今天你做題了嗎?考試還有一個(gè)多月了，小編為你精心準(zhǔn)備了2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考前練習(xí)題九，希望能幫助到你，祝你考試順利。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考前練習(xí)題九
【例題·單選題】將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，指的是證券投資基金的( )特征。
A.集合投資
B.分散風(fēng)險(xiǎn)
C.專業(yè)理財(cái)
D.利益共享
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的特征。證券投資基金的集合投資特征體現(xiàn)在：將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。
【例題·單選題】基金管理人的目標(biāo)是( )。
A.自身利益最大化
B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)最小化
C.受益人利益最大化
D.基金規(guī)模最大化
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金管理人?；鸸芾砣俗鳛槭芡腥?，必須履行“誠信義務(wù)”?；鸸芾砣说哪繕?biāo)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
【例題·單選題】基金托管人與( )簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.商業(yè)銀行
D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金托管人。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。
【例題·單選題】基金管理人與基金托管人之間的關(guān)系是( )。
A.委托人與受托人的關(guān)系
B.所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.受益人與受托人的關(guān)系
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。
【例題·單選題】基金管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用是( )。
A.基金管理費(fèi)
B.基金托管費(fèi)
C.基金交易費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的費(fèi)用?；鸸芾碣M(fèi)從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。
【例題·單選題】基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)是( )。
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金份額凈值
D.基金資產(chǎn)總值與基金負(fù)債的差額
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金資產(chǎn)凈值?；鸱蓊~凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般情況下，基金份額價(jià)格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價(jià)格也隨之提高。
【例題·單選題】根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利潤分配原則的說法不正確的是( )。
A.每年不得少于一次
B.年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的80%
C.當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年的虧損
D.如果當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券投資基金利潤的分配原則。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤的90%。
【例題·單選題】開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
C.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
【例題·單選題】將金融工具分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具的依據(jù)是( )。
A.產(chǎn)品形態(tài)
B.交易場所
C.基礎(chǔ)工具種類
D.金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融衍生工具的分類。根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。
【例題·單選題】以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算，指的是( )。
A.保證金制度
B.無負(fù)債結(jié)算制度
C.集中交易制度
D.大戶報(bào)告制度
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融期貨的主要交易制度。結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。
【例題·單選題】如果交易者預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲，則他會(huì)( )。
A.買入看漲期權(quán)
B.賣出看漲期權(quán)
C.買入看跌期權(quán)
D.賣出看跌期權(quán)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融期權(quán)的分類。交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。
【例題·單選題】持有上市公司股份的股東，經(jīng)保薦人保薦，可以向中國證監(jiān)會(huì)申請發(fā)行可交換公司債券。其發(fā)行可交換公司的基本條件之一是本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的( )。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查可交換公司債券發(fā)行的基本條件。本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%。