《客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃》是由出國(guó)留學(xué)網(wǎng)小編為您搜集整理的內(nèi)容。為了交接工作時(shí)能更加的順暢少走彎路，是時(shí)候開(kāi)始準(zhǔn)備撰寫(xiě)下一階段工作計(jì)劃了。工作計(jì)劃的制定需要邏輯性。希望本文內(nèi)容能給您提供幫助！
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇1
在年初我已經(jīng)制定了自己的工作計(jì)劃，雖然不是做的很好但是我已經(jīng)盡力了。在2月我會(huì)更加的努力 所以我制定了以下的計(jì)劃：
1、每周要增加2個(gè)以上的新客戶(hù)，還要有2到4個(gè)潛在客戶(hù)。
2、一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正下次不要再犯。
3、見(jiàn)客戶(hù)之前要多了解客戶(hù)的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作有可能不會(huì)丟失這個(gè)客戶(hù)。
4、對(duì)客戶(hù)不能有隱瞞和欺騙，這樣不會(huì)有忠誠(chéng)的客戶(hù)。在有些問(wèn)題上你和客戶(hù)是一直有交流的。
5、要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書(shū)，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。
6、對(duì)所有客戶(hù)的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶(hù)一好印象，為公司樹(shù)立更好的形象。
7、客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。
8、自信是非常重要的。要經(jīng)常對(duì)自己說(shuō)你是最好的，你是獨(dú)一無(wú)二的。擁有健康樂(lè)觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務(wù)。
9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，多交流，多探討，才能不斷增長(zhǎng)業(yè)務(wù)技能。
10、為了這月的銷(xiāo)售任務(wù)每月我要努力完成1到2萬(wàn)元的任務(wù)額，為公司創(chuàng)造 利潤(rùn)。 以上就是我這一年的工作計(jì)劃，工作中總會(huì)有各種各樣的困難，我會(huì)向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻(xiàn)。不過(guò)現(xiàn)實(shí)來(lái)說(shuō)，我目前還是有著很多的不足之處需要我來(lái)解決的，我相信自己能夠有著更好的發(fā)展，不過(guò)前景才是最重要的，我相信自己能夠做到最好，這是我應(yīng)該做好的。以后的道路上，我會(huì)走的更遠(yuǎn)，因?yàn)槲业娜松猛静艅倓傞_(kāi)始，我相信自己會(huì)做的更好!
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇2
證券客戶(hù)經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要足夠的耐心，平時(shí)細(xì)心的工作，能夠坦誠(chéng)地與客戶(hù)交流。為了新一年能夠有目標(biāo)、有目的、有成效的工作，取得更好的，特制定計(jì)劃如下：
一、工作目標(biāo)
我的目標(biāo)是用自己的所學(xué)，多幫助自己的客戶(hù)解決問(wèn)題，爭(zhēng)取在明年中新增資產(chǎn)800萬(wàn)，新增有效戶(hù)50個(gè)。
二、工作措施
1. 帶著一顆“愛(ài)心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶(hù)覺(jué)得你是真心地關(guān)心他，縮短營(yíng)銷(xiāo)人員與客戶(hù)之間的距離，對(duì)客戶(hù)思想形成正確的引導(dǎo)
2. 做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來(lái)電咨詢(xún)和新客戶(hù)的預(yù)約開(kāi)戶(hù)工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶(hù)做好客戶(hù)的維護(hù)工作
3. 做好溝通匯報(bào)，工作無(wú)小事，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。
三、自身素質(zhì)方面
在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。
1. 多、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)知識(shí)
2. 多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶(hù)關(guān)系。證券營(yíng)銷(xiāo)人員只有與客戶(hù)之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)
3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。
在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步！望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇3
20__年新一年新氣象，是充滿(mǎn)激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作，強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情，用飽滿(mǎn)的青春士氣，把今年的業(yè)績(jī)做的提升，通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃、精神文化建設(shè)和營(yíng)銷(xiāo)方案，深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè)，堅(jiān)定信心、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大。充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20__年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下幾個(gè)方面的工作：
一、日常管理
①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成_個(gè)小組，通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。
②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷(xiāo)售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：
1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù);
2、努力完成銷(xiāo)售中的各項(xiàng)要求;
3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)流程;
4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);
5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;
6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月_日之前完成當(dāng)月工作情況，通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。
二、會(huì)議管理
團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷(xiāo)售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷(xiāo)售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶(hù)，工作效率就大大折扣。
①工作內(nèi)容：通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績(jī)分析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題，恢復(fù)市場(chǎng)肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開(kāi)戶(hù)數(shù)，客戶(hù)疑問(wèn))
②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營(yíng)銷(xiāo)主要的成功方法，無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成。
③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái)，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。
三、人員招聘
銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇4
20__年，對(duì)于身處___的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶(hù)第一的觀念。當(dāng)客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……
雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起。
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇5
xx年的第一個(gè)季度即將過(guò)去，在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)幫助下，在各部(室)的密切配合下，我們緊緊圍繞“服務(wù)第一”的工作主題，堅(jiān)持“安全第一、質(zhì)量第一、效益優(yōu)先”的原則，完善和落實(shí)各項(xiàng)安全制度、安全措施，強(qiáng)化了安全生產(chǎn)管理工作，積極開(kāi)展安全宣傳教育工作，完成了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)，現(xiàn)將一季度工作總結(jié)如下：
1.加強(qiáng)各種制度及安全措施的落實(shí)，保證了各項(xiàng)安全措施的有效落實(shí)。在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，按照“安全第一”的要求，完善和健全安全生產(chǎn)管理機(jī)制，加強(qiáng)了對(duì)車(chē)輛、工具、設(shè)備和保養(yǎng)的檢查，確保了交通、消防、危險(xiǎn)品的安全有效。
2.完善和落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，落實(shí)“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，建立各種隱患排查和治理臺(tái)賬。并按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，落實(shí)安全主體責(zé)任和各項(xiàng)規(guī)章制度，建立健全了安全管理工作責(zé)任制和責(zé)任追究制，實(shí)行“一票否決”，杜絕嚴(yán)重、嚴(yán)重和嚴(yán)重現(xiàn)象。
3.加強(qiáng)了對(duì)車(chē)輛的安全管理工作，嚴(yán)格車(chē)輛的管理，保證了車(chē)輛的安全，確保安全，嚴(yán)格按照規(guī)定了車(chē)輛年檢手續(xù)，對(duì)車(chē)輛的保養(yǎng)、維護(hù)、維修、維修等工作，并根據(jù)安全檢查有關(guān)規(guī)定，落實(shí)整改措施。對(duì)車(chē)輛的保養(yǎng)、維修、保養(yǎng)做到了日日檢查、周周檢查、月檢查、年檢查，車(chē)輛安全管理有特色、有制度、規(guī)章，確保了車(chē)輛的安全使用。
