每一個時刻都值得牢記，在這里的工作已經(jīng)完成了，我們需要對工作進(jìn)行總結(jié)歸納了，工作總結(jié)包含了自己對這一年工作的思考。你怎么寫工作總結(jié)？我們的出國留學(xué)網(wǎng)小編特意搜集并整理了銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)，希望你能從中找到有用的內(nèi)容！
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇1
賡續(xù)奮進(jìn) 創(chuàng)新圖強(qiáng) 讓科技成為公司高質(zhì)量發(fā)展的新引擎
同志們：
近年來，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)的飛速發(fā)展，保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)科技已成為保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)行業(yè)重要組成部分，且在不斷地改變著整個行業(yè)的競爭格局和生態(tài)。公司在xx年，也就是公司第二個“三年規(guī)劃”的開局之年，為順應(yīng)新時代、適應(yīng)新形勢、展現(xiàn)新作為，提出了打造“四個恒邦”，其中打造“科技恒邦 ”是公司創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)鍵之舉。剛才，信息技術(shù)部就打造“科技恒邦 ”的進(jìn)展情況作了一個詳細(xì)匯報(bào)，可以看出，公司在科技恒邦 上取得了令人欣喜的階段成果。主要為：一是基礎(chǔ)建設(shè)扎實(shí)有力。已基本完成建立科技恒邦 支撐運(yùn)營體系，可以通過扁平化網(wǎng)絡(luò)通道連接與開展內(nèi)外部業(yè)務(wù)。二是系統(tǒng)建設(shè)穩(wěn)步有序。根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃需要，不斷推進(jìn)完善核心基礎(chǔ)版本功能，有序推進(jìn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面線上化、新系統(tǒng)架構(gòu)升級等轉(zhuǎn)型，目前初步實(shí)現(xiàn)了小核心、大中臺雙核心戰(zhàn)略架構(gòu)目標(biāo)。三是智能建設(shè)深入有效。公司線上化平臺已逐步形成體系，如所有紙質(zhì)介質(zhì)全面線上電子化，所有業(yè)務(wù)支付平臺線上化，客戶服務(wù)基本實(shí)現(xiàn)線上化等，截止目前，錢邦保累計(jì)出單4800萬，E邦寶累計(jì)出單4700萬，整個互聯(lián)網(wǎng)通道線上化累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)1.2億。
當(dāng)然，在看到成績的同時，我們還需正視問題，我們與同業(yè)還有較大差距，我們科技創(chuàng)新能力還有待提升，我們科技與業(yè)務(wù)發(fā)展還沒有形成更好共振與融合等等。當(dāng)前，人類社會正在從信息化走向數(shù)字化和智能化。科技對于保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)的作用被不斷強(qiáng)化，尤其是今年，由于新型冠狀病毒疫情的影響，創(chuàng)新性的保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)科技解決方案層出不窮，通過提升效率、降低成本、提高精度、優(yōu)化體驗(yàn)，全方位地深刻改變了保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)行為、保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)模式和保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)生態(tài)，不斷豐富了保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)內(nèi)涵和外延，促發(fā)了保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的新的變革和發(fā)展。疫情時期的產(chǎn)品快速迭代和展業(yè)需求，倒逼保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)公司快速向線上轉(zhuǎn)型，科技能幫助做到讓服務(wù)一直在線。為此，銀保監(jiān)會財(cái)險(xiǎn)部近期向各財(cái)險(xiǎn)公司下發(fā)《關(guān)于推進(jìn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)線上化發(fā)展的指導(dǎo)意見》，提出到xx年，車險(xiǎn)、農(nóng)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、短期健康險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域線上化率達(dá)到80%以上，其他領(lǐng)域線上化水平顯著提高。今年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年，也是公司第二個三年發(fā)展規(guī)劃落地的決勝之年、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵之年，加快推動“科技恒邦 ”建設(shè)意義重大。