今天你做題了嗎?考試還有一個多月了，小編為你精心準備了2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎知識考前練習題九，希望能幫助到你，祝你考試順利。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎知識考前練習題九
【例題·單選題】將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，指的是證券投資基金的( )特征。
A.集合投資
B.分散風險
C.專業(yè)理財
D.利益共享
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的特征。證券投資基金的集合投資特征體現(xiàn)在：將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。
【例題·單選題】基金管理人的目標是( )。
A.自身利益最大化
B.基金投資風險最小化
C.受益人利益最大化
D.基金規(guī)模最大化
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金管理人。基金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務”?；鸸芾砣说哪繕耸鞘芤嫒死娴淖畲蠡?，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
【例題·單選題】基金托管人與( )簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責并收取一定的報酬。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.商業(yè)銀行
D.基金監(jiān)管機構(gòu)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金托管人?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責并收取一定的報酬。
【例題·單選題】基金管理人與基金托管人之間的關系是( )。
A.委托人與受托人的關系
B.所有者與經(jīng)營者的關系
C.相互制衡的關系
D.受益人與受托人的關系
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金當事人之間的關系?；鸸芾砣伺c托管人的關系是相互制衡的關系。
【例題·單選題】基金管理人為管理和操作基金而收取的費用是( )。
A.基金管理費
B.基金托管費
C.基金交易費
D.基金運作費
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的費用?；鸸芾碣M從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用，即管理人為管理和操作基金而收取的費用。
【例題·單選題】基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)是( )。
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金份額凈值
D.基金資產(chǎn)總值與基金負債的差額
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金資產(chǎn)凈值?；鸱蓊~凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。
【例題·單選題】根據(jù)有關法律規(guī)定，下列關于封閉式基金的利潤分配原則的說法不正確的是( )。
A.每年不得少于一次
B.年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的80%
C.當年收益應先彌補上一年的虧損
D.如果當年發(fā)生虧損則不進行收益分配
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券投資基金利潤的分配原則。選項B錯誤，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90%。
【例題·單選題】開放式基金所特有的風險是( )。
A.市場風險
B.技術(shù)風險
C.管理能力風險
D.巨額贖回風險
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金的投資風險。巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。
【例題·單選題】將金融工具分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具的依據(jù)是( )。
A.產(chǎn)品形態(tài)
B.交易場所
C.基礎工具種類
D.金融衍生工具自身交易的方法及特點
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融衍生工具的分類。根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。
【例題·單選題】以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算，指的是( )。
A.保證金制度
B.無負債結(jié)算制度
C.集中交易制度
D.大戶報告制度
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融期貨的主要交易制度。結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算。
【例題·單選題】如果交易者預期基礎金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲，則他會( )。
A.買入看漲期權(quán)
B.賣出看漲期權(quán)
C.買入看跌期權(quán)
D.賣出看跌期權(quán)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融期權(quán)的分類。交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。
【例題·單選題】持有上市公司股份的股東，經(jīng)保薦人保薦，可以向中國證監(jiān)會申請發(fā)行可交換公司債券。其發(fā)行可交換公司的基本條件之一是本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的( )。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查可交換公司債券發(fā)行的基本條件。本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%。