4.加強(qiáng)員工安全培訓(xùn)工作，組織員工學(xué)習(xí)《中華共和國(guó)道路交通安全法》，增強(qiáng)員工的交通安全意識(shí)，提高員工的自我保護(hù)能力。在日常工作中，加大了對(duì)員工進(jìn)出的車(chē)輛檢查力度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，嚴(yán)禁私自接車(chē)上下班，對(duì)乘坐公交車(chē)輛的車(chē)輛實(shí)施嚴(yán)格的限時(shí)查詢(xún)和登記制度，確保了公司員工的人身和財(cái)產(chǎn)安全。
5.加強(qiáng)車(chē)輛的管理，認(rèn)真執(zhí)行出車(chē)登記制度。為了使車(chē)輛有安全保障，對(duì)載有坐機(jī)的車(chē)輛實(shí)行嚴(yán)格的點(diǎn)名制度。對(duì)載有易燃、易爆、有毒有害化學(xué)物品的車(chē)輛嚴(yán)禁進(jìn)站，嚴(yán)禁攜帶易燃易爆物品上下班。
6.認(rèn)真執(zhí)行交通安全法規(guī)，強(qiáng)化交通安全宣傳教育，強(qiáng)化交通安全意識(shí)。在交通事故的發(fā)生時(shí)，認(rèn)真做好防范措施，做到了“警鐘長(zhǎng)鳴，防范為主”。同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)駕駛員的安全教育，特別強(qiáng)調(diào)駕駛員不準(zhǔn)超速、超載行為。
7.加強(qiáng)了車(chē)輛的調(diào)度、使用、保養(yǎng)及日常維護(hù)工作，保障了交通安全。在車(chē)輛使用上嚴(yán)格遵守交通規(guī)則，嚴(yán)禁超速、超員、疲勞駕駛、酒后駕駛，確保了行車(chē)安全。同時(shí)，認(rèn)真做好交通安全宣傳工作，做到了警鐘長(zhǎng)鳴，杜絕了交通安全事故的發(fā)生。
8.加強(qiáng)了對(duì)公司車(chē)輛的安全管理，對(duì)公司車(chē)輛實(shí)行定點(diǎn)保養(yǎng)，嚴(yán)禁超載、超員、超速行駛，堅(jiān)決杜絕私自外出，對(duì)重點(diǎn)車(chē)輛實(shí)施了定點(diǎn)定人定車(chē)制度，保障了車(chē)輛的安全使用。
9.認(rèn)真落實(shí)交通安全責(zé)任制，保證了車(chē)輛的安全使用。
10.積極配合各部(室)做好了各項(xiàng)安全檢查工作。
11.加強(qiáng)了對(duì)機(jī)動(dòng)車(chē)的安全管理，確保了交通安全。
12.加強(qiáng)了對(duì)公司的安全管理工作，認(rèn)真執(zhí)行了《道路交通安全法》，加強(qiáng)了對(duì)駕駛員及公司的安全教育。
13.對(duì)車(chē)輛實(shí)行定點(diǎn)保養(yǎng)，嚴(yán)禁私自升降高危險(xiǎn)品進(jìn)站。
14.加強(qiáng)了對(duì)用電設(shè)備的保養(yǎng)，保證了車(chē)輛的安全使用。
15.加強(qiáng)了對(duì)車(chē)輛的安全管理，認(rèn)真執(zhí)行了交通安全法規(guī)，嚴(yán)格落實(shí)了交通安全措施。對(duì)車(chē)輛的保養(yǎng)、維修、保養(yǎng)實(shí)行了登記制度。
16.嚴(yán)格執(zhí)行了出車(chē)登記，嚴(yán)格遵守了交通安全法規(guī)。
17.加強(qiáng)了公司車(chē)輛的安全管理，確保不發(fā)生車(chē)輛事故。
18.加強(qiáng)了對(duì)駕駛員的安全教育，嚴(yán)格執(zhí)行了公司的交通安全法規(guī)。
19.嚴(yán)
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇6
一、加強(qiáng)客戶(hù)管理，優(yōu)化服務(wù)流程
1、走訪客戶(hù)制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏
建立走訪客戶(hù)制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶(hù)之間的交流和溝通，為客戶(hù)帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會(huì)展示郵政部門(mén)嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶(hù)時(shí)，走訪人需詳細(xì)填寫(xiě)《客戶(hù)走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理狀況，并填寫(xiě)意見(jiàn)。在走訪過(guò)程中，注重與客戶(hù)開(kāi)展應(yīng)對(duì)面交流，用心》傾聽(tīng)客戶(hù)的意見(jiàn)和推薦，把握客戶(hù)需求的新導(dǎo)向，切實(shí)為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)的針對(duì)性和提高營(yíng)銷(xiāo)效果。
2、用心推行客戶(hù)經(jīng)理制，規(guī)范大客戶(hù)開(kāi)發(fā)與管理流程。
在過(guò)去一年走訪客戶(hù)過(guò)程中遇到一些問(wèn)題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶(hù)的難點(diǎn)問(wèn)題以及意見(jiàn)、推薦的處理沒(méi)有得到很好監(jiān)督，等等。為此實(shí)行走訪人督辦制度，即遵循“誰(shuí)走訪誰(shuí)督辦”的原則，如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的，或不屬于本部門(mén)職責(zé)范圍的問(wèn)題應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶(hù)的資料、用郵困難以及對(duì)方提出的意見(jiàn)推薦，送交相關(guān)專(zhuān)業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施，事后將處理結(jié)果告知客戶(hù);負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對(duì)客戶(hù)意見(jiàn)推薦的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評(píng)議。
3、對(duì)大客戶(hù)實(shí)行分級(jí)管理，開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)
為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶(hù)中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿(mǎn)足大客戶(hù)的要求。首先實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對(duì)大客戶(hù)實(shí)施分級(jí)管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性、及時(shí)性，以制度化保證客戶(hù)服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶(hù)時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶(hù)動(dòng)態(tài)，了解新年新動(dòng)向和搜集信息，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶(hù)檔案，為下一步開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)的針對(duì)性和提高營(yíng)銷(xiāo)效果，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，最大限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資源的共享。
二、學(xué)無(wú)止境，全面提高客戶(hù)經(jīng)理整體素質(zhì)
客戶(hù)經(jīng)理是企業(yè)與客戶(hù)之間的橋梁和紐帶，客戶(hù)經(jīng)理能否對(duì)客戶(hù)帶給“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化、超值化”服務(wù)，直接影響客戶(hù)對(duì)企業(yè)的“信任度、滿(mǎn)意度、忠誠(chéng)度”。大客戶(hù)中心將把握機(jī)會(huì)，創(chuàng)造條件，致力于客戶(hù)經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。
1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為客戶(hù)經(jīng)理，首先務(wù)必對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶(hù)中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長(zhǎng)為能夠隨時(shí)理解公司指令與大客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家為目標(biāo)，用心參加各專(zhuān)業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專(zhuān)業(yè)局持續(xù)高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、美化言行舉止，提升客戶(hù)經(jīng)理形象
客戶(hù)經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶(hù)對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶(hù)經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶(hù)經(jīng)理的言行舉止、提升客戶(hù)經(jīng)理形象，有助于贏得客戶(hù)對(duì)郵政企業(yè)的好感，從而有利于營(yíng)銷(xiāo)工作的順利開(kāi)展。
3、豐富營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)體系，提高營(yíng)銷(xiāo)水平
為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷(xiāo)水平，大客戶(hù)中心將創(chuàng)造條件透過(guò)遠(yuǎn)程》培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷(xiāo)書(shū)籍等途徑獲得專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程的知識(shí)與技能，豐富營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶(hù)的潛力、提升工作信心與客戶(hù)服務(wù)的滿(mǎn)意度。
透過(guò)學(xué)習(xí)，旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解，對(duì)》市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和大客戶(hù)管理也有更深刻的認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)，同時(shí)開(kāi)闊事業(yè)，提高覺(jué)悟，使客戶(hù)經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)不僅僅要透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶(hù)滿(mǎn)意，而且要透過(guò)用心有效的客戶(hù)關(guān)系管理培養(yǎng)客戶(hù)的忠誠(chéng)，并掌握培養(yǎng)客戶(hù)忠誠(chéng)的方法和技巧，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
xxx年已經(jīng)過(guò)去，承載著我們太多夢(mèng)想和期盼的xxx年將翻開(kāi)嶄新的一頁(yè)，當(dāng)一個(gè)個(gè)“回顧專(zhuān)題”蜂擁在新年伊始，我們心里所想的卻是今后的路到底該如何走。新的一年，新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)擺在我們面前。共同的職責(zé)，共同的期盼，共同的使命——翻開(kāi)新的日歷，許下新的愿望，作出新的計(jì)劃.
