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2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎知識練習題及解析
第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為（）。
A：一級市場
B：二級市場
C：二板市場
D：三板市場
答案：A
解題思路：發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
本題考查的重點：金融市場的分類
第 2 題：短期資本流動是指期限為一年或一年以內的資本流動。它主要包括（）。
I 投機性資本流動
II 貿易資本流動
III 銀行資金流動
IV 保值性資本流動
A：I、II、III
B：I、II
C：I、II、III、IV
D：II、III、IV
答案：C
解題思路：短期資本流動主要包括貿易資本流動、銀行資金流動、保值性資本流動、投機性
資本流動。
本題考查的重點： 國際資金流動方式
第 3 題： 1979 年 3 月以后，（）作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
A：工商銀行
B：中國銀行
C：農業(yè)銀行
D：建設銀行
答案：B
解題思路：1979 年 3 月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
本題考查的重點：建國以來我國金融市場的演變歷史
第 4 題：我國的政策性金融機構包括（）。
I 國家開發(fā)銀行
II 中國進出口銀行
III 中國農業(yè)銀行
IV 中國農業(yè)發(fā)展銀行
A：I、II
B：I、II、III
C：I、II、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。
本題考查的重點：我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀
第 5 題：1983 年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括（ ）。
I 管理信貸征信業(yè)
II 制定和執(zhí)行貨幣政策
III 制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則
IV 審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止及業(yè)務范圍
A：I、II
B：III、IV
C：I、III、IV
D：II、III、IV
答案：B
解題思路：III、IV 屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責。
本題考查的重點：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構
第 6 題：中央銀行主要通過（）途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。
I 票據(jù)再貼現(xiàn)
II 票據(jù)再質押
III 抵押再貸款
IV 票據(jù)再抵押
A：I、II
B：I、II、III
C：I、IV
D：II、III
答案：C
解題思路：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人： 1）票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉貼給中央銀行以獲取資金。 2）票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。
本題考查的重點：中央銀行主要職能
第 7 題：下列關于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是（ ）。
I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關系
II 貨幣乘數(shù)是一單位準備金所產生的貨幣量
III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小
III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張（或收縮）的效果或反應，即所謂的乘數(shù)效應
A：I、II
B：I、II、III
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎貨幣的倍數(shù)關系。
本題考查的重點：貨幣乘數(shù)的概念
第 8 題：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領域而采用的工具是（）。
A：常規(guī)性工具
B：補充性工具
C：選擇性工具
D：新工具
答案：C
解題思路：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領域而采用的工具是選擇性工具。
本題考查的重點：貨幣政策
第 9 題： 由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是（）。
A：場內交易市場
B：柜臺交易市場
C：場外交易市場
D：店頭交易市場
答案：A
解題思路：場內交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。、
本題考查的重點：場內市場
第 10 題： 場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，它主要由（）組成。
I 柜臺市場
II 第三市場
III 第四市場
IV 二級市場
A：I、IV
B：I、II
C：I、II、III
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。
本題考查的重點：場外市場
第 11 題：在中國，市場代碼以“002”開頭的是（ ）。
A：主板
B：創(chuàng)業(yè)板
C：中小板
D：第四板
答案：C
解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。
本題考查的重點：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念
第 12 題：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是（ ）。
A. 完全直接融資
B. 間接融資為主、直接融資為輔
C. 直接融資與間接融資同等地位
D. 直接融資為主、間接融資為輔
答案：B
解題思路：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
本題考查的重點：證券市場融資活動的概念、方式及特征
