2022年10月的基金從業(yè)資格考試再過(guò)17天就要正式開(kāi)考了，大家目前的復(fù)習(xí)狀態(tài)是否健康？下面的內(nèi)容是出國(guó)留學(xué)網(wǎng)小編為大家?guī)?lái)的2022年10月基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》精選真題練習(xí)，有需要的考生們快和小編一起來(lái)試試看吧！
關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法不正確的是（ ）?！締芜x題】
A.高風(fēng)險(xiǎn)意味著高預(yù)期收益
B.風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)投資組合來(lái)避免的
D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)性是可以通過(guò)投資組合來(lái)避免的
正確答案：C
答案解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在一定程度上無(wú)法通過(guò)一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)。C錯(cuò)誤；與之相對(duì)，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)則是可以通過(guò)分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)；高風(fēng)險(xiǎn)意味著高預(yù)期收益；風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)性是可以通過(guò)投資組合來(lái)避免的
時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算公式的前提假定是（ ）?！締芜x題】
A.紅利發(fā)放后立即存入銀行
B.紅利發(fā)放后立即以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率投資
C.紅利發(fā)放后立即對(duì)本基金進(jìn)行再投資
D.以上均不正確
正確答案：C
答案解析：假定紅利發(fā)放后立即對(duì)本基金進(jìn)行再投資，且紅利以除息前一日的單位凈值為計(jì)算基準(zhǔn)立即進(jìn)行再投資，分別計(jì)算每次分紅期間的分段收益率，考察期間的時(shí)間加權(quán)收益率可由分段收益率連乘得到。所以時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算公式的前提假定是紅利發(fā)放后立即對(duì)本基金進(jìn)行再投資。
在辦理質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)前，市場(chǎng)參與者應(yīng)簽訂（ ）?！締芜x題】
A.質(zhì)押式回購(gòu)主協(xié)議
B.債券回購(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)
C.債券質(zhì)押式回購(gòu)委托協(xié)議書(shū)
D.買(mǎi)斷式回購(gòu)主協(xié)議
正確答案：A
答案解析：在辦理質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)前，市場(chǎng)參與者應(yīng)簽訂質(zhì)押式回購(gòu)主協(xié)議，而進(jìn)行每筆交易時(shí)應(yīng)訂立書(shū)面形式的合同，主協(xié)議和書(shū)面形式的合同構(gòu)成一筆質(zhì)押式回購(gòu)的完整合同。
基金托管費(fèi)是指（ ）為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。【單選題】
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B.發(fā)起人
C.基金份額持有人
D.基金托管人
正確答案：D
答案解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類(lèi)型有一定關(guān)系，通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低。
下列選項(xiàng)中，不屬于評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力最重要三種比率的是（ ）?！締芜x題】
A.銷(xiāo)售利潤(rùn)率
B.資產(chǎn)收益率
C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
D.凈資產(chǎn)收益率
正確答案：C
答案解析：評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷(xiāo)售利潤(rùn)率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤(rùn)。C項(xiàng)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率是反映企業(yè)的營(yíng)運(yùn)效率指標(biāo)。
下列關(guān)于私募股權(quán)投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】
A.買(mǎi)殼上市或借殼上市是資本運(yùn)作的一種方式，屬于間接上市方法
B.信托制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立
C.私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結(jié)構(gòu)
D.杠桿收購(gòu)是指籌資過(guò)程當(dāng)中所包含的債權(quán)融資比例較高的收購(gòu)形式
正確答案：B
答案解析：信托制是指由基金管理機(jī)構(gòu)與信托公司合作設(shè)立，通過(guò)發(fā)起設(shè)立信托收益份額募集資金，進(jìn)行投資運(yùn)作的集合投資基金；公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立，所以B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。買(mǎi)殼上市或借殼上市是資本運(yùn)作的一種方式，屬于間接上市方法，為不能直接進(jìn)行IPO的私募股權(quán)投資項(xiàng)目提供退出途徑；私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結(jié)構(gòu)；杠桿收購(gòu)，是指籌資過(guò)程當(dāng)中所包含的債權(quán)融資比例較高的收購(gòu)形式，是應(yīng)用最廣泛的形式。
到期收益率的影響因素主要有（ ）。
?、?票面利率
Ⅱ.債券市場(chǎng)價(jià)格
Ⅲ.計(jì)息方式
Ⅳ.再投資收益率【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：到期收益率的影響因素主要有以下四個(gè)：票面利率；債券市場(chǎng)價(jià)格；計(jì)息方式；再投資收益率。
反饋是一種適應(yīng)過(guò)程，下列不屬于其適應(yīng)的方面的是（）?！締芜x題】
A.投資限制
B.投資預(yù)期
C.投資目標(biāo)
D.投資組合
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A符合題意：反饋是對(duì)投資預(yù)期、投資目標(biāo)、投資組合等方面變化的適應(yīng)過(guò)程。
當(dāng)β=1.5時(shí)，市場(chǎng)組合上漲（），該資產(chǎn)隨之上漲（）?！締芜x題】
A.1%，1.5%
B.1%，1%
C.1.5%，1.5%
D.0.5%，1%
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：當(dāng)β=1.5時(shí)，市場(chǎng)組合上漲1%，該資產(chǎn)隨之上漲1.5%。
（ ）是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。【單選題】
A.上行風(fēng)險(xiǎn)
B.下行風(fēng)險(xiǎn)
C.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)敞口
正確答案：B
答案解析：此題考的是下行風(fēng)險(xiǎn)的定義，答案是B選項(xiàng)，下行風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失；D項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)敞口是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度?？梢酝ㄟ^(guò)多個(gè)維度測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)敞口。
下列與基金份額凈值的計(jì)算無(wú)關(guān)的是（ ）?！締芜x題】
A.基金總資產(chǎn)
B.基金總負(fù)債
C.基金總份額
D.基金持有人數(shù)