我們青云西區(qū)域處在市中心位置，共有客戶(hù)數(shù)xxxx戶(hù)左右，其中固話(huà)用戶(hù)xxxx左右，小靈通用戶(hù)xxxx戶(hù)左右，寬帶用戶(hù)xxxx戶(hù)左右，商鋪客戶(hù)（含中小型企業(yè)等）xxxx戶(hù)左右：我們將這些客戶(hù)群進(jìn)行了細(xì)致的劃分，每位客戶(hù)經(jīng)理都有比較全面的客戶(hù)資料。在“元旦”期間，我們組織客戶(hù)經(jīng)理在“恒盛城市花園”、“建鼎華城二期”、“陽(yáng)光城”等住宅小區(qū)進(jìn)行”我的e家”、“商務(wù)領(lǐng)航”等電信轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的宣傳。在xxx年我們不但要努力發(fā)展新的業(yè)務(wù)，更要加大客戶(hù)存量保有，盡量避免客戶(hù)的流失，對(duì)高端客戶(hù)進(jìn)行24小時(shí)保姆式服務(wù)，跟其他電信運(yùn)營(yíng)商比技術(shù)、比服務(wù)、比親和力，不定期向客戶(hù)進(jìn)行禮品贈(zèng)送、新業(yè)務(wù)資費(fèi)介紹。文章超市
xxx年，強(qiáng)化執(zhí)行將是業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的主旋律。做為客戶(hù)經(jīng)理我們必須要強(qiáng)化客戶(hù)導(dǎo)向，樹(shù)立品牌意識(shí)，全方位為用戶(hù)帶給網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、應(yīng)用開(kāi)發(fā)、系統(tǒng)集成的服務(wù)；加大“我的e家”“世界通”等新業(yè)務(wù)的推廣。用轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)，拉動(dòng)全年區(qū)域內(nèi)預(yù)算任務(wù)，完成公司領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的各項(xiàng)硬性指標(biāo)任務(wù)。在客戶(hù)經(jīng)理的獎(jiǎng)金考核辦法上結(jié)合公司考核指標(biāo)，做到能者多勞，杜絕“大鍋飯”現(xiàn)象；加大KPI考核，讓每位客戶(hù)經(jīng)理都有職責(zé)感、使命感，因?yàn)槲覀兪侵袊?guó)電信的員工或受聘于中國(guó)電信的員工。所以，我們務(wù)必這樣要求。
客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃應(yīng)有條不紊地開(kāi)展，既是客戶(hù)關(guān)系管理的重點(diǎn)，也是網(wǎng)絡(luò)建設(shè)發(fā)展的需要，更是客戶(hù)經(jīng)理提高綜合素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)既定客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃、目標(biāo)的重要途徑。因此，如何有客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃地開(kāi)展經(jīng)營(yíng)工作是當(dāng)前每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理、也是網(wǎng)絡(luò)建設(shè)中的一個(gè)重要課題，結(jié)合卷煙商品營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)的學(xué)習(xí)，本人認(rèn)為就應(yīng)側(cè)重從指標(biāo)分解，細(xì)化市場(chǎng)著手開(kāi)展有客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃地工作。
當(dāng)前開(kāi)展的客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃工作制，就是圍繞經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)售有客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃地開(kāi)展工作，其中心就是目標(biāo)細(xì)化，制定銷(xiāo)售任務(wù)的分解客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃。作為客戶(hù)經(jīng)理，首先應(yīng)在每月的月末、月初認(rèn)真回顧本月的經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，找出成功的經(jīng)驗(yàn)、失敗的因素，個(gè)性是在主觀上查找原因，進(jìn)行客觀分析，予以總結(jié)、歸納。并在下月的客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃工作中，予以改善，運(yùn)用營(yíng)銷(xiāo)觀念，克服消極因素，發(fā)揚(yáng)用心的、正確的因素，揚(yáng)長(zhǎng)避短，不斷促進(jìn)經(jīng)營(yíng)工作走向新局面；其次，對(duì)于市場(chǎng)的變化，要密切注意動(dòng)向，從中觀的角度看待市場(chǎng)季節(jié)變化、環(huán)境影響、消費(fèi)需求。從微觀的角度掌握顧客消費(fèi)心理、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和消費(fèi)水平的變化，注意全面把握；最后，就應(yīng)從煙草公司可供貨源、品種與市場(chǎng)需求結(jié)合看待市場(chǎng)的滿(mǎn)足狀況與存在的需求，包括潛在的需求，用心予以發(fā)掘、引導(dǎo)。全方位、多層次促進(jìn)銷(xiāo)售，從而將每月工作目標(biāo)、銷(xiāo)售客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃分解與市場(chǎng)狀況、實(shí)際經(jīng)營(yíng)有效結(jié)合起來(lái)，促進(jìn)有客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃地工作的合理開(kāi)展、落實(shí)。
有客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃地開(kāi)展工作，重在任務(wù)分解、市場(chǎng)細(xì)化，關(guān)鍵在落實(shí)。學(xué)習(xí)《卷煙商品基礎(chǔ)知識(shí)》的人都明白這樣一個(gè)概念：市場(chǎng)=人口＋購(gòu)買(mǎi)力＋購(gòu)買(mǎi)欲望，換言之，市場(chǎng)等于顧客。因?yàn)轭櫩捅旧砭途邆淞耸袌?chǎng)的三要素，既具備了人口的條件，又具備了購(gòu)買(mǎi)力和購(gòu)買(mǎi)欲望。據(jù)此，我們斷言：市場(chǎng)就是顧客(群體)，顧客就是市場(chǎng)，顧客就是最基本的市場(chǎng)，也就是我們劃分的基礎(chǔ)市場(chǎng)，更是務(wù)必牢牢掌握的基礎(chǔ)的市場(chǎng)。作為客戶(hù)經(jīng)理就應(yīng)將任務(wù)分解、市場(chǎng)細(xì)化與轄區(qū)消費(fèi)環(huán)境、消費(fèi)群體甚至是終端顧客等綜合狀況結(jié)合起來(lái)思考。透過(guò)每一天銷(xiāo)售狀況總結(jié)、數(shù)據(jù)分析，結(jié)合市場(chǎng)信息融會(huì)貫通地運(yùn)用營(yíng)銷(xiāo)理念，進(jìn)行深層次地分析、匯總，對(duì)客戶(hù)的現(xiàn)狀、可能出現(xiàn)的變化、以后的發(fā)展前途，都要有準(zhǔn)確的決定和預(yù)測(cè)。并能夠采取針對(duì)性措施，調(diào)整相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)策略和服務(wù)方式，發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)功效，引導(dǎo)消費(fèi)。透過(guò)經(jīng)營(yíng)戶(hù)牢牢抓住終端顧客，努力促進(jìn)銷(xiāo)售、提高結(jié)構(gòu)。最終，分解、落實(shí)并完成工作客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)工作目標(biāo)。
作為一名卷煙銷(xiāo)售人員，如果沒(méi)有工作客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃和基本目標(biāo)，是永遠(yuǎn)不可能到達(dá)勝利的彼岸的。每個(gè)人，每一項(xiàng)事業(yè)都就應(yīng)有基本目標(biāo)、工作客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃和必勝信念，而不少人往往是做一天和尚撞一天鐘，目標(biāo)模糊，那么如何到達(dá)目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃自然是心中無(wú)數(shù)了。
一位成功的銷(xiāo)售人員介紹經(jīng)驗(yàn)時(shí)說(shuō)：我的秘訣是把目標(biāo)數(shù)表貼在床頭，每一天起床就寢時(shí)都要把這天的完成量和明天的目標(biāo)量記錄下來(lái)，提醒自己朝目標(biāo)奮斗。由此可見(jiàn)“有志者事竟成”，只要肯下功夫，任何客戶(hù)經(jīng)理計(jì)劃和目標(biāo)都能透過(guò)努力得以實(shí)現(xiàn)。
為充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20xx年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下4個(gè)方面的工作。
(一)營(yíng)銷(xiāo)管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，透過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并透過(guò)與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的狀況，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。
②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)狀況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷(xiāo)售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：
1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù);
2、努力完成銷(xiāo)售中的各項(xiàng)要求;
3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)流程;
4、用心廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);
5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;
6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁職責(zé)感;
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作狀況，透過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。
2、會(huì)議管理
團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷(xiāo)售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷(xiāo)售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶(hù)，工作效率就大大折扣。
