī)構(gòu)。
（三）推進(jìn)金融改革創(chuàng)新。一是繼續(xù)推進(jìn)農(nóng)村金融改革試點(diǎn)，增強(qiáng)農(nóng)村金融市場(chǎng)功能，力爭(zhēng)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資規(guī)模取得新突破。二是加快推進(jìn)科技金融創(chuàng)新，持續(xù)推動(dòng)與中國(guó)銀聯(lián)、匯付天下項(xiàng)目合作，大力發(fā)展第三方支付、移動(dòng)支付等金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)；支持x金融城公司與清華大學(xué)清控科創(chuàng)共同打造金融夢(mèng)工場(chǎng)眾創(chuàng)品牌，合作開(kāi)展品牌推介、運(yùn)營(yíng)管理；完善樂(lè)活金融城大數(shù)據(jù)綜合服務(wù)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理，提升運(yùn)營(yíng)效能，增強(qiáng)x金融大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)輻射力和影響力，助力傳統(tǒng)金融轉(zhuǎn)型升級(jí)。三是加快推進(jìn)綠色金融，探索發(fā)展綠色信貸、綠色保險(xiǎn)、綠色基金，支持金融機(jī)構(gòu)研發(fā)各類(lèi)碳金融產(chǎn)品，發(fā)展多樣化環(huán)境權(quán)益融資工具。
（四）探索自貿(mào)區(qū)金融試點(diǎn)。爭(zhēng)取金融監(jiān)管部門(mén)支持，積極推動(dòng)跨境投融資便利化、探索開(kāi)展跨境人民幣結(jié)算、推動(dòng)一帶一路金融合作創(chuàng)新，推動(dòng)健全外債宏觀審慎管理制度、開(kāi)展跨境人民幣借款、設(shè)立人民幣國(guó)際投貸基金、推進(jìn)設(shè)立跨境電子商務(wù)結(jié)算中心，建立自貿(mào)區(qū)與西部金融中心建設(shè)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，探索具有內(nèi)陸特色的自貿(mào)區(qū)金融改革經(jīng)驗(yàn)和路徑。
（五）優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。一是加強(qiáng)處非工作，充實(shí)完善處非領(lǐng)導(dǎo)小組職能職責(zé)，加強(qiáng)人員配備，全面做好全市非法集資工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和保障重要黨政機(jī)關(guān)、重要場(chǎng)所正常秩序這兩條底線。二是完善金融監(jiān)管，借助大數(shù)據(jù)系統(tǒng)和第三方中介機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，全面提升金融監(jiān)管科學(xué)性和準(zhǔn)確性，有效防范化解區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)。三是增強(qiáng)對(duì)外宣傳，通過(guò)舉辦金融論壇、金融展會(huì)、金融講座等活動(dòng)，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外知名媒體、專(zhuān)家學(xué)者、業(yè)界翹楚來(lái)蓉謀劃x金融業(yè)發(fā)展，提升x西部金融中心的影響力、輻射力。
金融工作年度計(jì)劃(篇4)
區(qū)金融辦明確20xx年工作思路。
一是加快構(gòu)建融資服務(wù)體系與平臺(tái)。初步形成企業(yè)融資需求對(duì)接服務(wù)的常態(tài)化工作機(jī)制和服務(wù)體系，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)投融資超過(guò)2億元；引導(dǎo)搭建政府與金融機(jī)構(gòu)融資合作戰(zhàn)略聯(lián)盟，推動(dòng)建設(shè)市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)的區(qū)域性科技金融服務(wù)平臺(tái)。
二是深化支柱產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)企業(yè)培育和融資服務(wù)。探索建立科創(chuàng)企業(yè)市場(chǎng)化評(píng)價(jià)機(jī)制，試點(diǎn)向企業(yè)委派“科創(chuàng)企業(yè)融資導(dǎo)師”、“成長(zhǎng)型企業(yè)資本導(dǎo)航顧問(wèn)”以及“載體（樓宇）和產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)集群融資服務(wù)專(zhuān)員”，引進(jìn)首輪投資股權(quán)投資機(jī)構(gòu)；扶持企業(yè)輔導(dǎo)上市2家，在地基金規(guī)模達(dá)到27.5億元。
三是推進(jìn)特色載體建設(shè)。啟動(dòng)中山南路-洪武南路金融特色街區(qū)城市設(shè)計(jì)和白下路金融產(chǎn)業(yè)集聚帶生產(chǎn)力布局規(guī)劃研究，啟動(dòng)建設(shè)1個(gè)金融特色載體；新引進(jìn)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)6家，重點(diǎn)引進(jìn)金融外包服務(wù)和金融中介機(jī)構(gòu)60家。
四是強(qiáng)化小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司監(jiān)管。完善監(jiān)管制度，加強(qiáng)實(shí)地走訪和專(zhuān)項(xiàng)檢查，接入省市監(jiān)管信息平臺(tái)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
金融工作年度計(jì)劃(篇5)
一、以客戶(hù)為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。
客戶(hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、xx代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶(hù)多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。
隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶(hù)管理(確保我行開(kāi)戶(hù)單位的質(zhì)量)和上門(mén)服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿(mǎn)競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén)，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
四、迎送員崗位職責(zé)：
1、及時(shí)了解當(dāng)天的餐桌預(yù)訂情況及餐廳服務(wù)任務(wù)單，并落實(shí)安排好餐桌。
2、接受客人的臨時(shí)訂座。
3、負(fù)責(zé)來(lái)餐廳用餐客人的帶位和迎送接待工作。
4、儀容整潔，不擅離崗位。
5、根據(jù)不同對(duì)象的客人，合理安排他們喜歡的餐位。
6、解答客人提出的相關(guān)飲食、飯店設(shè)施地方的問(wèn)題，收集相關(guān)意見(jiàn)，并及時(shí)向餐廳主管反映。
7、婉言謝絕非用餐客人進(jìn)入餐廳參觀和衣著不整的客人進(jìn)餐廳就餐
8、保證地段衛(wèi)生，做好一切準(zhǔn)備。
9、在餐廳客滿(mǎn)時(shí)，禮貌地向客人解釋清楚。并熱情替客人聯(lián)系或介紹到本酒店其他餐廳就餐。
金融工作年度計(jì)劃(篇6)
隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的形成和資本市場(chǎng)功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶(hù)需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶(hù)提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍---客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍。但是否客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶(hù)經(jīng)理，談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：
一、客戶(hù)經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)
客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。
1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。
二、客戶(hù)經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。
三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護(hù)工作
客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶(hù)檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”
思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果。客戶(hù)經(jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶(hù)第一的觀念?？蛻?hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù)，用心去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。
針對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì)贏得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。
我認(rèn)為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶(hù)，樹(shù)立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
下面我們公司明年的工作計(jì)劃：
一、以客戶(hù)為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作
客戶(hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶(hù)多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量
隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶(hù)管理和上門(mén)服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿(mǎn)競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén)，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
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