考試準(zhǔn)備得怎么樣啦?出國留學(xué)網(wǎng)小編為你精心準(zhǔn)備了2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識單項訓(xùn)練題5，希望能夠幫助到你，想知道更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識單項訓(xùn)練題5
一、選擇題
1.投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括( )。
A.增值稅
B.傭金
C.過戶費
D.印花稅
2.下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
3.( )是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。
A.證券憑證
B.國外憑證
C.存托憑證
D.流通憑證
4.基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作是( )。
A.申購
B.認(rèn)購
C.購買
D.贖回
5.銀行利用自身在機構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付
和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)是( )。
A.中間業(yè)務(wù)
B.表外業(yè)務(wù)
C.表內(nèi)業(yè)務(wù)
D.其他業(yè)務(wù)
6.股份公司只能以( )支付紅利。
A.留存收益
B.其他資本公積
C.資本公積
D.專項儲備
7.以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機制的一般過程說法正確的是( )。
A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)
B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)
C.最終目標(biāo)——貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)
D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具
8.私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)
常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是( )。
A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額
不能低于 50 萬元
B.凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位
C.金融資產(chǎn)不低于 200 萬元的個人
D.最近 2 年年均收入不低于 50 萬元的個人
9.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)的管理機構(gòu)是( )。
A.原中國銀監(jiān)會
B.中央銀行
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.原中國保監(jiān)會
10.將證券交易委托分為市價委托和限價委托的劃分依據(jù)是( )。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買賣證券的方向
C.委托價格限制
D.委托時效限制
11.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有面額股票的( )是股票發(fā)行價格的最低界限。
A.內(nèi)在價值
B.賬面價值
C.票面金額
D.清算價值
12.優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派優(yōu)先
C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
13.不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以( )為目的，參與國債
期貨交易。
A.活躍證券市場
B.套期保值
C.利益輸送
D.增加流動性
14.中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法(征求意見稿)》，要求境外機構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機構(gòu)( )個月過渡期以達到法規(guī)要求。
A.36
B.24
C.18
D.12
15.歐洲債券是指( )。
A.借款人在本國境外市場發(fā)行的，以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券
B.借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券
C.某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券
D.某一國家借款人在本國發(fā)行以外幣為面值的債券
16.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
17.以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價格為最后中標(biāo)價格，全體投標(biāo)商的中標(biāo)價格是單一的，這種招標(biāo)方式為( )。
A.荷蘭式
B.美國式
C.混合式
D.都不是
18.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
A.10;15
B.10;10
C.8;10
D.5;10
19.歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。
A.美元
B.歐元
C.特別提款權(quán)
D.英鎊
20.以下( )股票是指，在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或者大部分股東權(quán)益來自內(nèi)地公司的股票。
A.外資股
B.紅籌股
C.H 股
D.B 股
21.下列說法中正確的是( )。
A.目前我國證券市場采用的結(jié)算模式是機構(gòu)結(jié)算模式
B.證券公司在證券登記結(jié)算機構(gòu)只需開立證券交收賬戶
C.證券公司與其客戶之間的資金清算交收可以由證券公司自行負(fù)責(zé)完成
D.證券公司與客戶之間的證券清算交收，應(yīng)當(dāng)由證券公司全權(quán)辦理
22.A 公司當(dāng)年的公司凈利潤為 6 000 萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為 3 000 萬股，凈資產(chǎn)為 8 000 萬元，則 A 公司的每股收益為( )元，股本收益率為( )。
A.2;75%
B.0.75;200%
C.0.75;75%
D.2;50%
23.A 公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為 75%，已知當(dāng)年的銷售利潤率為 25%，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為 2,那么杠桿比率為( )。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67
24.長期資本流動的方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金劃撥
C.國際證券投資
D.國際貸款
25.( )，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。
A.2009 年 10 月 23 日
B.2001 年 10 月 23 日
C.2007 年 10 月 1 日
D.2002 年 10 月 1 日
26.小文放高利貸，放給彪彪同學(xué) 1000 塊錢，約定以 8%的年利率復(fù)利計息，4 年后還本付息，請問 4 年后彪彪得還給小文多少錢?( )元。
A.1000 元
B.1320 元
C.1360.49 元
D.關(guān)系好，不用還了