下面，我簡單講三點(diǎn)意見：一是要強(qiáng)化管理建設(shè)，激發(fā)內(nèi)生動力。從管理端發(fā)力，以組織體系建設(shè)為抓手，加強(qiáng)信息化管理委員會、信息技術(shù)部及信息條線的工作，加強(qiáng)對科技創(chuàng)新工作的領(lǐng)導(dǎo)、決策和組織實(shí)施；大力推動科技信息技術(shù)創(chuàng)新，營造科技創(chuàng)新濃厚氛圍，形成上下聯(lián)動、全員參與的創(chuàng)新組織體系。二是要引進(jìn)培育人才，厚植發(fā)展根基。發(fā)展是第一要務(wù)，創(chuàng)新是第一動力，人才是第一資源。公司要持續(xù)打造科技人才洼地，不斷加強(qiáng)高端/關(guān)鍵科技人才的引進(jìn)與培養(yǎng)，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力；要大力實(shí)施人才工程，培養(yǎng)儲備青年人才；切實(shí)為公司高質(zhì)量發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，注入不竭動力。三是要強(qiáng)化科技供給，賦能提質(zhì)增效。要積極利用移動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等新科技，在營銷獲客、定價(jià)承保、分銷渠道、理賠服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控、產(chǎn)品創(chuàng)新等業(yè)務(wù)場景形成數(shù)字化應(yīng)用，提升客戶體驗(yàn)，提高運(yùn)營效率，為業(yè)務(wù)發(fā)展助力，為將恒邦 保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)打造成為全國同期同類標(biāo)桿型公司貢獻(xiàn)更大力量。
做為省級重點(diǎn)金融單位，恒邦 保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)始終立足持續(xù)發(fā)揮金融保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的飛速發(fā)展，保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)科技已成為保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)行業(yè)重要組成部分，且在不斷地改變著整個行業(yè)的競爭格局和生態(tài)。公司在xx年，也就是公司第二個“三年規(guī)劃”的開局之年，為順應(yīng)新時代、適應(yīng)新形勢、展現(xiàn)新作為，提出了打造“四個恒邦 ”，其中打造“科技恒邦 ”是公司創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)鍵之舉。這幾年公司一直圍繞“科技恒邦 ”的戰(zhàn)略方向，踐行“業(yè)務(wù)驅(qū)動、科技賦能”大力創(chuàng)新，在產(chǎn)品創(chuàng)新、定價(jià)承保、差異化經(jīng)營、精準(zhǔn)獲客、渠道精分、風(fēng)險(xiǎn)管控、理賠服務(wù)、客戶體驗(yàn)等方面不斷獲得成果，為恒邦 保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展提供科技保障，為恒邦 保險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)打造成全國同期同類標(biāo)桿型公司貢獻(xiàn)力量。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇2
一、1季度業(yè)務(wù)發(fā)展分析
一季度作為各家保險(xiǎn)公司打響開門紅戰(zhàn)役的關(guān)鍵時期，紛紛出臺了各種獎勵方案和業(yè)務(wù)推動措施?？偣緸榕浜细鞣止敬蚝瞄_門紅戰(zhàn)役也提供了最大的助力，在公司上下全體內(nèi)外勤的共同努力下取得了巨大成果！
（1）、業(yè)務(wù)推動措施和方案
1、任務(wù)目標(biāo)細(xì)化到人，督導(dǎo)培訓(xùn)崗位實(shí)時跟進(jìn)，確保外勤團(tuán)隊(duì)銷售目標(biāo)達(dá)成。每日通過表報(bào)、短信、微信、電話、現(xiàn)場、階段會議追蹤等方式，追蹤達(dá)成舉措落實(shí)到位，隨時解決出現(xiàn)的問題，確保階段任務(wù)目標(biāo)順利達(dá)成；
2、根據(jù)業(yè)務(wù)節(jié)奏制定強(qiáng)有力的階段方案，追蹤達(dá)成，確保業(yè)務(wù)平臺逐步提升；
3、單獨(dú)約訪，重點(diǎn)突破。對階段業(yè)務(wù)達(dá)成不理想的團(tuán)隊(duì)和個人進(jìn)行單獨(dú)面談，一對一分析業(yè)務(wù)不理想的原因，根據(jù)反饋信息制定達(dá)成舉措，鼓足干勁迎頭趕上。
4、強(qiáng)化內(nèi)外部培訓(xùn)機(jī)制，制定培訓(xùn)指標(biāo)。每周一場銀行培訓(xùn)和公司內(nèi)部培訓(xùn)，提高客戶經(jīng)理和銀行柜員的銷售技能，提升客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)，穩(wěn)定保費(fèi)平臺，提高優(yōu)秀人員留存率；
