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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)提分試題11
1.金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是以( )為對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。
A.金融資產(chǎn)
B.金融負(fù)債
C.股票
D.債券
2.金融市場(chǎng)的首要功能是( )。
A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
B.風(fēng)險(xiǎn)管理
C.資金融通
D.提供流動(dòng)性
3.金融市場(chǎng)當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過來又為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置，達(dá)成供需平衡。這是金融市場(chǎng)的( )功能。
A.資金融通
B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理
D.提供流動(dòng)性
4.金融市場(chǎng)通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成，這是金融市場(chǎng)的( )功能。
A.資金融通
B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理
D.提供流動(dòng)性
5.為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制的功能是金融市場(chǎng)的( )。
A.資金融通
B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理
D.提供流動(dòng)性
6.資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的( )。
A.銀行信用融資
B.股票市場(chǎng)融資
C.直接融資
D.間接融資
7.資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通，并在兩者之間建立直接的債券債務(wù)關(guān)系，這反映了融資的( )。
A.不可逆性
B.差異性
C.直接性
D.分散性
8.直接融資的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.直接性 Ⅱ.分散性
Ⅲ.融資信譽(yù)具有較大差異性 Ⅳ.可逆性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
9.簡(jiǎn)介融資的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.間接性 Ⅱ.融資的相對(duì)集中性
Ⅲ.融資信譽(yù)具有較大差異性 Ⅳ.可逆性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
10.常見的直接融資的方式有( )。
Ⅰ.銀行信用融資 Ⅱ.商業(yè)信用融資
Ⅲ.股票市場(chǎng)融資 Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)投資融資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
11.股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營(yíng)控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的一種方式是( )。
A.股票市場(chǎng)融資
B.債券市場(chǎng)融資
C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資
D.民間借貸
12.股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.無須退還本金 Ⅱ.可以轉(zhuǎn)讓
Ⅲ.可以退股 Ⅳ.保證收益
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
13.大多數(shù)高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)，無法提供有效的擔(dān)保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場(chǎng)擴(kuò)張期往往會(huì)選擇( )方式進(jìn)行融資。
A.股票市場(chǎng)融資
B.債券市場(chǎng)融資
C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資
D.民間借貸
14.下列屬于貨幣市場(chǎng)的有( )。
Ⅰ.股票市場(chǎng) Ⅱ.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)
Ⅲ.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) Ⅳ.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
15.交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場(chǎng)統(tǒng)稱為( )。
A.股票市場(chǎng)
B.固定收益市場(chǎng)
C.普通股市場(chǎng)
D.債務(wù)市場(chǎng)
【答案】
1.【答案】A
【解析】金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是以金融資產(chǎn)為對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。
2.【答案】C
【解析】金融市場(chǎng)的首要功能就是資金融通。
3.【答案】B
【解析】本題主要考查金融市場(chǎng)的功能之一：價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。
4.【答案】A
【解析】本題主要考查金融市場(chǎng)的資金融通功能。
5.【答案】D
【解析】出售金融資產(chǎn)，將其變現(xiàn)，是金融市場(chǎng)的提供流動(dòng)性功能。
6.【答案】C
【解析】直接融資就是資金盈余方直接與資金需求方進(jìn)行協(xié)議，將貨幣資金提供給其使用的融資方式。
7.【答案】C
【解析】資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通，并在兩者之間建立直接的債券債務(wù)關(guān)系，這是直接融資的直接性特點(diǎn)。
8.【答案】A
【解析】直接融資的特點(diǎn)包括：直接性、分散性、融資信譽(yù)有較大差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。
9.【答案】B
【解析】簡(jiǎn)介融資的特點(diǎn)有：間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。
10.【答案】C
【解析】直接融資主要包括股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。
11.【答案】A
【解析】股票市場(chǎng)融資就是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營(yíng)控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索
取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的一種方式。
12.【答案】A
【解析】股票市場(chǎng)融資無須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。
13.【答案】C
【解析】大多數(shù)高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)，無法提供有效的擔(dān)保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場(chǎng)擴(kuò)張期往往會(huì)選擇風(fēng)險(xiǎn)投資融資方式進(jìn)行融資。
14.【答案】C
【解析】貨幣市場(chǎng)是指融資期限在 1 年以內(nèi)的場(chǎng)所。常見的包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。
15.【答案】B
【解析】交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場(chǎng)統(tǒng)稱為固定收益市場(chǎng)。