27.債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。以下債券票面上的四個基本要素正確的是( )。
A.銀行活期存款利率
B.債券的發(fā)行日期
C.債券的票面利率
D.債券發(fā)行者地址
28.2007 年 6 月，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會發(fā)布《境內(nèi)金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內(nèi)( )和( )經(jīng)( )可在香港發(fā)行人民幣債券。
A.政策性銀行;商業(yè)銀行;批準(zhǔn)
B.政策性銀行;金融機構(gòu);備案
C.政策性銀行;非金融機構(gòu);批準(zhǔn)
D.政策性銀行;商業(yè)銀行;備案
29.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以( )為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
A.企業(yè);特定的資產(chǎn)池
B.特定的資產(chǎn)池;企業(yè)
C.個人;特定的資產(chǎn)池
D.特定的資產(chǎn)池;公司
30.基金管理費費率的高低通常( )。
A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險大小成正比
B.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險大小成反比
C.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險大小成反比
D.與基金規(guī)摸成正比，與風(fēng)險大小成正比
31.股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于( )。
A.1 000 萬元
B.3 000 萬元
C.6 000 萬元
D.8 000 萬元
32.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在( )前。
A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的 2/3 以上通過
B.公司解散清算
C.公司連續(xù) 5 年虧損
D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議
33.記名股票的特點不包括( )。
A.股東權(quán)利歸屬于記名股東
B.可以一次或分次繳納出資
C.安全性較差
D.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制
34.( )是指以地方融資平臺或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。
A.項目收益?zhèn)?BR> B.小微企業(yè)增信集合債券
C.專項債券
D.中小企業(yè)集合債券
35.下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是( )。
A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約
B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議
C.一攬子股票的遠(yuǎn)期合約
D.單個股票的遠(yuǎn)期合約
36.下列說法錯誤的是( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)
B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系
D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書
37.依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過( )。
A.1 億元
B.2 億元
C.3 億元
D.5 億元
38.( )是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.資本證券
D.商業(yè)證券
39.下列選項中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是( )。
A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)
B.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定
C.適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行
40.基金募集期屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鹉技。鸸芾砣藨?yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后( )日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
41.交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會( )。
A.難以判斷
B.不變
C.下跌
D.上漲
42.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過 60 萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的( )。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%
43.基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者不包括( )。
A.企業(yè)年金
B.證券投資基金
C.證券公司
D.社會公益基金
44.衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是( )。
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金負(fù)債
C.基金份額凈值
D.基金資產(chǎn)凈值
45.按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為( )，最長為( )。
A.6 個月;1 年
B.6 個月;6 年
C.1 年;6 年
D.1 年;10 年
46.按照金融資產(chǎn)的種類，可以將金融市場劃分為( )和( )。
A.債券市場;權(quán)益市場
B.一級市場;二級市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
47.( )是深入理解各種風(fēng)險的成因和變化規(guī)律。
A.度量風(fēng)險
B.分析風(fēng)險
C.識別風(fēng)險
D.感知風(fēng)險
48.在某一特定時期內(nèi)，如果某交易員的初始投資資產(chǎn)為 100 萬元，其投資收益率為10%,且投資組合的 VaR 值為 40 萬元，那么其經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的資本收益(RAROC)為( )。
A.25%
B.20%
C.50%
D.40%
49.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的( )。
A.跨期性
B.期限性
C.聯(lián)動性
D.不確定性或高風(fēng)險性
50.A 公司的每股凈資產(chǎn)是 3 元，A 公司的可比公司 B 公司的市凈率為 2,則 A 公司的股票價值為( )元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6
51. LIBOR 指的是( )。
A.美國聯(lián)邦基金利率
B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C.香港銀行同業(yè)拆借利率
D.上海銀行間同業(yè)拆放利率
52. 在下列幾種基金中，一般( )的年管理費率最低。
A.貨幣基金
B.債券基金
C.股票基金
D.認(rèn)股權(quán)證基金
53. 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。
A.審批制