第 13 題：以下不屬于直接融資的是（ ）。
A. 商業(yè)信用
B. 國家信用
C. 銀行信用
D. 個人信用
答案：C
解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個人信用。銀行信用屬于間接融資。
本題考查的重點：直接融資的概念、特點和分類
第 14 題：銀行業(yè)金融機構可以用（ ）買賣政府債券和金融債券。
A. 盈利資金
B. 自有資金
C. 受托資金
D. 客戶存款
答案：B
解題思路：銀行業(yè)金融機構可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。
本題考查的重點：證券市場投資者的概念、特點及分類
第 15 題：下列關于證券公司分公司的敘述中，正確的是（ ）。
A. 在性質上屬于企業(yè)法人
B. 其法律責任由自身承擔
C. 設立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準
D. 證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
答案：C
解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故 A、B 項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構。故 D 項說法錯誤。
本題考查的重點：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求
第 16 題：整個證券市場的核心是（ ）。
A. 證券發(fā)行人
B. 證券交易所
C. 中國證監(jiān)會
D. 國務院
答案：B
解題思路：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。
本題考查的重點：證券交易所的定義、特征及主要職能
第 17 題：下列選項中，不屬于證券交易所理事會的職責的是（ ）。
A. 執(zhí)行會員大會的決議
B. 選舉和罷免會員理事
C. 制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則
D. 審定總經(jīng)理提出的工作計劃
答案：B
解題思路：根據(jù)《中華人民共和國證券 法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責是：（1）執(zhí)行會員大會的決議。（2）制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則。（3）審定總經(jīng)理提出的工作計劃。（4）審定總經(jīng)理提出的財務預算、決算方案。（5）審定對會員的接納。（6）審定對會員的處分。（7）根據(jù)需要決定專門委員會的設置。（8）會員大會授予的其他職責。
本題考查的重點：證券交易所的組織形式
第 18 題：下列選項中，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責的是（ ）。
A. 組織證券從業(yè)人員水平考試
B. 推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識
C. 推動行業(yè)誠信建設，開展行業(yè)誠信評價
D. 負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊
答案：D
解題思路：根據(jù) 2011 年 6 月 24 日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責：（1）推動行業(yè)誠信建設，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務。（2）組織證券從業(yè)人員水平考試。（3）推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識。 4）推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關部門批準，開展行業(yè)科學技術獎勵，組織制訂行業(yè)技術標準和指引。 5）組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關國際組織，推動相關資質互認。 6）其他涉及自律、服務、傳導的職責。
本題考查的重點：證券業(yè)協(xié)會的職責和自律管理職能
第 19 題：證券登記結算公司的登記結算制度不包括（）。
A. 證券實名制
B. 貨銀對付的交收制度
C. 凈額結算制度
D. 統(tǒng)一結算制度
答案：D
解題思路：證券登記結算公司的登記結算制度有：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結算制度和解散參與人制度、凈額結算制度、結算證券和資金的專用性制度。
本題考查的重點：證券登記結算公司的登記結算制度
第 20 題：從資本市場的發(fā)展歷程來看，（ ）是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。
A. 保護投資者利益
B. 證券經(jīng)營機構的不斷壯大
C. 保證證券交易價格上的穩(wěn)定
D. 保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
答案：A
解題思路：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。
本題考查的重點：證券市場監(jiān)管的意義和原則
第 21 題：下列選項中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標的是（ ）。
A. 保護投資者
B. 保證證券市場的公平、效率和透明
C. 降低非系統(tǒng)性風險
D. 降低系統(tǒng)性風險
答案：C
解題思路：國際證監(jiān)會公布了證券監(jiān)管的三個目標： 1）保護投資者。 2）保證證券市場的公平、效率和透明。（3）降低系統(tǒng)性風險。故選 C。
本題考查的重點：證券市場監(jiān)管的目標和手段
第 22 題：關于股票性質描述正確的是（）。
A：股票所代表的權利本來不存在
B：股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
C：股票是設權證券
D：股票是證權證券
答案：D
解題思路：股票的性質（1）股票是有價證券。（2）股票是要式證券。（3）股票是證權證券。（4）股票是資本證券。（5）股票是綜合權利證券。
本題考查的重點：股票的定義、性質、特征和分類
第 23 題：下面關于無面額股票的闡述正確的是（）。
Ⅰ.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票
Ⅱ.無面額股票也稱為比例股票或份額股票
