浙江省2022年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試就要開(kāi)始了，相信大家已經(jīng)期待已久了!下面是由出國(guó)留學(xué)網(wǎng)編輯為大家整理的“浙江2022年上半年銀行專業(yè)資格考試時(shí)間及科目”，僅供參考，歡迎大家閱讀本文。
浙江2022年上半年銀行專業(yè)資格考試時(shí)間及科目
根據(jù)人力資源和社會(huì)保障部辦公廳《關(guān)于2022年度專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格考試計(jì)劃及有關(guān)事項(xiàng)的通知》(人社廳發(fā)〔2022〕3號(hào))安排，2022年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)和中級(jí)職業(yè)資格考試將于5月21日、22日在全國(guó)233個(gè)城市同步舉行。
初級(jí)和中級(jí)職業(yè)資格考試開(kāi)設(shè)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》2個(gè)科目。其中《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》下設(shè)《個(gè)人理財(cái)》《公司信貸》《個(gè)人貸款》《風(fēng)險(xiǎn)管理》《銀行管理》5個(gè)專業(yè)類別。
拓展閱讀：2022年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》科目考試大綱
一、個(gè)人理財(cái)
(一)熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;
(二)掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;
(三)了解理財(cái)師工作流程及主要內(nèi)容;
(四)了解國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;
(五)了解理財(cái)師的隊(duì)伍迅速擴(kuò)張?jiān)蚣奥殬I(yè)特征;
(六)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求;
(七)了解理財(cái)師所承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
(一)了解中國(guó)的法律體系;
(二)掌握《中華人民共和國(guó)民法典》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(三)熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(四)掌握各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
三、理財(cái)投資市場(chǎng)
(一)掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能及分類;
(二)掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(三)掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(四)掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(五)掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(六)掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(七)掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(八)熟悉貴金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。
四、理財(cái)產(chǎn)品
(一)掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(二)掌握基金的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(三)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(四)掌握國(guó)債的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(五)掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(七)熟悉券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品，了解智能投顧的相關(guān)內(nèi)容。
五、客戶分類與需求分析
(一)熟悉理財(cái)師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容;
(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;
(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系;
(四)掌握理財(cái)師了解客戶的方法。
六、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
(一)熟悉貨幣時(shí)間價(jià)值及其影響因素;
(二)掌握貨幣時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則
和有效利率的計(jì)算方法及運(yùn)用;
(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算方法及運(yùn)用;
(四)掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計(jì)算方法及運(yùn)用;
(五)了解財(cái)務(wù)計(jì)算器和Excel在理財(cái)規(guī)劃中的使用;
(六)了解不同理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較;
(七)掌握貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的運(yùn)用。
七、理財(cái)師的工作流程和方法
(一)熟悉理財(cái)師的工作流程;
(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;
(三)熟悉明確客戶理財(cái)目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則;
(四)掌握理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點(diǎn);
(五)熟悉理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行過(guò)程中的原則及注意事項(xiàng);
(六)熟悉后續(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點(diǎn)。
八、理財(cái)師金融服務(wù)技巧
(一)了解理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;
(二)熟悉工作計(jì)劃與時(shí)間管理的方法及重要性;
(三)了解電話溝通的技巧;
(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。
九、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)
掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)：
(一)相關(guān)法律：《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》等;
(二)相關(guān)行政法規(guī)：《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》、《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》、《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》、《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》、《個(gè)人外匯管理辦法》、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理人中管理人(MOM)產(chǎn)品指引》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)的通知》等。