B.注冊制
C.備案制
D.核準(zhǔn)制
54.按照金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場劃分為( )和( )。
A.債券市場;權(quán)益市場
B.一級市場;二級市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
55.下列選項中，標(biāo)志著股票市場正式運作開始的事件是( )。
A.1922 年，國務(wù)院證券管理委員會和中國監(jiān)督管理委員會的成立
B.資本市場的初步建立
C.2004 年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立
D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業(yè)
56.貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣市場的重要載體，也是各類金融機構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動性和進行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是( )。
A.銀行間同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)貼現(xiàn)市場
C.銀行間債券市場
D.證券市場
57. 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。
A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人
B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)
C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
D.政府提供貸款
58. 下列( )經(jīng)濟現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲。
A.人民幣匯率上升
B.宏觀經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r不佳
C.央行宣布增發(fā)長期建設(shè)用國債
D.財政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
59.( )是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。
A.現(xiàn)金流量表
B.資產(chǎn)負(fù)債表
C.利潤表
D.所有者權(quán)益變動表
60.證券市場融資活動是指( )之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。
A.公司(企業(yè))和個人投資者
B.資金盈余單位和赤字單位
C.證券發(fā)行單位和證券投資單位
D.證券公司和普通投資者
61. ( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承購包銷
C.公開招標(biāo)
D.銀行發(fā)售
62.王某購買了 A 公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出售而非要求退股，不能要求退股體現(xiàn)了股票的( )特性。
A.參與性
B.風(fēng)險性
C.永久性
D.流動性
63.按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括( )。
A.銀行存款
B.外國政府債券
C.國債
D.企業(yè)(公司)債
64.按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實現(xiàn)財產(chǎn)保值、增值進行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括( )。
A.合法
B.安全
C.謹(jǐn)慎
D.高效
65. 自律性組織包括證券交易所和( )。
A.證券信用評級機構(gòu)
B.證券公司
C.證券業(yè)協(xié)會
D.會計師事務(wù)所
66.( )是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)
C.證券自營業(yè)務(wù)
D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
67.下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法錯誤的是( )。
A.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為
B.證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機構(gòu)
C.證券發(fā)行人負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作
D.保薦機構(gòu)負(fù)有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務(wù)
68.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于( )億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )億元。
A.2;2;3
B.2;3;3
C.2;3;5
D.2;5;5
69.股票屬于以下( )類型的證券。
A.物權(quán)證券
B.債權(quán)證券
C.證權(quán)證券
D.權(quán)證證券
70.丙公司是家大型國有石油公司，2018 年 3 月，該公司投資 1 億元入股甲公司，甲公司為國家扶持的專項高科技公司，成長迅速，則該丙公司的股份為( )。
A.內(nèi)資股
B.國家股
C.法人股
D.政策股
參考答案與解析
1.【答案】A
【解析】投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。選項 A，增值稅不屬于，故本題選 A 選項。
2.【答案】D
【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券;后者是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券。故本題選 D選項。
3.【答案】C
【解析】考查存托憑證定義。
4.【答案】A
【解析】考查基金認(rèn)購和申購的概念區(qū)分。
5.【答案】A
【解析】中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險程度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。
6.【答案】A
【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般
原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利;(2)紅利的支付不能減少其注
冊資本;(3)公司在無力償債時不能支付紅利。故本題選 A 選項。
7.【答案】B
【解析】貨幣政策傳導(dǎo)機制的一般過程是：貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)。
8.【答案】B
【解析】私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于 100 萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位或個人：凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;金融資產(chǎn)不低 300 萬元的個人或者最近 3 年年均收入不低于 50 萬元的個人。
9.【答案】C
【解析】基本記憶類題。中國證券業(yè)協(xié)會是機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)的管理機構(gòu)。
10.【答案】C
【解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據(jù)委托時效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。故本題選 C 選項。