Ⅲ.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減
Ⅳ.我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票
A：Ⅰ、Ⅱ
B：Ⅰ、Ⅲ
C： Ⅱ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解題思路：我國的《公司法》不允許發(fā)行無面額股票。
本題考查的重點：普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征
第 24 題：股票內在價值與價格的關系，下面表述正確的是（）。
Ⅰ.股票的內在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內在價值
Ⅱ.股票的內在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內在價值
Ⅲ.股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內在價值
Ⅳ.股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內在價值波動
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解題思路：考查股票內在價值與價格的關系。股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。
本題考查的重點：股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯(lián)系
第 25 題：某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是（）。
A：優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東
B：債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東
C：優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人
D：普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東
答案：B
解題思路：某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東。
本題考查的重點：普通股股東的權利和義務
第 26 題：優(yōu)先股作為一種股權證書，代表著對公司的（）。
A：所有權
B：債權
C：分配權
D：參與權
答案：A
解題思路：考察優(yōu)先股的內容。優(yōu)先股作為一種股權證書，代表著對公司的所有權。
本題考查的重點：優(yōu)先股的定義、特征
第 27 題：股票市場發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是（），此時，發(fā)行股票的首要條件是取得指標和額度。
A：核準制
B：審批制
C：注冊制
D：配額制
答案：B
解題思路：股票市場發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時，發(fā)行股票的首要條件是取得指標和額度。
本題考查的重點：審批制度、核準制度、注冊制度的概念與特征
第 28 題：根據(jù)委托時效限制分類的委托指令有（）。
I.當日委托
II.整數(shù)委托
III.市價委托
IV.開市委托
A：I、III
B：I、IV
C：II、III
D：III、IV
答案：B
解題思路：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托；根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托；根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
本題考查的重點：委托指令的基本類別
第 29 題：證券托管是指投資者將持有的證券委托給（）保管。
A：證券公司
B：證券交易所
C：證券登記結算機構
D：商業(yè)銀行
答案：A
解題思路：證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。債券的托管一般是在商業(yè)銀行。
本題考查的重點：證券托管和證券存管的概念
第 30 題：上海證券交易所交易的證券，其托管制度為（）
A：合法交易、合法持有、合法買賣
B：證券登記結算中心登記、交易所買賣
C：自動托管、隨處通買、哪買哪賣，轉托不限
D：和指定交易制度聯(lián)系在一起
答案：D
解題思路：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。C 項是深圳證券交易所交易證券的托管制度。
本題考查的重點：我國證券托管制度的內容
第 31 題：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取的做法是由（ ）在同投資者辦理交收過程中代為扣收。
A：中央結算公司
B：中國證監(jiān)會
C： 證券業(yè)協(xié)會
D： 證券經(jīng)紀商
答案：D
解題思路：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收；然后，在證券經(jīng)紀商同中國結算公司的清算、交收中集中結算最后，由中國結算公司統(tǒng)一向征稅機關繳納。本題考查的重點：證券買賣中交易費用的種類
第 32 題：港股通交易以港幣報價，投資者以（ ）交收。
A：美元
B：人民幣
C：歐元
D：港幣
答案：B
解題思路：滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。
本題考查的重點：滬港通的概念及組成部分
第 33 題：下面不是債券基本性質的為（）。
A：債券屬于有價證券
B：債券是一種虛擬資本
C：債券是債權的表現(xiàn)
D：在債券的存續(xù)期間內要求付息還本
答案：D
解題思路：債券是在約定的時間付息還本?；拘再|（1）債券屬于有價證券。（2）債券是一種虛擬資本。（3）債券是債權的表現(xiàn)。
本題考查的重點：債券的定義
第 34 題：債券與與股票的區(qū)別（）。
Ⅰ權利不同
Ⅱ期限不同
Ⅲ收益不同
Ⅳ風險不同
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅰ、Ⅱ
C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
答案：D
解題思路：債券與股票的區(qū)別（1）權利不同 （2）目的不同 （3）期限不同 （4）收益不同 （5）風險不同。
本題考查的重點：債券與股票的異同點
第 35 題：下列關于政府債券特征的說法中，正確的有（）。
I 政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高
