考試準備的怎么樣啦?出國留學(xué)網(wǎng)小編為你精心準備了2019證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識練習(xí)題6，希望能夠幫助到你，想知道更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識練習(xí)題6
第 1 題單選題
資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是( )。
Ⅰ.政府機關(guān) Ⅱ.金融機構(gòu) Ⅲ.大型工商企業(yè) Ⅳ.個人投資者
A.ⅠⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】C
資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構(gòu)或者大型工商企業(yè)。
第 2 題單選題
屬于公司型基金特征的是( )。
I .基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)
II.按照基金設(shè)立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
III.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
IV. 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似;設(shè)有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡ Ⅳ
C.ⅡⅢ
D.Ⅲ Ⅳ
【正確答案】B
契約型基金和公司型基金的投資者地位不同;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公型基金的購買者購買基金公司股票后成為該公司的股東
第 3 題
參與證券投資的金融機構(gòu)包括( )。
I.中央銀行
Ⅱ.銀行業(yè)金融機構(gòu)
Ⅲ. 債券經(jīng)營機構(gòu)
Ⅳ. 保險經(jīng)營機構(gòu)
A.ⅠⅢ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】C
參與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)等。
第 4題
金融期權(quán)的主要功能有( )。
Ⅰ.投資功能
Ⅱ.套期保值功能
Ⅲ.籌資功能
Ⅳ.價格發(fā)現(xiàn)功能
A.ⅠⅣ B.ⅠⅡ C.Ⅱ Ⅳ D.Ⅲ Ⅳ
第 5 題
境外上市外資股包括( )
I.H 股 Ⅱ.B 股 Ⅲ. N 股 Ⅳ. S 股
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】C
常識題，B 股屬于境內(nèi)上市外資股。
第 6 題
股權(quán)分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )。
I.流通股
Ⅱ. 非流通股
Ⅲ. 普通股
Ⅳ.優(yōu)先股
A、I.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、I.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
【正確答案】A
股權(quán)分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。這是我國經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。
第 7題
契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。
I.資金性質(zhì)不同
Ⅱ. 投資者的地位不同
Ⅲ. 基金的營運依據(jù)不同
Ⅳ. 發(fā)行規(guī)模不同
A、I.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、I.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】C
契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同(3)基金的營運依據(jù)不同。
第 8 題
一股來說，債券具有的特征包括( )。
I. 流動性
Ⅱ. 永久性
Ⅲ. 安全生
Ⅳ. 收益性
A、I.ⅢⅡ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、I.ⅡLⅣ
D、I.ⅡⅢ.Ⅳ
【正確答案】C
債券的特征包括⑴償還性。⑵流動性。⑶安全性。(4)收益性。
第 9 題
按不同標準劃分，金融市場可分為( )。
I. 貨幣市場和資本市場
Ⅱ. 外匯市場和金融衍生品市場
Ⅲ. 發(fā)行市場和流通市場
Ⅳ. 國際金融市場和國內(nèi)金融市場
A.ⅠⅢ
B.ⅠⅡ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅢ Ⅳ
【正確答案】D
1.按照所交易金融資產(chǎn)的期限劃分，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。2.按照組織方式劃分，金融市場可分為有組織的市場和無組織的市場。3.按照金融資產(chǎn)的新舊程度不同，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。4.按照金融資產(chǎn)的性質(zhì)不同，金融市場可分為股權(quán)市場和債權(quán)市場。5.按照開放程度不同，金融市場可分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。
第 10 題
金融衍生工具市場的功能包括( )。
I.價格發(fā)現(xiàn)
Ⅱ. 套期保值
Ⅲ. 投機獲利
Ⅳ. 融通資金
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】B
金融衍生工具市場的功能編輯知識點批量⑴價格發(fā)現(xiàn)功能。⑵套期保值功能(又被稱為”風(fēng)險管理功能")。套期保值是金融衍生工具市場最早具有的基本功能。⑶投機獲利手段。
第 12 題
下列關(guān)于風(fēng)險與暴露的描述中，正確的是( )
I. 風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
Ⅱ. 暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
Ⅲ. 風(fēng)險是一種可能性
Ⅳ.沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險，也就無所謂金融風(fēng)險了。同時，暴露與風(fēng)險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險是一半可能性。風(fēng)險暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險同時加以刻畫。
第 13 題
存款準備金的類別一般分為( )。
I.活期存款準備金
Ⅱ. 定期存款準備金
Ⅲ. 超額準備金
Ⅳ. 儲蓄存款準備金
A、I.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】D
選項四個都屬于存款準備金的類別。
第 14 題
金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點具體表現(xiàn)為( )。
I.結(jié)算方式不同
Ⅱ.交易對象不同
Ⅲ.交易方式不同
Ⅳ.交易目的不同
A、Ⅱ.Ⅲ
B、I.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】D
金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點主要表現(xiàn)為(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。
第 15題
我國的國際債券主要有( )
I .政府債券
Ⅱ .金融債券
Ⅲ. 特種債券
Ⅳ. 可轉(zhuǎn)換公司債券
A.ⅠⅡ Ⅲ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
我國的國際債務(wù)主要有政府債券金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。
第 1 題
貨幣市場主要包括( )。
I. 同業(yè)拆借市場
II. 票據(jù)市場
III. 回購市場
IV. 貨幣市場基金
A、 I . III
B、 II. IV
C、 I. III. IV
D、 I. II. III. IV
【正確答案】D
貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。
第 2 題
以下哪種債券大多為信用債券( )。
Ⅰ.一般公司債 Ⅱ.國債 Ⅲ.金融債 Ⅳ.信用良好的公司發(fā)行的公司債券
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】B
囯債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券-
第 3題
風(fēng)險報告應(yīng)具備的要求有( )。
I .輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效
II.應(yīng)具有實效性
III.對不同的部門提供不同的報告
IV.應(yīng)具有普遍性
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】A
風(fēng)險報告應(yīng)具備以下幾方面的要求(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對來源于多個渠 道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實效性，風(fēng)險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告。
第4 題;
監(jiān)事應(yīng)當對公司( )履行信息披露職責(zé)的行為進行監(jiān)督。
I .董事
II 監(jiān)車
III.高級管理人員
IV.公關(guān)人員
A.ⅠⅢ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ
【正確答案】A
考察信息披露事務(wù)管理。
第 5 題
下列選項中，能夠影響流動性強弱的是( )。
I .金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債比例及構(gòu)成