①工作資料：透過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨日的工作，進(jìn)行業(yè)績(jī)分析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題，恢復(fù)市場(chǎng)肌體，提高工作效率。(資料：新增資產(chǎn)，開(kāi)戶(hù)數(shù)，客戶(hù)疑問(wèn))
②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，透過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要好處，營(yíng)銷(xiāo)主要的成功方法，無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起用心性，致使工作順利完成。
③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái)，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：
①網(wǎng)站招聘：透過(guò)助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。
②人才市場(chǎng)招聘：結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)行招聘。
③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒(méi)有成功，透過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與xxxx學(xué)院進(jìn)行中)
(三)區(qū)域培訓(xùn)
在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開(kāi)戶(hù)培訓(xùn)強(qiáng)化方案。
①新員工開(kāi)戶(hù)流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開(kāi)，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù))
②銷(xiāo)售技巧及話(huà)術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材，客戶(hù)面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)維護(hù))
③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識(shí)，證券交易知識(shí))
(四)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)及維護(hù)
目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，透過(guò)網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長(zhǎng)了解其客戶(hù)經(jīng)理工作狀況，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績(jī)促成。
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇7
對(duì)于已經(jīng)與我公司建立合作關(guān)系的客戶(hù)，應(yīng)繼續(xù)積極拓展與這些客戶(hù)的合作關(guān)系，通過(guò)良好的服務(wù)提升客戶(hù)滿(mǎn)意，促使其向我們引薦他們的客戶(hù)，因?yàn)橛锌蛻?hù)與本公司良好的合作關(guān)系在先，可引起良好的口碑示范效應(yīng)，那我們對(duì)這些客戶(hù)的客戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)售公關(guān)的成功幾率也將大大增加。
針對(duì)企事業(yè)單位潛在客戶(hù)分布地點(diǎn)及特點(diǎn)，對(duì)公司辦公地點(diǎn)較集中的辦公商務(wù)樓，進(jìn)行挨門(mén)逐戶(hù)、地毯式的初訪。由于目前穿梭于各大辦公商務(wù)樓的推銷(xiāo)人員非常多，且素質(zhì)良莠不齊，其所在公司大多管理不太規(guī)范，在一定程度上擾亂了各公司辦公環(huán)境和秩序，影響到辦公工作人員的正常工作，引起辦公工作人員的普遍反感，因此很多公司都在辦公室門(mén)前貼上“謝絕推銷(xiāo)”的字樣，以阻止推銷(xiāo)人員的進(jìn)入。
以下是針對(duì)自己和屬下銷(xiāo)售人員入職后，對(duì)潛在客戶(hù)進(jìn)行的拜訪工作所應(yīng)采取的主要工作。
1、心理準(zhǔn)備
針對(duì)此情況，作為本公司業(yè)務(wù)人員，首先在心理上不能被潛在客戶(hù)對(duì)推銷(xiāo)人員的這種厭煩心理和行為嚇倒，要相信以本公司xx品牌在辦公文儀用品行業(yè)較高的知名度和美譽(yù)度、在xx行業(yè)市場(chǎng)業(yè)已取得的市場(chǎng)占有率和已有客戶(hù)與公司形成的良好合作關(guān)系、對(duì)公司產(chǎn)品和服務(wù)的信賴(lài)和業(yè)已形成的忠誠(chéng)度，相信通過(guò)自身對(duì)工作積極的態(tài)度、對(duì)產(chǎn)品對(duì)自身的充分自信、誠(chéng)懇謙虛熱情的品格和良好的服務(wù)意識(shí)，可以打動(dòng)客戶(hù)，贏得顧客的好感和信賴(lài)，以至最終達(dá)成合作意向。
2、開(kāi)場(chǎng)白
在具體工作的開(kāi)展當(dāng)中，由于客戶(hù)的厭煩心理總會(huì)在某種程度上存在，所以在初訪前，有必要整理、制定出一套統(tǒng)一的簡(jiǎn)短、明了的開(kāi)場(chǎng)說(shuō)辭(開(kāi)場(chǎng)白)。
如，“您好，我是xx也就是辦公伙伴公司的工作人員，目前公司經(jīng)營(yíng)著10000多種辦公文儀用品，憑借我們與眾多國(guó)內(nèi)外知名辦公用品品牌建立的戰(zhàn)略合作關(guān)系和全國(guó)集中聯(lián)合采購(gòu)、oem的強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，相信可以滿(mǎn)足貴公司多樣化、不同層次的辦公需要?！钡鹊?，通過(guò)培訓(xùn)時(shí)的反復(fù)模擬演練，達(dá)到子正圓腔、清晰、簡(jiǎn)潔(統(tǒng)一使用普通話(huà)，以示規(guī)范)的效果，并將開(kāi)場(chǎng)白時(shí)間控制在1分鐘以?xún)?nèi)。
3、辦公環(huán)境、人員觀察，并尋找訪問(wèn)機(jī)會(huì)。
在踏入客戶(hù)辦公室之前，首先找尋一下該公司負(fù)責(zé)接待或日常行政或文秘人員的位置，憑借經(jīng)驗(yàn)感知其是否上述三類(lèi)工作人員，再看其是否空閑，如其正在接打電話(huà)、與人交談或埋頭整理文件，就不應(yīng)貿(mào)然上前；待其稍微空閑，再上前，遞上名片，進(jìn)行開(kāi)場(chǎng)白，并索要其名片或電話(huà)等聯(lián)系方式，以便于初訪后的電話(huà)、email聯(lián)系、跟進(jìn)。與此類(lèi)工作人員建立良好關(guān)系后，由其向所在公司后勤或采購(gòu)部門(mén)引薦自己。
4、初訪工具(產(chǎn)品目錄單、名片等)應(yīng)用
在初訪之前，應(yīng)由公司統(tǒng)一制定產(chǎn)品目錄單，目錄單上應(yīng)注明一些常用產(chǎn)品的價(jià)格、規(guī)格、型號(hào)及批量折扣等基本信息，一方面體現(xiàn)公司管理的規(guī)范性(目錄單美觀、簡(jiǎn)潔、清晰)，以區(qū)別于一般推銷(xiāo)人員，另一方面便于對(duì)方就自身需要進(jìn)行檢索，同時(shí)也是吸引對(duì)方注意力的有效工具，在對(duì)方翻看產(chǎn)品目錄的同時(shí)，也給了我們銷(xiāo)售人員進(jìn)行開(kāi)場(chǎng)白和對(duì)本公司介紹、產(chǎn)品講解的機(jī)會(huì)和時(shí)間。
5、禮儀、著裝等
穿戴整齊，微笑，面對(duì)冷遇和呵斥的坦然，自信，體現(xiàn)自身良好職業(yè)素質(zhì)，從而體現(xiàn)出良好公司形象和人員管理水平等。
特別強(qiáng)調(diào)的是，作為客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)身先士卒，應(yīng)帶領(lǐng)屬下銷(xiāo)售人員一起進(jìn)行初訪潛在客戶(hù)的工作，以獲得拜訪客戶(hù)的直接經(jīng)驗(yàn)，為業(yè)務(wù)人員做出表率，也有助于對(duì)業(yè)務(wù)人員的工作表現(xiàn)做出正確評(píng)價(jià)、評(píng)估和監(jiān)督，并對(duì)其不足給予指導(dǎo)、建議，對(duì)其成績(jī)給予表彰、鼓勵(lì)等。
6、按所服務(wù)客戶(hù)所屬行業(yè)的不同對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行工作分配，以更好的發(fā)揮其經(jīng)驗(yàn)、技能優(yōu)勢(shì)
這需要在銷(xiāo)售人員自入職后的一段工作時(shí)間里，根據(jù)其在對(duì)各類(lèi)行業(yè)客戶(hù)銷(xiāo)售公關(guān)中的業(yè)績(jī)表現(xiàn)和體現(xiàn)出的技能、經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)行分配。如銷(xiāo)售人員a對(duì)電信類(lèi)客戶(hù)較熟悉，也取得過(guò)較好業(yè)績(jī)表現(xiàn)，有跟電信行業(yè)工作人員打交道的經(jīng)驗(yàn)，就由他負(fù)責(zé)與電信客戶(hù)的銷(xiāo)售對(duì)接。
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇8
一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為客戶(hù)經(jīng)理，首先必須對(duì)公司業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶(hù)中心將定期組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家為目標(biāo)，積極參加各專(zhuān)業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專(zhuān)業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
二、美化言行舉止，提升客戶(hù)經(jīng)理形象
客戶(hù)經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶(hù)對(duì)企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶(hù)經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶(hù)經(jīng)理的言行舉止、提升客戶(hù)經(jīng)理形象，有助于贏得客戶(hù)對(duì)企業(yè)的好感，從而有利于營(yíng)銷(xiāo)工作的順利開(kāi)展。
三、豐富營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)體系，提高營(yíng)銷(xiāo)水平
為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷(xiāo)水平，大客戶(hù)中心將創(chuàng)造條件通過(guò)遠(yuǎn)程>培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷(xiāo)書(shū)籍等途徑獲得專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程的知識(shí)與技能，豐富營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶(hù)的能力、提升工作信心與客戶(hù)服務(wù)的滿(mǎn)意度。