正確答案：D
答案解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數(shù)與基金份額凈值無(wú)關(guān)。
普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的（ ）。 【單選題】
A.營(yíng)銷(xiāo)權(quán)
B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利
C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)
D.基本權(quán)利和義務(wù)
正確答案：D
答案解析：普通股股東享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，權(quán)利概括起來(lái)為收益權(quán)和表決權(quán)。收益權(quán)是指普通股股東享有公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)。表決權(quán)是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)。
（ ）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。【單選題】
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據(jù)
D.短期國(guó)債
正確答案：C
答案解析：中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證，簡(jiǎn)稱(chēng)央行票據(jù)或央票。故C正確。商業(yè)票據(jù)指發(fā)行主體為滿(mǎn)足流動(dòng)資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務(wù)工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)的存款人出票，向開(kāi)戶(hù)銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，是商業(yè)票據(jù)的一種。短期國(guó)債是一國(guó)政府為滿(mǎn)足先支后收所產(chǎn)生的臨時(shí)性資金需要而發(fā)行的短期債券。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起（ ）內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定?！締芜x題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案：B
答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
某投資者在1年前買(mǎi)入1000股某公司股票，價(jià)格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時(shí)其股價(jià)下降到75元。那么在該區(qū)間內(nèi)，持有期間收益率為（ ）?！締芜x題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案：C
答案解析：故持有期間收益率=（75-80）/80+8/80=3.75%。
在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)上，（ ）是交易的核心。【單選題】
A.賣(mài)方報(bào)價(jià)
B.買(mǎi)方報(bào)價(jià)
C.買(mǎi)賣(mài)數(shù)量
D.指令
正確答案：D
答案解析： 在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)上，指令是交易的核心。
相對(duì)于投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括（ ）?！締芜x題】
A.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
B.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D不需要特別關(guān)注。相對(duì)于投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注下列事項(xiàng)：
（1）基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)；（選項(xiàng)C符合）
（2）投資進(jìn)入特定國(guó)家或市場(chǎng)之前，需要對(duì)該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場(chǎng)體系、合規(guī)制度等進(jìn)行充分的評(píng)估和研究，避免對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生不利的限制或違反當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當(dāng)?shù)卣蝿?dòng)蕩等事件也會(huì)對(duì)基金投資構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)；
（3）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?？缇惩顿Y需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項(xiàng)，尤其是美國(guó)FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對(duì)基金產(chǎn)生嚴(yán)重后果；（選項(xiàng)A符合）
（4）QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購(gòu)、贖回的時(shí)間要長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金。（選項(xiàng)B符合）
在（）中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對(duì)手方，可以分為中央對(duì)手方凈額結(jié)算和非中央對(duì)手方凈額結(jié)算兩種模式。【單選題】
A.多邊凈額結(jié)算
B.凈額結(jié)算
C.雙邊凈額結(jié)算
D.單邊凈額結(jié)算
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確，在多邊凈額結(jié)算中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對(duì)手方，可以分為中央對(duì)手方凈額結(jié)算和非中央對(duì)手方凈額結(jié)算兩種模式。
基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括（ ）。【單選題】
A.上市年費(fèi)
B.交易傭金
C.審計(jì)費(fèi)用
D.銀行匯劃手續(xù)費(fèi)
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B交易傭金屬于交易費(fèi)，基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶(hù)費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。
基金從業(yè)資格考試科目
科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范
科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知
科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)
各科目考察內(nèi)容：
《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》：
主要考察關(guān)于法律法規(guī)、規(guī)章制度等文字性?xún)?nèi)容，也包含部分計(jì)算性?xún)?nèi)容。
特點(diǎn)是相對(duì)難度較小但記憶量較大，部分章節(jié)的內(nèi)容，需要考生在理解的基礎(chǔ)上熟練應(yīng)用。
《證券基金基礎(chǔ)知識(shí)》：
主要考察基金投資交易結(jié)算、基金估值和會(huì)計(jì)核算等內(nèi)容，覆蓋面較廣，題目設(shè)置較靈活，需要考生透徹掌握所學(xué)知識(shí)，并能解決各類(lèi)實(shí)際問(wèn)題。該科目考試難度較大但是就業(yè)范圍也相對(duì)較廣，因此報(bào)考的人數(shù)也很多。
《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》：
主要考察股權(quán)投資基金概述、股權(quán)投資基金分類(lèi)、股權(quán)投資基金的政府監(jiān)管與行業(yè)自律等，需要背誦的內(nèi)容較多。近年來(lái)的命題趨勢(shì)逐漸趨于實(shí)用性、綜合性，專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)但難度適中。