II 政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易
III 政府債券收益比較穩(wěn)定
IV 政府債券可以享受免稅待遇
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。
本題考查的重點：政府債券的特征
36.儲蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有（）。
I 發(fā)行對象不同
II 發(fā)行利率確定機制不同
III 流通或變現(xiàn)方式不同
IV 到期前變現(xiàn)收益預知程度不同
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、II、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解題思路：儲蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有：
（1）發(fā)行對象不同
（2）發(fā)行利率確定機制不同
（3）流通或變現(xiàn)方式不同
（4）到期前變現(xiàn)收益預知程度不同
本題考查的重點：我國國債的特點
第 37 題：我國現(xiàn)行的金融債券有（ ）。
I 財務公司債券
II 商業(yè)銀行債券
III 證券公司次級債務
IV 保險公司次級債務
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：D
解題思路：我國的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債務、財務公司債券、證券公司次級債務等。
本題考查的重點：我國金融債券的品種及管理規(guī)定
第 38 題：關于保險公司次級定期債務描述正確的是（）。
I 其期限在 3 年以上（含 3 年）
II 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本
III 所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內設立的中資保險公司、中外合資保險公司和外資獨資保險公司
IV 中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理
A：I、II
B：II、III
C：I、III、IV
D：II、III、IV
答案：B
解題思路：其期限在 5 年以上（含 5 年）。中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。
本題考查的重點：次級債券的募集方式
第 39 題： 我國混合資本債券的基本特征包括（ ）。
Ⅰ. 期限在 15 年以上
Ⅱ. 發(fā)行之日起 5 年不得贖回
Ⅲ. 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息
Ⅳ. 清算時本金和利息清償順序列于次級債券之后
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅲ
D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解題思路：我國混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。
本題考查的重點： 混合資本債券的概念和募集方式
第 40 題：遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）。
I 功能作用不同
II 信用風險不同
III 保證金制度不同
IV 交易對象不同
A：I、II
B：II、III、IV
C：I、II、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解題思路：遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（1）交易對象不同。（2）功能作用不同。（3）履約方式不同。（4）信用風險不同。（5）保證金制度不同。
本題考查的重點：衍生工具的分類
第 41 題：深市投資者若要轉托管需在買入成交的（ ）日交收后才能辦理。
A：T
B：T+1
C：T+2
D：T+3
答案：D
解題思路：深市投資者若要轉托管需在買入成交的 T+3 日交收后才能辦理。
本題考查的重點：債券轉托管業(yè)務的定義及條件
第 42 題：證券投資基金具有（ ）等特點。
I 集合投資
II 專業(yè)理財
III 專業(yè)投資
IV 分散風險
A：I、II
B：III、IV
C：II、III、IV
D：I、II、IV
答案：D
解題思路：證券投資基金具有集合投資、專業(yè)理財、分散風險等特點。
本題考查的重點：證券投資基金的含義和特征
第 43 題：貨幣市場基金不得投資的金融工具有（）。
I 股票
II 可轉換債券
III 剩余期限超過 397 天的債券
IV 流通受限的證券
A：I、II 、III
B：II 、III、IV
C：I、II 、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解題思路：貨幣市場基金不得投資的金融工具有：
（1）股票
（2）可轉換債券
（3）剩余期限超過 397 天的債券
（4）流通受限的證券
（5）信用等級在 AAA 以下的企業(yè)債券
（6）國內信用評級機構評定的 A-1 級或相當于 A-1 級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券等
本題考查的重點：證券投資基金的分類方法
第 44 題：我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為（）。
I 將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
II 不公平地對待其管理的不同基金財產
III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為
IV 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失
A：I、II 、III
B：I、II 、IV
C：II 、III、IV
D：I、II 、III、IV
答案：B
解題思路：基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產；按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。
本題考查的重點：基金管理人
第 45 題：下列屬于基金托管人的主要職責的有（ ）。
I 按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
II 安全保管基金的全部資產