通過(guò)學(xué)習(xí)，旨在對(duì)業(yè)務(wù)有全面的了解，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和大客戶(hù)管理也有更深刻的認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)，同時(shí)開(kāi)闊事業(yè)，提高覺(jué)悟，使客戶(hù)經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)不僅要通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶(hù)滿(mǎn)意，而且要通過(guò)積極有效的客戶(hù)關(guān)系管理培養(yǎng)客戶(hù)的忠誠(chéng)，并掌握培養(yǎng)客戶(hù)忠誠(chéng)的方法和技巧，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇9
我是xx年xx月份有幸被公司錄用的，之前做的是移動(dòng)通信分公司的網(wǎng)絡(luò)維護(hù)，到xx年末兩個(gè)月的時(shí)間里，先后在移動(dòng)通信分公司、江蘇通用分公司和深圳分公司做移動(dòng)通信維護(hù)工作，兩個(gè)月的工作經(jīng)歷讓我從一個(gè)對(duì)通信一知半解到現(xiàn)在能完成通信業(yè)務(wù)，這些都離不開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的幫助。
首先，感謝領(lǐng)導(dǎo)們?cè)诎倜χ卸嗄陙?lái)給于我指導(dǎo)和關(guān)懷，讓我能更好的開(kāi)展工作。使我能夠有一個(gè)健康的心態(tài)，良好的心理素質(zhì)及聰明的頭腦，能對(duì)自己的工作有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)，自己的工作能力也會(huì)得到提高，能夠適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展。
其次，感謝移動(dòng)公司領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，是你們讓我能夠在如此寬松的環(huán)境下成長(zhǎng)。也正是在你們的關(guān)注和幫助中，讓我能夠以更好的狀態(tài)投入到工作中。這些都離不開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)的幫助。
最后，我想借此機(jī)會(huì)，正式向公司領(lǐng)導(dǎo)提出轉(zhuǎn)正請(qǐng)求。希望公司領(lǐng)導(dǎo)能對(duì)我的工作態(tài)度、工作能力和表現(xiàn)，以正式員工的要求做一個(gè)全面考慮，能否轉(zhuǎn)正，期盼回復(fù)。我會(huì)以炙熱的工作熱情繼續(xù)投入到今后的工作當(dāng)中，以自己踏實(shí)努力的工作，報(bào)公司知遇之恩!
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇10
一、營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)
為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”，其中營(yíng)銷(xiāo)策劃組、銷(xiāo)售管理組、客戶(hù)服務(wù)組具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷(xiāo)組織工作。營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組銷(xiāo)售管理組客戶(hù)服務(wù)組營(yíng)銷(xiāo)策劃組。
二、代銷(xiāo)活動(dòng)組織安排
一組織安排本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，對(duì)于代銷(xiāo)活動(dòng)的組織安排，證券有限責(zé)任公司以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的積極性，在為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、客戶(hù)服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì)。將本公司代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理體系與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理體系有機(jī)結(jié)合，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷(xiāo)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)體系。在本次計(jì)劃的代銷(xiāo)組織安排中，營(yíng)銷(xiāo)策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷(xiāo)活動(dòng)的組織策劃，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導(dǎo)工作。
銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)管理部門(mén)一起巡視各代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，督促銷(xiāo)售活動(dòng)的開(kāi)展，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)?？蛻?hù)服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)，收集客戶(hù)的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)情況，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況。
二協(xié)議簽訂為規(guī)范代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，本公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、《證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定，本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽訂了《證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售代理協(xié)議》以下簡(jiǎn)稱(chēng)“代銷(xiāo)協(xié)議”，明確了本公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。針對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，本公司將與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)密切合作，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前、事中、事后控制工作。三銷(xiāo)售活動(dòng)安排
1、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，以促使代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷(xiāo)售活動(dòng)順利開(kāi)展。
2、獲得批文前，銷(xiāo)售管理組配合代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簡(jiǎn)介、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶(hù)服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
3、獲得批文后至發(fā)行前，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案，并組織實(shí)施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。銷(xiāo)售管理組為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn)，配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì)，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng)。
4、發(fā)行期間，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動(dòng);銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場(chǎng)解決銷(xiāo)售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題，向本公司總部及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息;客戶(hù)服務(wù)組為銷(xiāo)售活動(dòng)提供全面客戶(hù)服務(wù)支持。
5、發(fā)行結(jié)束后，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求，由銷(xiāo)售管理組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)及客戶(hù)服務(wù)等。
三、直銷(xiāo)活動(dòng)組織安排
一、組織安排本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，直銷(xiāo)部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)及資金量充裕的個(gè)人客戶(hù)。本公司根據(jù)客戶(hù)需求特征及地域分布情況，對(duì)直銷(xiāo)組織活動(dòng)安排如下：
1、機(jī)構(gòu)設(shè)置目前，本公司在全國(guó)設(shè)有24家營(yíng)業(yè)部以及北京、上海2個(gè)地區(qū)管理總部，為直銷(xiāo)客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組負(fù)責(zé)直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。
2、人員安排為做好本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的直銷(xiāo)工作，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源，周密計(jì)劃，統(tǒng)籌安排。在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，從各部門(mén)抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組，具體如下：
1路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施。負(fù)責(zé)人：張躍;2北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北、東北地區(qū)直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作;3華東地區(qū)工作組負(fù)責(zé)上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區(qū)直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作;4南方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作;5西部地區(qū)工作組負(fù)責(zé)重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區(qū)直銷(xiāo)客戶(hù)的路演推介、開(kāi)發(fā)工作;根據(jù)直銷(xiāo)客戶(hù)的特點(diǎn)，各工作組應(yīng)由銷(xiāo)售管理組及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)投資、研究人員組成，從計(jì)劃的產(chǎn)品、投資、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶(hù)進(jìn)行推介。