11.【答案】C
【解析】票面價值，在股票票面上標(biāo)明的金額，在初次發(fā)行時有一定參考意義。如果以面值作為發(fā)行價，稱為“平價發(fā)行”;如果發(fā)行價格高于面值，稱為“溢價發(fā)行”，溢價款列為公司資本公積金;發(fā)行價格低于面值，稱為“折價發(fā)行”，我國不允許股票折價發(fā)行。因此，有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價格的最低界限。故本題選 C 選項。
12.【答案】D
【解析】優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。D 選項：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。故本題選 D 選項。
13.【答案】B
【解析】2013 年 8 月，中國證監(jiān)會制訂并發(fā)布《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》，規(guī)定證券公司以自有資金或受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易;不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的，參與國債期貨交易。
14.【答案】B
【解析】中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法(征求意見稿)》要求境外機構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機構(gòu) 24 個月過渡期以達到法規(guī)要求。
15.【答案】B
【解析】考察歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故本題選 B 選項。
16.【答案】D
【解析】中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。故本題選 D 選項。
17.【答案】A
【解析】A 選項：“荷蘭式”招標(biāo)：又稱單一價格招標(biāo)，是指按照投標(biāo)人所報買價自高向低(或者利率、利差由低而高)的順序中標(biāo)，直至滿足預(yù)定發(fā)行額為止，中標(biāo)的承銷機構(gòu)以相同的價格(所有中標(biāo)價格中的最低價格)來認(rèn)購中標(biāo)的國債數(shù)額。B 選項：“美國式”招標(biāo)：美國式招標(biāo)又稱多種價格招標(biāo)，是指中標(biāo)價格為投標(biāo)方各自報出的價格。C 選項：“混合式”招標(biāo)：標(biāo)的為利率時，全場加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國債票面利率。投標(biāo)機構(gòu)中標(biāo)利率低于或等于票面利率的標(biāo)位，按票面利率購買當(dāng)期國債;高于票面利率一定價位以內(nèi)，按各自中標(biāo)利率購買當(dāng)期國債;高于票面利率一定價位以上標(biāo)位，全部落標(biāo)。故本題選 A 選項。
18.【答案】D
【解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有 5 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有 10 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。
19.【答案】A
【解析】美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;
也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。 故本題選 A 選項。20.【答案】B
【解析】紅籌股定義。
21.【答案】C
【解析】目前我國證券市場采用的結(jié)算模式是法人結(jié)算模式;證券公司在證券登記結(jié)算機構(gòu)需開立證券交收賬戶和資金交收賬戶;證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成;證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。
22.【答案】A
【解析】考查每股收益和股本收益率的計算。每股收益等于公司凈利潤除以發(fā)行在外的總股數(shù)，股本收益率等于公司凈利潤除以凈資產(chǎn)。
23.【答案】C
【解析】考查利用杜邦公式進行簡單計算。凈資產(chǎn)收益率等于銷售利潤率、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率和杠桿比率三者的乘積。
24.【答案】B
【解析】長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。B 選項，銀行資金劃撥，不屬于長期資本流動，故本題選 B。
25.【答案】A
【解析】經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于 2009 年 10 月 23 日在深圳證券交易所正式啟動。故本題選 A 選項。
26.【答案】C
【解析】不用還了!開玩笑?？疾閺?fù)利計息的計算方式。4 年后彪彪應(yīng)該還1000 ×(1 + 8%)4 ≈ 1360.49(元)。珍惜生命，遠(yuǎn)離高利貸。
27.【答案】C【解析】考查債券的票面要素。債券票面上的四個基本要素包括：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱。
28.【答案】A【解析】我國金融債券的管理規(guī)定。2007 年 6 月，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會發(fā)布《境內(nèi)金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內(nèi)政策性銀行和商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可在香港發(fā)行人民幣債券。
29.【答案】A
【解析】考查資產(chǎn)證券化的定義。資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
30.【答案】A
【解析】基金管理費費率的高低通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險大小成正比。故本題選 A 選項。
31.【答案】B
【解析】股份有限公司發(fā)行企業(yè)債券的條件。
32.【答案】B
【解析】普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算前。故本題選 B 選項。
33.【答案】C
【解析】記名股票特點有：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東;(2)可以一次或分次繳納出資;(3)轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或便于受限制;(4)掛失，相對安全。C 選項，安全性較差，錯誤。故本題選 C 選項。
34.【答案】B
【解析】考查小微企業(yè)增信集合債券的定義。小微企業(yè)增信集合債券是指以地方融資平臺或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。
35.【答案】A
【解析】債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。故本題選 A 選項。
36.【答案】C
【解析】經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是建立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關(guān)系。所以選項 C說法錯誤，本題選 C 選項。
37.【答案】B
【解析】集合票據(jù)相關(guān)規(guī)則。依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集金金額不超過 2 億元，單只集合票據(jù)注冊金額不起過 10億元。
