在這基金從業(yè)資格考試即將來(lái)臨的日子里,相信各位考生也是緊張的同時(shí)又略帶一點(diǎn)興奮激動(dòng)了.考前適量的興奮并不是壞事,但千萬(wàn)不要浮躁起來(lái).小編為大家準(zhǔn)備了基金從業(yè)資格考試的部分知識(shí)點(diǎn),希望對(duì)各位考生能有所幫助.
基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)
[知識(shí)點(diǎn)1] 基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型
概念：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。
直銷機(jī)構(gòu)：
1.直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。
2.基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。
代銷機(jī)構(gòu)：
1.代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)。
2.主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。
[知識(shí)點(diǎn)2] 基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范
(1) 簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)
銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)。并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。
(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施
對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定。
(3)建立相關(guān)制度
基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度、 基金賬戶和資金賬戶管理制度、檔案管理制度。相關(guān)資料至少保存15年。
(4)禁止提前發(fā)行
中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前不得提前發(fā)行。
(5)嚴(yán)格賬戶管理
基金銷售結(jié)算專用賬戶、基金銷售結(jié)算資金。
基金銷售結(jié)算專用賬戶指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金專用賬戶。
基金銷售結(jié)算資金指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、濫督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。i禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。
(6)基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢
基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)按反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。
基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。
建立客戶身份識(shí)別制度。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?？梢山灰谆蛘咝袨?，10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。
基金的信息披露
一、基金信息披露的內(nèi)容：
(1)基金招募說(shuō)明書;
(2)基金合同;
(3)基金托管協(xié)議;
(4)基金份額發(fā)售公告;
(5)基金募集情況
(6) 基金合同生效公告;
(7)基金份額上市交易公告書;
(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份頡凈值;
(9)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;
(10) 基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告;
(11)臨時(shí)報(bào)告
(12)持有人大會(huì)決議;
(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng);
(14)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;
(15)澄清公告;
(16)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
二、基金合同主要披露事項(xiàng)
(1)募集基金的目的和基金名稱。
(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所。
(3)基金運(yùn)作方式，基僉管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。
(4)封閉式基金的基金份額總頡和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份頡總額。
(5)確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則。
(6) 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人權(quán)利與義務(wù)。
(7)基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則。
(8)基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式。
(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式。
(10)作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例。
(11) 與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)其他費(fèi)用提取、支付方式。
(12)基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制。
(13)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式。
(14)基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式。
(15)基金合同解除和終止事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)清算方式。
(16)爭(zhēng)議解決方式。
三、貨幣市場(chǎng)基金信息披露收益公告
貨幣市場(chǎng)基金份頡凈值保持1元不變，所以貨幣市場(chǎng)基金需要披露收益公告。
披露的內(nèi)容：
1.每萬(wàn)份基金收益;
2.最近7日年化收益率。
封閉期的收益公告：
1.封閉期是指基金合同生效到申購(gòu)贖回之前;
2.在申購(gòu)贖回當(dāng)日披露;
3.披露截至前一日基金資產(chǎn)凈值，合同生效至前一日期間每萬(wàn)份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。
開放日的收益公告：
每個(gè)開放日的次日披露。
開放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站.上披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。
節(jié)假日的收益公告：
節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的收益、節(jié)假日最后一日、節(jié)假日后首個(gè)開放式。