II.客戶的財務(wù)狀況和信用
III.二級市場的發(fā)育程度
IV.已建立的融資渠道
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債比例及構(gòu)成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、己建立的融資渠道等。
第 6 題
按基金運作方式不同，可分為( )。
I. 交易型開放式指數(shù)基金
II. 封閉式基金
III. 開放式基金
IV. 上市開放式基金
A.Ⅱ Ⅳ
B.Ⅱ Ⅲ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡ
【正確答案】B
按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。
第 7 題
開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于( )。
I . 基金單位交易價格的計算標準不同
II 基金單位的交易方式不同
III. 發(fā)行規(guī)模限制的不同
IV. 期限不同
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等 7 項不同。
第8 題
債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
I . 債券可贖回
II. 債券本身有一定的面值
III. 持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.Ⅲ Ⅳ
D.Ⅰ Ⅳ
【正確答案】 B
債券屬于有價證券，生要表現(xiàn)為(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。 (3)債券與其代表的權(quán)利取系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
第 9 題
下列關(guān)于政府機構(gòu)的說法，錯誤的是( )。
A、參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控
B、我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股。參股來支配更多社會資源
C、中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進行宏觀調(diào)控
D、可成立專門機構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩
【正確答案】D
出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故選 D。
第 10 題
( )對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。
A、銀監(jiān)會
B、保監(jiān)會
C、證監(jiān)會
D、中國人民銀行
【正確答案】A
中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理; 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。
第 11 題
股票價格指數(shù)期貨實行( )結(jié)算。
A、現(xiàn)金 B、實物 C、對沖 D、股票
【正確答案】A
股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積，采用現(xiàn)金結(jié)算。
第12 題
下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A、地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?BR> B、收人債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C、普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券
D、地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
【正確答案】D
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃閭?普通債券)和專項債券(收入債券) 前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某〕 具體工程而發(fā)行的債券。故本題選 D。
第13 題
按資金用途不同，國債可以分為( )。
I . 赤字國債
II. 建設(shè)國債
III. 戰(zhàn)爭國債
IV. 特種國債
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債
第 14 題
金融風(fēng)險按驅(qū)動因素可分為( )。
I . 信用風(fēng)險
II. 市場風(fēng)險
III. 操作風(fēng)險
IV. 流動性風(fēng)險
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】C
按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型
第 15 題
下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有( )。
I .流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率
II .流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進行
III.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名
IV. 非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構(gòu)
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡ
C.Ⅱ Ⅳ
D.Ⅲ Ⅳ
【正確答案】c
I 項流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求 III 項，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名， 也可以不記名，
第 16 題
下列選項中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是( )。
I . 市場風(fēng)險
II. 利率風(fēng)險
III. 信用風(fēng)險
IV. 流動性風(fēng)險
A.Ⅰ Ⅱ
B.Ⅰ Ⅲ
C. Ⅲ Ⅳ
D.Ⅱ Ⅳ
【正確答案】 A
系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。選項 C、D 屬于非系統(tǒng)風(fēng) 險。
第 17題
股票的收益按來源可以分為( )
I . 來自股票流通
II. 來自證券公司
III. 來自股份公司
IV. 來自其他公司
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅡⅢ
D.Ⅲ Ⅳ
【正確答案】B
本題考察股票的收益性特征。
第 18 題;
商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖分為( )。
I. 自我對沖
II. 市場對沖
III. 內(nèi)部對沖
IV. 外部對沖
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.Ⅱ Ⅳ
D.Ⅲ Ⅳ
【正確答案】A
商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。
第 19題
有限責(zé)任公司股東的權(quán)利( )。
I . 參與重大事務(wù)的決策
II. 分配公司盈余和剩余財產(chǎn)
III. 查閱股東會會議記錄和公司財務(wù)會計報告，以便監(jiān)督公司的運營
IV. 按照出資比例行使表決權(quán)
A.ⅠⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
考察有限責(zé)任公司股東權(quán)利的知識點。
第 20 題
按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。
I . 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
II. 利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
III. 匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
IV. 商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
A、I II
B、III. IV
C、I . II .III
D、I . II III. IV
【正確答案】D
此題考察結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的分類
第 21題
套期保值的基本做法是( )。
I. 持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約
II. 持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約
III. 持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
IV. 待有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約
【正確答案】B
套期保值的基本做法持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約;持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
第 22 題
貨幣市場基金的投資對象是( )。
I. 國庫券
II. 銀行承兌匯票
III. 銀行短期存款
IV. 商業(yè)票據(jù)
A.Ⅱ Ⅳ
B.ⅠⅢ Ⅳ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正確答案】D
貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在 1 年以內(nèi)，包括銀行短期毛 款、國庫券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。