5、嚴(yán)格季度考核，通過鼓勵晉升提高客戶經(jīng)理銷售積極性，沖刺保費(fèi)目標(biāo)。利用早夕會反復(fù)試講、研討、演練、分享來加強(qiáng)對產(chǎn)品和銷售技術(shù)的掌握程度，更好的提升網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營水平。
（2）、主打銷售險(xiǎn)種、新險(xiǎn)種發(fā)展情況
主要銷售產(chǎn)品為迎合市場現(xiàn)狀，適合銀行柜員銷售的簡單產(chǎn)品，躉交為推出的初始費(fèi)用低、返本快、公布收益高的的XX系列萬能型保險(xiǎn)和XX系列兩全保險(xiǎn)，期交為高內(nèi)涵價(jià)值的XXX保險(xiǎn)。
一季度經(jīng)過全體同事共同努力和公司的政策支持下，開門紅戰(zhàn)役取得完美開局，累計(jì)承保規(guī)模保費(fèi)2530.5萬，其中一月規(guī)保824.5萬，其中包括XXX產(chǎn)品，二月份規(guī)保1350萬，三月份規(guī)保356萬，1、2月份在方案推動和銷售團(tuán)隊(duì)的努力下，保費(fèi)平臺不斷提高，其中不乏百萬大單，三月份因?yàn)閄XX、XX這兩款一年期產(chǎn)品停售，XX兩年期產(chǎn)品限額銷售，業(yè)務(wù)平臺大幅下降。
二、渠道開拓分析：
一季度交行渠道為戰(zhàn)略合作渠道，農(nóng)行渠道為重點(diǎn)合作渠道，建行、工行為輔助渠道。農(nóng)、工、建等長期合作渠道業(yè)務(wù)環(huán)比下滑較大，交行渠道保費(fèi)平臺持續(xù)穩(wěn)定。
目前交行合作網(wǎng)點(diǎn)共計(jì)51個，采取重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)溝通的原則，通過全體伙伴的共同努力，三季度活動網(wǎng)點(diǎn)共15個，活動率29.41%。保費(fèi)占比98.81%，為分公司保費(fèi)主要來源。
農(nóng)行8個網(wǎng)點(diǎn)，其中長期合作網(wǎng)點(diǎn)8個；受市區(qū)人力不足的影響，閑置網(wǎng)點(diǎn)較多，網(wǎng)點(diǎn)活動率偏低。三季度活動網(wǎng)點(diǎn)共1個，活動率12.5%。保費(fèi)占比1.19%。
工行合作網(wǎng)點(diǎn)7個，共0個網(wǎng)點(diǎn)活動，活動率0%。保費(fèi)占比0%
建行網(wǎng)點(diǎn)合作5個，有0個網(wǎng)點(diǎn)活動，活動率0%。保費(fèi)占比0%
第二季度工作計(jì)劃：
一）、銀保第二季度工作目標(biāo)、經(jīng)營重點(diǎn)及方向。
二季度銀保渠道正式開始產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，原先的一年期、兩年期產(chǎn)品全線停售，現(xiàn)在可以銷售的產(chǎn)品只有養(yǎng)老定投一款，如何做好外勤團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)略轉(zhuǎn)型的對接工作以及現(xiàn)有渠道的產(chǎn)品培訓(xùn)、溝通將是二季度工作的重點(diǎn)，另外在此基礎(chǔ)上加大人力增員的力度：
1、人力增員。堅(jiān)持團(tuán)隊(duì)成員的優(yōu)勝劣汰，繼續(xù)加大增員方面的人力投入，計(jì)劃每月完善一個團(tuán)隊(duì)，滿足各渠道各網(wǎng)點(diǎn)的人員需求。
2、緊跟公司步伐，加強(qiáng)渠道公關(guān)。對重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)柜員重點(diǎn)公關(guān)，通過銀行渠道內(nèi)部認(rèn)購的形式帶動柜員的銷售熱情，同時加大綜合開拓力度，大力宣傳養(yǎng)老社區(qū)對接產(chǎn)品。
二季度分公司轉(zhuǎn)型期間的主要任務(wù)在兩個方面。一方面，借助合眾養(yǎng)老社區(qū)行業(yè)領(lǐng)先的優(yōu)勢，在渠道經(jīng)營加大宣傳力度，為XXX對接產(chǎn)品的全線鋪開打好基礎(chǔ)，盡快提升XX、XX、XX等期繳產(chǎn)品的銷售平臺，另一方面，全員招聘擴(kuò)充人力，不斷加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)和演練力度，提高客戶經(jīng)理銷售水平。嚴(yán)格考核，優(yōu)勝劣汰，塑造一支人員能打硬仗、充滿激情的銷售團(tuán)隊(duì)。
二）、銀保第二季度業(yè)務(wù)推動措施及相關(guān)方案。
1、繼續(xù)每周召開內(nèi)外勤管理人員例會，培訓(xùn)銷售技能，明確階段經(jīng)營方向和任務(wù)目標(biāo)，每天督導(dǎo)銷售情況。通過階段經(jīng)營分析會、落后團(tuán)隊(duì)述職會、落后個人匯報(bào)會及時了解各渠道團(tuán)隊(duì)面臨的問題，制定相應(yīng)達(dá)成舉措，確保整體任務(wù)目標(biāo)的達(dá)成。
2、培訓(xùn)方面：每周一次小型培訓(xùn)，專題學(xué)習(xí)階段推動業(yè)務(wù)重點(diǎn)和專業(yè)推動技術(shù)。同時本月每個網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行一次培訓(xùn)，以便更好的提升網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營水平。
3、節(jié)點(diǎn)經(jīng)營：將月度目標(biāo)分解至周，分團(tuán)隊(duì)、渠道業(yè)務(wù)進(jìn)度狀況進(jìn)行追蹤，結(jié)合市場情況和業(yè)務(wù)節(jié)奏，制定階段經(jīng)營主題，通過會議、電話、現(xiàn)場陪訪等方式進(jìn)行督導(dǎo)，確保節(jié)點(diǎn)任務(wù)目標(biāo)的達(dá)成。
