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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識備考練習題
【單選】
1.以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化體系指的是（ ?。?BR> A.保險中介體系
B.銀行機構體系
C.投資中介體系
D.銀行中介機構體系
2.根據(jù) 2016 年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引（修訂征求意見稿）》，（ ）是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。
A.負債業(yè)務
B.利潤表
C.表外業(yè)務
D.資產(chǎn)業(yè)務
3.以下關于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關系說法正確的是（ ?。?。
A.兩者均需承擔償還責任
B.兩者均需承擔投資回報責任
C.擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要
D.擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要
4.下列關于證券公司的表述，說法不準確的是（ ?。?BR> ①證券公司是證券市場的主要參與者
②作為中介機構，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用
③證券公司是證券市場投融資服務的買方
④本身不是證券市場重要的機構投資者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
5.證券公司的業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、與證券交易、證券投資活動有關財務顧問業(yè)務、（ ?。⒆C券資產(chǎn)管理業(yè)務等。
A.委托投資業(yè)務
B.資產(chǎn)托管業(yè)務
C.證券承銷與保薦業(yè)務
D.委托貸款業(yè)務
6.根據(jù)保險業(yè)務屬性和風險特征，保險公司業(yè)務范圍分為基礎類業(yè)務和擴展類業(yè)務，以下屬于財產(chǎn)保險公司的基礎類業(yè)務的是（ ）。
A.責任保險
B.農(nóng)業(yè)保險
C.信用證保險
D.分紅型保險
7.根據(jù)保險業(yè)務屬性和風險特征，保險公司業(yè)務范圍分為基礎類業(yè)務和擴展類業(yè)務，以下屬于人身保險公司的擴展類業(yè)務的是（ ）。
A.普通型保險
B.健康保險
C.分紅型保險
D.投資連結型保險
8.以下關于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（
）。
A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導地位
B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務面臨激烈的同質化競爭
C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢
D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快
9.我國金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融監(jiān)管體制，我國金融監(jiān)管進入“一委一行兩會”階段的時間是（?。?BR> A.2008 年
B.2009 年
C.2012 年
D.2017 年
10.2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，下面關于其表述正確的是（?。?BR> ①決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
②重新規(guī)劃原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會的職責范圍
③中國人民銀行的監(jiān)管職責減少
④使中國銀保監(jiān)會微觀職能更為明確
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
11.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關注的四個方面包括下面的（ ）。
①影子銀行
②負債管理行業(yè)
③互聯(lián)網(wǎng)金融
④金融控股公司
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
12.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部分，中國人民銀行的職責包括（ ）。
①依法制定和執(zhí)行貨幣政策
②監(jiān)管人民幣流通
③依法制定和執(zhí)行財政政策
④監(jiān)管銀行間債券市場
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
13.金融的本質要求是（ ?。?BR> A.服務于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟
B.更好的發(fā)展金融行業(yè)
C.服務于實體經(jīng)濟
D.服務于知識經(jīng)濟
14.中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務包括（ ）。
①集中保管商業(yè)銀行的存款準備金
②作為商業(yè)銀行的最后貸款人
③組織全國商業(yè)銀行之間的清算
④管理各銀行的黃金儲備
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
15.以下關于存款準備金制度說法正確的是（ ?。?BR> ①存款準備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件
②準備金比例與銀行可用貸款資金是正向相關關系
③存款派生能力與存款準備金比例是負向變動關系
④存款準備金的高低影響貨幣的供應量
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【解析】
1.【答案】C
【解析】我國目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化投資中介體系。
2.【答案】C
【解析】根據(jù) 2016 年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引（修訂征求意見稿）》，表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務屬于表內業(yè)務。
3.【答案】D
【解析】擔保承諾類業(yè)務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業(yè)務，代理投融資服務類業(yè)務指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業(yè)務，前者要承擔償還責任，因此風險更高，C 說法正好相反。
4.【答案】D
【解析】證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用。一方面， 證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。
5.【答案】C
【解析】A、B、D 屬于商業(yè)銀行業(yè)務。
6.【答案】A
【解析】本題考查保險的分類，要同時滿足屬于財產(chǎn)保險和基礎類業(yè)務兩個條件，選項 A 滿足，選項 B 和選項 C 屬于財產(chǎn)保險公司的擴展類業(yè)務，選項 D 屬于人身保險公司的基礎類業(yè)務。
7.【答案】D
【解析】人身保險公司基礎類業(yè)務包括普通型保險（人壽保險和年金保險）、健康保險、意外傷害保險、分紅型保險、萬能型保險；擴展類業(yè)務包括投資連結型保險和變額年金。
8.【答案】C
【解析】在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的融資活動更具靈活性優(yōu)勢。
9.【答案】D
【解析】第五階段為 2017 年以來，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段，2017 年以前金融監(jiān)管體制為“一行三會”。
10.【答案】B
【解析】2018 年 3 月 17 日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責劃分人中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機構行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責更為明確。
11.【答案】D
【解析】國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關注的四個方面包括：影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。②負債管理行業(yè)不屬于四個方面之一。
12.【答案】B
【解析】中國人民銀行的職責包括：發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章；依法制定和執(zhí)行貨幣政策；發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通；監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；監(jiān)督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部
門執(zhí)行。
13.【答案】C
考點：作為實體經(jīng)濟的鏡像，更好地服務于實體經(jīng)濟是金融的本質要求。
14.【答案】A
【解析】中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務包括集中保管商業(yè)銀行的存款準備金、作為商業(yè)銀行的最后貸款人、組織全國商業(yè)銀行之間的清算。④管理各銀行的黃金儲備是對“政府的銀行”的嫁接，不正確。
15.【答案】D
【解析】存款準備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件，對于一定數(shù)量的存款來說，準備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此②說法錯誤，③正確。如果銀行實行零準備金制度，則商業(yè)銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環(huán)，在理論上可以無限擴大貨幣供應設。