38.【答案】A
【解析】本題主要考查商品證券的概念。
39.【答案】C
【解析】定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);(2)具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。C 選項不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點，故本題選擇 C 選項。
40.【答案】D
【解析】考查基金募集失敗后還款時限。
41.【答案】D
【解析】交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。(別想那么多，“看漲”就是“我看它得漲”)
42.【答案】B
【解析】考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識。
43.【答案】C
【解析】基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；稹⑵髽I(yè)年金和社會公益基金。C 選項證券公司不屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者，故本題選 C 選項。
44.【答案】C
【解析】基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。故本題選 C 選項。
45.【答案】C
【解析】考查可交換債券相關(guān)知識。
46.【答案】D
【解析】本題主要考查金融市場的分類。不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。
47.【答案】B
【解析】考查識別風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容。風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟主體所面臨的風(fēng)險種類和性質(zhì)。分析風(fēng)險是深入理解各種風(fēng)險的成因和變化規(guī)律。度量風(fēng)險是計量風(fēng)險發(fā)生的概率及潛在損失的大小，評估風(fēng)險的嚴(yán)重程度，為確定風(fēng)險管理對策提供依據(jù)。
48.【答案】A
【解析】考查 VaR 相關(guān) RAROC 的計算方法。RAROC=收益/VaR 值。收益=100×10%=10。RAROC=10/40=25%。
49.【答案】C
【解析】聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。故本題選 C 選項。
50.【答案】D
【解析】考查市凈率倍數(shù)估值的計算。每股價值=每股凈資產(chǎn)×市凈率倍數(shù)=3×2=6。
51.【答案】B
【解析】在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率即 LIBOR。故本題選 B 選項。
52.【答案】A
【解析】目前，我國股票基金大部分按照 1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于 1%，貨幣基金的管理費率為 0.33%。故本題選 A 選項。
53.【答案】A
【解析】A 項：審批制是一國在股票市場的發(fā)展初期，為了維護上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的社會經(jīng)濟關(guān)系，采用行政和計劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方政府或行業(yè)主管部門根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。是完全行政化的發(fā)行制度，有著強烈的計劃經(jīng)濟色彩。B 項：注冊制是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度，又稱“申報制”或“登記制”。D 項：核準(zhǔn)制則是介于注冊制和審批制之間的中間形式。故本題選 A 選項。
54.【答案】C
【解析】本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。按照到期期限的長短可以將金融市場劃分成貨幣市場和資本市場。
55.【答案】D
【解析】1990 年 12 月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后開業(yè)，標(biāo)志著股票市場正式運作的開始。
56.【答案】C
【解析】我國目前已形成了包括銀行間拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金融市場體系。
57.【答案】A
【解析】中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人。故本題選 A 選項。
58.【答案】D
【解析】財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買力增加，從而引起股票市場的行情看漲。A、B、C 選項都是會引起股票市場的行情下跌的。故本題選 D 選項。
59.【答案】B
【解析】考查考生對財務(wù)報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。
60.【答案】B
【解析】考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。
61.【答案】C
【解析】公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。故本題選 C 選項。
62.【答案】C
【解析】考查股票永久性的理解，股票是一種無期限的法律憑證，是在公司續(xù)存期間的自有資本，只能轉(zhuǎn)讓而不能要求退股。
63.【答案】B
【解析】考查企業(yè)年金。按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資。
64.【答案】C
【解析】考查社會公益基金。按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實現(xiàn)財產(chǎn)保值、增值進行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、高效的原則，投資取得的收益應(yīng)當(dāng)全部用于慈善目的。
65.【答案】C
【解析】按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行行業(yè)自律管理。故本題選 C 選項。
66.【答案】A
【解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。
67.【答案】C
【解析】證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機構(gòu)。保薦機構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務(wù)，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準(zhǔn)確性和完整性進行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見，并根據(jù)市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格。
68.【答案】C
【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低 2 億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為 3 億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額 5 億元。
69.【答案】C
【解析】區(qū)分證權(quán)證券和權(quán)證證券的概念。
70.【答案】C
【解析】國家股定義：有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，與國有法人股投資主體不同，具有法人資格的國企使用法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資屬于國有法人股，是法人股的一種。