4、方案追蹤：充分利用好總、分公司的競賽方案，明確團(tuán)隊(duì)和客戶經(jīng)理的經(jīng)營目標(biāo)，利用短信和微信追蹤匯報(bào)、電話溝通、會議追蹤、表報(bào)管理落后團(tuán)隊(duì)和個人述職等方式全方位過程追蹤，激勵更多客戶經(jīng)理通過達(dá)成方案、完成考核、順利晉升目標(biāo)。
5、渠道拓展：已有合作渠道積極溝通，加強(qiáng)同分行、支行的自上而下的督導(dǎo)力度，全面達(dá)成階段性任務(wù)目標(biāo)；借助合眾養(yǎng)老社區(qū)全國行業(yè)領(lǐng)先的優(yōu)勢，全力開拓新的合作渠道，為合眾銀保業(yè)務(wù)大發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇3
經(jīng)過近一個多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個方面都取得了長足的進(jìn)步。相比一個月前，我成長了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會如魚得水，肯定會比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會了我謙卑，教會了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個月的時間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時召開早會，早會的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時又能提供知識的分享，解決我們在網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵表彰業(yè)績突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力。下午，我們也經(jīng)常邀請到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)?？粗S多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動，越越一試。
針對這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
一、多方位的培訓(xùn)使我對保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保 險(xiǎn)的決心。
我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再沒進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們在入學(xué)的時候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽螅銈兌紝巴緹o限?？墒侵車松磉吶藢ΡｋU(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎?帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對公司，對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產(chǎn)品，對這個行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢?快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識，充實(shí)自己。
我們之后在公司繼續(xù)的培訓(xùn)和演練，但是這些還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。某些熟悉都還是膚淺的，還需要在實(shí)踐去檢驗(yàn)，在實(shí)踐中去深入地理解。我們在公司與同事們相互模擬演練、相互探討，加上我自己對產(chǎn)品話術(shù)資料的反復(fù)琢磨。一周多下來，我覺得自己已經(jīng)能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售話術(shù)技巧渠道經(jīng)理讓我開始跟著老人去他們的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過一周的實(shí)習(xí)，我的理論在實(shí)踐中得到了檢驗(yàn)。我的溝通能力和業(yè)務(wù)技能得到了很好的鍛煉。我深刻認(rèn)識到人際關(guān)系的重要，團(tuán)隊(duì)合作的效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于一個人孤軍作戰(zhàn)。工作起來才會順心應(yīng)手，拿到自己的付出應(yīng)得的收獲
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇4