二、銷(xiāo)售活動(dòng)安排
1、獲得證監(jiān)會(huì)批文前前的直銷(xiāo)客戶(hù)走訪工作自著手本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開(kāi)始，本公司便將核心客戶(hù)群的培育作為工作重心，與重點(diǎn)客戶(hù)保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶(hù)進(jìn)行了走訪，介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時(shí)與客戶(hù)加強(qiáng)了溝通，了解了客戶(hù)需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷(xiāo)售活動(dòng)安排提供了決策依據(jù)。
2、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作1本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作，協(xié)調(diào)一致，合理安排;2各地區(qū)路演推介工作組全面展開(kāi)實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶(hù)的推介、開(kāi)發(fā)工作;3在各地區(qū)的路演推介活動(dòng)，注意與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的'協(xié)同配合，防止銷(xiāo)售活動(dòng)出現(xiàn)混亂。
3、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間的直銷(xiāo)活動(dòng)1在就近接受各地直銷(xiāo)客戶(hù)認(rèn)購(gòu)的基礎(chǔ)上，深入挖潛客戶(hù)資源;2對(duì)首次認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶(hù)，本公司提供上門(mén)開(kāi)戶(hù)及認(rèn)購(gòu)辦理服務(wù);3發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶(hù)，落實(shí)認(rèn)購(gòu)意向;4向本公司總部及時(shí)、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷(xiāo)售信息;5路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷(xiāo)售情況，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源。
證券公司客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃4
第一章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的工作計(jì)劃和目標(biāo)
第二條各營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)均應(yīng)制訂本團(tuán)隊(duì)的管理及薪酬標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則報(bào)渠道管理部，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。
第三條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在每年初制訂出年度工作計(jì)劃，根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況制訂營(yíng)銷(xiāo)方案，并與相關(guān)合作銀行簽訂當(dāng)年的營(yíng)銷(xiāo)合作方案。新成立的團(tuán)隊(duì)，必須在籌辦時(shí)列明一年內(nèi)的工作計(jì)劃與目標(biāo)開(kāi)戶(hù)數(shù)。
第四條渠道管理部負(fù)責(zé)對(duì)各營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)方案等文件進(jìn)行指導(dǎo)和審核。營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的年度營(yíng)銷(xiāo)方案、人員招聘、考核辦法等必須上報(bào)，經(jīng)過(guò)總部相關(guān)部門(mén)會(huì)簽審核后方可執(zhí)行。報(bào)批流程：營(yíng)業(yè)部將請(qǐng)示傳真→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室→渠道管理部(注明必須會(huì)簽的部門(mén))→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室協(xié)助走完報(bào)備流程→主管副總裁等公司領(lǐng)導(dǎo)批示完畢→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室傳真會(huì)簽意見(jiàn)，流程結(jié)束。
第五條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)在制定明確的工作目標(biāo)與計(jì)劃后，應(yīng)把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶(hù)經(jīng)理。定期檢查工作進(jìn)度，根據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況對(duì)計(jì)劃進(jìn)行回顧，及時(shí)改正工作中的不足。
(一)客戶(hù)經(jīng)理在開(kāi)展工作時(shí)，必須記錄工作日志，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人不定期對(duì)工作日志進(jìn)行抽查，及時(shí)了解人員工作動(dòng)態(tài)。(二)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部成員之間應(yīng)有明確的分工，在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)要密切配合，開(kāi)發(fā)客戶(hù)和服務(wù)客戶(hù)要緊密結(jié)合。
(三)根據(jù)工作進(jìn)度與時(shí)間安排，有步驟地實(shí)施計(jì)劃，逐一落實(shí)工作目標(biāo)。
(四)客戶(hù)經(jīng)理在各網(wǎng)點(diǎn)的調(diào)整、調(diào)動(dòng)應(yīng)服從營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的統(tǒng)一安排。第六條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)要定期撰寫(xiě)月度、半年、年度業(yè)務(wù)分析報(bào)告，分析業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，及時(shí)調(diào)整工作思路，以便順利完成工作計(jì)劃。
第二章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的考勤制度第七條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的日常管理，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關(guān)系?？蛻?hù)經(jīng)理必須服從本團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。第八條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)必須執(zhí)行嚴(yán)格的考勤制度，專(zhuān)人記錄每日的考勤情況，當(dāng)月考勤按公司的相關(guān)規(guī)定比照?qǐng)?zhí)行。具體內(nèi)容如下：
(一)客戶(hù)經(jīng)理必須準(zhǔn)時(shí)上下班，不遲到、早退;不得無(wú)故曠工;不得無(wú)故擅自離崗，其上班時(shí)間與其所在網(wǎng)點(diǎn)的上下班時(shí)間一致。
(二)客戶(hù)經(jīng)理實(shí)行每天8小時(shí)工作制度，其他時(shí)間按自愿加班原則處理。
(三)客戶(hù)經(jīng)理必須參加本團(tuán)隊(duì)組織的培訓(xùn)、營(yíng)銷(xiāo)等活動(dòng)。外出展業(yè)、訪問(wèn)客戶(hù)原則上應(yīng)該向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員說(shuō)明，并填寫(xiě)《營(yíng)銷(xiāo)人員出訪單》(見(jiàn)附件)，詳細(xì)列明目的地、被訪人及聯(lián)系方法，交負(fù)責(zé)人員，負(fù)責(zé)人員應(yīng)在事后進(jìn)行抽查或全查。
(四)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進(jìn)行巡查，向客戶(hù)經(jīng)理所在網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)負(fù)責(zé)人了解人員動(dòng)態(tài)。
(五)客戶(hù)經(jīng)理請(qǐng)事假、病假等必須提前向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人請(qǐng)假，同意后方可休假。第三章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的會(huì)議制度第九條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)必須制定嚴(yán)格的例會(huì)制度，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人必須每周召集一次工作例會(huì)，每月一次月度總結(jié)例會(huì)。例會(huì)主要對(duì)工作進(jìn)度進(jìn)行回顧，解決工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，交流競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況，及時(shí)對(duì)工作方法進(jìn)行調(diào)整。
第十條營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)必須每日召開(kāi)晨會(huì)，晨會(huì)內(nèi)容包括：
(一)通報(bào)當(dāng)日市場(chǎng)信息，研判市場(chǎng)走勢(shì);
(二)由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人對(duì)公司的最新精神進(jìn)行傳達(dá)，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)作簡(jiǎn)明介紹，布置新的工作任務(wù);
(三)團(tuán)隊(duì)工作進(jìn)度匯報(bào);
(四)學(xué)習(xí)營(yíng)銷(xiāo)案例，交流營(yíng)銷(xiāo)體會(huì);
(五)激勵(lì)團(tuán)隊(duì)士氣等。第四章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的實(shí)物管理第十一條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)電腦設(shè)備、辦公設(shè)備、宣傳用具等實(shí)物的全面管理。