III 對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立
IV 辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項
A：I、II 、III
B：I、II 、IV
C：II 、III、IV
D：I、II 、III、IV
答案：D
解題思路：下列屬于基金托管人的主要職責的有：
（1）按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
（2）安全保管基金的全部資產
（3）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立
（4）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項
本題考查的重點：基金托管人
第 46 題：假設某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為 10 萬股、50 萬股和 100 萬股，每股的收盤價分別為 30 元、20 元和 10 元，銀行存款為 1 000 萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為 500 萬元，應付稅金為 500 萬元，則基金資產凈值總額為人民幣（）萬元。
A：2200
B：2250
C：2300
D：2350
答案：C
解題思路：基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和?；鹳Y產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值，即基金資產凈值=基金資產總值一基金負債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產總值=10×30+50×20+100×10+1000= 3300（萬元）；基金負債=500+500 =1000（萬元）。所以，基金資產凈值總額=3300 -1000=2300（萬元）。
本題考查的重點：基金資產凈值
第 47 題：金融期權的基本功能包括（ ）。
Ⅰ.套期保值功能
Ⅱ.投機功能
Ⅲ. 套利功能
Ⅳ.價格發(fā)現(xiàn)功能
A：I、III、IV
B：I、II 、III
C：I、IV
D：I、II 、III、IV
答案：D
解題思路：金融期權的基本功能包括：
（1）套期保值功能
（2）投機功能
（3）套利功能
（4）價格發(fā)現(xiàn)功能
本題考查的重點：金融期權
第 48 題：下列關于可交換債券與可轉換債券區(qū)別的敘述中，正確的是（）。
I 發(fā)債主體和償債主體不同
II 發(fā)行目的不同
III 交割方式不同
IV 所換股份的來源相同
A：I、II
B： III 、IV
C：I、II 、III、IV
D：I、II 、III
答案：D
解題思路：交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處有：（1）發(fā)債主體和償債主體不同。（2）適用的法規(guī)不同。（3）發(fā)行目的不同。（4）所換股份的來源不同。（5）股權稀釋效應不同。（6）交割方式不同。（7）條款設置不同。
本題考查的重點：可轉換公司債券與可交換公司債券
第 49 題：金融衍生工具市場的風險主要包括（）。
I 市場風險
II 信用風險
III 操作風險
IV 法律風險
A：I、II
B： II 、IV
C：II 、III、IV
D：I、II 、III、IV
答案：D
解題思路：金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。
本題考查的重點：金融衍生工具及衍生工具市場
第 50 題：按照能否分散，可將金融風險分為（ ）。
I 系統(tǒng)風險
II 會計風險
III 非系統(tǒng)風險
IV 經(jīng)濟風險
A：I、III
B：II、IV
C：I、IV
D：II、III
答案：A
解題思路：按照能否分散，可將金融風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險。
本題考查的重點：系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險
第 51 題：非系統(tǒng)風險包括（）等。
Ⅰ 信用風險
Ⅱ 經(jīng)營風險
Ⅲ 購買力風險
Ⅳ 財務風險
A：Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ
B：Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ
C：Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
答案： B
解題思路：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。非系統(tǒng)風險是與整個股市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關金融投機市場波動無關的風險，是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統(tǒng)風險包括信用風險、財務風險、經(jīng)營風險、流動性風險以及操作風險。
本題考查的重點：系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險
第 52 題：馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數(shù)不為（），分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。
A：1
B：1.5
C：2
D：2.5
答案： A
解題思路： 馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數(shù)不為 1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。
本題考查的重點：風險分散
第 53 題：在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風險轉移有（）。
I 租賃
II 互助保證
III 保險合同
IV 基金制度
A：I、II、IV
B：I、II、III
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案： A
解題思路： 非保險轉移是指通過訂立經(jīng)濟合同，將風險以及與風險有關的財務結果轉移給別人。在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風險轉移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉移。
本題考查的重點：風險轉移