經(jīng)過近一個多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個方面都取得了長足的進(jìn)步。相比一個月前，我成長了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會如魚得水，肯定會比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會了我謙卑，教會了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個月的時間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時召開早會，早會的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時又能提供知識的分享，解決我們在網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵表彰業(yè)績突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力。下午，我們也經(jīng)常邀請到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)?？粗S多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動，越越一試。
針對這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
一、多方位的培訓(xùn)使我對保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保 險(xiǎn)的決心。
我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再沒進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們在入學(xué)的時候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽?，你們都將會前途無限?？墒侵車松磉吶藢ΡｋU(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎?帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對公司，對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產(chǎn)品，對這個行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢?快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識，充實(shí)自己。
我們之后在公司繼續(xù)的培訓(xùn)和演練，但是這些還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。某些熟悉都還是膚淺的，還需要在實(shí)踐去檢驗(yàn)，在實(shí)踐中去深入地理解。我們在公司與同事們相互模擬演練、相互探討，加上我自己對產(chǎn)品話術(shù)資料的反復(fù)琢磨。一周多下來，我覺得自己已經(jīng)能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售話術(shù)技巧渠道經(jīng)理讓我開始跟著老人去他們的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過一周的實(shí)習(xí)，我的理論在實(shí)踐中得到了檢驗(yàn)。我的溝通能力和業(yè)務(wù)技能得到了很好的鍛煉。我深刻認(rèn)識到人際關(guān)系的重要，團(tuán)隊(duì)合作的效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于一個人孤軍作戰(zhàn)。工作起來才會順心應(yīng)手，拿到自己的付出應(yīng)得的收獲
三、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。
我們在網(wǎng)點(diǎn)遇到的問題我們都會在下午的夕會中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補(bǔ)這個不足，大家從多角度來看問題，結(jié)論也就更加全面、公道、正確。在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價(jià)、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個成員都得到了鍛煉，同時，這也是一個取長補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績分享的時侯，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來，互相交流學(xué)習(xí)。公司的這種要求讓我體會到了員工團(tuán)隊(duì)的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會主持更是進(jìn)步了我的膽識及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時耐心不足，有放棄的動機(jī)。時而出現(xiàn)低級錯誤;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠?qū)I(yè)。四是社會閱歷相對來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能;通過實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)步自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個客戶。我相信只要努力工作，一切都會有的，一切也都會好起來的。
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié) 篇5
