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2018年證券從業(yè)金融市場考試基礎(chǔ)知識單選題10
1、下列選項中，不屬于金融期貨交易制度的是()。
A、逐日盯市制度
B、連續(xù)交易制度
C、限倉制度
D、保證金制度
正確答案： B
【專家解析】除A、C、D三項外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則、大戶報告制度等。
2、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為()。
A、債券基金，股票基金，貨幣市場基金
B、封閉式基金與開放式基金
C、成長型基金與收入型基金
D、契約型基金與公司型基金
正確答案： A
【專家解析】按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
3、下列投資風險由低到高排列正確的是()。
A、債券、基金、股票
B、基金、股票、債券
C、股票、債券、基金
D、股票、基金、債券
正確答案： A
【專家解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。
4、基金一般反映的是()。
A、債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B、信托關(guān)系
C、借貸關(guān)系
D、所有權(quán)關(guān)系
正確答案： B
【專家解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
5、基金管理費費率的大小，通常()。
A、與基金規(guī)模成反比，與風險成正比
B、與基金規(guī)模成反比，與風險成反比
C、與基金規(guī)模成正比，與風險成正比
D、與基金規(guī)模成正比，與風險成反比
正確答案： A
【專家解析】基金管理費費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。即基金規(guī)模越大，風險越小，基金管理費費率就越低;反之，則越高。
6、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是()。
A、信用風險
B、市場風險
C、法律風險
D、結(jié)算風險
正確答案： B
【專家解析】A項，信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;C項，法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;D項，結(jié)算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。
7、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。
A、新技術(shù)革命
B、金融自由化
C、利潤驅(qū)動
D、避險
正確答案： D
【專家解析】金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因有：(1)避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。(2)金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。(3)金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。故選D。
8、基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。
A、相互依賴
B、相互促進
C、相互競爭
D、相互制衡
正確答案： D
【專家解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素撠熁鹳Y產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關(guān)認可的金融機構(gòu)擔任，負責基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。
9、在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為()。
A、現(xiàn)金方式
B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
D、現(xiàn)金分紅和股利分紅
正確答案： C
【專家解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。
10、封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。
A、無固定期限
B、在5年以上
C、在15年以上
D、在半年以上
正確答案： B
【專家解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)同意可以適當延長期限。
11、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。
A、投資形式
B、負債形式
C、融資形式
D、資產(chǎn)形式
正確答案： C
【專家解析】資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
12、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風險。
A、投資
B、籌資
C、生產(chǎn)經(jīng)營
D、資產(chǎn)或負債
正確答案： D
【專家解析】金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風險。
13、基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是()。
A、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B、社會基金管理
C、證券投資基金業(yè)務(wù)
D、企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)
正確答案： C
【專家解析】目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù);此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。而證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。
14、證券投資基金的主要投資風險不包括()。
A、市場風險
B、管理能力風險
C、匯率風險
D、巨額贖回風險
正確答案： C
【專家解析】證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術(shù)風險、巨額贖回風險等。
15、證券投資基金籌集的資金主要投向()。
A、實業(yè)
B、有價證券
C、房地產(chǎn)
D、第三產(chǎn)業(yè)
正確答案： B
【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
16、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。
A、社會閑資
B、對沖基金
C、激進的投資者
D、社?；?BR> 正確答案： D
【專家解析】由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社?；鸬葦?shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。
17、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是()。
A、上市的股票
B、期貨
C、上市的國債
D、上市的企業(yè)債券
正確答案： B
【專家解析】目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
18、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。
A、上海銀行間同業(yè)拆放利率
B、國債回購利率(7天)
C、1年期定期存款利率
D、深圳銀行間同業(yè)拆放利率
正確答案： D
【專家解析】目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
19、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于()。
A、嵌入式衍生工具
B、交易所交易的衍生工具
C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
D、OTC交易的衍生工具
正確答案： D
【專家解析】場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。
20、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是()。
A、其他基金份額
B、一籃子股票
C、股票和債券
D、現(xiàn)金
正確答案： B
【專家解析】ETF可以像開放式基金一樣購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
21、通常，在金融期權(quán)交易中，()需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。
A、期權(quán)買賣雙方均
B、期權(quán)買賣雙方均不
C、期權(quán)購入者
D、期權(quán)出售者
正確答案： D
【專家解析】在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約義務(wù)。
22、交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會()。
A、難以判斷
B、不變
C、下跌
D、上漲
正確答案： D
【專家解析】交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費。
23、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續(xù)費的說法中，正確的是()。
A、兩者均不包含
B、兩者都包含
C、前者不包含，后者包含
D、前者包含，后者不包含
正確答案： D
【專家解析】投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。
24、證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。
A、理財產(chǎn)品
B、有價證券
C、企業(yè)債券
D、基金份額
正確答案： D
【專家解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
25、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。
A、跨期性
B、期限性
C、聯(lián)動性
D、不確定性或高風險性
正確答案： C
【專家解析】聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。
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