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2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)匯總【十】
考點(diǎn)：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)
一、概念
合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)制度，是指經(jīng)一國(guó)金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場(chǎng)的國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過基金形式募集一定額度的人民幣資金，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資國(guó)外證券市場(chǎng)，其匯回的資本利得、股息紅利等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為本幣的一種市場(chǎng)開發(fā)機(jī)制。
二、QDII制度在中國(guó)證券市場(chǎng)上的特點(diǎn)
(一)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格認(rèn)定較為嚴(yán)格
1. 基金管理公司
(1)凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣
(2)經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上
(3)在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
2. 證券公司
(1)凈資本不低于8億元人民幣
(2)凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%
(3)經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上
(4)最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。
2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)【二】
考點(diǎn)：企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)
企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營(yíng)或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng);事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。
例題
以下關(guān)于企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)投資者的說法中，錯(cuò)誤的是( )
A.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資
B.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股
C.各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)
D.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算內(nèi)資金進(jìn)行證券投資
答案：D
解析：事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)【三】
考點(diǎn)：基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類
一、證券投資基金
證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額等籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。
二、社?；?/strong>
(一)我國(guó)社?；鸬慕M成
1. 社會(huì)保障基金
(1)全國(guó)社會(huì)保障基金由全國(guó)社會(huì)保障基金管理運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理運(yùn)營(yíng)，在保證安全的前提下實(shí)現(xiàn)保值增值。
(2)社會(huì)保障基金的投資采取社?；鹄硎聲?huì)直接運(yùn)作(低風(fēng)險(xiǎn)品種)與委托投資管理人運(yùn)作(高風(fēng)險(xiǎn)品種)相結(jié)合的方式
(3)社?；鹜顿Y范圍限于銀行存款、買賣國(guó)債和其他具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括上市流通的證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。
(4)社會(huì)保障基金貨幣資產(chǎn)的投資規(guī)定
A 銀行存款和國(guó)債投資的比例不得低于50%。其中，銀行存款的比例不得低于10%。在一家銀行的存款不得高于社保基金銀行存款總額的50%
B 企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%
C 證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%
D 全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計(jì)算，不得超過全國(guó)社保基金總資產(chǎn)的20%
2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)【四】
考點(diǎn)：個(gè)人投資者的概念
一、概念
個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資主體，具有分散性和流動(dòng)性。
二、個(gè)人投資者的特點(diǎn)
(一)資金規(guī)模有限
(二)專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏
(三)投資行為具有隨意性、分散性和短期性
(四)投資的靈活性強(qiáng)
例題
例題：下列有關(guān)個(gè)人投資者的特點(diǎn)說法正確的有( )
I .資金規(guī)模較大
II.專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏
III.投資行為具有隨意性、分散性和短期性
IV.投資的靈活性弱
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、IV
答案：C
2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)【五】
考點(diǎn)：我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程
一、第一階段：數(shù)量較少，業(yè)務(wù)范圍窄(1980～1991年)
1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立
二、第二階段：數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理(1992～1997年)
1997年底，全國(guó)共有證券公司90家，兼營(yíng)證券業(yè)務(wù)的信托投資公司242家，證券營(yíng)業(yè)部2412個(gè)。
三、第三階段：《證券法》頒布及第二次綜合治理(1998～2007年)
2003年底至2004年上半年，由于證券市場(chǎng)的持續(xù)低迷和結(jié)構(gòu)性調(diào)整，一批證券公司的問題急劇暴露，證券行業(yè)多年積累的風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)集中爆發(fā)態(tài)勢(shì)，證券公司面臨自產(chǎn)生以來的第一次行業(yè)性危機(jī)。2002年8月9日，鞍山證券因涉嫌非法吸收公眾存款，成為第一家被中國(guó)證監(jiān)會(huì)強(qiáng)制撤銷的證券公司。
2005年4月，股權(quán)分置改革啟動(dòng)，到2006年底歷時(shí)一年多時(shí)間，困擾中國(guó)證券市場(chǎng)多年的股權(quán)分置問題得到基本解決，這為未來證券市場(chǎng)的發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)，也改善了證券公司的發(fā)展環(huán)境。
2006年1月1日新修訂的《證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度
四、第四階段：行業(yè)步入規(guī)范發(fā)展和創(chuàng)新發(fā)展階段(2008～2017年)
2008年4月，國(guó)務(wù)院頒布《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》并實(shí)施，以法規(guī)的高層次形式明確了證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法強(qiáng)化對(duì)證券公司以防范風(fēng)險(xiǎn)為根本內(nèi)容的嚴(yán)格監(jiān)管框架。
截至2017年12月31日，我國(guó)已有131家證券公司
五、第五階段：步入強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放的新階段(2018年以來)
2018年3月28日召開的中央全面深化改革委員會(huì)第一次會(huì)議審議通過了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，這意味著證券行業(yè)步入金融強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代。
根據(jù)國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室發(fā)布的11條金融業(yè)對(duì)外開放措施，取消證券公司、基金管理公司、期貨公司外資持股比例51%的限制，從2021年提前到2020年。