自8月25日駐點(diǎn)xx銀行科技園支行以來，兩個星期的時間過得很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是個人的想法，沒有和任何人做過詳細(xì)的溝通。在服務(wù)行業(yè)，講究的是團(tuán)隊(duì)的配合，基于此，我將這段時間總結(jié)的想法形成文檔，以便更好地與大家進(jìn)行工作上的溝通和協(xié)作。
一、定位
作為在銀行的駐點(diǎn)客戶經(jīng)理，我的工作狀態(tài)、專業(yè)、形象和態(tài)度直接影響支行甚至xx銀行的形象，所以我會按照xx銀行的員工守則和專業(yè)形象來要求自己。
作為泰康人壽公司的客戶經(jīng)理，我會用我的專業(yè)知識和工作熱情為支行和客戶提供最優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品和產(chǎn)品組合，以及最完善的售前、售中和售后服務(wù)。
支行是命根子，客戶是生命線。以支行為家，以支行為公司，支行的事就是我的事。客戶至上，客戶的快樂就是我的快樂，客戶的困難就是我的困難。一切行動以支行和客戶為中心。
二、關(guān)于支行服務(wù)提升的幾點(diǎn)想法
在首次參加支行的夕會上，我得知支行在服務(wù)排名上暫時落后，我們的工作壓力也因此非常大。我一直將這件事放在心上，一直在想，應(yīng)該如何才能盡快將排名提升，以減輕我們的工作壓力，提升我們的榮譽(yù)感和自豪感。經(jīng)過這兩周的觀察，形成如下幾點(diǎn)想法，希望能為支行助一臂之力：
1、經(jīng)驗(yàn)借鑒：我們可以復(fù)制優(yōu)秀支行的成功的經(jīng)驗(yàn)，幫助我們最快速度的提升服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)驗(yàn)的借鑒可以通過兩個渠道：內(nèi)部渠道和實(shí)地考察。內(nèi)部渠道就是通過內(nèi)部自上而下的交流獲得。對于長期服務(wù)排名靠前，深受大眾好評的支行，我們可以通過實(shí)地考察的方法收集信息。在工作任務(wù)繁重、支行人員匱乏的情況下，實(shí)地考察的工作可以由駐點(diǎn)客戶經(jīng)理完成。
2、補(bǔ)位原則：帶。當(dāng)業(yè)務(wù)繁忙的時候，人員嚴(yán)重不足的時候，駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的作用就是補(bǔ)位。同時駐點(diǎn)客戶經(jīng)理也是客戶和員工之間的紐帶?？蛻粲?、單據(jù)填寫指導(dǎo)、轉(zhuǎn)介紹的引導(dǎo)等具體的工作可以由駐點(diǎn)客戶經(jīng)理承擔(dān)，這樣大堂經(jīng)理/助理可以騰出更多的時間來進(jìn)行疏導(dǎo)、協(xié)調(diào)，從而最大程度的提高工作效率。
3、專業(yè)提升：駐點(diǎn)客戶經(jīng)理要想真正做好兩個紐帶的工作，必須有非常專業(yè)的銀行業(yè)務(wù)知識，非常熟悉銀行的業(yè)務(wù)流程。所以在制度允許的前提下，可以由支行提供學(xué)習(xí)資料，駐點(diǎn)客戶經(jīng)理參加相關(guān)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)或自學(xué)。
三、關(guān)于投金組合的營銷思路
對于大客戶，傾向于高回報(bào)率的投資需求的客戶，重點(diǎn)推投連；有資產(chǎn)保全需求的客戶推金滿倉B（或金滿倉）；多方面需求的就考慮投連和金滿倉的組合。
對于普通客戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不是很強(qiáng)，我們盡量勸客戶考慮金滿倉B（或金滿倉），傾向激進(jìn)的客戶也可以推投連，但需做好風(fēng)險(xiǎn)提示。
這里主要陳述駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的工作職責(zé)：
1、售前：駐點(diǎn)客戶經(jīng)理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要積極主動的收集客戶的需求信息，主動向客戶介紹客戶感興趣的理財(cái)產(chǎn)品，做好鋪墊工作，然后轉(zhuǎn)介紹給理財(cái)經(jīng)理做最后的促成（在規(guī)定允許的前提下，駐點(diǎn)客戶經(jīng)理也可以直接促成簽單，再交理財(cái)經(jīng)理出單）。在客戶擁擠的情況下，可以通過一些活動緩解客戶的焦急情緒，提升支行的服務(wù)質(zhì)量。比如：理財(cái)有獎問答，理財(cái)開心時刻（由駐點(diǎn)客戶經(jīng)理宣講一些理財(cái)理念），既可以緩解客戶的等待壓力也可以提升客戶的理財(cái)意識。
2、售中：駐點(diǎn)客戶經(jīng)理在促成—簽單—交單—合同回執(zhí)簽收的過程中，除了配合理財(cái)經(jīng)理促成簽單，并及時交單回簽，還要給到客戶足夠的信心和希望，讓客戶買得放心，感覺舒心。
3、售后：駐點(diǎn)客戶經(jīng)理除了完成相關(guān)保全業(yè)務(wù)，要能夠讓客戶真正感受到高品質(zhì)的售后服務(wù)和產(chǎn)品的高附加價(jià)值。從平時的關(guān)心到節(jié)假日的問候，讓客戶感受到家的溫馨。從理財(cái)顧問到生活助理，讓客戶感受到愛的呵護(hù)。從工作的建議到生涯的規(guī)劃，讓客戶感受到朋友的關(guān)懷。
用愛心和耐心贏得準(zhǔn)客戶的信賴，用溫馨和關(guān)懷贏得客戶的轉(zhuǎn)介紹。
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