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2022年證券從業(yè)考試金融市場基礎知識科目考試重點2
考點一：金融市場
一、概述
1、是要素市場。
2、是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場。
3、金融市場是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關系和交易機制的總和。
4、金融市場是金融市場參與者進行金融資產(chǎn)交易的場所
①有形的固定場所；②無形金融市場網(wǎng)絡。
二、金融市場的功能
1、資金融通（首要功能）
2、價格發(fā)現(xiàn)
①價格發(fā)現(xiàn)的過程
Step1：供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格
Step2：價格引導資金在不同的金融資產(chǎn)之間進行配置，達成供需平衡
②金融資產(chǎn)的相關定義
（1）“虛擬資產(chǎn)”
（2）有經(jīng)濟價值，也有價格，它是對未來現(xiàn)金流的要求權。
3、提供流動性
4、風險管理
（1）金融市場通過保險、對沖交易等方式對實體經(jīng)濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解。
（2）金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能。
5、降低搜尋成本和信息成本
（1）顯性成本：花錢做廣告尋求金融資產(chǎn)的買方與賣方
（2）隱性成本：花費一定的時間來定位交易對手
考點二：股票發(fā)行制度
一、股票發(fā)行制度的概念
股票發(fā)行制度是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體而言，表現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價等方面。
二、我國股票發(fā)行制度的演變
三、審批制、核準制和注冊制
1、審批制
審批制是一國在股票市場的發(fā)展初期，為了維護上市公司的穩(wěn)定和平衡復雜的社會經(jīng)濟關系，采用行政計劃的辦法分配股票發(fā)行的指標和額度。公司發(fā)行股票的競爭焦點往往落在爭取股票發(fā)行的指標和額度上。
2、核準制
核準制是介于注冊制和審批制之間的中間形式。它一方面取消了指標和額度管理，并引進證券中介機構的責任；另一方面證券監(jiān)管機構同時對股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷性條件進行實質性審查，并有權否決股票發(fā)行的申請。
3、注冊制
注冊制是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度。證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票。
2020年3月1日起，中國開始全面推行注冊制。
4、審批制、核準制和注冊制對比
