2022年的證券從業(yè)資格考試將在十一月份進(jìn)行今年的最后一次考試，各位考生是否已經(jīng)做好了考試準(zhǔn)備呢？小編在本文中為大家整理了一份2022年證券從業(yè)資格考試證券市場(chǎng)基礎(chǔ)考試各章節(jié)考點(diǎn)及真題練習(xí)，相信大家做完之后一定會(huì)有收獲的！快來(lái)看看吧！
金融自由化的主要內(nèi)容
【考點(diǎn)解析】
金融自由化的主要內(nèi)容包括：
（1）取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化。
（2）打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、互相自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展。
（3）放松外匯管制。
（4）開放各類金融市場(chǎng)，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。
【2021.12真題測(cè)試】
金融自由化的主要內(nèi)容包括（）
Ⅰ.逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化
Ⅱ.鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展
Ⅲ.放松外匯管制
Ⅳ.放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
證券業(yè)對(duì)外開放的新實(shí)踐
【考點(diǎn)解析】
2018年4月28日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《外商投資證券公司管理辦法》。辦法修訂內(nèi)容主要涉及五個(gè)方面：
一是允許外資控股合資證券公司。合資證券公司的境內(nèi)股東條件與其他證券公司的股東條件一致；體現(xiàn)外資由參轉(zhuǎn)控，將名稱由《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》改為《外商投資證券公司管理辦法》。
二是逐步放開合資證券公司業(yè)務(wù)范圍。允許新設(shè)合資證券公司根據(jù)自身情況，依法有序申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)，初始業(yè)務(wù)范圍需與控股股東或者第一大股東的證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)相匹配。
三是統(tǒng)一外資持有上市和非上市兩類證券公司股權(quán)的比例。將全部境外投資者持有上市內(nèi)資證券公司股份的比例調(diào)整為“應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家關(guān)于證券業(yè)對(duì)外開放的安排”。
四是完善境外股東條件。境外股東須為金融機(jī)構(gòu)，且具有良好的國(guó)際聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，近3年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤(rùn)居于國(guó)際前列，近3年長(zhǎng)期信用均保持在高水平。
五是明確境內(nèi)股東的實(shí)際控制人身份變更導(dǎo)致內(nèi)資證券公司性質(zhì)變更相關(guān)政策。
【2021.12真題測(cè)試】
2018年4月28日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《外商投資證券公司管理辦法》，辦法修訂內(nèi)容主要是涉及（）。
Ⅰ.允許外資控股合資證券公司
Ⅱ.逐步放開合資證券公司業(yè)務(wù)范圍
Ⅲ.完善境外股東條件
Ⅳ.統(tǒng)一外資持有上市和非上市兩類證券公司股權(quán)的比例
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
資產(chǎn)支持證券概念
【考點(diǎn)解析】
在資產(chǎn)證券化過(guò)程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券被稱為“資產(chǎn)支持證券”。通過(guò)資產(chǎn)證券化，將流動(dòng)性較低的資產(chǎn)（如銀行貸款、應(yīng)收賬款、房地產(chǎn)等）轉(zhuǎn)化為具有較高流動(dòng)性的可交易證券，提高了基礎(chǔ)資產(chǎn)的流動(dòng)性，便于投資者進(jìn)行投資，還可以改變發(fā)起人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，改善資產(chǎn)質(zhì)量，加快發(fā)起人資金周轉(zhuǎn)。
【2021.12真題測(cè)試】
在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，被認(rèn)為是流動(dòng)性較低的資產(chǎn)有（）
Ⅰ.銀行貸款
Ⅱ.應(yīng)收賬款
Ⅲ.應(yīng)付賬款
Ⅳ.房地產(chǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
債券托管規(guī)定
【考點(diǎn)解析】
中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“投資人”）均可在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上海清算所）和中國(guó)證券登記結(jié)算公司（中國(guó)結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。
【2021.12真題測(cè)試】
基金管理公司可在（）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。
Ⅰ.中央結(jié)算公司
Ⅱ.上海清算所
Ⅲ.中國(guó)結(jié)算公司
Ⅳ.上海證券交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
證券公司壓力測(cè)試方法
【考點(diǎn)解析】
根據(jù)不同的壓力情景，證券公司壓力測(cè)試可采用敏感性分析和情景分析等方法。敏感性分析，是指測(cè)試單個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生變化時(shí)的壓力情景對(duì)證券公司的影響；情景分析，是指測(cè)試多種風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)變化時(shí)的壓力情景對(duì)證券公司的影響。證券公司在設(shè)置壓力情景時(shí)?？刹扇v史情景法、假設(shè)情景法或者二者相結(jié)合的方法。歷史情景法是指模擬歷史上重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大壓力情景，假設(shè)情景法是指基于經(jīng)驗(yàn)判斷或數(shù)量模型模擬未來(lái)可預(yù)見的極端不利情況。
【2021.12真題測(cè)試】
證券公司壓力測(cè)試可采用的方法有（）。
Ⅰ.敏感性分析法
Ⅱ.歷史情景法
Ⅲ.假設(shè)情景法
Ⅳ.歷史情景法和假設(shè)情景法相結(jié)合方法
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
2022證券從業(yè)資格考試時(shí)間、科目、地點(diǎn):
| 2022年證券業(yè)從業(yè)人員資格考試計(jì)劃 | |||
| 項(xiàng)目 | 考試日期 | 考試科目 | 考試地點(diǎn) |
| 證券業(yè)從業(yè)人員資格（統(tǒng)一）考試 | 8月20-21日 | 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī) 發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù) 證券投資顧問業(yè)務(wù) 投資銀行業(yè)務(wù) | 北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、拉薩、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、贛州、珠海（41個(gè)城市） |
| 11月5-6日 | 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī) 發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù) 證券投資顧問業(yè)務(wù) 投資銀行業(yè)務(wù) | 北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、拉薩、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、贛州、珠海（41個(gè)城市） | |
| 證券業(yè)從業(yè)人員資格（專場(chǎng)）考試 | 7月23日 | 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī) 發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù) 證券投資顧問業(yè)務(wù) | 北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、拉薩、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳（36個(gè)城市等） |
| 8月20日 | 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī) | 拉薩、西寧、烏魯木齊 | |
| 證券業(yè)從業(yè)人員資格（云）考試 | 2月26日 | 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī) 發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù) 證券投資顧問業(yè)務(wù) | 北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、拉薩、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳（36個(gè)城市等） |
| 9月24日 | 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī) 發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù) 證券投資顧問業(yè)務(wù) | 北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、拉薩、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳（36個(gè)城市等） | |