第十二條客戶(hù)經(jīng)理具體負(fù)責(zé)所服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)物的保管。
第十三條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)設(shè)專(zhuān)人負(fù)責(zé)實(shí)物管理的具體工作，制訂《實(shí)物管理明細(xì)表》，逐筆登記物品出入庫(kù)情況，辦理人員變動(dòng)的實(shí)物交接手續(xù)。
第十四條實(shí)物的損毀、丟失或被盜等形成的損失由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)。
第五章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與考核第十五條客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)：
(一)營(yíng)業(yè)部每月根據(jù)crm系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及客戶(hù)經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算出每位客戶(hù)經(jīng)理本月度業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)，匯總表格由營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部復(fù)核。
(二)營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部在收到相關(guān)數(shù)據(jù)后，應(yīng)核算出每位客戶(hù)經(jīng)理本月度的薪酬，并編制《營(yíng)業(yè)部客戶(hù)經(jīng)理薪酬月報(bào)表》，由主辦會(huì)計(jì)、副經(jīng)理(經(jīng)理助理)和經(jīng)理逐級(jí)審核簽字后，作為為營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部發(fā)放薪酬的依據(jù)，同時(shí)報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室備案。第十六條營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的考核工作?？己朔止ぷ髀氊?zé)考核和業(yè)績(jī)考核兩部分。工作職責(zé)考核主要對(duì)客戶(hù)經(jīng)理日常工作的執(zhí)行情況和客戶(hù)服務(wù)工作標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況進(jìn)行考核。業(yè)績(jī)考核主要對(duì)其所開(kāi)發(fā)的客戶(hù)數(shù)量、所轄客戶(hù)創(chuàng)造的凈收入和客戶(hù)資產(chǎn)總量進(jìn)行考核。
第十七條考核按月、季、年為周期來(lái)進(jìn)行。業(yè)績(jī)考核每月進(jìn)行一次，決定當(dāng)月客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)提成數(shù)額;每三個(gè)月綜合考核一次，決定客戶(hù)經(jīng)理級(jí)別的升降;年終對(duì)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行一次綜合考評(píng)，調(diào)整客戶(hù)經(jīng)理的級(jí)別。
第六章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的檔案管理與使用第十八條
營(yíng)業(yè)部交易管理崗應(yīng)對(duì)團(tuán)隊(duì)的人員檔案、客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)確認(rèn)單據(jù)、各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料進(jìn)行整理，分別以電子文檔匯總管理，原始資料進(jìn)行存檔形式保存。以下各類(lèi)資料的存檔形式相同。
第十九條
營(yíng)業(yè)部應(yīng)與聘用后的人員簽訂勞動(dòng)合同(期限一年)，與兼職人員簽訂營(yíng)銷(xiāo)合作協(xié)議(期限一年)。勞動(dòng)合同和營(yíng)銷(xiāo)合作協(xié)議簽訂完畢，合同原件留檔備查。
第二十條
對(duì)于客戶(hù)經(jīng)理的招聘工作，營(yíng)業(yè)部應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)檢查各種證件的真實(shí)性，建立客戶(hù)經(jīng)理的管理檔案(包括應(yīng)聘及聘用后所需的個(gè)人一寸免冠照片、個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件、擔(dān)保書(shū)、擔(dān)保人身份證復(fù)印件、勞動(dòng)合同或營(yíng)銷(xiāo)合作協(xié)議、合同期內(nèi)的各期考核情況和獎(jiǎng)懲文件等)，所有檔案應(yīng)妥善保管。
第二十一條
營(yíng)業(yè)部交易管理崗要對(duì)客戶(hù)經(jīng)理每月的營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)明細(xì)、營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)建立電子檔案進(jìn)行管理分析，對(duì)《xxx客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)確認(rèn)單》等單據(jù)進(jìn)行妥善保管，編制流水號(hào)，每月整理歸檔。
第二十二條
營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)每月的業(yè)務(wù)月報(bào)，包括業(yè)務(wù)開(kāi)展數(shù)據(jù)及分析說(shuō)明、人員變動(dòng)、人員工資薪酬報(bào)表等資料要存檔保管。
第二十三條
對(duì)擬聘客戶(hù)經(jīng)理的崗前培訓(xùn)、考查結(jié)束后，由營(yíng)業(yè)部根據(jù)擬聘客戶(hù)經(jīng)理的表現(xiàn)和考核情況，對(duì)其進(jìn)行綜合考評(píng)，對(duì)考評(píng)合格者予以試用，并辦理相關(guān)試用手續(xù)。對(duì)擬聘客戶(hù)經(jīng)理的資料要留檔保存，以做人才儲(chǔ)備參考使用。
第二十四條為了便于管理，營(yíng)業(yè)部應(yīng)建立《員工培訓(xùn)檔案》，并采用電子化管理?！秵T工培訓(xùn)檔案》由培訓(xùn)組織部門(mén)指定專(zhuān)人在培訓(xùn)項(xiàng)目完成后填寫(xiě)，記錄員工參加培訓(xùn)的時(shí)間、內(nèi)容、考核結(jié)果等有關(guān)信息，以作為公司培訓(xùn)管理、員工績(jī)效考核和干部任免的依據(jù)。
第二十五條對(duì)于報(bào)批、報(bào)備到公司或者渠道管理部的各類(lèi)資料，營(yíng)業(yè)部必須妥善保管，重要資料放入文件柜，做好表頭，編制流水號(hào)，以便能快速查找。檔案的查閱原則是團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人以上人員、公司相關(guān)部門(mén)人員、客戶(hù)經(jīng)理可以要求查閱與本人相關(guān)的資料。
第七章附則第二十六條本指引適用于營(yíng)業(yè)部。
第二十七條本指引由公司渠道管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。
一、加強(qiáng)客戶(hù)管理，優(yōu)化服務(wù)流程
1、走訪客戶(hù)制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏
建立走訪客戶(hù)制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶(hù)之間的交流和溝通，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會(huì)展示郵政部門(mén)嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶(hù)時(shí)，走訪人需詳細(xì)填寫(xiě)《客戶(hù)走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況，并填寫(xiě)意見(jiàn)。在走訪過(guò)程中，注重與客戶(hù)開(kāi)展面對(duì)面交流，積極傾聽(tīng)客戶(hù)的意見(jiàn)和建議，把握客戶(hù)需求的新導(dǎo)向，切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)的針對(duì)性和提高營(yíng)銷(xiāo)效果。
2、積極推行客戶(hù)經(jīng)理制，規(guī)范大客戶(hù)開(kāi)發(fā)與管理流程。
在過(guò)去一年走訪客戶(hù)過(guò)程中遇到一些問(wèn)題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶(hù)的難點(diǎn)問(wèn)題以及意見(jiàn)、建議的處理沒(méi)有得到很好監(jiān)督，等等。為此實(shí)行走訪人督辦制度，即遵循“誰(shuí)走訪誰(shuí)督辦”的原則，如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的，或不屬于本部門(mén)職責(zé)范圍的問(wèn)題應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶(hù)的資料、用郵困難以及對(duì)方提出的意見(jiàn)建議，送交相關(guān)專(zhuān)業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施，事后將處理結(jié)果告知客戶(hù);負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對(duì)客戶(hù)意見(jiàn)建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評(píng)議。
3、對(duì)大客戶(hù)實(shí)行分級(jí)管理，開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)
為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶(hù)中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿(mǎn)足大客戶(hù)的要求。首先實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對(duì)大客戶(hù)實(shí)施分級(jí)管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性、及時(shí)性，以制度化保證客戶(hù)服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶(hù)時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶(hù)動(dòng)態(tài)，了解新年新動(dòng)向和搜集信息，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶(hù)檔案，為下一步開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)的針對(duì)性和提高營(yíng)銷(xiāo)效果，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資源的共享。
二、學(xué)無(wú)止境，全面提高客戶(hù)經(jīng)理整體素質(zhì)
客戶(hù)經(jīng)理是企業(yè)與客戶(hù)之間的橋梁和紐帶，客戶(hù)經(jīng)理能否對(duì)客戶(hù)提供“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化、超值化”服務(wù)，直接影響客戶(hù)對(duì)企業(yè)的“信任度、滿(mǎn)意度、忠誠(chéng)度”。大客戶(hù)中心將把握機(jī)會(huì)，創(chuàng)造條件，致力于客戶(hù)經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。
1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)作為客戶(hù)經(jīng)理，首先必須對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶(hù)中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家為目標(biāo)，積極參加各專(zhuān)業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專(zhuān)業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、美化言行舉止，提升客戶(hù)經(jīng)理形象
客戶(hù)經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶(hù)對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶(hù)經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶(hù)經(jīng)理的言行舉止、提升客戶(hù)經(jīng)理形象，有助于贏得客戶(hù)對(duì)郵政企業(yè)的好感，從而有利于營(yíng)銷(xiāo)工作的順利開(kāi)展。
3、豐富營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)體系，提高營(yíng)銷(xiāo)水平
為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷(xiāo)水平，大客戶(hù)中心將創(chuàng)造條件通過(guò)遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷(xiāo)書(shū)籍等途徑獲得專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程的知識(shí)與技能，豐富營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶(hù)的能力、提升工作信心與客戶(hù)服務(wù)的滿(mǎn)意度。
通過(guò)學(xué)習(xí)，旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和大客戶(hù)管理也有更深刻的認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)，同時(shí)開(kāi)闊事業(yè)，提高覺(jué)悟，使客戶(hù)經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)不僅要通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶(hù)滿(mǎn)意，而且要通過(guò)積極有效的客戶(hù)關(guān)系管理培養(yǎng)客戶(hù)的忠誠(chéng)，并掌握培養(yǎng)客戶(hù)忠誠(chéng)的方法和技巧，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)劃 篇11
作為客戶(hù)經(jīng)理，首先必須對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶(hù)中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家為目標(biāo)，積極參加各專(zhuān)業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專(zhuān)業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。以下是學(xué)習(xí)啦小
我剛加入到這個(gè)團(tuán)隊(duì)，在本人在此團(tuán)隊(duì)的一段時(shí)間以來(lái)，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上更是得到了大家無(wú)微不至的指導(dǎo)，為我指出工作中的不足，毫無(wú)保留的幫助我快速的勝任崗位。來(lái)到這個(gè)大家庭中，我感受到的是每個(gè)人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚(yáng)的工作作風(fēng)。同時(shí)，他們對(duì)待工作認(rèn)真、細(xì)致、一絲不茍的刻苦精神也無(wú)時(shí)無(wú)刻不感染者我，熏陶著我，都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作。我對(duì)自身在工作中的要求也在不斷提高，因?yàn)橐谎砸恍卸即碇拘械男蜗螅ぷ髦胁坏糜幸唤z的馬虎和放松。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在工作中，同事們用以往的工作經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助我，沒(méi)當(dāng)我遇到了難以解決的問(wèn)題，老同志都會(huì)細(xì)心的給我予以解答。
客戶(hù)部是負(fù)責(zé)要深入實(shí)際，調(diào)查研究，注意監(jiān)測(cè)我行支出運(yùn)行情況，及時(shí)反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題、為支出決策提出建議和意見(jiàn)。
一是嚴(yán)格規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道，實(shí)行一對(duì)一的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)推介方式，認(rèn)真做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，充分提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。
二是加強(qiáng)理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí)，加強(qiáng)職業(yè)操守、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
三是嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)禁發(fā)生代客戶(hù)理財(cái)?shù)刃袨椤?BR> 四是嚴(yán)格遵守為客戶(hù)保密原則，強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行有關(guān)客戶(hù)信息風(fēng)險(xiǎn)防范的規(guī)章制度，如發(fā)生客戶(hù)信息泄露等現(xiàn)象，嚴(yán)厲追究相關(guān)人員責(zé)任。
五是嚴(yán)密關(guān)注高端客戶(hù)交易情況，了解客戶(hù)財(cái)富來(lái)源，積極履行反洗錢(qián)職責(zé)。
六是加強(qiáng)高端客戶(hù)理財(cái)知識(shí)及投資理念培訓(xùn)，引導(dǎo)客戶(hù)科學(xué)理財(cái)投資。高端客戶(hù)的高端業(yè)務(wù)，以其巨大的保費(fèi)數(shù)字與業(yè)務(wù)規(guī)模成為保險(xiǎn)公司重要的利潤(rùn)源與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。高端客戶(hù)的主要風(fēng)險(xiǎn)是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風(fēng)險(xiǎn)不容忽視；生活方式變化大，不確定因素多，意外風(fēng)險(xiǎn)較高；對(duì)服務(wù)的高要求與公司現(xiàn)有的水平存在差距；財(cái)務(wù)資料的索取困難；法制不健全，相關(guān)部門(mén)欠配合，缺乏對(duì)高端客戶(hù)的信用評(píng)定機(jī)構(gòu)；缺乏高端客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分析的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)；來(lái)自銷(xiāo)售部門(mén)與決策層的壓力。為此，必須嚴(yán)格高端客戶(hù)的核保工作；強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與責(zé)任意識(shí)；提升服務(wù)的品質(zhì)與服務(wù)的附加值。今后發(fā)展方向：
1、要嚴(yán)守資本充足率底線，保持資本充足率在當(dāng)前水平上的穩(wěn)定，確保資本構(gòu)成的質(zhì)量。
2.要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理
3.要加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)的客戶(hù)管理，加強(qiáng)客戶(hù)的準(zhǔn)入篩選、貸后的早期預(yù)警和信貸組合分析；
4.要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)原則，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的意識(shí)，不斷培養(yǎng)和提高風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的能力；做好流動(dòng)性管理，不斷提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的敏感性和應(yīng)對(duì)措施的有效性；
5.對(duì)于不符合政策規(guī)定、市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、達(dá)不到國(guó)家環(huán)評(píng)和排放要求的項(xiàng)目，嚴(yán)格限制任何形式的新增授信；
6.要控制房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行“二套房”標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對(duì)投資性住房要堅(jiān)持首付高成數(shù)、利率嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和資信嚴(yán)格審查的原則，采取切實(shí)有效措施防范“假按揭”“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生。
此外我要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，和同事搞好團(tuán)結(jié)，和平相處。建立共同的目標(biāo)，融項(xiàng)目目標(biāo)與個(gè)人目標(biāo)于一體的，有了這樣一個(gè)目標(biāo)，才能產(chǎn)生和增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。只有大家在思想意識(shí)上高度統(tǒng)一沒(méi)有分歧，才能確保項(xiàng)目的措施從上之下具體貫徹落實(shí)，保證項(xiàng)目?jī)?nèi)部個(gè)體力量與目標(biāo)方向相同，避免“內(nèi)耗”現(xiàn)象，大大提高生產(chǎn)效率在工作之余，多參考相關(guān)資料，多想有經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)討教，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和積極性，端正態(tài)度，努力、扎實(shí)、本分的做好自己份內(nèi)的各項(xiàng)工作，爭(zhēng)取再上一個(gè)新的臺(tái)階！